将 USDT 安全地兑换为现金需要选择安全、合规的渠道，尤其要避免遇到诈骗或高手续费。以下是一些常见的安全方法：
1. 通过受监管的交易所提现
将 USDT 兑换为现金的最安全方式是使用合规且受监管的交易所。选择信誉良好的平台可以有效规避潜在风险。
交易所提现流程：首先在交易所将 USDT 换成法币（如美元、欧元等），然后将法币提到你的银行账户。大部分主流交易所（如币安、欧易、Coinbase、Kraken）支持此流程。
费用与限制：了解交易所的提现费用和限制，有些交易所可能有最低提现金额或收取一定手续费。
2. 使用P2P平台进行点对点交易
点对点（P2P）交易平台允许用户直接将 USDT 出售给其他用户，以换取法币。这种方式提供了灵活性，但在选择时需特别谨慎。
选择有担保的P2P平台：使用 Binance P2P、OKX P2P 等受监管的P2P平台。大部分P2P平台提供第三方担保，确保资金安全。
交易时确认对方信誉：查看买家的历史交易、评价等信息。优先选择信誉良好、交易记录多的买家。
避免直接现金交易：如果选择现金当面交易，务必选择安全的公共场所，最好和朋友一起去，确保安全。
3. 使用场外交易（OTC）服务
场外交易（OTC）是为大额USDT兑换需求提供的解决方案，特别适合需要转换较大资金的用户。
选择知名OTC平台：使用例如火币OTC、币安OTC等大型交易所的OTC平台，确保交易的合法合规。
签订协议：大额OTC交易通常需要签署交易协议，确认汇款和收款条款，保障交易双方的利益。
4. 使用加密货币 ATM 提现
一些地区提供支持 USDT 的加密货币 ATM，通过这些ATM可以将USDT换成现金。
使用CoinATMRadar等工具查找附近支持USDT的ATM。常见支持的城市较多的国家包括美国、加拿大、欧洲部分地区。
注意手续费：加密货币ATM通常收取较高的手续费，可能在5%-10%之间，但可以保证较好的隐私性和便捷性。
5. 与受信任的个人进行线下兑换
如果你认识的可靠个人也需要 USDT，可以通过面谈直接兑换。这种方法通常无手续费，灵活快捷，但有一定风险。
确保对方信誉：只与熟人或有较高信誉的圈内人交易，避免陌生人。
当面交易：建议在银行等安全的地方完成交易，确保当场完成资金转账，避免不必要的风险。
6. 选择稳定币结算服务（如PayPal或Revolut）
某些支付平台允许用户通过稳定币结算或充值，比如PayPal 和 Revolut 等平台可以支持加密货币充值并转换成法币。
PayPal： 美国和部分地区支持用户通过PayPal将USDT换成美元并提现至银行账户。
Revolut： 欧洲地区的用户可以通过 Revolut 将加密货币兑换成法币，并直接使用。
安全小贴士：
避免陌生平台：避免使用小众或不知名的兑换平台，以免资金风险。
确认对方身份：无论线上还是线下交易，确保了解对方身份，避免涉及非法或不透明的资金来源。
了解税务合规性：有些国家对加密货币现金兑换有税务要求，确认当地政策，以免后续法律问题。
总结来说，安全的USDT提现到现金需要选择正规平台或信誉良好的对手方，谨慎完成交易。

