Kupite kriptovalute
Buy & Sell
Trgi
Trgovanje
Terminske pogodbe
Zaslužek
Trg Binance Square
Več
Pogosta vprašanja
Domov
Center za podporo
Pogosta vprašanja
Funkcije računa
Preverjanje istovetnosti
Kaj so viri sredstev in viri premoženja?

Kaj so viri sredstev in viri premoženja?

2023-10-20 03:16

Kaj so viri sredstev in viri premoženja?

Viri premoženja (SoW) so izvor vašega premoženja (denar ali druga sredstva). To je izvor vaših finančnih virov, dejavnosti, ki so ustvarile ali znatno prispevale k vaši skupni neto vrednosti. 
Na primer, vaš vir bogastva je lahko vaša plača, dediščina, ki ste jo prejeli, podjetje, ki ste ga ustvarili, ali naložbe, katerih vrednost je zrasla.
Vir sredstev (SoF) se posebej nanašajo na izvor ali kraj, od koder izvirajo vaša uporabljena sredstva. V mnogih primerih so med seboj povezani z vašimi viri premoženja. To je zato, ker vir sredstev pogosto odraža uporabo/gibanje premoženja, ustvarjenega iz določenega vira.
Vaš vir sredstev je na primer vaš bančni račun, na katerem imate svoje osebne prihranke. Sredstva na vašem bančnem računu prihajajo iz vaše plače, ki je vaš vir premoženja. 

Zakaj moram platformi Binance predložiti dokazilo o virih sredstev in virih premoženja?

Za zagotovitev varnosti in zaščite računov uporabnikov je Binance zavezan k spoštovanju predpisov za preprečevanje pranja denarja (AML) in proti financiranju terorizma (CTF). V naših nenehnih prizadevanjih za izpolnjevanje zakonodajnih obveznosti bomo morda morali v nekaterih primerih zbrati dodatne informacije in spremne dokumente v zvezi z viri sredstev (SoF) in viri premoženja (SoW). 

Sprejemljivi dokumenti za vire sredstev in/ali vire premoženja

Spodaj je neizčrpen seznam ustreznih dokumentov. Kliknite, da razširite vsako polje in si ogledate več podrobnosti.

Dokumenti za sprejemljive vire sredstev

Za več podrobnosti razširite spodnje razdelke glede na vaš vir premoženja ali vrsto vira sredstev. Če naložite pravilne dokumente, boste pospešili postopek preverjanja.
  • Zadnje plačilne liste (vsaj za zadnje 3 mesece);
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij s podatki o plačilni listi za vsaj zadnje 3 mesece);
  • Pogodba o zaposlitvi, ki določa pogoje plače in bonusov;
  • Obračun dohodnine za zadnje proračunsko leto.
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Bančni izpisek osebnega varčevalnega računa (ki prikazuje zgodovino transakcij pologov in prihrankov skozi čas).
Opomba: Osebni prihranki so samo nakopičeno premoženje, ne metoda ali sredstvo za pridobivanje premoženja. Predloženi dokument bi moral jasno pojasniti, kako je bilo to bogastvo ustvarjeno ali nakopičeno. Dokument mora biti izdan na ime osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik, delničar).
  • Posojilna pogodba (s podrobnostmi o pogojih in zneskih);
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij prejetih sredstev iz poslovnega posojila).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Dolžniška pogodba (s podrobnostmi o pogojih);
  • Bančni izpisek (iz katerega je razvidna zgodovina transakcij prejetih sredstev iz naslova izdaje obveznic).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Sporazum ali pogodba z vlagateljem (s podrobnim opisom dogovorjenih pogojev in naložbenih določil);
  • Seznam nakupov delnic s strani vlagatelja;
  • Bančni izpisek podjetja (ki prikazuje zgodovino transakcij s prejetimi sredstvi vlagateljev).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja.
  • Zadnje finančno poročilo/letno poročilo;
  • Osebna davčna napoved (s podrobnim poročilom o dividendah in kapitalskih dobičkih od prodaje delnic);
  • Izpisek iz osebnega borznoposredniškega računa (iz katerega so razvidne transakcije z delnicami in kapitalski dobički od prodaje delnic itd.).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja.
  • Bančni izpisek (iz katerega je razvidna zgodovina transakcij prejetih pologov/prihodkov iz naslova dividend).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Zadnje finančno poročilo/letno poročilo.
Opomba: Dokument mora dokazovati dobiček podjetja v zadnjem poslovnem letu.
  • Kupoprodajna pogodba ali pogodba (v kateri so opisani pogoji in prodajna cena);
  • Listina o prodaji ali prenosu lastništva;
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij prejetih sredstev iz prihodkov od prodaje);
  • Davčne evidence (iz katerih so razvidni morebitni davki na premoženje ali kapitalski dobiček, plačani ob prodaji).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Pogodba o povratnem najemu (v kateri so opisani pogoji, določila in finančne podrobnosti transakcije);
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij prejetih sredstev iz transakcije povratnega zakupa).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Bančni izpisek (iz katerega je razvidna zgodovina transakcij za prejeta sredstva iz zapuščine);
  • Oporoka (ki določa razdelitev sredstev in premoženja v skladu z željami pokojnika);
  • Zapuščinska dokumentacija;
  • Evidence o prenosu premoženja ali nepremičnin (ki potrjujejo prenos lastništva določenih sredstev ali nepremičnin s pokojnika na dediče).
Opomba: Dokument mora biti izdan/vsebovati ime podjetja ali osebe, ki vas zanima (UBO ali delničar).
  • Darilna pogodba (z navedbo donatorja, prejemnika in podrobnosti o podarjenem sredstvu ali sredstvih);
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij podarjenih sredstev);
  • Izjava donatorja (ki potrjuje vir podarjenih sredstev in njihov namen zagotoviti darilo).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Pisma o dodelitvi nepovratnih sredstev (uradna pisma ali obvestila vladnih agencij, institucij itd., ki oznanjajo odobritev nepovratnih sredstev in znesek nepovratnih sredstev);
  • Sporazumi o nepovratnih sredstvih (ki opisujejo pogoje nepovratnih sredstev, namen, trajanje itd.);
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij nepovratnih sredstev).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij prejetih pokojnin);
  • Izpiski pokojninskega računa (z navedbo virov premoženja, prispevkov in kasnejših porazdelitev pokojnin);
  • Pismo/dokument o odmeri pokojnine (izjave skrbnika pokojnine s podrobnostmi o zbranih pokojninskih sredstvih in znesku rednega izplačila).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Sodni nalogi ali sodbe (ki določajo podrobnosti pravne odločbe ali dodelitve sredstev, ki vključuje dodeljeni znesek);
  • Potrdila o plačilih pravne poravnave (potrdila oz. evidenca prejetih plačil).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij prejetih sredstev iz dobitkov pri igrah na srečo);
  • Davčne napovedi (ki podrobno opisujejo povezana plačila dohodnine od teh dobitkov pri igrah na srečo).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).

