بالنسبة إلى المستخدمين الذين اعتادوا على استخدام USDT، فإن وجود خيار آخر مثل USDC يعد اختيارًا جديدًا. تقدم طريق عده للتحويلات بين عملتي USDC/USDT . إذا كنت مستخدمًا جديدًا، ما عليك سوى الاشتراك في احدها وإكمال عملية التحقق من الهوية والدفع باستخدام التحويلات المصرفية أو بطاقات الخصم أو الائتمان، كل ذلك من خلال محافظ العملات المشفرة. ه يمكن التعرّف على الطرق لشراء USDC في مقالنا القادم .
Основные различия между USDT и USDC. Во-первых, вопрос прозрачности и надежности. USDT производится и полностью контролируется Tether Limited, что означает отсутствие третьей стороны или центрального органа, который мог бы влиять на его управление. Напротив, USDC подвергается постоянному регулированию и надзору со стороны властей и банков США с момента его создания.26.07.2024
مذكرة قيمة جدا ونشكر الكاتب علي نصائحه الجيدة والمميزة🔥🔥🔥🔥
LIVE
2L8
--
USDT или USDC
Многие мои друзья советуют покупать USDC вместо USDT...
Сегодня я расскажу вам плюсы и минусы двух валют, а вы сможете принять решение. Это правда, что у USDT есть некоторые проблемы в Европе, но вот полная информация об этом. USDT на данный момент является самой сильной стабильной валютой, а рыночная капитализация в 3 раза превышает рыночную капитализацию USDC. Здесь мы говорим о цифрах. У USDT мало налогов и его практически нет, в то время как USDC построен на сети Ethereum, а это означает, что его налоги очень дорогие, и здесь мы также говорим о цифрах и реальности. Таким образом, USDT не сравнивают с USDC как цифрами и реальностью. Вопрос в том, почему эта война с USDT? USDT — китайская компания, а USDC — американская компания. Думаю, теперь вы начинаете понимать, что происходит. Брат мой, нет никаких сомнений в том, что USDT будет сражаться в Америке и Европе, и никто не знает, чем закончится… Но является ли USDC хорошей альтернативой? Конечно, нет, поскольку его стоимость очень высока и будет обременительна для инвесторов. Я советую вам следить за USDT до тех пор, пока не появится новая альтернатива, и я верю, что скоро появятся новые стабильные валюты. Давайте подождем и не ошибемся и переведем ваши деньги в USDC. Удачи всем.
Деловые дела могут мешать из-за нехватки времени, поэтому я предпочитаю обучение через информацию легкого характера (зарисовки).
LIVE
Youssef_CR7
--
Зарабатывайте $8-10 в день на Binance без вложений 💰
Если вы новичок в Binance, у вас есть отличная возможность заработать деньги без каких-либо первоначальных затрат. Binance, ведущая в мире биржа криптовалют, предлагает инновационные способы заработка от 8 до 10 долларов в день, не рискуя никаким капиталом. Давайте рассмотрим, как вы можете воспользоваться этими возможностями заработка, чтобы легко расширить свой криптовалютный портфель.
🍀Платформа Robinhood, которая позволяет пользователям покупать и продавать ряд цифровых валют, за последнюю неделю выросла на 27%.
Во время своей предвыборной кампании Трамп пообещал уволить председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам США Гэри Генслера, что является хорошим предзнаменованием для таких компаний, как Coinbase, которые борются с регулятором в суде по поводу предполагаемых преступлений с ценными бумагами.
منذ بدء التداول، تم بيع ما يقرب من 3.5 مليار دولار على OKX، وتم بيع ما يقرب من 28 مليار دولار على Binance، وتم بيع ما يقرب من 6 مليارات دولار على Bybit - بإجمالي 37.5 مليار دولار تم بيعها.
علينا أن نأخذ في الاعتبار العديد من البورصات الأخرى حيث يمكن للاعبين بيع NOT الخاصة بهم. كما تناول بعض الأشخاص شريحة لحم لمدة شهر.
لذلك تشير التقديرات إلى أنه تم بيع أكثر من نصف الملاحظات التي تلقاها اللاعبون.
وبهذه الطريقة، غادر جزء كبير من الأيدي الورقية السوق. أولئك الذين اشتروا NatCoin الآن من غير المرجح أن يبيعوا الكثير بالأسعار الحالية -
من ينقذ فقراء البينانس هل من مساعدة ولو استدانة حتي اباشر استثماري في موقعي حيث ان التداول او تملك العملة الأجنبية محرم ومجرم في بلدي احتاج فقط لبضع مئات من الدولار وسيعينني الله علي رد الدين الحياة بدون شهامة ونخوة وحب الاخرين والتضحية تفتقد الجمال والابداع
هل سمعتم عن نظام الدفع بالأصول الرقمية الذي تم إنشاؤه قبل سنوات من بيتكوين؟ وعن المعركة القانونية التي استمرت سنوات وتحدد معالم تنظيم صناعة العملات الرقمية؟ أكاديمية اليوم تدور حول ريبل، XRP، ومعركتها القانونية مع SEC. اكتشف كيف أنشأ رايان فاغر RipplePay في عام 2004 قبل بيتكوين، وكيف أعاد ديفيد شوارتز، جيد مكاليب، وآرثر بريتو تعريف المدفوعات الرقمية. تعرف على تطور بنية ريبل التحتية للبلوك تشين، وصعود XRP، والمشاركة المحورية لكريس لارسن. نتعمق في ادعاءات SEC لعام 2020 ضد ريبل ببيع 1.3 مليار دولار من الأوراق المالية غير المسجلة، وشطب XRP من البورصات الرئيسية مثل Coinbase، والأحكام القضائية التي تلت ذلك. من ادعاءات SEC حول متطلبات التسجيل إلى القرار القضائي الهام في يوليو 2023 الذي ميز حالة XRP بين المبيعات العامة والمؤسسية، يغطي هذا الفيديو كل شيء.
من الارتفاعات العالية إلى الانخفاضات المنخفضة، غالبًا ما يُشبّه مراقبة أسعار العملات المشفرة بركوب الأفعوانية. اليوم، سنتحدث عن بعض أكبر الانهيارات في تاريخ سوق العملات المشفرة. من انهيار Mt. Gox في عام 2011، حيث انخفض سعر البيتكوين من 32 دولارًا إلى 0.01 دولار، إلى الانهيارات المتعددة في عام 2013، بما في ذلك انخفاض بنسبة 73% بسبب تعطل موقع Mt. Gox وانخفاض بنسبة 56% بسبب مخطط بونزي. سنتناول أيضًا انهيار عام 2018 حيث انخفض سعر البيتكوين من 20,000 دولار إلى 11,000 دولار، والانهيار الناتج عن جائحة COVID-19 في عام 2020 الذي شهد انخفاض البيتكوين بنسبة 50% في يوم واحد، والانهيار الذي تسبب فيه تغريدات إيلون ماسك وحظر الصين للعملات المشفرة في عام 2021. تعلم كيف شكلت هذه الأحداث سوق العملات المشفرة
وضعت وزارة الخزانة الأمريكية مبادئ جديدة تُلزم وسطاء العملات الرقمية بالإبلاغ عن مبيعات الأصول الرقمية لمستخدميها وعمليات التبادل إلى دائرة الإيرادات الداخلية (IRS). أُعلِن عن هذه يوم الجمعة، وتأتي هذه كمتابعة لقانون الاستثمار في البنية التحتية والوظائف لعام 2021 الذي أقره الحزبان الجمهوري والديمقراطي بقيمة تريليون دولار، والذي توقع أن تدر الإرشادات الجديدة حوالي 28 مليار دولار على مدى السنوات العشر القادمة.
