Poznajte podvody: oficiálna príručka najrozšírenejšími podvodmi v oblasti kryptomien
Poznajte podvody je týždenný seriál blogov, v ktorom analyzujeme a objasňujeme populárne krypto podvody.
Hlavné poznatky
Tím pre riziká spoločnosti Binance zostavil 12 najpoužívanejších krypto podvodov vrátane podvodov so zámienkou zoznámenia sa, podvodov s vydávaním sa za niekoho iného a falošných darov.
Každý týždeň sa budeme venovať inému podvodu vrátane jeho metodiky a používateľom poskytneme všeobecné pokyny, ako daný podvod odhaliť a vyhnúť sa mu.
Môže sa jednať o správu na Telegrame od údajného „zamestnanca Binance“, naliehavý telefonát od vzdialeného príbuzného, ktorý potrebuje peniaze, alebo šarmantný podvodník vyznávajúci lásku za drahú cenu. Podvody majú rôzne podoby a veľkosti, ale všetky majú jeden spoločný cieľ: získať vaše peniaze.
Na manipuláciu používateľov a získanie ich dôvery, najmä tých, ktorí sú prichytení v zraniteľnej chvíli, môže stačiť psychický nátlak v podobe správy požadujúcej peniaze alebo falošný darček v podobe bitcoinov.
Tento článok slúži ako úvod k širšej sérii blogov proti podvodom, ktorá predstaví najčastejšie podvody v krypto priemysle a najlepšie postupy, ako sa im vyhnúť. Tieto informácie zdieľame, aby sme zabezpečili, že naši používatelia budú mať k dispozícii najnovšie bezpečnostné tipy a rady, pretože v konečnom dôsledku vy sami hráte jednu z najväčších úloh pri ochrane svojich finančných prostriedkov.
Úvod k 12 typom podvodov
Náš tím RISK nižšie identifikoval a zoskupil najpopulárnejšie krypto podvody do 12 kategórií spolu so zhrnutím toho, ako každý z nich funguje.
Každý týždeň sa budeme venovať inému podvodu — vrátane jeho metodológie — a poskytneme používateľom všeobecné pokyny, ako takýto podvod odhaliť a vyhnúť sa mu. Poďme sa spolu pozrieť na týchto 12 kategórií.
1. Investičný podvod
Investičné podvody spočívajú v tom, že podvodník sľubuje vysoké výnosy, ak investujete svoje peniaze prostredníctvom „odporúčanej“ webovej stránky, aplikácie alebo krypto brokera (makléra). Zločinec môže dokonca tvrdiť, že je odborníkom, ktorý vaše prostriedky desaťnásobne znásobí.
2. Podvod so zamestnaním
Pracovná ponuka môže vyzerať ako skutočná. Príjem je vysoko nad priemerom odvetvia, má to však háčik. Podvodníci s pracovnými ponukami rozošlú výhodnú ponuku práce, ktorá od uchádzačov vyžaduje zaplatenie zálohového poplatku, ak sa chcú o danú prácu uchádzať.
3. Vydávanie sa za autoritu
Takýto podvodníci sa pokúsia získať vašu dôveru tým, že sa vydávajú za niekoho dôležitého, napríklad za policajta, vládneho úradníka alebo niekoho z daňového úradu.
4. Vydávanie sa za podporu Binance
Vydávanie sa za zamestnanca podpory spoločnosti Binance je, bohužiaľ, obľúbeným spôsobom útoku krypto podvodníkov. Podvodníci sa často pokúšajú zneužiť dôveru, ktorú si naša spoločnosť vytvorila v tomto priestore, aby zmanipulovali používateľov a prinútili ich odovzdať im svoje peniaze.
Podotýkame, že zamestnanci spoločnosti Binance vás nikdy nebudú priamo kontaktovať a žiadať o citlivé informácie. Ak dostanete správu od niekoho, kto tvrdí, že pracuje pre spoločnosť Binance, daný kontakt zablokujte a ihneď nahláste podpore Binance.
1. Podvody za zámienkou zoznámenia sa
Podvod za zámienkou zoznámenia sa alebo t.z. romantický podvod zahŕňa podvodníka v roli záujemcu, ktorý sa s vami pokúša nadviazať online vzťah v nádeji, že odcudzí vaše peniaze. Tieto podvody môžu niekedy trvať roky, pretože podvodník začne žiadosťou o malú pôžičku a napokon sa dostane až k vašim celoživotným úsporám.
6. Podvodný darček
Podvodníci vás pozvú do skupiny na Telegrame alebo na serveri Discord, a budú chcieť, aby ste sa zúčastnili falošného rozdávania kryptomien alebo airdropov. Podvodník si zvyčajne vypýta poplatok za vklad alebo sa vás pokúsi oklamať, aby ste prezradili citlivé informácie výmenou za vaše „výhry“.
