Kripto Para Ticareti Yaparken Risk Nasıl Yönetilir Bilmeniz Gereken Her Şey
Kripto para birimi ticareti, özellikle yeni yatırımcılar için bazen riskler taşıyabilir. Ancak riskleri yönetmenin ve daha akıllı bir yatırımcı olmanın yolları var.
Kripto para birimlerinin genellikle değişken olduğu düşünülür ve bunlarla işlem yapmak bazen riskli olabilir. Kripto piyasasının da fiyat dalgalanmaları yaşadığı biliniyor ve diğer tüm yatırımlar gibi, işler ne kadar kesin görünse de yatırımınızın değerinin düşmesi ihtimali var. Bununla birlikte, risk yönetimi şüphesiz kripto para birimlerine yatırım yapmanın en önemli yönlerinden biridir.
İşte kripto riskini yönetmenin bazı yolları.
Yalnızca kaybetmeyi göze alabileceğiniz kadar yatırım yapın
Her yatırımda olduğu gibi, asla kaybetmeyi göze alabileceğinizden daha fazla yatırım yapmamalısınız. Bu kural tüm piyasalar için geçerli ve hatta birkaç saat içinde çift haneli kayıplar yaşayabilen kripto para birimleri için de geçerli.
Kripto para birimlerinin birçok ilk yatırımcıyı milyonerlere dönüştürdüğüne şüphe yok. Ancak yelpazenin diğer ucunda, bir dizi acemi yatırımcıyı mali tehlike altında bıraktılar. Bu varlıkların sürekli değişen hükümet politikalarına tepki olarak hızla değerlerini kaybedebilmelerinin yanı sıra, kripto ticaret platformları bir hack veya kapatma işlemlerinin kurbanı olabilir.
2021'de Singapur'da düzinelerce kişi Torque adlı kripto ticaret platformuna karşı polise suç duyurusunda bulundu. Şirketin hileli bir çalışanının, önemli kayıplara yol açan izinsiz ticaret faaliyetleri gerçekleştirdiği ve müşterilerin platformu kullanmasının kısıtlandığı bildirildi.
İyimserlik, piyasanın zirve yaptığı dönemlerde rasyonel karar almayı etkileyebilir ancak abartılı döngülere ve asılsız vaatlere kapılmaktan kaçınmak önemlidir. Hayatınızdaki birikimlerinizi yatırmadan veya kripto satın almak için bir mülk satmadan önce düşünün.
Kripto varlıklarınızı soğuk depoya taşıyın
Muhtemelen kripto para meraklılarından şu sözü duymuşsunuzdur: "Anahtarlarınız değil, madeni paralarınız değil." Varlıklarınızı merkezi bir borsada saklamak site çökmeleri, saldırılar ve hatta iflas gibi çeşitli riskleri beraberinde getirebilir. Kripto platformu FTX, Kasım 2022'de para çekme işlemlerini durdurdu ve iflas başvurusunda bulundu. Bu durum, çökerken kripto endüstrisinin çoğunu da beraberinde sürükledi.
Kripto varlıklarını bir soğuk depolama cihazına aktarmak, fonlarınızı korumak için merkezi bir borsaya güvenmenin getirdiği bazı riskleri azaltabilir. Açıklığa kavuşturmak gerekirse, bir kripto para borsası özel anahtarlarınızı tutar ve dolayısıyla varlıklarınızı kontrol eder. Soğuk hava deposu ise varlıklarınızın tam kontrolünü size verir. Üstelik soğuk depolama cihazları internete bağlı değildir, bu da bilgisayar korsanlarının ve siber suçluların fonlarınıza erişme yeteneğini büyük ölçüde azaltır. En popüler soğuk depolama cihazlarından bazıları donanım tabanlıdır ve Ledger ve Trezor gibi şirketlerden gelmektedir.