全国第一案，交易虚拟货币，没有收到赃款，定了帮信罪
注意了，有的已经判了。如果对方买你USDT会提到别的平台，你一定要拒绝，否则，轻则可能会冻卡，重则涉刑事犯罪。
粉丝咨询，说对方来买u，自己也告知对方不要把u提到别的平台，小心被别人骗u，结果对方把u提到杀猪盘，被骗u了，他去报案，我反而成为了犯罪嫌疑人，银行卡被冻结了，为什么会出现这样的情况？不是一手交钱一手交货，明明都完成交易了，交易过程中我还提醒了，他被骗和我有什么关系？
这是很多粉丝反应的情况，实务中，这种情况被冻卡的很多，有的还会上升到刑事犯罪层面，被采取强制措施。其实，在2023年，醴陵市人民法院判决过上述案件。本文就分析全国第一案，买卖虚拟货币，对方买u，被骗u，卖u方被定了帮信罪的案件。
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案件情况
在欧易币安等虚拟货币交易所上做OTC交易了U S D T，也没有收到赃款，法院就认为你是明知帮助他人进行信息网络犯罪提供帮助，认定构成帮信罪。这是继吴律师团队分享2022年广东省大埔法院作出了全国第一个交易虚拟币被定非法经营罪的判决后，又一起没有收到赃款，只是交易了虚拟货币USDT被定罪的案件，之前，我们一直强调交易虚拟币之所以会构成刑事犯罪，原因是交易中收到赃款，也就是所谓的黑钱，被推定主观上明知后，要么会构成帮信罪，要么会构成掩隐罪。
但是2023年2月16日湖南省醴陵市人民法院定OTC构成帮信罪的一个判决，判决后，没有看到被告人上诉的信息，所以这个案件已经生效了。
这个案件就是2021年11月至2022年7月间，苏某等人在欧易平台做otc，低买高卖赚差价，其中受害人姚某在2021年10月至2022年3月，姚某按照诈骗人员的指示下载了“ＷＨＤＣ”、“欧易”等软件，通过在“欧易”买币转入“ＷＨＤＣ”投资，被诈骗30余万元。在此期间，姚某向苏某团队买了三笔u，共计人民币6万元。本案属于我卖u给你，你被别人骗u，我被定帮信罪。苏某从事OTC期间，银行卡流水共计2800多万，获利11万多。
其中苏某等人都没有认罪，并法庭上辩称：在欧易上交易严格审核，还主动放弃了很多交易，并且虚拟货币的交易并不需要对后续的去向负责，在与姚某交易时是等价交换，并没有实施犯罪行为。

团队办案途中
法院裁判观点
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审理法院醴陵市人民法院观点：
关于各被告人是否构成犯罪的问题。各被告人及苏某、易某、雷某、童某的辩护人均提出各被告人只是在“欧易”平台进行虚拟货币交易，且对交易对象进行了严格的审核，主观上不明知他人利用信息网络犯罪，客观上没有证据证明存在具体帮助对象和犯罪行为，不构成公诉机关指控的帮助信息网络犯罪活动罪。
（1）经查，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局在2021年9月15日联合下发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
（2）本案中，苏某最先开始从事虚拟货币交易炒作，且其银行卡多次因涉嫌诈骗等违法犯罪被冻结止付。
（3）各被告人的供述均证明，苏某在其他被告人加入前明确告知了““欧易”平台有很多黑钱”，“低价买进高价卖出”可以“稳赚不赔”，但银行卡可能会被冻结止付。
（4）为了牟取非法利益，各被告人明知虚拟货币交易炒作系非法金融活动，仍然以“工作室”的形式，在“欧易”平台注册商家账号，专门从事虚拟货币交易，（5）且在自己或他人银行卡因违规或涉嫌违法犯罪出现异常的情况下，未采取有效补救措施，反而通过更换银行卡或平台账号继续交易，应当认定其明知他人利用信息网络实施犯罪，其依自我认知标准对交易对象和交易资金进行审核不影响行为的定性，仅能作为主观恶性的判定因素予以考量。
此外，在具体的犯罪事实方面，苏某的多个银行账户系涉诈犯罪的关联账户，显示有多名被害人的资金经其他账户转入。在姚某被诈骗案中，姚某陈述其按照诈骗人员的指示下载了“ＷＨＤＣ”、“欧易”等软件，通过在“欧易”平台买币转入“ＷＨＤＣ”投资，被诈骗30余万元。在此期间，姚某向雷某转账11502元，向易某转账24000元，向漆某转账28928.82元。即苏某、易某、雷某、漆某进行虚拟货币交易炒作的非法活动，帮助了诈骗分子实施犯罪。而在苏某、易某、童某和廖某共同进行虚拟货币交易炒作期间，苏某、廖某的银行账户亦关联到了相关犯罪。
综上，各被告人在主观上明知他人利用信息网络实施犯罪，客观上通过虚拟货币交易炒作的非法活动为他人利用信息网络犯罪提供了帮助，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。对各被告人及其辩护人的上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。廖某的辩护人辩称廖某无主观恶意，涉案金额较小且未造成严重后果的辩护意见亦不成立，本院不予采纳。
苏某等人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。判决依据是924通知，以及苏某等人银行卡被其他公安冻结止付，供述中明知欧易上有黑钱等
最后，法院分别以帮信罪判决，苏某等人7个月有期徒刑、4个月拘役。并且对欧易期间买卖u获利违法所得依法予以追缴，并处罚金。

