Bloomberg'e göre, kripto dünyasında şüpheli dijital cüzdanlar tarafından yaklaşık 100 milyar dolarlık yasa dışı fon dağıtıldı. Chainalytics'in raporu, kötü aktörlerin giderek daha fazla stabilcoin kullandığını ve artık kriptodaki yasa dışı işlem hacminin çoğunluğunu oluşturduğunu ortaya koyuyor. Şüpheli akışların yarısından fazlası merkezi borsalarda sonuçlanıyor.
Küresel yetkililer, kripto paraların kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi suç faaliyetlerinde kullanımını engellemek amacıyla stabilcoinler ve dijital varlık platformlarına yönelik düzenlemeleri yoğunlaştırıyor. Ancak kanunları çiğneyen kişiler bu kuralları aşmanın yollarını bulmaya devam ediyor. Nakit ve tahvil rezervleriyle desteklenen, genellikle 1 dolarlık sabit bir değeri korumayı amaçlayan stabilcoinler ve merkezi borsalar, dijital varlık piyasasının ana direkleridir.
Chainaliz'e göre, karanlık ağ pazarları, dolandırıcılık, fidye yazılımı ve kötü amaçlı yazılım gibi kaynaklardan gelen yasa dışı fonlar beş merkezi borsada yoğunlaşıyor. Suçlular ayrıca kara para aklamak için merkezi olmayan finansal hizmetleri, kumar sitelerini, kripto karıştırıcıları ve blockchain köprülerini kullanıyor. Merkezi borsaların yüksek likiditesi, kripto para birimini itibari paraya dönüştürme kolaylığı ve yasa dışı fonları meşru faaliyetlerle birleştirmeye yardımcı olan geleneksel finansal hizmetlerle entegrasyonları, bunları yasa dışı aktörler için çekici kılmaktadır.
Ancak borsalara gelen şüpheli fonların hacmi, muhtemelen platformların daha sıkı düzenlemelere yanıt olarak kontrolleri artırması nedeniyle azalıyor. Bu rakam, önceki zirve olan yaklaşık 2 milyar dolardan ayda yaklaşık 780 milyon dolara düştü. Suçluların fonları aktarmak ve kökenlerini gizlemek için kullandıkları aracı dijital cüzdanların sayısı, müşterini tanı kurallarına uyan borsalarda daha hızlı artıyor. Bu muhtemelen yasadışı faaliyetin tespit edilmesini engellemeye yönelik bir girişimdir.
Stablecoin'lerin toplam piyasa değeri, 2021'in başındaki yaklaşık 29 milyar dolardan 160 milyar doların üzerine fırladı. Bunlar öncelikle kripto spekülatörleri tarafından alım satımlar arasında fon park etmek için kullanılsa da, ödemeler ve havaleler için de kullanılabilirler, bu da etkileşimin arttığını gösterir. dijital varlıklar ve ana akım finans arasında. Yetkililerin onları dondurma riskine rağmen suçlular stablecoin'leri kullanmaya devam ediyor. Kripto daha entegre bir finansal varlık haline geldikçe, yasa dışı düzenleri tespit etmek için davranış analizi gibi tespit teknikleri kullanılıyor.