بدءًا من العام المقبل، سيتم تطبيق متطلبات الإبلاغ هذه على مراحل، وستُطبق على موسم الإقرارات الضريبية لعام 2026. تهدف خطوة وزارة الخزانة إلى مواءمة التقارير الضريبية للعملات الرقمية مع المعايير الحالية للأدوات المالية الأخرى، مثل السندات والأسهم. وقد تم تعديل النسخة النهائية من القواعد عن اقتراحها الأولي لتقليل العبء على الوسطاء وإدخال التغييرات تدريجيًا.
ربط أحد محللي منصّة Bitfinex في تقريره بين الموافقة على صناديق التداول الفوريّ لإيثيريوم في البورصة (Ethereum Spot ETFs) في الولايات المتحدة خلال الربع الثالث واحتمال حدوث موجة ارتفاعاتٍ قويةٍ في أصول قطاع الكريبتو مدفوعةً بزخم إيجابيّ متزايد، وقد تُعزّز الموافقة التنظيميّة المرتقبة الزخم الإيجابي الذي تشهده الأصول الرقميّة خلال الآونة الأخيرة.
وتُؤكد البيانات الاقتصاديّة للربع الأول على تباطؤ وتيرة النمو، ما يغذي التوقعات بقيام الاحتياطي الفيدرالي بخفض معدلات الفائدة هذا العام. وتحذر منصّة Bitfinex من أنّ تقلّب شهية المستثمرين للمخاطرة بالاستثمار في أصولٍ رقميةٍ كعملة بيتكوين (Bitcoin-BTC) قد يُؤدي إلى ورود استثماراتٍ بأحجام متفاوتةٍ إلى صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) المتعلقة بهذه الأصول، وهو ما قد ينعكس على ثقة المستثمرين بشكلٍ سلبيّ.
ويتوقع محللو Bitfinex أن يساهم تنصيف بيتكوين الذي تم خلال نيسان/أبريل الماضي بانتعاش سعرها، فأنماط التحركات السعرية السابقة تُظهر بدء دورة السوق الصاعدة خلال 10-12 أسبوعاّ عقبَ وقوعه، حيث أفادوا بأن:
“إطلاق Ethereum ETF خلال الربع الثالث قد يؤدي إلى تنامي الزخم الإيجابي الذي تشهده العملات الرقميّة حالياً. ومع حلول شهر تموز/يوليو، فمن المتوقع أن تتصاعد التقلّبات في كلٍّ الأسواق
بدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي بقيادة جيروم باول في التفكير في أن ارتفاع أسعار الفائدة قد يكون له تأثيرات أقل مما كان عليه في الماضى
بمعنى ان الاقتصاد لم يتأثر بالفائدة المرتفعة كما كانوا يتخوفون ولذلك فتثبيتها ربما ياخذ وقت اطول من المعتاد
يعني نرجح ان الاجتماعين القادمين ستبقى الفائدة ثابتة او يحدث تخفيض بسيط ولكن التخفيض المؤكد يكون في الاجتماعات ال5
LIVE
Ashraf Hamdoun
--
عملة XEC، المعروفة أيضًا باسم eCash، هي عملة رقمية تم تطويرها من قبل فريق مطوري شبكة Bitcoin Cash. تهدف XEC إلى توسيع نطاق شبكة البلوكتشين وتقديم خدمات التخزين وتحديثات الشبكة دون انقسامات¹. تستخدم عملة XEC في عملية صك عملة منصة eCash ودفع الرسوم عبر الشبكة.
تم إنشاء eCash بواسطة الدكتور David Chaum في عام 1990 كنظام رقمي يسهّل تحويل الأموال دون الكشف عن هوية المستخدمين¹. وعلى الرغم من الاهتمام الأولي من البنوك الكبيرة، لم تحقق eCash النجاح المتوقع وقدمت DigiCash، الشركة المطورة لها، طلبًا للإفلاس في عام 1998¹. في عام 2018، أطلق Chaum شركة ناشئة جديدة تركز على التشفير.
تعمل عملة XEC على بلوكتشين "Avalanche"، الذي يتيح معاملات فورية ويزيد من الأمان ويوفر تحديثات غير متشعبة⁶. وتُعتبر XEC استمرارًا لمشروع Bitcoin Cash، ويستمر تطويرها من قبل فريق Bitcoin ABC.
تُظهر عملة XEC إمكانات كبيرة للنمو والتطور، وتُعتبر فرصة استثمارية واعدة للمهتمين بالتكنولوجيا والمستثمرين الباحثين عن الابتكار في مجال العملات الرقمية. ومع ذلك، يُنصح دائمًا بإجراء البحث الدقيق والتحليل الشامل قبل الاستثمار في هذه العملة، نظرًا لتقلبات السوق والتحديات التي قد تواجهها.
ربنا يديم الاحتفالات والافراح بنجاح كل الاعمال والحرية
LIVE
mshail 89
--
تحتفل Binance (بينانس) بيوم بيتزا البيتكوين مع حفلات البيتزا العالمية الاستنتاجات الأساسية للاحتفال بأول معاملة بيتكوين معترف بها في عام 2010، تخطط Binance (بينانس) لإقامة حفلات البيتزا في مواقع متعددة. سيتم تنظيم مجموعة من الأحداث والفعاليات والألعاب الواقعية وعبر الإنترنت في جميع أنحاء العالم. لا يزال يوم بيتزا البيتكوين أحد أكثر التواريخ شهرة في تقويم العملات الرقمية - تابع القراءة لمعرفة السبب.
في عصر الابتكار المتسارع والتطور التكنولوجي، تبرز أساليب جديدة للتداول تحمل وعودًا مذهلة للأرباح الضخمة والتحولات السريعة: تداول الفيوتشر والعملات الرقمية. يمثل هذا الجانب من عالم الاستثمار مجالًا مثيرًا للاهتمام يتيح للمستثمرين فرصة للمضي قدمًا في مجال التجارة الرقمية بطرق مبتكرة ومثيرة.
تداول الفيوتشر هو عملية شراء أو بيع عقود مستقبلية لشراء أو بيع أصل معين بسعر محدد في تاريخ مستقبلي. يتيح هذا النوع من التداول للمستثمرين الاستفادة من تقلبات الأسعار دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الفعلي، مما يفتح الباب أمام الفرص الكبيرة لتحقيق الأرباح.
