6 bitcoinových podvodov, ktorým sa pri používaní P2P treba vyhnúť
Na Binance berieme ochranu používateľov vážne, preto považujeme za našu zodpovednosť našich používateľov neustále informovať o bezpečnostných tipoch a radách. V tomto článku sa s vami podelíme o šesť podvodov, na ktoré by ste si mali dávať pozor pri transakciách s bitcoinom a inými kryptomenami na P2P platformách, akou je Binance P2P.
Najprv však krátko pripomenieme, prečo je Binance P2P ideálnou platformou pre bezpečné a pohodlné transakcie typu peer-to-peer, ako je nákup a predaj kryptomeny.
1. Služba úschovy Binance P2P chráni používateľov. Keď kupujúci zadá objednávku, kryptomena predajcu sa automaticky prevedie z jeho peňaženky ako dočasný vklad prostredníctvom služby úschovy, vďaka čomu môžu byť obchodníci pokojní. Viac o službe úschovy sa dozviete tu.
2. Binance P2P podporuje 300+ miestnych platobných metód a 70+ miestnych mien.
Binance P2P, popredná svetová peer-to-peer platforma, má viac ako 300 platobných metód a podporuje viac ako 70 fiat mien po celom svete, vďaka čomu sú fiat transakcie jednoduchšie a rýchlejšie.
Dajte si pozor na tieto bitcoinové podvody
Nižšie informujeme našich používateľov o bežných podvodoch, ku ktorým dochádza počas bitcoinových transakcií, ako je P2P obchodovanie. Zdieľame tieto informácie v nádeji, že naši používatelia budú múdrejší, pokiaľ ide o používanie bitcoinových a obchodných platforiem a vyhnú sa týmto scenárom. Súčasťou zvyšovania bezpečnosti pre krypto je úloha zvýšiť používateľské povedomie o bezpečnosti, pretože v konečnom dôsledku máte práve vy tú najdôležitejšiu úlohu, pokiaľ ide o udržiavanie bezpečnosti kryptomien.
Okrem podvodov, ktoré vymenujeme nižšie, máme aj nasledujúce články, ktoré sme nedávno napísali:
1. Romantické podvody
Prvým z troch scenárov podvodu typu man-in-the-middle (MITM), ktorý predstavíme, je romantický podvod, ktorý sa hrá s vašimi emóciami, aby odvrátil vašu pozornosť od skutočného, nekalého motívu podvodníka. Môže to znieť ako niečo, čomu na prvý pohľad nenaletíme, no tento podvod je rozšírenejší, ako si myslíte. V roku 2019 viac ako 25 000 obetí nahlásilo straty z romantických podvodov v celkovej výške 201 miliónov amerických dolárov, čo bol podľa americkej komisie pre spravodlivý obchod druhý zločin najčastejšie nahlásený agentúre FBI toho roku.
V tomto scenári podvodník nájde obete prostredníctvom aplikácií zoznamiek, ako je Tinder, a nadviaže s nimi online vzťahy, čím si časom vybuduje dôveru. Potom podvodník obeť zmanipuluje, aby mu pomohla s finančnými problémami tým, že pošle nejaký bitcoin alebo inú kryptomenu. Obeť netuší, že podvodník poskytol podrobnosti o neprepojenom predajcovi kryptomien, ktorý potom nevedomky pošle peniaze od obete podvodníkovi v domnení, že ide o typickú transakciu krypto za hotovosť.
Potom podvodník s peniazmi utečie. Obeť, ktorá zistí, že išlo o podvod, sa pokúsi transakciu zrušiť a nahlásiť incident polícii, ktorá potom pristúpi k zvráteniu transakcie a potrestaniu predajcu kryptomien bez toho, aby chytila skutočného podvodníka.
