Singapur Para Otoritesi (MAS), kripto borsaları için risk seviyesini orta-düşük seviyeden orta-yüksek seviyeye yükseltti. Bu değişiklik, ülkenin Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) yasalarında yapılan güncellemeleri yansıtıyor.
Kaynak: MAS
Bu büyük bir hamle ve 2024 Terörizmin Finansmanı (TF) Ulusal Risk Değerlendirmesine (NRA) dayanıyor. Üstelik 2020'deki son değerlendirmeden bu yana meydana gelen değişiklikleri de içeriyor.
2024'te belirlenen temel risk alanları
2024 TF NRA, 2020'dekilere çok benzeyen temel risk alanlarını belirliyor. Para havaleleri ve bankalar, TF tehditlerine karşı oldukça savunmasız olmaya devam ediyor. Hizmetlerine sınır ötesi ödemeler için kolayca erişilebilir.
Ancak Dijital Ödeme Tokenı (DPT) hizmet sağlayıcıları orta-düşük riskten orta-yüksek riske yükseldi. Kâr amacı gütmeyen kuruluşlar, sınır ötesi nakit hareketleri ve değerli taşlar, metaller ve ürünler orta-düşük risk altında olmaya devam ediyor.
“Sonuç olarak, Dijital Ödeme Tokeni (DPT) hizmet sağlayıcılarıyla ilişkili TF riskleri Orta-Düşük riskten Orta-Yüksek riske yükseltildi ve bu da gelişen tehdide karşı sektörün daha fazla dikkatli olmasını gerektiriyor.”
ANCAK
Güncellenen TF NRA, 2022'de başlatılan Singapur Ulusal CFT Stratejisinin hedeflerini desteklemektedir. Stratejinin üç ana amacı vardır: Önleme, Tespit Etme ve Engelleme.
Kaynak: MAS
Birincisi, teröristleri, örgütlerini ve destekçilerini TF faaliyetleri için Singapur'u kullanmaktan caydırmayı amaçlıyor. İkincisi, özellikle yüksek riskli sektörlerde güçlü izleme ve izleme yoluyla TF faaliyetlerini tespit etmeyi ve izlemeyi amaçlamaktadır.
Üçüncüsü, terörizm için fon toplamaya, taşımaya ve kullanmaya çalışan teröristleri ve onların destekçilerini engellemeyi ve onlara karşı yaptırımlar uygulamayı planlıyor.
MAS, bölgeye yönelik en önemli tehdit oluşturan terör gruplarını kapsamlı bir şekilde inceleyerek bu grupların nasıl finanse edildiğini tespit ettiğini belirtiyor.
İsrail-Hamas çatışması ve Orta Doğu'daki gerginlikler gibi uluslararası gelişmeleri ve bunların Singapur üzerindeki potansiyel etkilerini incelediler.
Kaynak: MAS
TF soruşturmaları, mali istihbarat, Şüpheli İşlem Bildirimleri (ŞTR), Yardım Talepleri (RFA) ve Karşılıklı Adli Yardım (MLA) taleplerinden elde edilen veriler kullanılarak, ekonominin farklı sektörlerine yönelik TF tehditleri analiz edildi.
Düzenleyiciler ve denetleyiciler, temel TF tehditlerini ve belirli ürün, hizmet ve faaliyetlerin TF amaçları doğrultusunda nasıl istismar edilebileceğini göz önünde bulundurarak kendi sektörlerinin güvenlik açığı değerlendirmelerini gözden geçirdiler.
Sektörden gelen geri bildirimler de dikkate alındı. En son tehditleri 2020 TF NRA'da tanımlananlarla karşılaştırdılar.
Jai Hamid'in raporu