أما بالنسبة للعملات الرقمية، فهي تمثل نوعًا جديدًا من الأصول المالية تعتمد على التكنولوجيا اللامركزية مثل تقنية البلوكشين. تشمل هذه العملات الرقمية مثل بيتكوين وإيثيريوم وعملات أخرى، وقد شهدت ازدهارًا ملحوظًا في السنوات الأخيرة، حيث أصبحت جزءًا لا يتجزأ من المشهد المالي العالمي. $TRB #bitcoin $BLZ
LIVE
EO_tradeX
--
Рост
عنوان: تداول الفيوشتر 🐋💸
في عصر الابتكار المتسارع والتطور التكنولوجي، تبرز أساليب جديدة للتداول تحمل وعودًا مذهلة للأرباح الضخمة والتحولات السريعة: تداول الفيوتشر والعملات الرقمية. يمثل هذا الجانب من عالم الاستثمار مجالًا مثيرًا للاهتمام يتيح للمستثمرين فرصة للمضي قدمًا في مجال التجارة الرقمية بطرق مبتكرة ومثيرة.
تداول الفيوتشر هو عملية شراء أو بيع عقود مستقبلية لشراء أو بيع أصل معين بسعر محدد في تاريخ مستقبلي. يتيح هذا النوع من التداول للمستثمرين الاستفادة من تقلبات الأسعار دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الفعلي، مما يفتح الباب أمام الفرص الكبيرة لتحقيق الأرباح.
أما بالنسبة للعملات الرقمية، فهي تمثل نوعًا جديدًا من الأصول المالية تعتمد على التكنولوجيا اللامركزية مثل تقنية البلوكشين. تشمل هذه العملات الرقمية مثل بيتكوين وإيثيريوم وعملات أخرى، وقد شهدت ازدهارًا ملحوظًا في السنوات الأخيرة، حيث أصبحت جزءًا لا يتجزأ من المشهد المالي العالمي. $TRB #bitcoin $BLZ
من ريتشارد تنغ، الرئيس التنفيذي لمنصة Binance (بينانس): تيجران جامباريان بريء ويجب إطلاق سراحه
لعلكم تعلمون أن أحد زملائنا الأعزاء، تيجران جامباريان، ما زال محتجزًا لدى الحكومة النيجيرية لأكثر من 70 يومًا. وقد كثرت التعليقات العامة على هذه الواقعة، وأردت أن أغتنم هذه الفرصة لعرض الحقائق كي لا تتشوه تصورات المجتمع العالمي عنا ظلمًا. أشعر أيضًا أن الوقت قد حان للتحدث عن هذه المشكلة نيابة عن مجتمع الأعمال العالمي. إنَّ دعوة موظفي الشركة من المستوى المتوسط لحضور اجتماعات السياسات التعاونية بينما الهدف الحقيقي من ذلك هو احتجازهم سابقة جديدة تشكل خطرًا لكل الشركات في جميع أنحاء العالم. أريد أن أبدأ بالتحدث قليلًا عن تيجران، وهو شخص أعرفه جيدًا وأحترمه كثيرًا منذ انضمامي إلى Binance (بينانس). إنَّ أكبر مفارقة وأكثر حقيقة مؤسفة في هذا الأمر أن شخصًا يحظى بتقدير عالمي في مكافحة الجرائم المالية ومعترفًا به مهنيًا بين أقرانه في القطاعين العام والخاص، محتجز في نيجيريا لأكثر من شهرين لأسباب زائفة. كرس تيجران حياته المهنية لمكافحة الجرائم المالية. وعمله شرطيًا فيدراليًّا على مدار عشر سنوات موثَّق في كتاب بعنوان Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency، (متعقبون في الخفاء: المطاردة العالمية لكبار مجرمي العملات الرقمية)، وقد خصصنا هذه المدونة قبل بضعة أسابيع لعرض المزيد عن حياته المهنية المبهرة في مكافحة الجريمة. انضم تيجران إلى Binance (بينانس)، بعد أن كان يعمل وكيلًا خاصًا في دائرة ضريبة الدخل الأمريكية، ليواصل ما بدأه. فقد أدرك أن بوسعه تحقيق نفع أكبر بالعمل لدى أكبر شركة في هذا المجال الناشئ حيث يمكنه إبعاد أصحاب النوايا السيئة والحفاظ على نزاهة السوق. وأي شخص ترك الخدمة العامة للعمل في مؤسسة خاصة يمكن أن يخبرك أن أحيانًا يمكنك إحداث تأثير إيجابي أكبر من خلال العمل في شركة خاصة ذات حجم استثنائي. بناءً على هذه الخلفية، تم التعاقد مع تيجران في عام 2021 ليساعد Binance (بينانس) في وضع ضوابط امتثال أقوى تتعلق بالتعاون في مجال إنفاذ القانون ووقف الجرائم المالية. وبصفته مديرًا لفريق الامتثال لمكافحة الجرائم المالية في Binance، ناصر بشدة وضع Binance للسياسات وبنائها لقدرات الامتثال التي تضع معايير جديدة للمجال. وفي عامي 2022 و2023، ساعد فريق الامتثال لمكافحة الجرائم المالية الذي رأسه تيجران سلطات إنفاذ القانون العالمية في تجميد ومصادرة أصول تزيد قيمتها عن 2.2 مليار دولار، ويشمل ذلك أكثر من 285 مليون دولار بالتعاون مع هيئات في الولايات المتحدة مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي ووزارة العدل وإدارة مكافحة المخدرات وغيرها.أخيرًا، من المهم معرفة أن تيجران لم يذهب إلى نيجيريا بصفته "صانع قرار" أو "مفاوض". وإنما كان خبيرًا وظيفيًّا فقط في الجريمة المالية وبناء القدرات في مناقشات السياسات. خلفية الوضع في نيجيريا أعتقد أنه من المهم العودة إلى الوراء بضع سنوات لأتمكن من تقديم صورة أوضح لأنشطتنا في نيجيريا. في الواقع، بدأت هذه القصة قبل ما يقرب من عامين.2023-2022في مايو 2022، نشرت لجنة الأوراق المالية والبورصات في نيجيريا لوائح تنظيمية للأصول الرقمية جعلت العملات الرقمية ضمن اختصاصها. وفرضت هذه اللوائح على منصات تداول العملات الرقمية العاملة في نيجيريا الحصول على تصريح من لجنة الأوراق المالية والبورصات والامتثال لمتطلبات معينة. ولكنها لم توضح بعض المتطلبات الرئيسية للترخيص (مثل عملية تقديم الطلب، ورسوم الترخيص، وما إلى ذلك)، مما يجعل من المستحيل عمليًّا التقدم بطلب للحصول على ترخيص. بادرت Binance (بينانس) بالتواصل مع لجنة الأوراق المالية والبورصات في عدة مناسبات للحصول على إرشادات عملية حول عملية الترخيص ولعرض التعاون مع السلطات النيجيرية على أساس استشاري. على سبيل المثال، في