Kripto suçluları, yasadışı fon hareketlerini blok zincirler arasında gizlemeye çalışan tek kişi olmayabilir. Analiz şirketi Chainaliz'e göre, kripto para dışında çalışan geleneksel kara para aklayıcılar da nakitlerini zincir üzerinde taşıyor olabilir.
Perşembe günü yayınlanan Chainalytics'in kripto para aklamayla ilgili son raporu, kesinlikle yasa dışı olmayan ancak yine de bankalarda şüphe uyandıracak işlemlerin özelliklerini paylaşan zincir içi para transferlerinin görünüşte gelişen dünyasına ışık tutuyor.
Chainaliz Araştırma Başkanı Kim Grauer, CoinDesk'e yaptığı açıklamada, geleneksel kara para aklayıcıların, kripto dışından gelen nakitleri temizlemek için "büyük ölçekli kara para aklama altyapısı" oluşturmak amacıyla kripto ağlarını kullanmaya başladığını söyledi.
Bu transferler, Chainasis'in tüm kripto işlemlerinin şeffaf dijital defteri olan blok zincirinde işaretlemesiyle ünlü olan kripto dolandırıcılığı, hırsızlık ve fidye yazılımı saldırılarından kaynaklanmıyor. Yazılımları ve etiketleme sistemleri, kripto borsalarının ve diğer kuruluşların suç faaliyetlerinden fon kabul etmekten kaçınmasına yardımcı oluyor ve hükümet soruşturmacılarının şüphelileri takip etmelerine yardımcı oluyor.
Buna karşılık, bu daha şeffaf olmayan işlem sınıfı, yasa dışı olduğu bilinmeyen cüzdanlardan geliyor. Ancak yine de geleneksel finansal uyumluluk departmanlarının muhtemelen işaretleyeceği stratejileri takip ederek blok zincirler arasında ve borsalara akıyorlar. Örneğin: Müşterinizi tanıyın raporlama eşiklerinin hemen altındaki yuvarlak dilimlere bölmek ve bunları daha sonra tekrar bir araya getirmek.
Grauer, zincir üstü araştırmacıların çoğunun bu tür şeylerin yıllardır potansiyel bir sorun noktası olmasına şaşırmayacağını söyledi. Yine de Temmuz raporunun, Chainalytics'in trendin tüm blockchain genelinde ne kadar büyük olduğunu belgelemeye yönelik ilk girişimi olduğunu söyledi. Şirket, bunun bilinen yasadışı işlem tabanından bile daha büyük siparişler olduğunu tespit etti.
Gerçekten de Chainalation, 2024'te borsalara gönderilen tüm transferleri analiz ederken, değeri 10.000 $ sınırının hemen altında olan çok sayıda işlem buldu; bu noktada ek müşterini tanı kuralları devreye giriyor.
Bir borsaya yapılan kripto işleminin örneğin 10.000 dolar eşiğinin 1 dolar altında olması nedeniyle bunun kesinlikle yasa dışı olmadığını belirtmekte fayda var. Ancak geleneksel finans sektöründeki bankalar ve para hizmetleri işletmeleri, suç faaliyetlerini takip etmek için uzun süredir bu tür buluşsal yöntemlerden yararlanıyor.
Grauer, "Araştırmacılarımız bir şeyin şüpheli olup olmadığını belirlerken pek çok şeyi göz önünde bulunduruyor ve bu tek bir şey olabilir ama kesinlikle yanlış bir davranışı kanıtlamak için yeterli değil" dedi.
Suç niteliğindeki kripto paraları hiçbir soru sorulmadan dolara çevirme isteklerinin reklamını yapan tezgah üstü brokerlara akan işlemler çok daha anlamlıdır.
Grauer, "Bu, geleneksel bankacılıkta geliştirilenleri yansıtmak için kriptoda uyumluluk teknikleri hakkında nasıl düşündüğümüz hakkındaki konuşmayı ilerletmeye çalışıyor" dedi.
