Coinbase kısa süre önce Hawaii sakinlerinin artık platformu aracılığıyla kripto para birimleri satın alabileceklerini, satabileceklerini ve yönetebileceklerini, ayrıca varlık taahhütleri ve uluslararası fon transferleri gerçekleştirebileceklerini duyurdu. Hareket, Hawaii Ticaret ve Tüketici İşleri Bakanlığı Finansal Kurumlar Bölümü (DFI) tarafından kripto para birimi şirketlerine daha net rehberlik sağlamak amacıyla yapılan son düzenleyici değişiklikler sayesinde geldi. "The Block" verilerine göre Coinbase'in Temmuz 2023'teki kripto para ticaret hacmi yaklaşık 64 milyar dolardı.
Coinbase daha önce 2017 yılında şirketlerin Bitcoin varlıkları için bire bir nakit rezervi tutmasını gerektiren düzenleyici politikalar nedeniyle Hawaii pazarından çıkmıştı. Politika daha sonra şirketin eyalette faaliyet göstermeye devam etmesini "imkansız" hale getirdi.
Ancak üç yıl sonra, Hawaii Finansal Kurumlar Bölümü (DFI), düzenleyici bir sanal alan planı olan "Hawaii Dijital Para Birimi İnovasyon Laboratuvarı"nı (DCIL) başlatmak için Hawaii Teknoloji Geliştirme Şirketi (HTDC) ile ortaklık kurdu. Bu program kapsamında Gemini, Robinhood ve BlockFi'nin de aralarında bulunduğu 12 şirket, Hawaii'de iki yıl boyunca devletten para transferi lisansı almadan kripto para birimi hizmetleri sunabilecek.
Hawaii Dijital Para Birimi İnovasyon Laboratuvarı 30 Haziran 2024'te sona ermiş olsa da, kripto para şirketleri Hawaii'de eyalet düzeyinde düzenlemeye tabi olmayan işletmeler olarak faaliyet göstermeye devam edebilir; ancak bu şirketler, aşağıdakiler de dahil olmak üzere geçerli tüm federal lisanslara veya kayıt gerekliliklerine uygunluktan sorumlu olacaktır; Mali Suçları Uygulama Ağı, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu ve finans sektörü düzenleyici otoriteleri ve tüketicinin korunması, kara para aklamayı önleme tedbirleri vb. içeren ilgili federal düzenleyici gereklilikler ile. Bu, bu şirketlerin dijital para işlemleri gerçekleştirirken hâlâ federal düzenlemelere uygun şekilde faaliyet göstermesi gerektiği anlamına geliyor.
1. ABD düzeyinde uyumluluk çalışması
Aiying Aiying, Coinbase'in Amerika Birleşik Devletleri'ndeki uyumluluğunun çok kapsamlı olduğunu ve eyalet ve federal düzeylerde yasal olarak faaliyet göstermesine olanak tanıyan çeşitli önemli lisanslara sahip olduğunu biliyor. Aşağıda Coinbase'in Amerika Birleşik Devletleri'ndeki mevcut ana uyumluluk durumu ve lisansları yer almaktadır:
Para Transfer Lisansı (MTL): Coinbase, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki çoğu eyalette para transferi lisansına sahiptir. Bu lisanslar, ABD doları cinsinden nakit bakiyelerini ve transferlerini ve New York (BitLicense gerektirir, kripto para birimleri için de geçerlidir), Washington, Connecticut ve Minnesota gibi bazı eyaletlerde kripto para bakiyeleri ve transferlerini kapsar. Ancak Teksas ve Montana gibi bazı eyaletler kripto para birimi işletmeleri için para transferi lisansına gerek duymuyor.
Para Hizmetleri İşletmesi (MSB) Kaydı: Coinbase, ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçlarla Mücadele Ağı'nda (FinCEN) "Para Hizmetleri İşletmesi" olarak kayıtlıdır; bu, Banka Gizlilik Yasası ve ABD Vatanseverlik Yasası dahil düzenlemelere uyması gerektiği anlamına gelir çeşitli finansal hizmetler ve tüketiciyi koruma yasaları.
BitLicense: Coinbase, New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanından (NYDFS) BitLicense alan ilk şirketlerden biriydi. Bu lisans, New York Eyaletinde yasal olarak bir kripto para birimi işletmesi işletmesine olanak tanır.
Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC): Coinbase kısa süre önce Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'ndan (CFTC) nitelikli müşterilere Amerika Birleşik Devletleri'nde federal olarak düzenlenen kripto para vadeli işlemleri ticareti sunmak için onay aldı.