رسالة مؤرخة في 22 يونيو 2022، ذكرت شركة Binance (بينانس) أنها "سترحب وستكون ممتنة إذا ما حصلت على فرصة للتعاون مع لجنة الأوراق المالية والبورصات والجهات الفاعلة الأخرى في المجال في ائتلاف لسلاسل البلوكشين خلال الأيام المقبلة لزيادة توضيح تطبيق القواعد الجديدة، لا سيما فيما يخص علاقة هذه القواعد بالموقف الذي اتخذه البنك المركزي النيجيري، وهيكل رسوم الترخيص، وتأثير التسجيل على تسهيل الحسابات المصرفية في المنطقة". ومع ذلك، لم تتلق Binance (بينانس) أي رد من لجنة الأوراق المالية والبورصات. وعلى حدِّ علمنا، لم يحصل أي مزود خدمات أصول افتراضية على ترخيص بموجب اللوائح التنظيمية الجديدة حتى هذا التاريخ. بعد عام تقريبًا، تحديدًا في 9 يونيو 2023، نشرت لجنة الأوراق المالية والبورصات تعميمًا على موقعها الإلكتروني لتحذير الجمهور النيجيري من أنشطة منصة Binance (بينانس) وتوجيه المنصة للتوقف فورًا عن جذب المستثمرين النيجيريين. وجاء في التعميم: "إن شركة Binance Nigeria Limited غير مسجلة ولا تخضع لتنظيم لجنة الأوراق المالية والبورصات، ومن ثم فإن أعمالها في نيجيريا غير قانونية… وبموجب هذا التعميم، نوجّه شركة Binance Nigeria للتوقف فورًا عن جذب المستثمرين النيجيريين بأي شكل من الأشكال".كانت الإشارة في التعميم إلى "Binance Nigeria Limited" غير صحيحة. فشركة Binance نيجيريا المحدودة غير تابعة لشركة Binance (بينانس)، وسجَّلتها أطراف خارجية في انتهاك منها لعلامة Binance التجارية ولأغراض المراجحة إذا رغبت Binance في تأسيس وجود محلي لها في نيجيريا. ومع ذلك، كان من الواضح أن نية لجنة الأوراق المالية والبورصات هي استهداف منصة Binance. إدراكًا منا بأن المقصود من هذا الإشعار هو منصة Binance (بينانس) الأصلية، علَّقت Binance على الفور أنشطة جذب المستثمرين في نيجيريا، وشمل ذلك الإعلانات المدفوعة، وتحسين محركات البحث، والفعاليات عبر الإنترنت وخارجه، بالإضافة إلى جميع الاتصالات المستهدِفة للمستخدمين. وما زالت هذه القيود سارية حتى الآن.في الرسالة التي أرسلناها إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات آنذاك، أكدنا أن Binance (بينانس) "ملتزمة تمامًا بالتعاون مع اللجنة والامتثال للوائح التنظيمية ذات الصلة" وطلبنا عقد اجتماع مع اللجنة (مع ملاحظة أن Binance قد طلبت اجتماعًا سابقًا ولكنها لم تتلقى أي رد من اللجنة). مرة أخرى، لم تستجب لجنة الأوراق المالية والبورصات. وظللنا نتواصل على نحو بنّاء مع اللجنة من خلال تقديم تعليقات على لوائحها المعدلة مؤخرًا في 29 مارس 2024. في أغسطس 2023، قررنا المشاركة من خلال صناعة الأصول الرقمية في نيجيريا. وبدأنا في دعم ائتلاف العملات الرقمية، وهي جمعية تضم كبار مزودي خدمات الأصول الرقمية المحليين والأجانب في نيجيريا، وتعزيز المشاركة التنظيمية، والضغط من أجل تقديم اللوائح التنظيمية للعملات الرقمية. في نوفمبر 2023، فعلنا ما نفعله مع منظمات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم: أجرت Binance (بينانس) تدريبًا على إنفاذ القانون لوحدة الاستخبارات المالية النيجيرية ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية. ولم تساعد هذه الجهود في مكافحة الجرائم المتعلقة بالعملات الرقمية في جميع أنحاء العالم فحسب، بل شكَّلت أيضًا أداة مهمة لبناء العلاقات في فريق تيجران بهدف العمل على نحو وثيق مع سلطات إنفاذ القانون.في أوائل ديسمبر 2023، تلقت Binance (بينانس) خطابًا من رئيس اللجنة المعنية بالجرائم المالية في مجلس النواب يطلب منا المثول أمام جلسة استماع تحقيقية علنية خلال أقل من أسبوعين. 2024في النهاية، ومن خلال القنوات غير الرسمية، تمكّنا من الاتفاق مع اللجنة على ضرورة تغيير تاريخ جلسة الاستماع إلى 10 يناير 2024 لتقديم مخطط زمني واقعي لإعداد وإرسال وفد من موظفي Binance من ذوي الخبرة في القضايا التي لزم مناقشتها. سافر تيجران جامباريان والعديد من أعضاء فريقنا الآخرين إلى نيجيريا للمشاركة في هذا الاجتماع واجتماعات أخرى. في 5 يناير، اجتمع موظفو Binance مع وحدة الاستخبارات المالية النيجيرية لمناقشة مشاركة المعلومات وواصلوا جهودهم في بناء القدرات. وكانت الخطوة التالية المتفق عليها هي أن تقدم وحدة الاستخبارات المالية مذكرة تفاهم تحدد الشروط والأحكام المقترحة لمشاركة المعلومات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال.في 8 يناير، عقد موظفو Binance اجتماعًا وجهًا لوجه مع ثلاثة أعضاء من اللجنة المعنية بالجرائم المالية في مجلس النواب وكاتب محكمة في مدينة أبوجا بمبنى مجلس النواب، وكان اجتماعًا على انفراد قبل جلسة الاستماع وحُدِد موعده مسبقًا. ترأس الاجتماع بيتر أكبانكي وفيليب أجبيسي وبيتر أنييكوي، بالإضافة إلى كاتب محكمة. خلال المحادثة، سلطت اللجنة الضوء على الطبيعة المهمة للقضايا المطروحة وإلى أي مدى يمكن أن تصعّد إجراءاتها لاستدعاء Binance، بما في ذلك إصدار أوامر اعتقال ضد فريقنا والمدير التنفيذي ومنع فريقنا من مغادرة البلاد. ورغم قلق اللجنة، كان من المفهوم أنها لا تملك في الواقع سلطة إصدار أوامر اعتقال. أكدت اللجنة أن جلسة الاستماع العلنية ستُعقَد في 10 يناير وأن Binance ستتاح لها فرصة الرد على أي مزاعم علنًا في حضور مقدمي العرائض والصحافة وأكثر من 30 هيئة. وعلى الرغم من الطلبات المتعددة، لم تتلق Binance بعد تفاصيل الادعاءات، ولذلك استفسر موظفونا عما إذا كانت هناك فرصة لتقديم ردودنا كتابيًا دون جلسة استماع علنية. ورجع ذلك إلى عدد من الأسباب، من بينها حساسية المعلومات والحصول على فرصة للاطلاع على الادعاءات بالكامل وإعداد رد موضوعي شامل عليها. وانتهى الاجتماع بتأكيد الرئيس على أنهم سينظرون في الأمر ويعودون إلينا بالتواصل مع المستشار المحلي لشركة Binance.