Kripto portföyünüzü koruyun
Riskten korunma, geleneksel finansal piyasalarda uzun süredir bir risk yönetimi biçimi olarak kullanılmaktadır. Mevcut bir pozisyonun kaybedilmesi veya bir varlıktaki olumsuz fiyat hareketleri riskinin azaltılmasına yardımcı olmak için bir varlığın satın alınmasını veya satılmasını içerir.
Riskten korunma, yatırımınızı olumsuz piyasa dalgalanmalarından korumanıza izin verse de, aynı zamanda kripto yatırımınızdan elde edebileceğiniz potansiyel kazançları da sınırladığını belirtmekte fayda var. Yine de bu, yatırımınızın önemli bir kısmını kaybetmekten daha iyi bir seçenektir.
Dolar maliyet ortalaması, satın alma seçenekleri, vadeli işlemler ve hatta getiri çiftçiliği gibi kripto portföyünüzü hedge etmenin birkaç yolu vardır.
“Dolar Maliyet Ortalaması” (DCA) stratejisi, bir kripto yatırımını korumanın en basit yollarından biridir. Sermayeyi tek bir büyük satın alma işlemine dağıtmak veya birinin elindeki tüm varlıkları bir kerede satmak yerine, düzenli aralıklarla kademeli olarak kripto satın almayı veya satmayı gerektirir.
Örneğin, Bitcoin'e yatırım yapmak için 1.000 dolarınız olduğunu varsayalım. Bir anda 1.000 $ değerinde Bitcoin satın almak yerine, yatırımınızı her hafta bir aya yayılmış 250 $'a bölebilirsiniz. İlk satın alma işleminizden sonra Bitcoin fiyatı yükselirse bazı potansiyel kazançları kaybedebilirsiniz, ancak fiyatın düşmesi durumunda kendinizi olası kayıplardan da kurtarmış olursunuz.
Portföyünüzü çeşitlendirin
Kripto veya başka bir yatırım söz konusu olduğunda tüm yumurtalarınızı tek sepete koymaktan kaçının. Mayıs 2022'de, ABD dolarına sabitlenmesi gereken algoritmik stabilcoin terraUSD'nin (UST) fiyatı 35 sente düştü. Birkaç gün sonra, ona eşlik eden kripto para birimi LUNA 80 dolardan birkaç sente düştü.
İnancınız ne olursa olsun tek bir kripto para birimine yatırım yapmayın. Bunun yerine yatırımınızı çeşitli dijital varlıklara dağıtın. Kullanım senaryolarına veya teknolojilerine göre projelere yatırım yaparak kripto varlıklarınızı çeşitlendirebilirsiniz. Örneğin, Bitcoin bir değer deposu olarak lanse ediliyor ve serveti korumanın iyi bir yolu olabilir. Ethereum ise merkezi olmayan uygulamalar ve akıllı sözleşmeler için en büyük platform haline geldi. Bu arada, bir stablecoin'in değeri, temel bir varlığa sabitlenir ve bu da onu diğer dijital varlıklara göre genellikle daha az dengesiz hale getirir. Farklı şeyleri başarmaya çalışan yüzlerce kripto para projesinin olduğunu hatırlamakta fayda var.
Aşırı kaldıraçtan kaçının
Bu daha çok gelişmiş bir ipucudur, ancak marjlı ticaret yapmaya çalışan yeni başlayan yatırımcıların sayısını görünce şok olursunuz. Marj, emir boyutunu artırmak için kullanılır ve size uzun veya kısa gitme seçeneği sunar. Bazı kripto borsaları 100 katına kadar kaldıraç sunabiliyor.
Fikir teoride kulağa hoş gelse de, size karşı yapılacak %1'lik bir hamle tüm portföyünüzü yok edebilir. Zorunlu tasfiye sırasında anaparanızın tamamını kaybedebilirsiniz.
Daha güvenli bir yaklaşım, yalnızca kazancınızı artırmak için daha fazla alan sağlamakla kalmayıp aynı zamanda kötü bir ticaretten çıkmak için bir tampon bölge sağlayan daha düşük kaldıraç miktarlarına bağlı kalmak olacaktır.