Sprejemljivi dokumenti o virih premoženja

Za več podrobnosti razširite spodnje razdelke glede na vaš vir premoženja ali vrsto vira sredstev. Če naložite pravilne dokumente, boste pospešili postopek preverjanja.
  • Bančni izpisek podjetja (ki prikazuje zgodovino transakcij sredstev, prejetih od strank);
  • Prodajni računi in potrdila (ki prikazujejo podrobnosti o opravljenih izdelkih/storitvah in ustrezne zneske);
  • Zadnje letno poročilo/računovodski izkazi podjetja;
  • Pogodbe in sporazumi (ki opisujejo pogoje in plačila za izdelke/storitve, zagotovljene strankam).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja.
  • Bančni izpisek (ki prikazuje zgodovino transakcij za sredstva, ki izvirajo iz naložbenih dejavnosti; donosi naložb, dividende ali plačila obresti itd.);
  • Zadnji računovodski izkaz;
  • Izpisek naložbenega/borznoposredniškega računa (podroben opis naložb v lasti; posnetek sestave in uspešnosti portfelja).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).
  • Sporazumi ali pogodbe z vlagatelji (ki podrobno opisujejo dogovorjene naložbene pogoje in določila);
  • Seznam nakupov delnic s strani vlagateljev;
  • Bančni izpisek podjetja (ki prikazuje zgodovino transakcij s prejetimi sredstvi vlagateljev).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja.
  • Izkaz družinskega premoženja (ki ga pripravijo družinski uradi in opisuje celotno družinsko premoženje, ki vključuje naložbe, nepremičnine in druga sredstva itd.);
  • Bančni izpisek (iz katerega je razvidna zgodovina transakcij za prejeta sredstva iz zapuščine);
  • Oporoka (ki določa razdelitev sredstev in premoženja v skladu z željami pokojnika);
  • Evidence o prenosu premoženja ali nepremičnin (ki potrjujejo prenos lastništva določenih sredstev ali nepremičnin s pokojnika na dediče).
Opomba: Dokument mora biti izdan na ime podjetja ali osebe (oseb), ki jo/jih zanima (končni dejanski lastnik ali delničar).

Nesprejemljivi dokumenti za vire sredstev in/ali vire premoženja

To so običajno dokumenti, ki se ne ujemajo z informacijami, ki ste jih prijavili, ali ne prikazujejo jasno izvora vašega premoženja ali sredstev. Pregledali bomo vsak primer posebej.