لكن بينما همَّ موظفونا لمغادرة المكان، اقترب منهم أشخاص مجهولون اقترحوا عليهم دفع المال لتسوية الادعاءات. في وقت لاحق من ذلك اليوم، استعدت اللجنة مستشارنا المحلي — الذي كان يمثلنا آنذاك — من خلال شخص يزعم أنه وكيلها، والذي نقل شروط اللجنة وأوعز إلى مستشارنا المحلي بتقديم المشورة لنا. وأفاد المستشار بأنه تلقى طلبًا بدفع مبلغ كبير بالعملة الرقمية سرًا في غضون 48 ساعة للتخلص من هذه المشكلات وأنهم كانوا في انتظار قرارنا بحلول الصباح. ازداد قلق فريقنا بشأن سلامتهم في نيجيريا وغادروا على الفور. ورفضنا بالطبع طلب دفع الأموال عن طريق محامينا؛ إذ لم نعتبره عرض تسوية شرعيًا، وأوضحنا أننا سنشارك في مفاوضات التسوية بالشروط التالية:تحتاج Binance إلى الاطلاع على العريضة ذات الصلة و/أو تفاصيل كل الادعاءات.يجب أن تكون أي تسوية رسمية ومسجلة كتابيًا وموقعة من جميع الأطراف المعنية.يجب أن تشمل أي تسوية كل الهيئات ذات الصلة وأن تكون تسوية كاملة ونهائية لجميع الادعاءات، ويشمل ذلك أي التزامات ضريبية سابقة محتملة، إن وجدت، مع الضمانات.في حين أن الشروط الدقيقة لأي تسوية قد يتعين أن تظل خاصة، يجب أن يكون هناك نوع من الإقرار العام بأنه قد تم التوصل إلى حل.يجب ألا تكون هناك جلسة استماع علنية أمام اللجنة.لا يجوز تخويف مقاولينا وموظفينا أو مضايقتهم أو احتجازهم.أوضح مستشارنا شروط Binance التي تمَّ الاعتراض عليها في البداية. ومع ذلك، أبلغنا مستشارنا أن اللجنة وافقت في النهاية على ما ورد أعلاه.بعد فترة وجيزة من العودة من الرحلة، قدَّمت وحدة الاستخبارات المالية النيجرية مسودة مذكرة التفاهم، التي توضح تعهد Binance بتقديم تقارير طوعية عن الأنشطة المشبوهة/المعاملات المشبوهة، وتوفير التدريب لوكالات إنفاذ القانون النيجيرية وغيرها من الوكالات الإقليمية الأخرى، وتعاون كلا الطرفين معًا. ورأينا في ذلك تطورًا إيجابيًّا في الجهود المبذولة للتعاون على جعل مجال العملات الرقمية أكثر أمانًا وخلوًا من النشاط الإجرامي. في 5 فبراير، طلب مستشار لشركة Binance يحظى بصلات محلية قوية عقد اجتماع مع مدير مكتب مستشار الأمن القومي الذي سيفتح المجال أمام Binance لكي يصبح لها وجود في نيجيريا. ورأينا في ذلك أيضًا تطورًا إيجابيًّا لأنه بدلًا من التعامل مع هيئات/إدارات متعددة، سنتمكّن من التركيز في اتصالاتنا على جهة واحدة رفيعة المستوى وذات شأن في مجتمع إنفاذ القانون في نيجيريا. في أوائل فبراير، تواصل فريقنا مع مكتب مستشار الأمن القومي ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية فيما يتعلق بفرص عقد اجتماع. وفي إحدى رسائل البريد الإلكتروني بيننا، شرحنا "الدور المحوري (الذي نلعبه) في جهود إنفاذ القانون العالمية. فلدينا شراكات مع وكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم نتولى من خلالها إجراء تحقيقات مشتركة معها ونقدم الدعم لها عند الضرورة. ومن الجدير بالذكر أننا أقمنا علاقة قوية ومثمرة مع نظرائنا في نيجيريا، بما في ذلك لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية". وتضمن جدول أعمال الاجتماع الذي اقترحته Binance البنود التالية:تعريف بشركة Binance وأعمالنا العالمية وبرنامج الامتثال الخاص بنا.تعاون Binance الحالي مع لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية ووحدة الاستخبارات المالية.نظرة عامة على تعاوننا مع لجنة الأوراق المالية والبورصات، والتدابير التي اتخذتها Binance بحسن نية لمراعاة توجيهات هذه اللجنة ولمساعدة مكتب مستشار الأمن القومي على المضي قدمًا في عمله.عريضة مقدمة إلى اللجنة المعنية بالجرائم المالية في مجلس النواب وتوصيات مكتب مستشار الأمن القومي بشأن المشاركة.استراتيجية لتعزيز مشاركتنا وتقوية علاقتنا مع مكتب مستشار الأمن القومي. حُدِد موعد لاجتماع يوم 26 فبراير 2024 الساعة 2 ظهرًا في مقر مكتب مستشار الأمن القومي في أبوجا بنيجيريا. وتأكد حضور ممثلي الحكومة التاليين: مستشار الأمن القومي، والرئيس التنفيذي للجنة الأوراق المالية والبورصات، ونائب محافظ البنك المركزي النيجيري. وعلى الرغم من المخاطر الواضحة، تلقى تيجران جامباريان ونديم أنجاروالا (رئيس شركة Binance Africa) تأكيدات متعددة بتأمين حضورهما للاجتماعات. مخاوف بشأن أسعار النيرة النيجيرية (NGN) على منصة P2Pفي ذلك الوقت تقريبا، عانت عملية النيرة النيجيرية (NGN) من تراجع حاد في قيمتها وصفه بعض المراقبين بأنه أسوأ أزمة مالية منذ جيل من الزمن. وفي حين تعمل منصات عملات رقمية عديدة في نيجيريا — وما زالت تعمل هناك حتى يومنا هذا — كانت Binance (بينانس) منصة العملات الرقمية الرائدة في نيجيريا آنذاك وكان المتداولون النيجيريون يستخدمون منتج P2P (التداول من شخص لشخص) على منصة Binance لحماية أنفسهم من انخفاض قيمة العملة. وبدأنا نسمع عن مخاوف من أن أسعار عملة NGN على منصة P2P في إعلانات التُجّار قد أثرت على سعر الصرف الأجنبي في البلاد.