Poznajte podvody: Varovné signály na rozpoznanie podvodníkov-imitátorov

Hlavné poznatky

• Podvodníci-imitátori zahŕňajú zločincov, ktorí sa vydávajú za zamestnancov dôveryhodných organizácií, napr. policajtov alebo právnikov. 

• Polícia ani iní príslušníci orgánov činných v trestnom konaní vás nikdy nebudú priamo kontaktovať, aby sa vám vyhrážali zatknutím, žiadali od vás peniaze alebo nasľubovali vám, že budú vaše fondy krypto v bezpečí.

• Ak ste sa stali obeťou takého podvodu, je dôležité okamžite nahlásiť incident príslušným miestnym orgánom. 

Imitátori dokážu snovať prepracované pavučiny klamstiev. Nenechajte sa chytiť! Chráňte sa pred podvodmi. Naučte sa identifikovať, vyvarovať sa a nahlásiť podvodníkov, ktorí sa vydávajú za zamestnancov dôveryhodných organizácií. Buďte informovaní pomocou tohto týždňového vydania Poznajte podvody.

Páchatelia imitačných podvodov sa vydávajú za zamestnancov dôveryhodných organizácií, ako sú banky, právnické firmy alebo ministerstvá, aby nalákali ľudí na zdieľanie ich osobných údajov a tým stratili kontrolu nad svojimi peniazmi. 

Títo zločinci sa spoliehajú na množstvo falošných príbehov a taktík sociálneho inžinierstva. Dokážu vytvárať presvedčivé scenáre na základe aktuálnych udalostí. Pri podvodoch vás môžu kontaktovať telefonicky, cez sms alebo e-mailom. Niektorí si dokonca až zriadia podvodnú telefónnu linku zákazníckej podpory, aby pôsobili legitímnejšie.

Nižšie sme načrtli, ako sa odohrávajú tieto typické podvody. Uviedli sme dva príklady zo skutočného života, ktoré používateľom pomôžu pochopiť dynamiku interakcie medzi podvodníkmi a ich obeťami. 

Proces v štyroch krokoch

1. Vypracovanie scenára

Používatelia, ktorí si prečítali naše predchádzajúce články o zamestnaní a falošných investičných podvodoch, si môžu všimnúť, že proces v štyroch krokoch, ktorý je základom typického podvodníka-imitátora, sa mierne líši od predchádzajúcich dvoch.

Pri imitačných podvodoch je kľúčové vyvinúť spoľahlivý a adaptabilný scenár, ktorý dynamicky reaguje na rôzne scenáre a je prispôsobený konkrétnym skupinám ľudí. Napokon, páchateľ vystupuje ako autorita a musí pôsobiť profesionálne. 

Hoci vytvorenie kvalitného scenára môže vyžadovať obrovské úsilie, zločinci sú často ochotní urobiť túto prácu, ktorá môže výrazne zvýšiť ich šance na úspech.

1. Nájdenie obetí 

Podvodníci zvyčajne využívajú čierny trh na získavanie rôznych osobných údajov vrátane telefónnych čísel, identifikačných údajov, nákupov a histórie cestovania. Teda čokoľvek, čo môžu použiť na identifikáciu potenciálnych cieľov. Zločinci sa predovšetkým zameriavajú na ľudí, ktorí sa už stali obeťou podvodu. Takto sa môžu prezliecť za „spravodlivých“ policajtov, právnikov alebo detektívov, ktorí sú nesmierne ochotní pomôcť. 

3. Získanie dôvery a schopnosť presvedčiť

Keď si už podvodník vytipoval cieľ, vyberie vhodný scenár na nacvičenie a následnú aplikáciu. Ak obeť nereaguje podľa očakávania, podvodník začne improvizovať. Môžu sa pokúsiť zatlačiť na obeť tým, že jej budú nadávať alebo ju zastrašovať. 

V tejto fáze majú podvodníci jediný cieľ: získať si dôveru obete. Sú vytrvalí, hoci obeť spočiatku nespolupracuje.

4. (Úspešné) ukončenie

Ak je podvodník úspešný, obeť skočí na jeho falošný príbeh a bude si myslieť, že je v „zúfalej situácii“, resp. musí „napraviť svoje minulé zločiny“ zaplatením pokuty. 

V niektorých prípadoch podvod pretrváva aj potom, čo obeť zaplatila „pokutu“. Ďalší podvodník môže vstúpiť na scénu a udržiavať hoax nažive, dokým obeť nezbankrotuje. 

Na ukážku sme nižšie opísali dva reálne prípady. 

Príklady zo života

1. príklad: Ide po vás polícia

Obeť Dávid sa ocitne v nepríjemnej situácii, kedy zrazu „polícia“ tvrdí, že šíril nepravdivé informácie o ochorení COVID-19. „Úrady“ žiadajú, aby Dávid poskytol písomné stanovisko k jeho činom. On súhlasí. Jeho prípad sa potom presunie na „detektíva Karola“ - podvodníka, ktorý sa vydáva za policajta.

