当今时代的科技时代，洗钱行为总是令人担忧，最常见的是Crypto领域。 因此，反洗钱（AML）对许多人来说都是不必要的。 为什么AML很重要？ 让我们在下面一篇文章中探讨AML的问题。


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一、什么是AML？

AML代表“反洗钱”，意为防止非法所得资金变成干净的合法资金。其中包括依照法律、法规和监控活动，防止贩毒、逃税或犯罪活动资金变成合法来源的干净资金。

例如，反洗钱确保在开立账户之前核实客户身份，防止犯罪分子利用银行账户洗钱。

二、加密货币市场上的洗钱

什么是洗钱？

加密货币领域买卖，都是通过竞争性交易来获取资金，这都是通过多个国家或不同金融机构进行交易来实现的，从而获得资金的来源不明。

针对电子商务平台用户而言，银行账户余额管理是企业经营者信用风险防范的重要方面 ...。

对于金融监管机构和政府来说，防止洗钱问题是金融领域洗钱活动的关键，为了避免金融滥用洗钱或资助等问题，我们需要确保洗钱活动的质量。

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贸易方式

: 电子商务平台通常涉及一系列的电子商务流程。

  • 创建匿名账户：犯罪者可以创建加密货币钱包账户或匿名交易所的账户，而无需验证身份。

  • 将犯罪活动所得的钱转化为加密货币：犯罪活动所得的钱可以通过中介服务或加密货币交易所转化为加密货币。

  • 使用洗钱服务或混合器：有些洗钱服务或混合器可以混合加密货币交易以掩盖嫌疑，并且资金来源难以识别。

  • 2.现金转账：犯罪嫌疑人可以通过现金转账，从而引起犯罪嫌疑。

  • 跨不同国家或金融系统转移资金：通过不同国家或金融系统转移资金会掩盖资金来源并难以追踪。

  • 从加密货币系统中提取资金：一旦钱被洗钱，犯罪者就可以从加密货币系统中提取资金并使用现金或其他货币，而无需解释资金来源。

: 目前，全球已有超过 100 万人使用比特币 (BTC) 钱包，而比特币 (BTC) 钱包的余额仅为 100 万人的一半。

三、反洗钱的历史

反洗钱立法有着漫长的发展历史，但可以概括为主要阶段。

初期

  • 初期发展：20世纪70和80年代，发达国家开始推行打击洗钱的措施，当时贩毒和组织犯罪等犯罪活动猖獗。这些犯罪活动使得政府采取了国际措施，阻止利用金融系统洗钱活动。

  • 钱包：一些重大事件引起了奴隶这一问题的关注，包括发现犯罪分子利用银行和金融系统隐藏的非法资金。这促使各国动员组织（如联合国和经济合作与发展组织（OECD））之间开展合作，共同制定打击金融恐怖主义的国际标准。

后续开发阶段

  • 国际法规：20 世纪 90 年代，各国开始制定法律法规，应对气候变化问题。这些法规通常于国家层面要求便利报告和内部控制系统安全。

  • 国际合作加强：这一时期，国际合作机制得到加强，包括各国专门设立反洗钱机构、签署双边和多边协议，支持各国开展信息交流和司法合作。

现代舞台

  • 技术发展：为打击非法所得创造条件。信息为转移和改进该技术，为执法工作提供了方便。

  • 更新法律法规：由于技术进步和组织变革方式的改变，洗钱法律法规必须不断更新并应对新的挑战。

: 反洗钱法的形成是一个漫长的过程，随着历史进程、经济、政治环境的变化而不断调整、发展。

四、反洗钱在Crypto中

针对加密货币的反洗钱或资助加密货币活动而采取的措施和法律行动。

你知道吗？答案是：

  • 身份验证（KYC – 了解您的客户）：加密货币交易所通常要求用户提供个人信息并进行身份验证，然后才能进行交易。您可以考虑的一些信誉良好的交易所包括：Binance、MEXC、Coinbase等。

  • 监管：交易所根据监管要求，对用户提供服务，以发现可疑活动，交易金额大额转账或表明存在欺诈或洗钱行为。监管服务也经常有类似的监管措施。

  • 信用报告：从事加密货币交易的机构或个人的负责人的信用报告，表明付款或资助活动。

  • 国际合作：由于全球性，各国和各组织之间的合作对于确保反洗钱工作至关重要。

  • 信息分析：使用技术和软件分析交易数据、实体和账户关系，以不正当活动或准则。

鉴于上述情况，应采取适当措施以防止非法所得的产生，并依法进行调查，以防止非法所得的产生。

五、反洗钱在Crypto市场中至关重要的 4 个原因

反洗钱在加密货币市场上主要的 4 个原因

  1. 保护用户：反洗钱有助于保护用户忘记欺诈活动和骗局的侵害。当交易受到监管时，人们正在努力确保交易的安全且负责任。

  2. 确保法律合规：该行业监管部门应严格遵守法律法规，确保公司依法合规经营。

  3. 提升行业前景：有效反洗钱只要可以提升加密货币行业前景。每年都有大量投资者和传统投资者获利，加密货币的使用和接受。

  4. 防止非法活动：反洗钱利用加密货币进行非法活动，包括洗钱、逃税和犯罪组织。

六、KYC 和 AML 优秀

有些人可能会误解 KYC 和 AML 是类似或相同的。主要原因是网络与风险控制和保护金融服务机构嘲笑犯罪活动有关，并且通常由同一组织实施。

不过，尽管KYC与AML紧密相关，但在目的和方法上，二者仍是两个不同的概念：

  • KYC（了解您的客户） KYC 遵循验证身份的程序，确保他们声称的那个人。KYC 必定会收集个人数据，例如身份证、地址和其他形式的金融犯罪。KYC 旨在防止和打击洗钱，并确保每个犯罪分子都能获得合法身份。

  • AML（反洗钱）： AML 的重点是防止洗钱活动和将金融系统用于非法目的。AML 包括 KYC 作为基本七项，涉及监管、报告可疑活动和实施内部控制以防止洗钱。

总体而言，虽然KYC和AML是相关概念且通常一起实施，这意味着在打击金融犯罪和确保金融体系监管方面有不同的目的。

七、结论

最重要的是，反洗钱（AML）法规在防止使用加密货币进行洗钱、逃税和犯罪组织等非法活动方面发挥着至关重要的作用。通过实施反洗钱措施，在加密货币领域运营组织可以保护用户、确保法律合规、提高行业监管和防止非法活动。

此外，了解KYC和AML之间的区别对于金融犯罪领域的刑事诉讼和综合执法。