تواصل فريق Binance P2P مع المجتمع المحلي. وعرفنا أنه نظرًا لعدم وجود أسعار مرجعية رسمية للصرف الأجنبي في نيجيريا، استخدم الناس هناك - سواء مَن يتعاملون بالعملات الرقمية أو مَن لا يتعاملون بها - متوسطات الأسعار الموضحة في إعلانات P2P بوصفها مرجعًا لسعر الصرف الأجنبي. وسعر السوق في إعلانات P2P (عرض السعر) سعر آني ويتغير بتغير ظروف السوق، إلا أنه ليس دائمًا انعكاسًا للسعر الفعلي المتداول. ولا تلعب Binance أي دور في تحديد أسعار P2P: في الواقع، مَن يوجِّه معاملات P2P هم الأفراد الذين يسعون إلى المشاركة في الشراء والبيع المباشر لأزواج معينة من العملات الرقمية أو من العملات المحلية المعتمدة والعملات الرقمية. فهي في الأساس سوق للعملات الرقمية. لا يتمتع منتج P2P بنفس مستوى الاستخدام أو نفس قوة السوق والسيولة التي تتمتع بها منصة التداول المركزية. ونظرًا لانخفاض السيولة وارتفاع التقلبات، قد يلاحظ الناس ارتفاعات في الأسعار في سوق P2P لا تمثل بالضرورة تسعير الأصول في العالم الحقيقي، ولا تؤدي الأسعار أيضًا إلى التداول بالضرورة. ورأى جزء من المجتمع المحلي في نيجيريا في هذه الارتفاعات تلاعبًا محتملًا في الأسعار، وبالنظر إلى استخدام التُجّار لأسعار إعلانات P2P على نطاق واسع بوصفها مرجعًا لأسعار الصرف الأجنبي، أشار البعض إلى أن Binance ساعدت في تقلب سعر الصرف وانخفاض قيمة العملة في البلاد.لكن في واقع الأمر، بالطبع، العوامل المساهمة في أسعار الصرف الأجنبي معقدة وتوجهها إلى حد كبير سياسات الاقتصاد الكلي. فيما يلي بعض الروابط المفيدة حول هذا الموضوع:معهد كاتو: الحكومة النيجيرية تلقي باللوم على Binance (بينانس) لسوء إدارتهاأستاذ الاقتصاد التطبيقي هانكي: ادعاءات الحكومة النيجيرية بشأن العملات الرقمية "مضللة وغير صحيحة"في الوقت نفسه، واصل فريق منصة P2P لدينا العمل على العديد من المبادرات التي شملت إزالة الإعلانات ذات الأسعار غير العادية، مع فرض قيود على المستخدمين المعنيين وضوابط منفصلة لحدود الشراء/البيع. وكانت هناك أيضًا نوايا لإضافة موجز أسعار آخر التداولات لكي لا يُنظَر إلى ارتفاعات الأسعار على أنها أسعار السوق. وفيما يلي بعض المدونات التي نشرناها آنذاك لتوضيح أننا ملتزمون بتوفير منصة للمستخدمين يوجهها السوق وتخلو من الاحتيال والتلاعب. وتظل الحقيقة أننا نأخذ مسؤوليتنا عن حماية المستخدمين على محمل الجد. ولتأكيد هذه الفكرة، أوضحنا أنه إذا نهج المستخدمون سلوكيات خبيثة أو تلاعبية، فسيُستبعَدون من المنصة.مدونة 20 فبراير 2024: التزام Binance (بينانس) تجاه مستخدمي منصة P2P في نيجيريا مدونة 21 فبراير 2024: تأمين الثقة: Binance (بينانس) تدعم أموال المستخدمين ونزاهة العمليات وسط ديناميكيات السوق في نيجيريااجتماعات 26 فبرايرفي 26 فبراير، سافر تيجران ونديم إلى نيجيريا وحضرا الاجتماعات التي حددا موعدها، وكما ذكرنا أعلاه، تلقيا تأكيدات متعددة بشأن سلامتهما. وفي اجتماعهما الأول، التقوا بقادة من مكتب مستشار الأمن القومي، ومكتب الرئيس، والبنك المركزي، ووحدة الاستخبارات المالية النيجيرية، ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية، ولجنة الأوراق المالية والبورصات.كان أسلوب الاجتماع محايدًا — لا وديًّا ولا عدائيًّا — وبدا أن ثمة تقدمًا عامًا أُحرَز خلال المدة التي استغرقها الاجتماع وبلغت الساعتين أو نحو ذلك.وكان هناك قائد في لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية بنى معه تيجران علاقة على مدى الأشهر القليلة السابقة. أخذ ذلك القائد تيجران ونديم جانبًا وأخبرهما بأن كل شيء يسير على ما يرام ولا داعي للقلق. وقيل لموظفي Binance أنه سيُعقَد اجتماع آخر بعد فترة وجيزة، وهذه المرة بمشاركة كبار القادة من مكتب مستشار الأمن القومي والبنك المركزي النيجيري ولجنة الأوراق المالية والبورصات ووزارة الاتصالات والابتكار والاقتصاد الرقمي. بعد الانتظار لأكثر من ساعتين، دُعي موظفا Binance مرة أخرى إلى غرفة اجتماعات، ولكن الحضور كان مختلفًا عن المعلن عنه — على وجه التحديد، كان هناك أربعة أعضاء في لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية. اتخذ قائد المجموعة نهجًا عدائيًا. وقال إن القضايا المتعلقة بشركة Binance قضايا أمن قومي، وقدَّم المطالب التالية:إلغاء إدراج عملة النيرة من منصة Binance (كانت تلك المرة الأولى التي تقدم فيها السلطات النيجيرية هذا الطلب صراحةً إلى Binance).تقديم تفاصيل دقيقة عن جميع المستخدمين النيجيريين.تقديم معلومات عن الامتثال المالي/الضريبي.أوضحوا كذلك أنه حتى يحين الوقت الذي ستلبي فيه Binance هذه الطلبات، سيكون تيجران ونديم "ضيوفهما" وسيُنقَلان "لأسباب أمنية" إلى منزل في مجمع شديد الحراسة. بالإضافة إلى ذلك، طلبوا من تيجران ونديم تسليم جوازي سفرهما. بعد الاجتماع، تمَّ اصطحاب تيجران ونديم إلى فندقهما، وطُلِب منهما حزم أمتعتهما، وانتقلا إلى المجمع المؤمَّن الذي خضع لسيطرة مكتب مستشار الأمن القومي. وصُودِرت هواتفهما المحمولة، وقيل لهما بوضوح إنهما لا يملكان حرية ترك المكان. ولم يملكا كذلك إمكانية تحديد مع مَن يتحدثان ومتى.