Karol zrazu tvrdí, že Dávid je podozrivý z prípadu vyšetrujúceho vysokoprofilový tajný krypto plán prania špinavých peňazí, pričom poznamenal, že bankomatová karta s Dávidovým menom bola údajne nájdená medzi vecami zadržaného zločinca.

Dávida následne vypočúvajú celých päť hodín cez videohovory. „Presadzovanie práva“ požaduje, aby Dávid zachovával úplnú mlčanlivosť o prípade, bez telefonátov, vyhľadávania na internete alebo komunikácie s kýmkoľvek o tejto záležitosti.

Dávid sa podvolí ich požiadavkám a počas siedmich dní poskytuje podvodníkom denné správy o mieste pobytu a jeho činnostiach. Nakoniec Dávida, ktorý cez vyhrážky zdieľal podrobnosti o svojich peňaženkách a bankových účtoch, okradli o neuveriteľných 1,2 milióna USD.

Imitačné podvody, ako je tento, sú v dnešnej dobe dosť bežné. Je nevyhnutné mať oči na stopkách a overiť si pravosť akejkoľvek komunikácie od údajných autorít.

2. príklad: Nápomocný cudzí človek

Obeť Lucia sa zotavuje z následkov podvodu s krypto investíciami. Na sociálnych sieťach narazí na údajného „právnika“, ktorý jej sľúbi, že jej pomôže získať ukradnuté peniaze za poplatok 2 000 USDT. 

Lucia, ktorú presvedčil opakovanými ubezpečeniami, sa podvolí a požičia si peniaze od svojich priateľov, aby zaplatila „právnikovi“. Podvodník zhrabne peniaze a zmizne.

Ako sa chrániť pred podvodníkmi-imitátormi

Dajte si pozor na samomenovaných „štátnych zamestnancov“

Pamätajte, že štátni zamestnanci, najmä orgány činné v trestnom konaní, vám nikdy nebudú priamo volať, aby sa vám vyhrážali zatknutím, žiadali od vás peniaze alebo vám nasľubovali, že budú vaše prostriedky bezpečne uložené v ich krypto peňaženkách. Ak máte podozrenie, že osoba, ktorá tvrdí, že je štátnym predstaviteľom, je podvodník, skúste kontaktovať políciu cez oficiálne kanály, aby ste si overili pravosť tvrdení tejto osoby.

Chráňte svoje súkromné údaje

Podvodníci môžu použiť vaše cestovné záznamy, históriu nákupov a osobné kontaktné údaje na krádež totožnosti a iné nezákonné činnosti. Zabezpečte si svoje osobné údaje, aby si minimalizovali riziká.

Ak vás už podviedli

Podvodníci sa vás môžu opäť pokúsiť oklamať, preto je dôležité vyhnúť sa akýmkoľvek novým výberom alebo prevodom na žiadosť cudzích ľudí. Je vysoká pravdepodobnosť, že následné požiadavky pochádzajú od iného podvodníka, ktorý sa snaží využiť vašu situáciu. 

Ak ste sa stali obeťou takého podvodu, je dôležité okamžite nahlásiť incident príslušným miestnym orgánom.

Ak je váš účet Binance napadnutý, kontaktujte náš tím podpory podľa krokov uvedených v našej príručke s častými otázkami: Ako nahlásiť podvody podpore Binance. 

Ak chcete získať ďalšie informácie o tom, ako identifikovať podvody a ako sa im vyhnúť, prečítajte si ďalšie články v našej sérii boja proti podvodom, kde ponúkame informácie, ktoré vám môžu pomôcť ochrániť vaše fondy.

Prečítajte si tiež

• (Blog) Poznajte podvody: oficiálna príručka najrozšírenejšími podvodmi v oblasti kryptomien

• (Blog) Poznajte podvody: falošné krypto investície, na ktoré si treba dávať pozor

• (Blog) Poznajte podvody: Pracovné podvody, na ktoré si treba dať pozor | Blog Binance

Zrieknutie sa zodpovednosti a varovanie pred rizikom: Tento obsah tu vidíte „taký, aký je“ a slúži len ako všeobecná informácia a na účely vzdelávania, bez akejkoľvek reprezentácie alebo záruky. Tieto informácie by ste nemali považovať za finančné poradenstvo a ani nie sú určené ako odporúčanie na nákup akéhokoľvek konkrétneho produktu alebo služby. Ceny digitálnych aktív môžu byť volatilné. Hodnota vašej investície môže klesať alebo stúpať a investovaná suma sa vám nemusí vrátiť. Za svoje investičné rozhodnutia nesiete výhradnú zodpovednosť a spoločnosť Binance nezodpovedá za žiadne straty, ktoré vám môžu vzniknúť. Toto nie je finančné poradenstvo. Ďalšie informácie nájdete v našich podmienkach používania a varovaniach pred rizikom.