Mali Denetleme Komisyonu Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Bürosu, bugün Ace Digital Innovation Co., Ltd.'ye (ACE Exchange) karşı uyguladığı disiplin cezasının sonuçlarını açıkladı. Şirket, birden fazla kara para aklamayı önleme düzenlemesini ve Kişisel Verileri ihlal ettiği için 1,52 milyon NT $ para cezasına çarptırıldı. Para cezalarının korunması kanunu.
Mali Denetleme Komisyonu: Denetimde büyük ihlaller tespit edildi
Mali Denetleme Komisyonu Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Bürosu, Mali Denetleme Komisyonunun Kasım 2023'te kara para aklamayı önlemek ve terörizmin finansmanıyla mücadele etmek için Ace Digital Innovation Co., Ltd. üzerinde özel bir inceleme gerçekleştirdiğini belirtti. Denetim, şirketin ilgili yasal gerekliliklere uymadığını gösteren çok sayıda ihlal ortaya çıkardı.
Müşteri incelemesi katı değil
FSC Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Bürosu, Ace Company'nin müşteri incelemesi açısından yüksek riskli müşteriler için gelişmiş inceleme tedbirlerini uygulama konusunda başarısız olduğuna ve iş ilişkileri kurmanın amacını ve doğasını tam olarak anlayamadığına inanıyor. Buna ek olarak şirket, müşterilerinin kimliklerini tam olarak tespit edemedi ve doğrulayamadı, kurumsal müşterilerinin gerçek yararlanıcılarını gerçek anlamda tespit edemedi ve müşterinin risk düzeyini artırma ihtiyacını ihtiyatlı bir şekilde değerlendiremedi.
Kötü işlem izleme
İşlem izleme açısından Ace Company, müşterinin kara para aklama risk düzeyine göre farklı izleme eşikleri belirleyemedi, şüpheli işlem uyarılarının işlenme durumunu doğru bir şekilde kaydedemedi ve aynı müşteri için şüpheli işlem uyarılarının soruşturma kayıtlarını tamamlayamadı . Ayrıca şirket, müşteri fonlarının kaynaklarını ve hedeflerini tam olarak anlayamadı.
Yetersiz kayıt tutma
Ace Company'nin, müşteriler için sanal varlık transferlerini gerçekleştiren harici gönderenlerin cüzdan adresi bilgilerinin tam olarak korunamaması ve müşterilerle yapılan işlemler ve işlemler için makbuzların kaydedilmemesi de dahil olmak üzere, kayıt tutma konusunda bir takım eksiklikleri vardır. Şirket ayrıca sanal varlıkların Mali Denetleme Komisyonunun incelemesine devredilmesi konusunda da bilgi vermedi.
Kişisel bilgilerin yanlış yönetimi
Ayrıca Ace Company, müşterinin kişisel bilgilerini uygun güvenlik önlemlerini almadan harici bir şirketin sisteminde tuttu ve bu da ihlalleri daha da ağırlaştırdı.
Mali Denetleme Komisyonu'nun ACE Ceza Sonucu
Mali Denetleme Komisyonu, Kara Para Aklamayı Önleme Kanunu'nun 5. maddesinin 2. fıkrası, 6. maddesinin 5. fıkrası, 7. maddesinin 5. fıkrası, 8. maddesinin 4. fıkrası ve Kara Para Aklamayı Önleme Kanunu'nun 48. maddesinin 2. fıkrası hükümleri uyarınca, Kişisel Verilerin Korunması Kanunu uyarınca Mali Denetleme Komisyonu, Ace Digital Innovation Co., Ltd.'ye ceza işareti olarak 1,52 milyon NT$ para cezası verdi.
Tayvan'ın savunma aklama yasası uyarınca borsalara uygulanan cezalar: maymunları korkutmak için tavuğu öldürmek
Bu bölünmüş vaka, kara para aklamanın önlenmesinde ve kişisel verilerin korunmasında finansal kurumların önemini vurgulamaktadır. Mali Denetleme Komisyonu, tüm mali kurumları, mali sistemin güvenliğini ve istikrarını korumak için iç kontrolleri güçlendirmeye ve ilgili düzenlemelere uymaya çağırır.
ACE'ye verilen cezanın gerekçelerinden, Mali Denetleme Komisyonu'nun yerli VASP'lerin (sanal varlık hizmet sağlayıcıları) iç kontrol mekanizmalarını incelemek için uluslararası standartları kullandığı görülüyor. Geçmişe bakıldığında birçok şirketin eksikliklere yatkın olduğu görülüyor. Tayvan'ın sanal varlık denetimi, bu bir adım daha ileri olabilir.
Bu makale Mali Denetleme Komisyonunun ilk VASP mali denetimi ve para cezası vakası: ACE'nin koz kartı takası kara para aklamayı önlemede başarısız oldu ve 1,52 milyon NT$ para cezasına çarptırıldı İlk olarak Chain News ABMedia'da yayınlandı.