منذ تلك اللحظة، تم احتجاز تيجران (مواطن أمريكي) ونديم (مواطن بريطاني كيني). وأُبلِغت المفوضية العليا للمملكة المتحدة والسفارة الأمريكية خلال ساعات الليل التي اُحتجِز فيها تيجران ونديم.في اليوم التالي، أرسل المستشار القانوني لشركة Binance بريدًا إلكترونيًا إلى قادة مكتب مستشار الأمن القومي يطلب منهم فيه "توضيح الأساس القانوني لاحتجاز موظفيها بشكل عاجل"، مشيرًا إلى أنه تم إخطار سفارتي بلديهما (الولايات المتحدة في حالة تيجران والمملكة المتحدة في حالة نديم). ذكرت الملاحظة المقدمة منا أيضًا: "فهمنا من موظفينا بعد المحادثات التي أجريت معكم بالأمس أن شاغلكم الرئيسي هو إدراج النيرة كأصل قابل للتداول على منصة Binance. وهذه المرة الأولى التي نُخطَر فيها بهذا الشاغل المتعلق بإدراج النيرة على منصتنا. نحن قادرون على إلغاء إدراج النيرة من منصة Binance. ولكننا نطلب منكم ضمان الإفراج الفوري عن تيجران ونديم وعدم فرض أي قيود على تحركاتهما، بما في ذلك مغادرتهما نيجيريا ".في اليوم نفسه، رد مكتب مستشار الأمن القومي عبر البريد الإلكتروني، مشيرًا إلى أن تيجران ونديم كانا "ضيفين" وعوملا "بكرم ضيافة". تلقينا كذلك تأكيدًا في ذلك اليوم بأنه تم إطلاع حكومتي الولايات المتحدة والمملكة المتحدة على الوضع وأنهما تتابعان الوضع عن كثب.شهدت الساعات الأربع والعشرون التالية سلوكًا عدوانيًّا تجاه تيجران ونديم؛ إذ تم تحميلهما شخصيًّا مسؤولية وضع عملة النيرة والاقتصاد بوجه عام، فضلًا عن مزاعم ضدهما بتمويل الإرهاب وغسيل الأموال. في 28 فبراير، أزلنا أزواج عملة النيرة من موقعنا وأغلقنا منتج P2P لنيجيريا على منصة Binance. وأبلغنا مكتب مستشار الأمن القومي بما اتخذناه من إجراءات في رسالة بريد إلكتروني وطلبنا تزويد تيجران ونديم على الفور "بممر آمن إلى المطار".لم نتلق يرد أي رد رسمي من المكتب في ذلك اليوم. في هذا اليوم، نفس قائد لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية الذي أصبح تيجران قريبًا منه خلال الأشهر القليلة الماضية انهار عاطفيًّا أمامه. واعتذر له قائلًا إنه المتسبب فيما حدث لأنه أعطى تيجران ونديم وعدًا بأن كل شيء سيكون على ما يرام، وإن الاجتماع كان من المفترض أن يكون وديًا. بعد ذلك بوقت قصير انتشرت أخبار اعتقال تيجران ونديم في وسائل الإعلام العالمية. وبعد ما يقرب من شهر، في 23 مارس، علمنا أن نديم غادر الحجز غير القانوني. ومنذ ذلك الحين، ازداد الوضع سوءًا فيما يخص تيجران. ما الوضع الحالي؟في 25 أبريل، خلال جلسة استماع لإخراج تيجران جامباريان بكفالة، قال المدعي التابع للجنة الجرائم الاقتصادية والمالية للمحكمة إن "المدعى عليه الأول [Binance (بينانس)] يعمل بشكل افتراضي. وما من أحد أمامنا يمكننا التحفظ عليه سوى المدعى عليه [تيجران]".الرسالة من الحكومة النيجيرية واضحة: يجب أن نحتجز موظفًا بريئًا من المستوى المتوسط وعميلًا فيدراليًا أمريكيًا سابقًا ونضعه في سجن خطير من أجل السيطرة على Binance (بينانس).منذ أن توليت منصب الرئيس التنفيذي لشركة (Binance) (بينانس)، جعلت من العمل مع الجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون العالمية لدعم سلامة النظام المالي العالمي التزامًا رئيسيًا. وعلى مدى العامين ونصف العام الماضي، عملت Binance بجد لإعادة هيكلة منظمتنا وموظفينا ورفع مستوى أنظمتنا. ولدينا قيادة جديدة تتمتع بخبرة كبيرة في الامتثال وتاريخ مهني مبهر من العمل لدى جهات تتنوع ما بين أفضل المؤسسات المالية التقليدية وشركات التكنولوجيا الرائدة وصولًا إلى جهات إنفاذ القانون والشركات الكبرى. ويقدم حاليًا فريق قيادة Binance، ومن بينهم أنا، تقاريره إلى مجلس إدارة. ويتحمل هذا المجلس، بصفته المشرف على الشركة، مسؤولية حماية مصالح الشركة بالإضافة إلى اتخاذ القرارات المهمة لضمان استدامة الأعمال وقابليتها للاستمرار على المدى الطويل. ومن خلال هذه العملية، أصبحنا منصة أقوى وأكثر التزامًا وأمانًا لمستخدمينا. لقد تطورت شركتنا كثيرًا. وقد كانت هذه المحنة مؤلمة للغاية لتيجران وعائلته وأصدقائه، وكذلك لمجتمع Binance (بينانس) بأكمله. وكما ذكرنا أعلاه، لإزالة أي شك حول أي أقاويل تفيد بأننا لعبنا دورًا في أزمة العملة في نيجيريا وكبادرة حسن نية، اتخذتُ قرارًا صعبًا في وقت سابق من هذا الشهر بإيقاف منتج P2P على منصة Binance لنيجيريا وإنهاء تداول جميع أزواج عملة النيرة في منتج التداول الفوري على منصة Binance. وكنا نأمل عندما اتخذنا هذه الخطوة الحاسمة أن يُطلَق سراح زميلينا وأن تتمكن Binance من مواصلة العمل مع الحكومة النيجيرية للقضاء على أي مخاوف أخرى. لكن ذلك لم يتحقق للأسف. سنستمر في فعل كل ما في وسعنا أيًّا كان لدعم تيجران. وهذا الدعم ثابت لن يتغير. ليعد تيجران إلى أسرته أولًا، وبعد ذلك ستعمل Binance مثلما عملت من قبل مع مجتمع إنفاذ القانون في نيجيريا تطوعًا منا أكثر من 600 مرة في الماضي. وسنعمل دائمًا على حماية المستخدمين الأبرياء. والجهات الفاعلة السيئة غير مرحب بها على منصتنا. سنعمل بلا كلل مع شركاء من القطاعين العام والخاص للتخلص من هذه العناصر. علاوة على ذلك، سنواصل العمل مع دائرة الإيرادات الداخلية الفيدرالية في نيجيريا (FIRS) بشأن الوفاء بأي التزامات ضريبية سابقة محتملة.