2. Küresel Uyumluluk Çalışması
Aiying, Coinbase'in Amerika Birleşik Devletleri dışında dünya çapında çok sayıda uyumluluk önlemi aldığını ve farklı yargı bölgelerinde yasal faaliyetlerini sağlamak için birden fazla anahtar lisans aldığını anlıyor. Aşağıda Coinbase'in büyük küresel pazarlardaki uyumluluk durumu ve lisansları yer almaktadır:
1. Birleşik Krallık:
Coinbase, Birleşik Krallık'taki Financial Conduct Authority (FCA) tarafından elektronik para (e-para) ihraç etme ve Elektronik Para Yönetmelikleri 2011 uyarınca ödeme hizmetleri sağlama konusunda yetkilendirilmiştir. Bu, Coinbase'in Birleşik Krallık'ta kripto para ticareti de dahil olmak üzere çeşitli finansal hizmetleri yasal olarak sağlayabileceği anlamına geliyor. "2023'te Yeni Birleşik Krallık Kripto Varlık Önlemleri: Yeni Çerçeve ve Etkisi" referansını okuyun
2. Avrupa Birliği:
İrlanda'da bir elektronik para kurumu olarak kayıtlıdır ve İrlanda Merkez Bankası tarafından denetlenmektedir. Bu kayıtla Coinbase, AB genelinde kripto para ticareti ve ilgili hizmetleri sunabilecek. İrlanda'daki kayıt aynı zamanda Coinbase'in AB'deki operasyonlarının AB'nin Beşinci Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi'nin (5AMLD) gerekliliklerine uygun olmasını sağlar.
Almanya'da yasal olarak kripto para birimi ticareti ve saklama hizmetleri sağlamasına olanak tanıyan Alman Federal Mali Denetleme Otoritesi (BaFin) tarafından Almanya'da lisanslanmıştır. BaFin, Almanya'nın ana mali düzenleyicisidir ve ülkenin bankalarını, finansal hizmet sağlayıcılarını, sigorta şirketlerini, kripto para birimi işletmelerini vb. düzenlemekten sorumludur.
Fransa'da dijital varlık hizmetleri sağlamak için Fransız Finansal Piyasa Otoritesi'nden (AMF) lisans aldı. Buna kripto para ticareti, saklama ve ödeme hizmetleri de dahildir. AMF, Fransa'nın ana mali düzenleyicisidir ve mali piyasaları ve katılımcılarını denetlemekten ve düzenlemekten sorumludur.
İtalya'da bir kripto para birimi hizmet sağlayıcısı olarak kayıtlı ve ülkenin mali düzenleyicisinden onay aldı. İtalya'daki uyumluluk gereksinimleri, kara para aklamanın önlenmesi (AML) ve müşteri kimlik doğrulaması (KYC) gibi önlemleri içerir
Hollanda'da Coinbase, Hollanda Merkez Bankası'na (DNB) kayıt yaptırarak ülkede faaliyet gösterme lisansına sahiptir. Bu, Coinbase'in kripto para birimi ticareti ve saklama hizmetleri sunmasına olanak tanır ve Hollanda'daki katı mali düzenlemelere uyması gerekir.
İspanya'daki yerel mali düzenleme kurumunun incelemesini geçti ve İspanya pazarında yasal olarak faaliyet gösterme lisansını aldı. İspanya'nın düzenleyici çerçevesi, kripto para birimi hizmet sağlayıcılarının kara para aklamayı önleme ve veri koruma düzenlemelerine uymasını gerektiriyor.
Kripto Varlık Piyasası Düzenlemesi (MiCA) 30 Haziran 2024'te yürürlüğe girmek üzereyken, üye devletler ilgili düzenlemelerini ve düzenleyici çerçevelerini MiCA standartlarına uyacak şekilde ayarlıyor. Bazı ülkeler, MiCA'nın uygulanması için düzenleyicileri eğitmeye ve yeni düzenlemelerin uygulanmasını desteklemek için teknik altyapı oluşturmaya başladı. Avrupa pazarındaki şifreleme endüstrisine yönelik düzenleyici standartlar da aynı şekilde birleştirilme eğiliminde olacak, çok ülkeli uygulamalara olan ihtiyaç ortadan kaldırılacak ve böylece birçok Wed3 kurumunun mevcut yüksek uyumluluk maliyetleri azalacaktır.
3.Singapur:
Coinbase, Singapur'da Singapur Para Otoritesi (MAS) tarafından denetlenmektedir ve Singapur'da kripto para birimi işlemleri de dahil olmak üzere ödeme hizmetlerini yasal olarak sağlamasına olanak tanıyan Ödeme Hizmetleri Yasası kapsamında bir lisans başvurusunda bulunmuştur. "[Resimlerle birlikte uzun metin] Singapur'un ödeme işi düzenleme çerçevesi ve sanal varlık DPT lisans gereksinimlerinin kapsamlı yorumu"
4. Japonya:
Coinbase, Japonya'da kripto para birimi alım satım hizmetleri sağlamak için Japonya'daki Finansal Hizmetler Otoritesi'nden (FSA) bir lisans aldı. Bunun nedeni, Japonya'nın kripto para birimlerine ilişkin son derece katı düzenlemeleridir ve bu lisansın alınması, Coinbase'in bu pazardaki operasyonlarının tamamen uyumlu olduğu anlamına gelir.
5. Avustralya:
Coinbase, Avustralya'da dijital para birimi değişim hizmeti sağlayıcısı olarak kayıtlıdır ve Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) tarafından denetlenmektedir. Bu kayıt, şirketin Avustralya'da yasal olarak kripto para borsası ve diğer ilgili hizmetleri sunabilmesini sağlar.
Referans bilgileri:
https://www.coinbase.com/en-gb/blog/coinbases-global-expansion-leading-the- sensitive-international-charge-into
https://cca.hawaii.gov/dfi/news-releases/release-hawaii-digital-currency-innovation-lab-to-conclude/
https://www.htdc.org/state-of-hawaiis-digital-currency-innovation-lab-extulated-to-june-30-2024/
https://cca.hawaii.gov/dfi24/digital-currency-innovation-lab/