Kripto Ticaretinde Risk Yönetiminin Önemi
Risk yönetimi başarılı kripto ticaretinin temelidir. Diğer tüm işlerde olduğu gibi, kripto ticareti de sermayenizi önemli kayıplardan korumak için dikkatli planlama ve stratejilerin uygulanmasını gerektirir. Fiyatların son derece değişken olabildiği kripto pazarında, uygunsuz risk yönetimi sizi finansal bağımsızlıktan ayıran şey olabilir. Buna karşılık, uygun risk yönetimi karınızı artırmanıza ve kayıpları sınırlamanıza yardımcı olabilir. Bu nedenle, kripto ticaretinde risk yönetimi aşağıdaki nedenlerden dolayı çok önemlidir:
Sermayeyi Korumak: Etkin risk yönetimi, kayıplarınızın minimum düzeyde olmasını, öngörülebilir olmasını ve hesabınızı silen bir kara kuğu olayı yerine stratejinin bir parçası olmasını sağlar.
Duygusal Kontrol: Sakin ve mantıklı kalmanıza yardımcı olarak korku veya açgözlülükten kaynaklanan dürtüsel kararları önler.
Sürdürülebilirlik: Doğru risk yönetimi, ticari faaliyetlerinizi uzun vadede sürdürmenize olanak tanır.
Kripto Ticaretinde En İyi Risk Yönetimi Stratejileri
Akıllıca uygulandığında risk yönetimi stratejileri, kripto yatırımcılarının potansiyel kayıpları azaltmasına ve genel ticaret sonuçlarını iyileştirmesine yardımcı olabilir. Kripto ticaretindeki riskleri yönetmek için bazı popüler stratejiler şunlardır:
Güvenilir Bir Kripto Ticaret Platformu Seçin
Kripto yolculuğunuza çıkmanın ilk adımlarından biri, kripto varlıklarınızı satın almak, satmak, tutmak veya kullanmak için güvenilir bir platform seçmektir. Saygın ve güvenli bir kripto para borsası seçmek, kripto ticareti için en temel risk yönetimi stratejilerinden biridir.
Binance gibi güçlü güvenlik ve mevzuat uyumu geçmişine sahip borsaları arayın. Örneğin Biannce, sizi güvenlik ihlallerinden kaynaklanan olası kayıplardan koruyan birden fazla güvenlik katmanına sahiptir. Buna ek olarak, altı yılı aşkın bir süredir sektörün önemli bir oyuncusu olan Binance, milyonlarca kullanıcıyı kapsayan küresel bir kullanıcı tabanına sahiptir, derin likidite ve keşfedilecek ve ticaret yapılacak çok çeşitli kripto değerli taşlar sunmaktadır.
Kripto Varlıklarınızı Saklamak İçin Güvenli Depolama Seçeneği Seçin
İhtiyaçlarınıza göre kripto varlıklarınızı güvenli bir şekilde saklayın. Uzun vadeli depolama için Ledger veya Trezor gibi donanım cüzdanlarını düşünün. Bu cihazlar çevrimiçi tehditlere karşı ekstra bir koruma katmanı sağlar. Daha küçük miktarlar için iki faktörlü kimlik doğrulamanın (2FA) etkinleştirildiği sıcak cüzdanları kullanın.
Kriptolarınızı saklamanın en güvenli yolunu seçin.
Kendi Araştırmanızı Yapın (DYOR)
Yatırım yapmadan önce daima bir kripto para birimini iyice araştırın. Teknolojisini, kullanım senaryosunu, ekibini ve topluluk desteğini analiz edin. Örneğin, Bitcoin'e yatırım yapmadan önce, onun merkezi olmayan doğasını ve bir değişim aracı veya değer saklama aracı olma potansiyelini anlayın.
Bir kripto para birimini analiz etmek üç hususu içerir:
Bir kripto para biriminin iç işleyişini keşfetmeniz gereken temel analiz.
Bir kripto para biriminin fiyat ölçümlerini, yükseliş potansiyelini ve aşırı değerli veya az değerli görünümünü keşfetmeniz gereken teknik analiz.
