الاستنتاجات الأساسية

  • تتضمن عمليات الاحتيال من خلال "إلغاء الطلبات بعد الدفع" في تداولات P2P مجرمين ينتحلون شخصية بائعي عملات رقمية، ويقنعون المشترين بإلغاء الطلبات على منصة التداول بعد إجراء عملية الدفع، مما يؤدي إلى تكبد الضحايا لخسائر مالية.

  • لذا، لا تقم أبدًا بإلغاء طلب P2P بعد إجراء عملية الدفع ما لم تكن واثقًا تمامًا من شرعية طلب الإلغاء.

  • إذا قمت بإلغاء طلب الشراء الخاص بك بناءً على طلب الطرف المقابل على منصة Binance P2P، يمكنك تقديم طلب تحكيم على الفور إلى فريق الدعم عبر الدردشة المباشرة إذا كنت تشك في التعرض لعملية احتيال.

إن أولويتنا الأولى على منصة Binance هي أمن وسلامة المستخدمين. ويتمثل جزء كبير من ذلك في التأكد من إلمام المستخدمين بمعلومات حول عمليات الاحتيال الشائعة وكيفية تجنبها – ففي نهاية المطاف، المستخدمون هم خط الدفاع الأول والأقوى ضد الجريمة في عالم العملات الرقمية. وأفضل طريقة لحماية نفسك وحماية المنظومة بالكامل هي البقاء على اطلاع بأحدث التطورات في مجال مكافحة الاحتيال.

لا يتوقف المجرمون عن ابتكار أساليب جديدة لاستغلال المستخدمين الأبرياء، وهذا يشمل المجرمين الذين يستهدفون المتداولين في معاملات P2P. ومن بين الأساليب التي بدأت تنتشر مؤخرًا عملية الاحتيال التي أُطلق عليها إلغاء الطلبات بعد الدفع. تابع قراءة هذه المدونة للتعرف على المزيد من التفاصيل حول هذه الممارسات الخادعة، وكيفية عملها، وكيف يمكنك حماية نفسك منها.

فهم عمليات الاحتيال من خلال إلغاء الطلبات بعد الدفع

تعتمد عملية الاحتيال من خلال إلغاء الطلبات بعد الدفع على إقناع بائع العملات الرقمية للمشتري في المعاملة من شخص لشخص بإلغاء الطلب بعد قيام المشتري بإجراء عملية الدفع بالفعل، وغالبًا ما تسير عملية الاحتيال بالخطوات التالية.

1. الإعلان عن العرض: ينشر المحتال (البائع) إعلانًا على سوق P2P، يعرض بيع العملات الرقمية بسعر جذاب للغاية.

2. بدء عملية التداول: يبدأ المشتري حسن النية عملية التداول ويحوّل المبلغ إلى حساب البائع. في هذه المرحلة، قد يطلب المحتال من المشتري رقم هاتفه أو وسيلة التواصل معه عبر تطبيق WhatsApp أو Telegram، أو يطلب من المشتري التواصل معه.

3. إقناع المشتري: بعد الحصول على المدفوعات، يتواصل البائع المحتال مع المشتري ويقدم له سببًا يبدو مقنعًا لإلغاء الطلب. فقد يدعي المحتال وجود خطأ في المعاملة أو أنه بحاجة إلى إعادة إجراء عملية التداول لسبب ما.

4. إلغاء الطلب: يقوم المشتري، بناءً على ثقته في البائع، بإلغاء الطلب على المنصة دون استلام العملات الرقمية أو استرداد أمواله.

5. اختفاء البائع: بمجرد إلغاء الطلب، يختفي المحتال ومعه أموال المشتري، تاركًا إياه دون جهة يمكنه الرجوع إليها.

أمثلة واقعية

السيناريو الشائع في هذه الحالة هو إرسال المحتال رسالة إلى الطرف المقابل يدّعي فيها أن هناك مشكلة في عملية الدفع، ويطلب من المشتري إلغاء الطلب أو التواصل مع رقم خارجي للدعم.

وبمجرد التواصل مع الرقم الخارجي، فإنه يقنع المشتري بإلغاء الطلب.

وفي نسخة أخرى من سيناريو الاحتيال، قد يطلب بائع العملات الرقمية رقم هاتف المشتري بعد إجراء عملية الدفع، ويدّعي أنه يحتاج إليه للتحقق من الطلب.

فيطلب البائع من المشتري مشاركة تفاصيل الاتصال الخاصة به.

ثم يتواصل مع المشتري خارج المنصة، ويقنعه بإلغاء الطلب بادعاءات كاذبة. وفي الحالتين، تكون النتيجة واحدة: لا يستعيد المشتري نقوده التي دفعها بالفعل، ولا يحصل على العملات الرقمية التي ظن أنه قد اشتراها.

كيف تتجنب الوقوع ضحية للاحتيال

تذكر أن الطريقة الوحيدة التي يمكن للمجرمين بها إكمال عملية الاحتيال هذه هي إقناعك بإلغاء الطلب. إذا كان إلغاء الطلب مشروعًا ومبررًا، فيجب عليه إعادة المبلغ المدفوع أولًا.

1. تجنب إلغاء الطلبات بعد إجراء عملية الدفع: لا تقم أبدًا بإلغاء طلب بعد إجراء عملية الدفع حتى تتأكد من إعادة المبلغ إلى حسابك.

2. التزم الحذر: كن حذرًا مما يزعمه البائعون، خاصةً إذا رأيت عروضًا جيدة لدرجة تبدو غير منطقية. وإذا شعرت بشيء مريب، بادر بإبلاغ فريق الدعم الخاص بنا بالواقعة.

3. حافظ على المحادثات على Binance (بينانس): يجب أن تكون جميع عمليات التواصل المتعلقة بمعاملات P2P على منصة Binance (بينانس) لضمان النزاهة. ولا تشارك معلومات الاتصال الخاصة بك مع الأطراف المقابلة.

إذا قمت بإجراء عملية الدفع وإخطار البائع، لكن البائع لم يقم بتحرير الطلب بعد تأكيد استلام المبلغ المدفوع، يُرجى تقديم طلب تحكيم. ويمكن لفريق الدعم لدينا مساعدتك في تحرير الطلب.

إذا تعرضت للاحتيال

1. الاتصال بالدعم: تواصل مع فريق دعم العملاء للإبلاغ عن المشكلة.

2. توثيق كل شيء: احتفظ بسجلات لجميع عمليات التواصل والمعاملات المرتبطة بالحادثة.

3. الإبلاغ: قدِّم بلاغًا على الفور باتباع الخطوات الموضحة في هذا الدليل: كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال على دعم Binance (بينانس).

مقالات ذات صلة