Poznajte podvody: falošné krypto investície, na ktoré si treba dávať pozor
Hlavné poznatky
Falošné investičné podvody využívajú lákadlo vysokých výnosov, aby nalákali obete a prinútili ich, aby sa vzdali svojich peňazí.
Podvodníci zvyčajne postupujú podľa týchto štyroch krokov: nájdu si obeť, získajú si ich dôveru, presvedčia ich a uzavrú obchod/ukončia komunikáciu.
Nahláste každý podvod, ktorý sa na vás zameriava, príslušným orgánom, zmeňte napadnuté heslá a zmrazte všetky účty, ak ste už previedli nejaké peniaze.
Chráňte sa pred krypto podvodmi tým, že sa naučíte, ako identifikovať falošné investičné schémy, a tiež ako sa im vyhnúť. Zistite, ako na to v tohto týždňovom vydaní série Poznajte podvody!
Na prvý pohľad môžu pôsobiť legitímne a vydávať sa za finančných poradcov v oblasti kryptomien, zamestnancov popredných finančných firiem alebo dokonca za celebrity. Sľubujú vysoké výnosy, pričom z vašej strany sa nevyžaduje takmer žiadne riziko ani úsilie. Jedná sa o investičných podvodníkov.
Hoci sa investičné podvody vyskytujú v rôznych formách, majú spoločný mechanizmus: sľubujú obetiam neúmerne vysoké výnosy a potom utečú s ich peniazmi. Ak si máte zapamätať len jednu vec, zapamätajte si toto: ak to znie príliš dobre na to, aby to bola pravda — pravdepodobne tomu tak je. Radšej sa tomu vyhnite.
Na začiatok sa pozrime na to, ako sa zvyčajne vyvíja falošný investičný podvod.
Proces pozostávajúci zo štyroch krokov
1. Nájdenie potenciálneho cieľa
Podvodníci zvyčajne vyhľadávajú potenciálne ciele na populárnych platformách sociálnych médií, ako sú Facebook, Instagram alebo Twitter. Obete môžu osloviť pod falošnou zámienkou investičného manažéra ponúkajúceho radu alebo bohatého jednotlivca, ktorý „náhodou“ poslal správu nesprávnej osobe.
Falošné investičné podvody však nie sú vždy také priamočiare. Na sociálnych sieťach môžete naraziť na reklamy, ktoré na propagáciu svojich služieb využívajú známu značku alebo osobnosť, napríklad Elona Muska. Tieto reklamy potom budú odkazovať na profesionálne vyzerajúcu webovú lokalitu, ktorá si má získať dôveru ľudí.
2. Získanie dôvery
Podvodník si začne budovať dôveru u svojho novozískaného cieľa zdieľaním úspešných investičných príbehov, mimoriadne pozitívnych „ohlasov“ používateľov a falošných správ o príjmoch. Niektorí podvodníci zachádzajú tak ďaleko, že vyťahujú témy ako zdravie, emocionálna pohoda a dokonca aj rodinných príslušníkov obete.
3. Presvedčenie
Po období „priateľstva“ — a vymývania mozgu — si podvodník vybuduje u obete základný pocit dôvery a konverzáciu začína smerovať k investovaniu a zarábaniu veľkého množstva peňazí.
Náš tím sa stretol aj s prípadmi podvodníkov propagujúcich falošný investičný softvér, ktorý je plný falošných cien, investičných výnosov a zoznamov coinov. Môžeme sa stretnúť aj s prípadmi, kde podvodník môže dokonca vykonštruovať býčí pohyb pomocou vymyslených grafov, aby prilákal investorov na vklad peňazí.
4. Uzatvorenie obchodu
Posledným krokom je „uzatvorenie obchodu“. Často sa stáva, že práve keď obeť oslavuje svoje novozískané zisky, zrazu zistí, že už nie je možné vybrať si peniaze alebo bol účet „zrušený“. „Investičný poradca“ je zrazu nedostupný a nakoniec úplne prestane reagovať na správy.