团队办案途中
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能定罪吗？
那么，交易虚拟货币USDT，对方被骗u，你作为出售方，是否意味着虚拟货币的交易需要对后续的去向负责？2024年，卖u没有收到赃款，类似的情况，会成为新的打击方向吗？定帮信罪吗？
吴律师团队对此持保守意见：帮信罪的构成要件，应是犯罪嫌疑人直接骗取受害人张三资金后，使用电诈资金买李四商家的u，并且李四存在异常交易方式，推定主观明知后，才能定帮信罪。亦或者是犯罪嫌疑人尚未骗取电诈资金，买李四商家的u，不是犯罪嫌疑人付款，而是让受害人代为付款，同样交易行为异常，推定主观明知后，才定帮信罪，共同点都是受害人张三自己没有意识到买u，而是骗子买u。
吴律师团队认为：受害人张三自己购买u，提到别的平台被骗u，不能定李四u商帮信罪的情形，因为受害人张三有选择不把u提到诈骗平台的选择权，张三基于受骗，主动将u提到骗子地址，导致上当受骗，本身与李四u商无关，李四未实施帮信罪中的提供支付结算帮助，也并不明知受害人李四处于诈骗陷阱中，也就不明知上游实施信息网络犯罪。

团队办案途中
写在最后
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各地对本文讨论的案件，有的公安机关认为交易完成，与李四u商无关，不冻结或冻结后解冻，更不会上升到刑事犯罪的层面，有的会一直冻结，让退赔解冻，有的甚至直接采取强制措施，认定该行为是构成犯罪的，上升到了刑事犯罪层面。如果你遇到不是币圈的买u，他买u的目的是提到别的平台理财的，一定要拒绝，防止受牵连。
如果你牵连其中，自己和办案单位沟通无果的，可以寻求律师的帮助。
擅长领域：刑事辩护与银行卡解冻
上海数科律所执业律师，虚拟币涉刑团队负责人，银行卡解冻团队负责人。
银行卡解冻：交易USDT、比特币导致银行卡冻结申诉解冻。或网赌、外贸外汇、第三方换汇导致银行卡冻结申诉解冻。
虚拟币涉刑：OTC涉帮信罪、掩隐罪、非法经营罪，或洗钱跑分等经济类犯罪。关注主播不迷路，持续分享干货#香港加密货币ETF #BTC走势分析 #安全出金小常识 #BTC走势分析 #山寨币热点

北京时间 5 月 3 日晚，某巨鲸因操作失误，竟意外地将 1155 个 BTC 转入了钓鱼钱包地址，按当时币价计算，价值约七千一百万美金。如此巨额的财富几乎在瞬间灰飞烟灭，这给整个业界都敲响了一记沉重的警钟。
让我们一起来看看事情的详细经过（5 月 3 日，以下均为北京时间）：
17:14:47，0x1E227979f0b5BC691a70DEAed2e0F39a6F538FD5 钱包地址（巨鲸）向 0xd9A1b0B1e1aE382DbDc898Ea68012FfcB2853a91 地址转账 0.5 ETH，并创建了该地址；
17:17:59，0xd9A1C3788D81257612E2581A6ea0aDa244853a91 钱包地址（黑客）向 0x1E227979f0b5BC691a70DEAed2e0F39a6F538FD5 钱包地址转账 0 ETH；
18:31:35，0x1E227979f0b5BC691a70DEAed2e0F39a6F538FD5（巨鲸）通过调用 WBTC 合约，向 0xd9A1C3788D81257612E2581A6ea0aDa244853a91 地址转账 1155.28802767 个 WBTC；
5 月 4 日 10:51:11，0xd9A1C3788D81257612E2581A6ea0aDa244853a91（黑客）地址将全部 WBTC 转移至新地址：0xfB5bcA56A3824E58A2c77217fb667AE67000b7A6。
这里的转账过程可能让人有些眼花缭乱，让我们从黑客的角度来解读一下：
黑客在链上时刻监视着巨鲸的一举一动。在 5 月 3 日傍晚，黑客发现巨鲸创建了一个新的地址，于是立即采取行动。通过暴力随机生成私钥和地址，与巨鲸新生成的地址高度相似（请读者仔细观察上面第 1、2 步中两个被标红的地址，几乎完全一致，只是其他部分有所不同）。然后，黑客通过生成的地址向巨鲸转账 0 ETH，目的是在巨鲸的钱包中制造一条包含钓鱼地址 0xd9A1C3788D81257612E2581A6ea0aDa244853a91 的交易历史。
巨鲸确认收到 0.5 ETH 后，开始转移 WBTC 至新地址。然而，致命的错误就在此时发生了。巨鲸在转账历史中找到与自己目标地址数字相似的地址，进行复制粘贴，结果却错误地输入了钓鱼地址。
黑客监测到自己的钓鱼地址有了“巨大收获”——1155 个 BTC，想必是欣喜若狂，庆祝一番后睡了一觉，再将 WBTC 转移到另一个新地址。
这给我们带来了一些重要启示：大家有没有注意到，从巨鲸生成新地址到黑客准备好钓鱼地址并完成转账，只用了短短 3 分钟左右的时间。这说明了以下几点：
a. 黑客早有预谋，对整个过程了如指掌，而且脚本早已准备就绪，整个过程实现了自动化；
b. 黑客具备强大的算力，生成的地址中特定的 5 个字节完全相同，这需要进行庞大的运算量，肯定离不开 GPU，而且需要大量的 GPU；
c. 因此，这很可能不是个人行为，而是有组织的行动。
区块链带来了去中心化，消除了中间环节，让人们能够自主掌握自己的财富和数据。但同时，这也对个人的安全意识和安全知识提出了极高的要求。
这位巨鲸有着较强的安全意识，比如定期更换地址，大额转账前先进行测试和确认等。但百密一疏，一次复制粘贴的失误就葬送了一切。
通过这次超过 7 千万美元的惨痛教训，每一位数字资产持有者都应该警醒，黑客和钓鱼陷阱无处不在，我们自己才是财产的第一责任人，也是唯一责任人。以下是一些关于大额转账的安全常识，供大家参考：
·私钥和助记词务必离线生成并妥善保存。——现在大多数钱包都具备离线签名功能；——也可以使用硬件钱包，但使用时要备份好私钥。
·一旦怀疑私钥或助记词可能暴露，要尽快更换地址并转移资产。
·转账地址要存入地址簿，并做好备注，不要临时拷贝地址。
·转账时要从地址簿中选择地址，并且一定要进行测试转账，与接收方确认成功后再正式转账。
·大额转账可分多次进行。
·不要直接点击对方发来的转账链接进行转账或网上交易——钓鱼者往往会伪造相似链接或相似地址。
·对于更大量的资金管理，建议采用多签方式——这适用于公司或组织的资金管理——个人资产也可以这样操作，比如你个人可以掌握多个私钥，并赋予互不相识的朋友签名权，以防个人私钥丢失导致资产无法找回。
·CEX、DEX 网站地址要通过正规渠道获取，充币地址要反复确认，测试转账也是必不可少的步骤。
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一文说清如何币圈出金问题

