冻卡原因如下：
一.是你无法确认 U 商转账资金有无问题。
二.是即便这次没问题，几个月后可能因上次资金涉案被追溯冻结。
三.是即使前面都没问题，若 U 商因频繁出入金被银行大数据风控，和他有流水相关的卡也会被冻结。
四.是你国内卡资金进出频繁、与自身身份不符、快进快出不留存时间，也会触发银行风控冻结。
这里不是充提币信息被警方查到，而是银行卡被反诈大数据中心盯上了。
网赌人员常用 USDT 上下分，在交易所频繁交易，导致其银行卡与上了反诈中心名单的银行卡有往来，被大数据监控。多数币商银行卡是高风险卡，和他们交易久了，你的卡也会被大数据打上 “诈骗” 标签。
这下懂了吧？