Ako sa tomu vyhnúť: Na platformách P2P so službami úschovy, akou je Binance P2P, je možné tomuto scenáru predísť, pretože predávajúci a kupujúci budú navzájom poznať svoje skutočné platobné podrobnosti predtým, ako pristúpia k transakcii. Môže sa s tým však ťažšie bojovať, ak vás podvodník emocionálne zmanipuloval tak, že mu uveríte všetko, čo hovorí. Nakoniec by ste od takejto finančnej transakcie mali odísť vtedy, keď vám začnú byť veci trochu podozrivé.
2. Investičné podvody
Ak sa romantické podvody zaoberajú emóciami voči fiktívnemu „milencovi“, scenár tohto MITM podvodu sa zakladá na túžbe jednotlivca rýchlo profitovať z investície. Bohužiaľ, s boomom cien kryptomien začiatkom tohto roka pribúdajú aj investičné podvody. Medzi októbrom 2020 a marcom 2021 dostala Federálna obchodná komisia okolo 7 000 hlásení o podvodoch tohto druhu, čo je 12-krát viac ako pred rokom, a čo spôsobilo straty vo výške 80 miliónov amerických dolárov.
V tomto scenári podvodník nájde obete, ktoré hľadajú rýchle ziskové investície do bitcoinu a láka ich „zaručenými“ ziskami, ktoré by mali získať čo najskôr. Môže využívať falošné aplikácie alebo webové stránky, ktoré sa tvária, že zobrazujú zisky danej osoby. V určitom okamihu podvodník požiada obeť, aby poslala peniaze na jeho účet výmenou za bitcoin, ktoré obeť zarobila. Obeť netuší, že účet v skutočnosti vlastní predajca kryptomien, ktorý ani netuší že z neho podvodník spravil v podvode prostredníka. Obeť pošle peniaze predajcovi kryptomien, ktorý potom nevedomky pošle bitcoin podvodníkovi.
Podobne ako v predchádzajúcom príklade, podvodník s peniazmi utečie, obeť nahlási incident polícii, ktorá následne potrestá predajcu kryptomien za zločin, ktorý nespáchal.
Ako sa tomu vyhnúť: V tomto scenári je zodpovednosťou osoby, ktorá vstupuje do investície, overiť si, či je legitímna. Mentalita by mala byť taká, že keď je niečo príliš dobré na to, aby to bola pravda, zvyčajne to pravdou nie je, hlavne ak ide o peniaze. Na strane predajcu kryptomien sa oplatí vykonať náležitú starostlivosť a preveriť si ľudí, s ktorými obchodujete, čo je jednoduchšie, ak operujete na platforme s praktikami overovania totožnosti, ako je Binance P2P. Uistite sa, že meno na Binance a meno na bankovom účte je rovnaké, aby ste sa takýmto problémom vyhli.
3. Podvody elektronického obchodu
Táto upravená forma schémy MITM zahŕňa transakcie elektronického obchodu na pochybných platformách. Keďže prijatie bitcoinu ako globálneho spôsobu platby sa stále rozširuje, podvodníci môžu nájsť príležitosť nalákať nevedomé obete na nízke ceny tovaru, ktorý si chcú kúpiť.
Napríklad, podvodník nájde osobu, ktorá chce kúpiť položku na internete. Podvodník obeti za túto položku ponúkne veľmi nízke ceny. Obeť im napíše a informuje sa o predaji. Keď nastane čas, aby obeť za položku zaplatila, podvodník bude vydávať informácie predajcu kryptomien za svoj vlastný účet. Akonáhle obeť za položku zaplatí, predajca kryptomien nevedomky pošle kryptomeny podvodníkovi. Podvodník ujde a príbeh sa skončí zle pre obeť aj predajcu kryptomien, rovnako ako pri predchádzajúcich prípadoch.
Ako sa tomu vyhnúť: Aby sme pridaliAko dodatok k predchádzajúcim bodom o MITM podvodoch, radi by sme poukázali na to, že pri nákupe položiek online existujú legitímne spôsoby platby, ktoré využívajú kryptomeny, ako napríklad Binance Pay. Uistite sa, že meno na Binance a meno na bankovom účte sa zhodujú, aby ste sa týmto problémom vyhli.
