OneCoin (İngilizce adı: OneCoin), kripto para biriminin yüzeyinin altına gizlenmiş bir saadet zinciri şemasıdır. Dünyanın her yerinde kurbanları olan, saadet zinciri şemaları ve yasa dışı para kazanma nedeniyle dava edilmiştir. Kurucusu Ruja Ignatova, aldatma ve kara para aklama nedeniyle aranan şüpheli olarak listeleniyor. Kendisi dünyanın en büyük mali dolandırıcılık davalarından birinde kaçak haline geldi. ABD hükümeti şu anda yakalanması için 5 milyon ABD doları tutarında bir ödül teklif ediyor.

2013 yılında Bulgar Ruja Ignatova, OneCoin adlı kripto para birimini kurdu. 2014'ten beri OneCoin'i dünya çapında tanıtıyor, sıklıkla çeşitli büyük konferanslarda konuşuyor ve çok sayıda yatırımcının ilgisini çekiyor. Yatırımcılara süper yüksek getiri sağlayacağının sözünü verdi ve aynı zamanda yatırımcıları distribütör olmaya ve alt ekipler geliştirerek komisyon kazanmaya teşvik etti.

Ekim 2017'ye kadar Ruja gizemli bir şekilde ortadan kayboldu ve ardından polis bir soruşturma başlattı ve OneCoin'in büyük ölçekli bir mali dolandırıcılık olduğunu keşfetti. Haziran 2022'de Ruja, 100.000 ABD Doları ödülle FBI'ın En Çok Aranan On Kaçak listesinde yer aldı. Haziran 2024'te ABD hükümeti, Ruja'nın tutuklanmasına yol açan bilgi için ödülü 5 milyon dolara çıkardı.

OneCoin yalnızca üç yıl içinde dünya çapında milyonlarca insanı katılmaya çekti. Sayının çokluğu ve hızı şaşırtıcıdır. Bunun nedenlerinden biri, her karmaşık dolandırıcılığın "güçlü" bir liderinin olması ve OneCoin'in de bu konuda bir istisna olmamasıdır. OneCoin'in resmi tanıtımına göre kurucu Ruja, Bulgaristan'daki Konstanz Üniversitesi'nden ekonomi alanında yüksek lisans derecesine ve Oxford Üniversitesi ile Konstanz Üniversitesi'nden hukuk alanında doktora derecesine sahiptir. Bir zamanlar Bulgaristan'ın CEO'su ve CFO'su olarak görev yapmıştır. yöneten en büyük fon yönetimi şirketi Varlıklar yaklaşık 2 milyar yuandır.

Ruja, bu unvanlarla o yıllarda dünyayı dolaşarak vaaz verdi ve kendini sudaki balık gibi evinde hissetti. Ruja her ortaya çıktığında tıpkı İngiltere Kraliçesi gibi muhteşem kıyafetler, pahalı mücevherler ve parlak ruj takıyor. Öyle ki fanatik takipçileri ona ünlü bir isim taktı: Kripto Kraliçesi.

Sunum sırasında Ruja, OneCoin'in devrim niteliğindeki blockchain teknolojisini kullanan ve küresel bir dijital para birimi haline gelebilecek yeni bir kripto para birimi türü olduğunu iddia etti. "Bitcoin Katili" olarak da bilinen bu şirket, Bitcoin'in merkezi olmayan yapısını miras alır, hisse senedi tamamen algoritmalar tarafından belirlenir ve hükümet tarafından tanınacak KYC ve kayıt işlemlerini benimser.

Ancak aslında OneCoin'in blockchain ile hiçbir ilgisi yoktur. İlgili bir blockchain teknolojisi desteği yoktur ve sağlanan tokenlar, merkezi olmayan yapı özelliklerini karşılamamaktadır. Yalnızca web sitesini kurmak için bir SQL veritabanına sahiptir ve veriler, Kolayca değiştirilebilir. Blockchain'in değiştirilmesinin zor olduğu tanımıyla tutarsızdır.

Ayrıca resmi tanıtıma göre OneCoin, serbestçe dolaşabilen ve değeri hızla artabilen, yatırımcıların "bir gecede zengin olmasına" olanak tanıyan ikinci nesil bir sanal para birimidir. OneCoin üyelik sistemini benimsiyor ve "OneCoin" organizasyonuna üye olmak istiyorsanız eski bir üyenin tavsiyesi üzerine aktivasyon kodu satın almak için 130 euro ile 36.330 euro arasında değişen "eşik ücreti" ödemeniz gerekiyor.

OneCoin, kârları statik mod ve dinamik mod olarak ikiye ayırır. Statik modda üyeler, farklı seviyelerde üyelik ücreti ödedikten sonra belirli bir süre içinde karşılık gelen OneCoin'leri alabilirler. Dinamik model, çevrimdışı üyeler ve diğer yöntemler geliştirerek farklı oranlarda getiri elde etmektir.