Kripto para birimini çevreleyen duyarlılığı keşfetmeniz gereken duyarlılık analizi.
Konum Boyutlandırmasını Belirleyin
Her bir işleme sermayenizin ne kadarını ayıracağınızı belirleyin. %1-2 kuralını kullanın, yani tek bir işlemde asla toplam portföyünüzün %1-2'sinden fazlasını riske atmayın. Bu, olumsuz fiyat hareketleri durumunda sermayenizi korur.
Kripto ticaretinde önemli getiri elde etme olasılığı, yatırımcıları ticari sermayelerinin %30, %50 ve hatta %100'ünü harcamaya ikna eder. Ancak bu, mali durumunuzu tehlikeye atabilecek riskli bir karardır. Altın kurala göre asla yumurtalarınızın tamamını aynı sepete koymayın.
Giriş ve Çıkış Stratejilerinizi Hazırlayın
İşlemleriniz için açık, iyi tanımlanmış giriş ve çıkış noktalarına sahip olun. Örneğin, bir kripto para birimi belirli bir direnç seviyesinin üzerine çıktığında bir ticarete girebilir ve önceden belirlenmiş bir kâr hedefine ulaştığında çıkabilirsiniz.
Kripto Ticaretinde Yaygın Risk Yönetimi Hataları
Geçmişteki hatalarınızdan ders almak başarıya giden mükemmel ama maliyetli bir yaklaşımdır. Kripto ticareti, diğer ticaret türleri gibi, tüm kripto yatırımcılarının, özellikle de yeni gelenlerin uyması gereken net fikirlere ve stratejilere dayanmaktadır.
Kripto para birimi satın alma veya ticaretinde yeniyseniz, tüccarların kaçınmanız gereken bazı yaygın hatalarını aşağıda bulabilirsiniz:
Strateji ve Hedef Olmadan Ticaret Yapmak: Açık bir plan olmadan ticaret yapmak kayıplara yol açabilir. Bir strateji geliştirirken kâr hedeflerinizi, risk toleransınızı ve yatırım zaman çizelgesini göz önünde bulundurun.
Kısa Vadeli Planlama: Kripto para piyasası oldukça değişkendir. Uzun vadeli yatırımları düşünmek genellikle daha faydalıdır.
Aşırı Çeşitlendirme: Aşırı çeşitlendirme, birçok düşük performans gösteren varlığın elde tutulmasına yol açabilir. Yalnızca farklı yatırım türlerinin temel ilkelerini anladığınızda çeşitlendirin.
Tanınmayan bir Kripto Para Borsası Kullanma: Yeni yatırımcılar güvenilir, güvenilir ve emniyetli bir borsa seçmelidir. Güven ve güvenliğin bileşenleri sıklıkla göz ardı edilir.
Temel ve Teknik Analiz Bilgisinin Eksikliği: Piyasanın temellerini anlamadan ticaret yapmak kayıplara yol açabilir. Ticarete başlamadan önce piyasanın temel ve teknik analizini öğrenmenizi öneririz.
Kaybetmeyi göze alamayacağınız Paraya Yatırım Yapmak: Kripto para birimi son derece değişkendir ve inanılmaz karlara büyük kayıp riski eşlik eder. İlgili risklerin farkında olun ve en kötü senaryoya göre plan yapın.
Kapanış Düşünceleri
Sonuç olarak, kripto ticaretinde risk yönetiminde uzmanlaşmak bir seçenek değildir; bu bir zorunluluktur. Kripto piyasasındaki sert dalgalanmalar kazançlı olabilir ancak aynı zamanda doğru yönetilmediği takdirde yatırımlarınızı da yok edebilir. Pozisyonlarınızı çeşitlendirerek, boyutlandırarak, zararları durdur ayarlayarak ve portföyünüzü düzenli olarak gözden geçirerek bu heyecan verici ama tehlikeli ortamda güvenle ilerleyebilirsiniz.
