Coinspeaker Silvergate, FTX'in Çöküşü Konusunda Federal ve Eyalet Soruşturmalarını Çözmek İçin 63 Milyon Dolar Ödeyecek
2022 ve 2023'teki büyük kripto para birimi çöküşlerinin ardından, kriptoyla yoğun bir şekilde ilgilenen Kaliforniyalı bir borç veren olan Silvergate, düzenleyicilerle ciddi bir anlaşmaya vardı. 2 Temmuz 2024'te Federal Reserve, California DFPI ve SEC, Silvergate'in ana şirketi Silvergate Capital Corp.'a toplam 63 milyon dolar para cezası vereceğini duyurdu. Bu ceza, Silvergate'in uyguladığı uyumluluk uygulamalarına, özellikle de şu anda iflas etmiş olan kripto borsası FTX ile olan ilişkilerine ilişkin soruşturmaları çözüme kavuşturuyor. Anlaşma aynı zamanda Silvergate'in bankacılık lisansını resmi olarak teslim etmesine ve 2023'te başlayan tasfiye sürecini tamamlamasına da olanak tanıyor.
Silvergate'in 50 Milyon Dolarlık SEC Uzlaşması
Silvergate, iddialarını kabul etmeden veya reddetmeden düzenleyicilerle anlaşmaya vardı. Anlaşma ilgili ayrıntıları ortaya koyuyor. SEC, ihmale dayalı dolandırıcılık iddiası nedeniyle 50 milyon dolar ceza verdi. Bankanın yatırımcıları uyumluluk ve şüpheli işlemleri kaçırma konusunda yanılttığını iddia ediyorlar.
SEC'in Uygulama Direktörü Gurbir Grewal, Silvergate'in FTX ile bağlı kuruluşları arasında yaklaşık 9 milyar dolarlık şüpheli transfer tespit edemediğini söyledi. Bu, muhtemelen yasa dışı faaliyetlerin gözden kaçmasına neden olabilecek ciddi bir gözetim hatasına işaret ediyor.
SEC eski Silvergate yöneticilerine de para cezası verdi. CEO Alan Lane'in 1 milyon dolar, COO Kathleen Fraher'ın ise 250.000 dolar borcu var. Ayrıca eski CFO Antonio Martino'nun zararları olduğundan az gösterdiğini ve bankanın mali durumunu yanlış beyan ettiğini de iddia ediyorlar. Martino, bunun "son derece öznel" bir muhasebe uygulamasından kaynaklandığını ve iyi niyetle hareket ettiğini iddia ederek bunu reddediyor.
Silvergate'in FTX Skandalındaki Rolü
Anlaşma duyurusunda Adalet Bakanlığı'nın Silvergate'in FTX ve kurucusu Sam Bankman-Fried ile olan bağlantılarına ilişkin cezai soruşturmasından bahsedilmiyor. Kolluk kuvvetleri daha önce Silvergate'in FTX tarafından yapılan dolandırıcılığın kurbanı olabileceğini söylemişti. Bu, Silvergate'in FTX skandalındaki rolü hakkında soruları gündeme getiriyor. Banka karmaşık bir planla mı kandırıldı, yoksa zayıf gözetim FTX'in iddia edilen suistimaline yardımcı oldu mu?
FTX'in çöküşü, kripto endüstrisindeki risklere dikkat çekiyor ve Silvergate'in 63 milyon dolarlık anlaşması, bu öngörülemeyen alana giren geleneksel finans kurumlarına bir uyarı görevi görüyor. Düzenleyiciler kripto paraları yakından incelemeye devam ederken, dijital varlıklarla ilgilenmeyi düşünen her banka için güçlü uyumluluk önlemleri ve şüphecilik hayati önem taşıyor.
Sonraki
Silvergate, FTX Çöküşü Konusunda Federal ve Eyalet Soruşturmalarını Çözmek İçin 63 Milyon Dolar Ödeyecek