Üye derecelendirmesi, dinamik ve statik kar modelleri, hangi yönden bakarsanız bakın OneCoin, MLM'den ayrılamaz. Aslında OneCoin hiçbir borsada listelenmemiştir ve iyi tasarlanmış bir piramit şemasıdır. Hiçbir gerçek temel teknolojisi ve işletim mekanizması yoktur ve eski kullanıcılara fayda sağlamak için yalnızca yeni girenlerin fonlarına dayanır. Ruja Ignatova ve çetesi, OneCoin ihraç haklarının çoğunu kontrol ediyordu. Sürekli olarak yeni kullanıcılar çekerek yüksek kar paylarını korudular. Proje operasyonlarının sürdürülmesi giderek zorlaştıkça, OneCoin sonunda çöktü ve yatırımcılar ağır kayıplara uğradı.

Anketlere göre OneCoin'in dünya çapında 3 milyondan fazla yatırımcısı var ve birikmiş fonlardan yaklaşık 5,6 milyar ABD doları topladı. Bunların büyük bir kısmı Çin'den geliyor, üçte ikisi 2 milyondan fazla insandan oluşuyor ve toplam işlem hacmi milyarlarca dolara ulaşıyor. Üye sayısı o kadar fazla ki polis saydığında Çin örgütünün tepesindeki üç üye arasında 79 seviye olduğunu buldu. Yabancı ülkelerde OneCoin'in üyelik seviyesi inanılmaz bir şekilde 67.000 seviyesine ulaştı.

OneCoin 2014 yılında “yatırım” adına Çin’e girdi. Çin'deki OneCoin ekibinin farklı üyelik seviyesi sistemleri kurduğu bildiriliyor. Giriş seviyesi, ileri seviye, profesyonel seviye, yönetici seviyesi ve iş adamı seviyesi olmak üzere genel olarak beş üyelik seviyesi bulunuyor. Giriş seviyesi yatırımı, 1.000 ücretsiz jeton ve 50 miligram altınla birlikte 975 RMB'dir. İş adamı düzeyindeki en yüksek yatırım, 60.000 ücretsiz token ve 2.500 miligram altınla birlikte 37.725 RMB'dir.

OneCoin Çin ekibi, OneCoin'in düşmeyeceğini, yalnızca yükseleceğini ve artışın "önemli" olacağının sözünü veriyor. Ayrıca OneCoin üyeleri yeni kullanıcıları OneCoin satın almaya teşvik ettiği sürece yeni kullanıcıların harcadığı tutarın %60'ı eski kullanıcılara bonus olarak dağıtılacak. Böylesine "çekici" getirilerle karşı karşıya kalan giderek daha fazla insan tuzağa düştü ve bu dolandırıcılığa büyük miktarda para aktı. Sonunda Çin, OneCoin için en büyük pazar haline geldi.

Eksik istatistiklere göre OneCoin'in Çin'deki toplam yatırım işlem hacmi milyarlarca dolar kadar yüksek. Katılımcıların çoğu, OneCoin'in yalan propagandasına aldanıp birikimlerini, hatta kredilerini ona yatırdılar. Sonuç olarak, Temel olarak tüm paranızı kaybedersiniz.

OneCoin, sıradan yatırımcıların yanı sıra Çin'de çok sayıda "acente" de geliştirmiştir. Bu kişiler çeşitli şekillerde alt ekipler geliştirir ve onlardan komisyon alırlar. Bazı ajanlar akrabalarını ve arkadaşlarını olaya dahil ederek yıllardır var olan ilişkileri aniden yok ediyor. OneCoin'in Çin'deki çekirdek ekibinin yüzlerce kişiden oluştuğu ve yatırımcıları kandırmak için çeşitli yöntemlere başvurdukları ve sonunda OneCoin'i iğrenç bir piramit planına dönüştürdükleri bildiriliyor.

2017'den bu yana mağdurlar, dava yoluyla tazminat talep etme umuduyla birbiri ardına polisi aradı. Ancak hala bu durumun içinde sıkışıp kalan ve bundan kurtulamayan çok sayıda yatırımcı var. Ruja'nın yeniden ortaya çıkacağına ve OneCoin'i zafere taşıyacağına inanıyorlar. Ancak polis hala Ruja Ignatova'nın nerede olduğunu bulamadı (öldürüldüğüne dair doğrulanmamış raporlar var). Ne olursa olsun Ruja, blockchainin çaresizliği haline geldi.

Sıska bir deve attan daha büyüktür Şu anda Çin'de, OneCoin'i güçlü bir şekilde tanıtmak ve çeşitli şekillerde para kazanmak için halkın zayıf bilgisinden yararlanan bazı suçlular var. Hala OneCoin'e inanmakta ısrar eden yatırımcıların bir an önce uyanmasını diliyorum. OneCoin başından beri tam bir dolandırıcılıktı ve kurucusu Ruja Ignatova artık dünya çapında aranan bir suçlu. ABD hükümetinin teklif ettiği 5 milyon dolarlık ödül, bu dolandırıcılığın ciddiyetini göstermeye yetiyor.

Ayrıca herkesin bunu bir uyarı olarak kabul etmesini, çeşitli saadet zinciri planlarından ve yasa dışı finansal faaliyetlerden uzak durmasını ve malını korumasını umuyorum. Ortak çabalarımızla bu tür dolandırıcılıkların tekrar yaşanmasını önleyebileceğimize ve gelecekte kripto para sektörünün sağlıklı gelişimini sürdürmek için birlikte çalışabileceğimize inanıyorum.