Trong series "Thực chiến đầu tư" vừa qua, mình đã chỉ ra cho các bạn thấy những sai lầm khi đầu tư Bitcoin và những nguyên tắc giao dịch crypto mà người mới cần tuân thủ.
Khi tham gia giao dịch crypto, việc quản lý vốn là chìa khóa quan trọng để giữ được tâm lý thoải mái và đạt được kết quả tích cực. Mình muốn chia sẻ 6 chiến thuật dễ hiểu cho những người mới bắt đầu.
Bỏ túi 6 bí kíp quản lý vốn
Dưới đây là những bước mà mình đã áp dụng để tồn tại và phát triển trong đầu tư crypto.
1. Xác Định Rủi Ro và Lợi Nhuận (R:R)
Đối với những người mới, thường hay tập trung vào lợi nhuận mà quên đi khía cạnh quan trọng khác là rủi ro. Khi mình vào lệnh, điều mình nghĩ đầu tiên không phải là lợi nhuận mà là nếu thua mình sẽ mất bao nhiêu. Mình tính toán số tiền mình có thể mất trước khi cân nhắc về lợi nhuận. Một tỷ lệ R:R cao giúp mình đánh đổi cơ hội vào lệnh một cách có chừng mực.
2. Phân Bổ Vốn
Với ví dụ, giả sử tài khoản của mình là 10,000$, và mình chấp nhận rủi ro từ 1-2% tài khoản cho mỗi lệnh. Mình sẽ phân bổ vốn cho từng lệnh dựa trên tỷ lệ rủi ro. Ví dụ, với kèo stop-loss 10%, mình sẽ đặt 1,000$, và với kèo stop-loss 5%, mình sẽ đặt 2,000$. Điều này giúp giảm thiểu tác động của mỗi lệnh thất bại đối với tổng tài khoản.
3. Chiến Thuật Giao Dịch
Chiến thuật: Nâng Vốn Cho Kèo Setup Đẹp
Với những cơ hội có tỷ lệ thắng cao và kèo setup đẹp, mình có thể tăng vốn và chấp nhận rủi ro 2% tài khoản. Điều này có nghĩa là mình sẽ vào lệnh với số tiền lớn hơn, nhưng vẫn giữ nguyên tỷ lệ rủi ro.
Quản lý vốn không chỉ giúp kiểm soát rủi ro mà còn làm cho tâm lý khi vào lệnh trở nên thoải mái hơn. Mỗi lệnh thất bại mình xem như là một chi phí cơ hội để học hỏi và không chỉ là mất mát. Điều quan trọng là chỉ khi bạn vào lệnh, bạn mới có cơ hội thắng.
Chắc hẳn mọi người đã từng trải qua những cảm xúc căng thẳng khi giao dịch, đặc biệt là khi đi lệnh quá lớn so với khả năng tài chính của mình. Mình muốn chia sẻ với các bạn về những học bài từ những kinh nghiệm mà mình đã trải qua.
4. Tâm Lý Giao Dịch
Khi một lệnh quá lớn và vượt khả năng chịu đựng, tâm lý giao dịch thường trở nên căng thẳng. Việc nhìn giá chạy nến nhảy, lo lắng về việc lệnh có thể chạm đến điểm cắt lỗ và mất nhiều hoặc thậm chí cháy tài khoản khiến cho trạng thái tâm lý trở nên ảnh hưởng nặng nề.
Đặc biệt, đối với hoạt động giao dịch future với đòn bẩy lớn, mình thấy thật sự là một "thách thức" vì thế nếu là người mới đầu tư mình khuyên bạn không nên thử sức với bộ môn này khi chưa có sự chuẩn bị kỹ càng và kinh nghiệm giao dịch.
Nhiều người mới vào thị trường thường không biết cách cắt lỗ, điều này dẫn đến những tình huống tiêu cực như show lệnh âm đến vài nghìn % hoặc thậm chí là cháy tài khoản. Điều này thường xuyên xảy ra khi người chơi không có kỷ luật và kiến thức về quản lý vốn.
5. Quản Lý Rủi Ro
Đối với mình, mỗi khi vào lệnh, việc quan trọng nhất là xác định điểm cắt lỗ. Nếu điểm này quá xa so với điểm vào lệnh, mình sẽ quyết định bỏ lệnh. Trong thị trường tài chính, cơ hội luôn xuất hiện, và mình tập trung vào những cơ hội đẹp, tránh mạo hiểm với những lệnh có rủi ro quá lớn.
Nguyên tắc: Không Bao Giờ Để Rủi Ro Quá Cao
Nếu ví dụ, điểm cắt lỗ là 20%, nhưng mình chỉ chấp nhận mất 1% tài khoản, lệnh đó sẽ chỉ mang lại lợi nhuận nhỏ. Việc không để rủi ro quá cao giúp giữ cho quá trình giao dịch an toàn và kiểm soát được tình hình.
6. Tính Toán và Lựa Chọn Cơ Hội
Thực hiện tính toán tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận là quan trọng. Nếu điểm cắt lỗ quá cao so với tỷ lệ rủi ro mà mình chấp nhận, lệnh đó có thể không đáng để tham gia. Mình chọn những cơ hội đẹp và không mạo hiểm quá mức để đảm bảo an toàn cho tài khoản.
Đầu tiên, khi bạn xác định được điểm cắt lỗ, đừng quên tuân thủ nguyên tắc này. Hãy dành thời gian để nghĩ về mức độ rủi ro mà bạn sẽ chấp nhận. Việc này giúp bạn tránh được tình trạng căng thẳng khi thị trường biến động.
Mình hiểu rằng việc cắt lỗ có thể khiến bạn cảm thấy khó chịu, đặc biệt là khi bạn cắt đúng đáy và giá tăng lại ngay sau đó. Nhưng đó là một phần quan trọng của kỷ luật giao dịch. Nếu bạn duy trì việc tuân thủ lối cắt lỗ, thì mỗi lệnh thất bại chỉ là cơ hội mới để bắt đầu lại.
Quyết định cắt lỗ khi lệnh thua 10% sẽ giúp cho bạn nhẹ nhàng hơn về mặt tâm lý nếu mất số tiền đó. Bạn có thể chấp nhận mức lỗ này và tự tin để bắt đầu lại. Ngược lại, khi gồng lệnh đến mức âm 30% trở lên, tâm lý của nhiều người thường trở nên buông xuôi. Điều này thường dẫn đến quyết định không sáng tạo như chia lệnh 2 để giảm tổn thất. Tuy nhiên, đó chỉ là hậu quả của việc không tuân thủ kỷ luật và quản lý vốn.
Bài học về quản lý vốn
Hãy nhớ rằng việc quản lý vốn là một phần quan trọng của việc giao dịch an toàn và hiệu quả. Hãy tự khắc và học hỏi từ mỗi lệnh để trở thành một người chơi thông thạo trong thị trường crypto.
Đó là cách quản lý vốn và đi lệnh của mình, mỗi người sẽ có khẩu vị đầu tư và số vốn khác nhau, mọi người có thể dựa vào cách của mình để làm cơ sở biến tấu theo cách chơi phù hợp với bản thân. Học cách tồn tại và gia tăng tài sản 1 cách bền vững mới giúp bạn kiếm được tiền trong thị trường tài chính.
Nếu bạn thấy thích series "Thực chiến đầu tư" này hãy để lại bình luận bên dưới và đừng quên ấn "follow" để theo dõi các kinh nghiệm tiếp theo mình sẽ chia sẻ nhé!