7. Ponziho schéma
Ponziho schémy sú typom podvodu, ktorý vypláca skorým investorom prostriedky a provízie získané od nových investorov. Nejedná sa o žiadnu skutočnú investíciu. Podvodník v podstate berie peniaze od jedného investora, aby zaplatil druhému investorovi. Ľudia v Ponziho schéme sú často vyzývaní, aby pozvali svojich priateľov a rodinu, aby sa pridali.
8. Podvodné nákupné stránky
Podvodné nákupné stránky sú navrhnuté tak, aby napodobňovali legitímnu webovú stránku elektronického obchodu, pričom umožňujú používateľom zaregistrovať sa ako obchodník alebo zákazník. Stránka vás môže lákať na nákup ich tovaru za ceny výrazne nižšie, ako je priemerná trhová cena. Namiesto toho, aby vám doručili tovar podľa uvedenia, vám však falošná nákupná stránka nie je ochotná ponúknuť doručenie alebo vám pošle nejaký bezcenný tovar.
9. Podvody s prevodmi peňazí
Podvody s prevodmi peňazí sa začínajú tvrdením, že niekto poslal peniaze na váš bankový účet. Podvodník potom poskytne doklady o transakciách pred odvolaním transakcie, vydaním žiadosti o vrátenie poplatku alebo tvrdením, že doklad bol zmanipulovaný.
10. Zoznamovacie podvody
Nie všetci podvodníci sú cudzí ľudia. Podvodník môže byť príbuzný, blízky priateľ alebo známy, ktorého vám predstavil váš priateľ. Podvod sa môže a často vyskytuje za známych okolností.
11. Rug pull
V krypto priemysle sa pod pojmom „rug pull“ rozumie situácia, keď tím krypto projektu získa peniaze od investorov pred náhlym opustením projektu a odstránením všetkej jeho likvidity. K rug pullu zvyčajne dochádza vtedy, keď je investorský ošiaľ na vrchole.
12. Ostatné
Táto kategória je vyhradená pre jedinečné prípady, keď dôjde k podvodu, ale okolnosti nezodpovedajú žiadnej z našich existujúcich kategórií uvedených vyššie.
Pozrite si tri príklady v praxi
Tu je niekoľko príkladov toho, ako vás môže zacieliť podvodník.
Príklad 1: Podvodná investícia
Používateľ, ktorého budeme nazývať Jano, odošle podvodníkovi prvú správu. Jano pravdepodobne našiel kontakt prostredníctvom iného kanála sociálnych médií. Podvodník inzeruje vysoko ziskový investičný program, ktorý zaručuje vysoké výnosy.
Jano súhlasí s investovaním peňazí, ale neskôr zistí, že kontakt mu peniaze ukradol.
Príklad 2: Podvod so zamestnaním
Používateľ, ktorého budeme nazývať Milan, je oslovený pre nejasnú prácu s atraktívnym platom. Podvodník sľubuje, že spoločnosť vyplatí Milanovi peniaze po splnení určitého súboru úloh. Žiadna spoločnosť však neexistuje a podvodník požiada Milana o zaslanie poplatku za zálohu ako súčasť požiadaviek týkajúcich sa danej úlohy.
Príklad 3: Vydávanie sa za podporu spoločnosti Binance
Používateľ, ktorého budeme volať Lujza, vstúpi do telegramovej skupiny s falošnými „zamestnancami Binance“, ktorí ponúkajú jedinečné služby s vysokou návratnosťou. Po vykonaní viacerých vkladov na adresy peňaženky uvedené v skupine Lujza stále čaká na odpoveď od skupiny.
Záver
Dúfame, že používatelia môžu tieto poznatky využiť na lepšie rozhodovanie pri navigácii v krypto ekosystéme. Ak sa domnievate, že ste v súčasnosti cieľom podvodníka – aj keď máte iba malé pochybnosti – prestaňte reagovať, zastavte všetky čakajúce prevody a okamžite to nahláste podpore Binance. Na základe dôkazov a materiálov, ktoré nám poskytnete, sa Vám budeme snažiť poskytnúť pomoc.
Prečítajte si tiež
(Časté otázky) Ako nahlásiť podvody podpore Binance
(Akadémia) 8 bežných podvodov s bitcoinom a ako sa im vyhnúť
(Blog) Ako identifikovať a vyhnúť sa bežným podvodom s kryptomenami
Zrieknutie sa zodpovednosti a varovanie pred rizikom: Tento obsah tu vidíte „taký aký je“ a slúži len ako všeobecná informácia a na účely vzdelávania, bez akejkoľvek reprezentácie alebo záruky. Tieto informácie by ste nemali považovať za finančné poradenstvo a ani nie sú určené ako odporúčanie na nákup akéhokoľvek konkrétneho produktu alebo služby. Ceny digitálnych aktív môžu byť volatilné. Hodnota vašej investície môže klesať alebo stúpať a investovaná suma sa vám nemusí vrátiť. Za svoje investičné rozhodnutia nesiete výhradnú zodpovednosť a spoločnosť Binance nezodpovedá za žiadne straty, ktoré vám môžu vzniknúť. Toto nie je finančné poradenstvo. Ďalšie informácie nájdete v našich podmienkach používania a varovaniach pred rizikom.