风控、冻卡、“喝茶”，想必不少出金的朋友都遇见过，如何安全出金简直是币圈的刚需，最近和很多朋友交流，结合自身经验，聊聊出金的相关信息，包括：
1.安全出入金原则
2.出金方式及注意事项
3.出金方式的优缺点比较
4.如何突破5万美金的外汇限制

安全出入金原则

在币圈进行资金操作时，安全是首要考虑的因素。针对OTC出金，要注意：

- 避免贪心：选择合适的价格进行出金，避免极端的盘口价格，特别是高于市场的价格。

- 选择经验丰富的商户：与那些经常进行收付美元（U）的商户合作，这样的商户通常更为可靠。

- 试探性交易：在进行大额交易前，可以先进行小额的U购买，以测试商户的可靠性。

- 避免社交媒体上的商户：公开活动的商户往往风险更高。

- 分散风险：避免频繁小额兑现或者快速从ATM取钱，这些行为可能会引起监管关注

出金方式及注意事项

U卡：

具体操作：将U充值进U卡，U卡平台会将资金兑换成美金、欧元、港币等，并存入U卡中。
费用：大约有4%的损耗。

安全提示：U卡拥有合法的兑换牌照，提高了交易的安全性。

Kraken交易所
具体操作：通过Kraken APP进行KYC认证，将资产转移到Kraken钱包，选择USDC进行资金兑换以减少汇损。

费用：USDT的汇率损耗约为0.15%，USDC的汇率损耗约为0.1%。

转账时间：标记为1至5天，通常在非节假日12小时内到账。

手续费：提现手续费为13美元，单笔最低提取金额为100美元。

OCBC华侨银行卡

具体操作：通过OCBC APP注册并开户，开户过程约5分钟，首年无管理费。

费用：次年如果账户存款不足20,000新币，每月需支付2SGD的管理费。

激活要求：激活账户需要往账户里汇款1,000 SGD以上

出金方式的优缺点比较

U卡：优点是安全性高，操作简单；缺点是可能会有约4%的损耗。
Kraken交易所：优点是操作灵活，支持多种币种；缺点是需要注意手续费和汇率损失。
OCBC华侨银行：优点是门槛低，适合长期操作；缺点是有年度管理费和初期激活门槛。