V tejto fáze sa teraz cieľ stal obeťou podvodu. Podvodník môže dokonca požiadať obeť o ďalšie finančné prostriedky na sprostredkovanie výberu.
Pozrite si dva príklady v praxi
Tu sú dva príklady falošných investičných podvodov, ktoré sa odohrali v reálnom živote. Opísali sme ich nižšie v nádeji, že používatelia budú môcť lepšie identifikovať bežné metódy, vzorce a spúšťače konverzácií, ktoré stoja za mnohými investičnými podvodmi.
Príklad 1: Krypto finančný poradca
Používateľ, ktorého budeme nazývať Mark, vyplní online formulár o svojich zvykoch a postojoch súvisiacich s kryptomenami, ktoré našiel na internete. Potom mu zavolá podvodník, ktorý sa vydáva za finančného poradcu.
V priebehu niekoľkých mesiacov sa medzi nimi vytvorí pracovný vzťah, pričom sa každý deň rozprávajú a vymieňajú si informácie. Nakoniec si podvodník získa Markovu dôveru.
Jedného dňa podvodník vyzve Marka, aby investoval prostredníctvom platformy, ktorá každý deň prináša 2-percentné výnosy. Dôverujúci Mark naivne vloží 5 000 USDT.
Markove peniaze v nasledujúcich dňoch začnú rásť, ako bolo avizované. Podvodník vyzve Marka, aby investoval viac. Mark súhlasí a vloží 30 000 USDT. O týždeň neskôr Mark zistí, že bol oklamaný podvodníkom.
Príklad 2: Celebrita
Používateľ, ktorého budeme nazývať Lucy, objaví na Facebooku odkaz na „kvantovú obchodnú platformu Elona Muska s umelou inteligenciou“. Zdá sa, že pokiaľ do nej vloží svoje kryptomeny, umelá inteligencia bude obchodovať za ňu.
Po kontaktovaní „kvantovej obchodnej platformy s umelou inteligenciou“ vykoná Lucy počiatočný vklad vo výške 250 USD. Začína sa obchodovať a jej zisky sa rýchlo hromadia. Lucy je presvedčená, že „investícia“ 5 000 dolárov do platformy sa oplatí vo veľkom a peniaze ďalej vkladá. Lucy si uvedomí, že ju podviedli, keď je jej pokus o výber zablokovaný z dôvodu „boja proti praniu špinavých peňazí“ a na uvoľnenie je potrebné zaplatiť 30 % poplatok za vklad.
Ako sa chrániť pred falošnými investičnými podvodmi
Urobte si vlastný prieskum (DYOR)
Každý kryptomenový projekt by mal mať bielu knihu. Biela kniha by mala vysvetľovať mechaniku projektu a tokenomiku. Ak vás niekto presviedča, aby ste investovali do projektu s bielou knihou, ktorá nedáva zmysel - alebo ešte horšie, neexistuje - postupujte obozretne.
Vykonajte previerku spoločnosti, jej vlastníkov, riaditeľov a členov tímu. Prinajmenšom urobte rýchle vyhľadávanie na Google a použite zdravý rozum.
Položte si otázku: má tento projekt skutočný tím? Aký problém sa tento projekt snaží vyriešiť? Stojí za projektom alebo jeho produktom legitímna komunita používateľov?
Nepredpokladajte pravosť
Profesionálne vyzerajúce webové stránky, reklamy alebo príspevky na sociálnych sieťach neznamenajú skutočnú investičnú príležitosť. Zločinci môžu a často aj využívajú mená dôveryhodných značiek, ako je Binance, alebo známych jednotlivcov, aby ich podvody vyzerali legitímne.
