TLDR
Silvergate Capital Corp., ABD ve Kaliforniya düzenleyicileri nezdindeki suçlamaları çözmek için 63 milyon dolar ödemeyi kabul etti
SEC, Silvergate ve eski yöneticilerine kara para aklamayı önleme programı konusunda yatırımcıları yanılttıkları gerekçesiyle dava açtı
Silvergate'in FTX tarafından yapılan 9 milyar dolarlık şüpheli transferleri tespit edemediği iddia edildi
Eski CEO Alan Lane ve eski COO Kathleen Fraher anlaşmaya varırken, eski CFO Antonio Martino suçlamaları reddetti
Banka, kripto endüstrisindeki gerilemenin ardından Mart 2023'te gönüllü olarak tasfiye edildi
Artık feshedilmiş kripto dostu Silvergate Bank'ın ana şirketi olan Silvergate Capital Corp., ABD ve Kaliforniya düzenleyicileri tarafından getirilen masrafları karşılamak için 63 milyon dolar ödemeyi kabul etti.
Anlaşma, iç yönetim başarısızlıkları ve yatırımcılara kara para aklamayı önleme programının etkinliği hakkında yanıltıcı açıklamalar yapıldığına ilişkin iddiaları ele alıyor.
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Silvergate Capital Corporation'a ve aralarında CEO Alan Lane, COO Kathleen Fraher ve CFO Antonio Martino'nun da bulunduğu eski yöneticilerine karşı dava açtı. SEC, bankayı, etkili bir Banka Gizliliği Yasası/kara para aklamayı önleme (BSA/AML) programına sahip olmadığı halde halkı ve hissedarları yanıltmakla suçladı.
SEC'in şikayetine göre Silvergate, Kasım 2022'de iflas başvurusunda bulunan kripto borsası olan büyük müşterisi FTX tarafından yapılan yaklaşık 9 milyar dolar değerindeki şüpheli transferleri tespit edemedi.
Düzenleyiciler, bankanın 2021 ve 2022'nin büyük bölümünde, kripto varlık müşterilerinin fon transferi yapması için önemli bir ürün olan Silvergate Borsa Ağı'nı (SEN) uygun şekilde otomatik olarak izlemediğini iddia ediyor.
Federal Rezerv ve Kaliforniya Mali Koruma ve Yenilik Departmanı (DFPI), Kaliforniya merkezli kredi veren La Jolla'ya karşı benzer suçlamalarda bulundu. Silvergate'in cezaları arasında Fed'den gelen 43 milyon dolar ve Kaliforniya düzenleyicisinden gelen 20 milyon dolar yer alıyor. SEC, bankacılık düzenleyicilerine yapılan ödemelerle telafi edilebilecek 50 milyon dolarlık kendi cezasını uyguladı.
Silvergate, Lane ve Fraher, SEC'in iddialarını ne kabul ne de inkar edecekleri bir anlaşmaya varmayı kabul etti.
Ancak ceza ödeyecekler ve iki eski yönetici, başka bir halka açık şirkette yönetici veya yönetici olma konusunda beş yıl süreyle men cezası verilmesini kabul etti. Eski CFO Martino, avukatları aracılığıyla iddiaları reddetti.
SEC'in şikayeti, Lane ve Fraher'in, Kasım 2022'den önce birkaç kez bankanın BSA/AML uyumluluk programındaki ciddi eksikliklerin farkında olduklarının iddia edildiğini ortaya koyuyor. Hükümet müfettişlerinden çabalarının yetersiz olduğuna dair haber almasına rağmen Silvergate, hâlâ herhangi bir risk faktörü olmadığını iddia etti üç aylık veya yıllık raporlamasında.
Silvergate'in küçük bir topluluk bankasından dijital varlık sektörünün önde gelen finansal ortağına doğru hızlı yükselişini, daha da hızlı bir düşüş izledi. Banka, kripto sektörünün Mart 2023'teki gerilemesinin baskısı altında gönüllü olarak kapandı ve bu, o dönemdeki "kripto kışı" sırasında kapatılan üç teknolojiye bağlı kredi veren kuruluştan ilki oldu.
Silvergate ve diğer iki bankanın (Silikon Vadisi Bankası ve İmza Bankası) kaybı, ABD'de aylarca süren bankacılık çalkantısını tetikledi ve kripto paranın gözden düşmesiyle birlikte dijital varlık şirketlerinin finansal ilişkiler bulma konusunda zorlanmasına neden oldu.
Silvergate sözcüsü, anlaşmaların bankanın devam eden sona erdirme çabalarının bir parçası olduğunu belirtti. Banka, Kasım 2023 itibarıyla bankacılık müşterilerine tüm mevduatları zaten geri ödemiş ve kısa süre sonra bankacılık faaliyetlerini durdurmuştu.
Silvergate, Kara Para Aklamayı Önleme İhlalleri Nedeniyle 63 Milyon Dolara Anlaştı yazısı ilk olarak Blockonomi'de çıktı.