如何突破5万美金的外汇限制

家庭成员累计：利用直系亲属的额度，例如父母、配偶和子女，可以显著提高家庭的外汇总额度。

熊猫速汇：与天津金城银行合作，提供较低手续费和较高速度的汇款服务，个人年度限额可协商提高。

义乌个体户方法：注册义乌个体户，可以实现无限结汇，适用于大额资金操作，免去繁琐的税务问题。

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关于买卖USDT，大家最关心的就是信任和资金安全，这也是我们在处理众多银行卡被冻结情况时注意到的现实问题。许多卡主在出USDT的过程中不慎“中招”，被“误伤”冻结了银行卡。
这时，银行卡受限会给生活、工作带来很多不便。根据我们的处理经验，今天就和大家聊聊在出U过程中，有哪些关于银行卡被冻结的误区，各位卡主可以参考、避雷。
误区一：场内交易就不会被冻结银行卡
买卖USDT，场内交易就一定安全，场外交易就一定不安全吗？并非如此。我们曾遇到通过平台匹配、对接买方，却在收到买方打来的款项后被冻结银行卡的情况。所以，即使是平台匹配的买方，其资金来源我们也无法100%确认安全，只是整体来说会比场外交易更有保障一些。
那么场外交易呢？其实场外交易很看重双方的信任基础。建议各位向线下认识、见过面的朋友购买USDT，尽量不要与经过多道介绍的陌生人进行交易。
误区二：现金汇款就不会被冻结银行卡
如果在出USDT的时候，对方说用现金汇款的方式支付，就不会有问题吗？
我们在实践中有遇到这样一种情况：有一位买方称全部用现金付款，卖方如数收到了十几万元的现金汇款，卖方原本觉得对方拿现金到银行汇钱不会存在很大风险，但他的银行卡却在收款后被冻结。
与承办警官沟通后，我们得知，这十几万元其实是涉诈的赃款，只不过买方人员通过银行取出了现金，又汇给卖方。
误区三：有担保人就能确保资金安全
有担保人就一定能保证交易安全、保证资金合法吗？
了解虚拟币市场的朋友会知道，有的USDT场外交易，买卖双方会寻找一个中立的第三人作为
担保人，负责对接转款和转USDT，同时也做见证。担保人在交易中的作用主要是保证交易的安全和可靠。
可靠一定程度上是可以保证的，毕竟一手交钱、一手交USDT可以在担保人的见证和介入下进行。然而，交易的安全却很难通过第三人担保的方式完全确保，因为我们依然不知道买方的相关信息和资金来源。
大家在听了上面几种情况后也许会说，律师是在危言耸听，照这样说，没有一种USDT交易的方式是安全的了！当然，这里也要和各位说明，我们遇到的银行卡被冻结的情况都是特例，也是典型。以上场景都有出现过银行卡被冻结的情况，但并不代表着具有上述情形就一定会被冻结银行卡。
我们出于实际经验和大家讨论上面几个误区，也是为了卡主们提高风险意识，尽可能避免银行卡被冻结情况的出现，尽可能地维护自己的合法权益。
第一，在USDT交易的过程中尽量核实对接人、付款人的身份和关系。如果是通过网络对接的买方，不管他使用的是什么微信账号，尽量确认对接人、付款人的真实身份，以及对接人和付款人之间的关系（很多交易是指示其他人付款，这也增加了风险）。
第二，关于资金安全性，最好问清资金来源，可以通过要求买方提供一定期限的银行流水来检验。
第三，尽量避免和陌生的网络人员进行场外交易，最好通过认识的人进行USDT买卖，如现实中的朋友或熟人。这样，即使交易中出现问题，我们也能够找到相关大员。不至于在银行卡被冻结后求助无门，被人拉黑。
第四，在交易过程中，尽量保留全程的记录，不要将聊天记录删除，避免因为退群或被人踢出群遗失相关记录。
当然，如果大家已经尽到了注意义务，还是不小心被冻结了银行卡，那么也不必慌张，得尽快申请解冻，可以参考以下步骤进行：
1. 向银行了解冻结机关，并与负责警官取得联络。
2. 提交事件相关的说明和证据材料，以排除个人涉案的嫌疑。对于符合解冻条件的，公安将予以解冻。
3. 若在申请解冻过程中，公安提出了疑议与要求，一方面卡主应配合调查，另一方面也要灵活处理，维护自身权益。
希望每位USDT交易参与者都能提高风险意识，保障自己的资金安全。目前被冻结银行卡是很常见的情况，就算遇到了也不必过于心急和担忧，只要我们用积极的态度、正确的途径处理。 肯定可以有很好的解决结果。#新币挖矿 #BTC走势分析 #出入金 #安全出金小常识 #usdt