Pozor na vysoké výnosy
Žiadna finančná investícia nemôže zaručiť budúce výnosy. Žiadna osoba, algoritmus alebo projekt nedokáže presne a systematicky predpovedať trh. Ak vám niekto sľubuje zaručené výnosy, jedná sa o okamžitý varovný signál. Venujte veľkú pozornosť najmä vyhláseniam ako „zarábajte 3 % za deň“. Nenechajte sa oklamať nízkym číslom, ktoré by mohlo znieť legitímne: 3 % za deň je to isté ako 1095 % za rok - jednoznačne nepravdepodobná návratnosť investície.
Vyhnite sa nevyžiadaným investičným ponukám
Takzvaný odborník na investovanie alebo príťažlivý slobodný muž/žena, ktorý vás osloví, je pravdepodobne podvodník. Nie ste výnimočný — profesionálni podvodníci denne chatujú a flirtujú so stovkami alebo dokonca tisíckami potenciálnych cieľov.
Pokiaľ aspoň jedna osoba zainvestuje, podvodník neplytvá časom. Nedovoľte, aby sa niekto príliš ponáhľal alebo na vás tlačil, aby ste spravili investičné rozhodnutie.
Chráňte svoje osobné údaje
Vždy si overte totožnosť každého, kto s vami hovorí o investíciách, na oficiálnych webových stránkach alebo v sociálnych médiách a nikdy nikomu neprezrádzajte svoje osobné údaje alebo údaje o účte.
Ak dostanete správu od niekoho, kto požaduje citlivé informácie, ako sú 2FA kódy alebo heslá, zablokujte kontakt a nahláste to príslušným orgánom.
Ak ste boli podvedení
Bohužiaľ, to sa občas stáva. Nehanbite sa za to. Stať sa obeťou podvodu s kryptomenami môže byť zničujúce, ale je nevyhnutné, aby ste konali rýchlo.
Ak ste naleteli podvodníkovi na sociálnych sieťach, nahláste to príslušnej platforme sociálnych médií a nahláste prípad miestnym úradom.
Zmeňte si heslá a zmrazte finančné účty, ak ste už uskutočnili platbu alebo prevod pomocou debetnej/kreditnej karty. Okrem toho krypto podvodníci často predávajú ukradnuté údaje iným zločincom. Zmeňte všetky používateľské mená a heslá, aby ste zabránili ďalším škodám.
Nedôverujte cudzím ľuďom, ktorí vás kontaktujú ihneď po podvode, najmä ak vám ponúkajú vrátenie peňazí. Následný podvod môže byť nezávislý od predchádzajúceho podvodu alebo s ním môže súvisieť, napríklad ak je to ponuka na vrátenie peňazí po zaplatení poplatku vopred.
Ak bol napadnutý váš účet na Binance, okamžite nás kontaktujte: Ako nahlásiť podvody na podporu Binance.
Prečítajte si tiež
(Akadémia) 8 bežných podvodov s bitcoinom a ako sa im vyhnúť
(Blog) Ako identifikovať a vyhnúť sa bežným podvodom s kryptomenami
(Blog) Poznajte podvody: oficiálna príručka najrozšírenejšími podvodmi v oblasti kryptomien
(Blog) Binance sa spojila s orgánmi činnými v trestnom konaní a spúšťa spoločnú kampaň proti podvodom
Zrieknutie sa zodpovednosti a varovanie pred rizikom: Tento obsah tu vidíte „taký aký je“ a slúži len ako všeobecná informácia a na účely vzdelávania, bez akejkoľvek reprezentácie alebo záruky. Tieto informácie by ste nemali považovať za finančné poradenstvo a ani nie sú určené ako odporúčanie na nákup akéhokoľvek konkrétneho produktu alebo služby. Ceny digitálnych aktív môžu byť volatilné. Hodnota vašej investície môže klesať alebo stúpať a investovaná suma sa vám nemusí vrátiť. Za svoje investičné rozhodnutia nesiete výhradnú zodpovednosť a spoločnosť Binance nezodpovedá za žiadne straty, ktoré vám môžu vzniknúť. Toto nie je finančné poradenstvo. Ďalšie informácie nájdete v našich podmienkach používania a varovaniach pred rizikom.