4. Podvody s falošnými potvrdenkami
Pri vykonávaní P2P transakcií online je dôležité dôkladne skontrolovať informácie, ktoré vám protistrana posiela. Podvodníci niekedy upravujú snímky obrazovky a iné fotografie, aby tvrdili, že svoju časť obchodu vykonali a donútili vás, aby ste tak urobili aj vy. Akonáhle vyhoviete ich nátlaku bez toho, aby ste si overili, či ste skutočne prijali peniaze, ktoré vraj poslali, stratíte peniaze a len ťažko ich získate späť.
Ako sa mu vyhnúť: Vždy si skontrolujte bankový účet alebo peňaženku, aby ste sa uistili, že ste skutočne dostali nejaké peniaze, ktoré by vám mali z P2P transakcie prísť.
5. Chargeback podvody
Niekedy môže podvodník využiť chargeback funkcie na niektorých platobných platformách, aby oklamal svoju protistranu v P2P transakcii. Inými slovami, po dokončení P2P transakcie podvodník spustí takúto kompenzáciu a bude žiadať prostriedky zrušením alebo vrátením počiatočnej platby, ktorú vykonal. Stáva sa to najmä vtedy, ak sa predajca ponáhľa so schvaľovaním transakcie bez toho, aby si dôkladne skontroloval, či peniaze prišli na jeho bankový účet alebo do peňaženky.
Ako sa tomu vyhnúť: Zvyknite si uchovávať snímky obrazovky vašich transakcií ako dôkaz, že boli dokončené, aby ste mohli bojovať proti pokusom podvodníka o vrátenie prostriedkov, najmä ak kontaktujete zákaznícku podporu v prípadoch, ako je tento.
6. Podvody s nesprávnym prevodom
Niekedy sa po dokončení P2P transakcie môže podvodník pokúsiť transakciu zrušiť. Môže to zahŕňať zavolanie jeho banke, aby transakciu zrušila, s tvrdením, že prevod prostriedkov je nesprávny alebo že jeho účet bol ukradnutý. Keď predajca takýmto spôsobom stratí svoje peniaze, podvodník potom vystraší predajcu, aby nenahlásil zrušenie polícii tvrdením, že kryptomena je „nelegálna“ alebo inými tvrdeniami.
Ako s tým bojovať: Tu vám môžu snímky obrazovky transakcií slúžiť ako dôkaz, že podvodník koná v zlej viere. Nenechajte sa jeho taktikami zastrašiť, pokojne zbierajte dôkazy, ako sú snímky obrazovky vašej korešpondencie s podvodníkom a ďalšie užitočné podrobnosti. Binance P2P je tu, aby vám podobné prípady pomohla riešiť.
Záver
1. Pred uvoľnením kryptomeny sa vždy uistite, že ste už dostali rovnakú sumu peňazí, ako je uvedená v celkovej objednávke na Binance P2P, nie viac a nie menej.
2. Uistite sa, že údaje o účte uvedené na Binance sa zhodujú so skutočným bankovým účtom, ktorý používate, aby ste sa vyhli problémom s MITM.
3. Pokiaľ ide o poznámky o prevode na Binance P2P, vždy používajte číslo objednávky súvisiace s konkrétnou transakciou.
Vyplatí sa poznať všetky možné scenáre, ktoré môžu vašim P2P transakciám škodiť, aby ste si mohli vypestovať zvyk správne overovať a vykonávať každú transakciu, ktorú uskutočníte. Viac informácií o Binance P2P nájdete v týchto článkoch:
5 tipov, ako si vybrať najlepšiu ponuku pri kúpe bitcoinu na Binance P2P
Všetko, čo by ste mali vedieť o bitcoinovej a krypto burze Binance P2P
Binance P2P pridáva nové požiadavky na zverejňovanie inzerátov
