通过炒币赚了1000万，心中感到美滋滋，迫不及待想将虚拟货币兑换成真金白银的人民币。

随着DeFi的全面上涨，你开始寻找能够将USDT兑换为人民币的商家。在众多选择中，你挑选了一个看似可靠的商家。

你们商定好，你将USDT转入交易所，待商家将人民币打入你的账户后，你再确认交易，交易所则会将币转给商家。乍一看这种方式似乎很安全，但实际上却潜藏着风险——你根本无法得知商家给你的钱是否干净。

即使你查看资金沉淀的时间，或者请求商家提供冻结卡的赔偿保证，选择一个信誉良好的商家，你也可能会觉得这样就没问题。然而，遗憾的是，这些措施并不可靠！因为冻结卡就像个定时炸弹，何时爆炸完全取决于是否有人举报。

简单来说，你根本不知道商家给你的钱来源如何，是否干净。即便这次交易没有问题，几个月后也可能因为之前的某笔资金涉案而被暂停使用。更何况，商家的银行卡可能因为一些神秘的操作而被银行的大数据监控，与你有交易往来的卡也可能受到连带影响。

此外，国内银行卡资金流动频繁，或许与以往的交易习惯不符，快速进出资金且不存款，都可能引起银行的风控，导致你的账户被直接冻结。

总之，大数据的监控能力非常强大。那些频繁使用USDT进行交易的网赌者，最终导致了自己的银行卡被列入黑名单。

而大部分币卡商的银行卡本身就属于高风险账户。如果你频繁与他们进行交易，你的银行卡也可能被大数据标记为诈骗账户。#加密市场狂欢 #BTC再创新高 #BTC #ETH $BTC $ETH