ما زالت لا أفهم لماذا لا يرغب مسؤولو الحكومة النيجيرية في الموافقة على هذا الحل. تملك الحكومة النيجيرية قدرة هائلة على تحديد مستقبل Binance ومجال العملات الرقمية على نطاق أوسع داخل حدودها. وفي الأساس، تريد Binance أن يكون لها مستقبل نعمل فيه جنبًا إلى جنب مع الحكومة النيجيرية لنكون جزءًا من بناء اقتصاد قوي للشعب النيجيري. لكن هذه الأزمة يجب أن تحل بسرعة، ويجب السماح لتيجران بالعودة إلى دياره إذا أردنا المضي قدمًا. ما زالت Binance ملتزمة باغتنام الفرص التي تكمن في اتباع نهج مبتكر لاستخدام الأصول والمنصات الرقمية، ولكن يجب علينا أيضًا بناء مستقبل حيث يُنظر إلينا - مثلما نرى أنفسنا - على أننا جهات فاعلة صالحة في المجتمع الدولي. أود أن أعرب عن عميق امتناني للعديد من رسائل الدعم التي تلقيناها من جميع أنحاء العالم في هذه الأزمة، وآمل أن تكون المستجدات التالية في الأحداث هي وجود موظفينا آمنين في منازلهم ووسط عائلاتهم.ريتشارد تنغ، الرئيس التنفيذي لمنصة Binance (بينانس)
من ريتشارد تنغ، الرئيس التنفيذي لمنصة Binance (بينانس): تيجران جامباريان بريء ويجب إطلاق سراحه
لعلكم تعلمون أن أحد زملائنا الأعزاء، تيجران جامباريان، ما زال محتجزًا لدى الحكومة النيجيرية لأكثر من 70 يومًا. وقد كثرت التعليقات العامة على هذه الواقعة، وأردت أن أغتنم هذه الفرصة لعرض الحقائق كي لا تتشوه تصورات المجتمع العالمي عنا ظلمًا. أشعر أيضًا أن الوقت قد حان للتحدث عن هذه المشكلة نيابة عن مجتمع الأعمال العالمي. إنَّ دعوة موظفي الشركة من المستوى المتوسط لحضور اجتماعات السياسات التعاونية بينما الهدف الحقيقي من ذلك هو احتجازهم سابقة جديدة تشكل خطرًا لكل الشركات في جميع أنحاء العالم. أريد أن أبدأ بالتحدث قليلًا عن تيجران، وهو شخص أعرفه جيدًا وأحترمه كثيرًا منذ انضمامي إلى Binance (بينانس). إنَّ أكبر مفارقة وأكثر حقيقة مؤسفة في هذا الأمر أن شخصًا يحظى بتقدير عالمي في مكافحة الجرائم المالية ومعترفًا به مهنيًا بين أقرانه في القطاعين العام والخاص، محتجز في نيجيريا لأكثر من شهرين لأسباب زائفة. كرس تيجران حياته المهنية لمكافحة الجرائم المالية. وعمله شرطيًا فيدراليًّا على مدار عشر سنوات موثَّق في كتاب بعنوان Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency، (متعقبون في الخفاء: المطاردة العالمية لكبار مجرمي العملات الرقمية)، وقد خصصنا هذه المدونة قبل بضعة أسابيع لعرض المزيد عن حياته المهنية المبهرة في مكافحة الجريمة. انضم تيجران إلى Binance (بينانس)، بعد أن كان يعمل وكيلًا خاصًا في دائرة ضريبة الدخل الأمريكية، ليواصل ما بدأه. فقد أدرك أن بوسعه تحقيق نفع أكبر بالعمل لدى أكبر شركة في هذا المجال الناشئ حيث يمكنه إبعاد أصحاب النوايا السيئة والحفاظ على نزاهة السوق. وأي شخص ترك الخدمة العامة للعمل في مؤسسة خاصة يمكن أن يخبرك أن أحيانًا يمكنك إحداث تأثير إيجابي أكبر من خلال العمل في شركة خاصة ذات حجم استثنائي. بناءً على هذه الخلفية، تم التعاقد مع تيجران في عام 2021 ليساعد Binance (بينانس) في وضع ضوابط امتثال أقوى تتعلق بالتعاون في مجال إنفاذ القانون ووقف الجرائم المالية. وبصفته مديرًا لفريق الامتثال لمكافحة الجرائم المالية في Binance، ناصر بشدة وضع Binance للسياسات وبنائها لقدرات الامتثال التي تضع معايير جديدة للمجال. وفي عامي 2022 و2023، ساعد فريق الامتثال لمكافحة الجرائم المالية الذي رأسه تيجران سلطات إنفاذ القانون العالمية في تجميد ومصادرة أصول تزيد قيمتها عن 2.2 مليار دولار، ويشمل ذلك أكثر من 285 مليون دولار بالتعاون مع هيئات في الولايات المتحدة مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي ووزارة العدل وإدارة مكافحة المخدرات وغيرها.أخيرًا، من المهم معرفة أن تيجران لم يذهب إلى نيجيريا بصفته "صانع قرار" أو "مفاوض". وإنما كان خبيرًا وظيفيًّا فقط في الجريمة المالية وبناء القدرات في مناقشات السياسات. خلفية الوضع في نيجيريا أعتقد أنه من المهم العودة إلى الوراء بضع سنوات لأتمكن من تقديم صورة أوضح لأنشطتنا في نيجيريا. في الواقع، بدأت هذه القصة قبل ما يقرب من عامين.2023-2022في مايو 2022، نشرت لجنة الأوراق المالية والبورصات في نيجيريا لوائح تنظيمية للأصول الرقمية جعلت العملات الرقمية ضمن اختصاصها. وفرضت هذه اللوائح على منصات تداول العملات الرقمية العاملة في نيجيريا الحصول على تصريح من لجنة الأوراق المالية والبورصات والامتثال لمتطلبات معينة. ولكنها لم توضح بعض المتطلبات الرئيسية للترخيص (مثل عملية تقديم الطلب، ورسوم الترخيص، وما إلى ذلك)، مما يجعل من المستحيل عمليًّا التقدم بطلب للحصول على ترخيص. بادرت Binance (بينانس) بالتواصل مع لجنة الأوراق المالية والبورصات في عدة مناسبات للحصول على إرشادات عملية حول عملية الترخيص ولعرض التعاون مع السلطات النيجيرية على أساس استشاري. على سبيل المثال، في رسالة مؤرخة في 22 يونيو 2022، ذكرت شركة Binance (بينانس) أنها "سترحب وستكون ممتنة إذا ما حصلت على فرصة للتعاون مع لجنة الأوراق المالية والبورصات والجهات الفاعلة الأخرى في المجال في ائتلاف لسلاسل البلوكشين خلال الأيام المقبلة لزيادة توضيح تطبيق القواعد الجديدة، لا سيما فيما يخص علاقة هذه القواعد بالموقف الذي اتخذه البنك المركزي النيجيري، وهيكل رسوم الترخيص، وتأثير التسجيل على تسهيل الحسابات المصرفية في المنطقة". ومع ذلك، لم تتلق Binance (بينانس) أي رد من لجنة الأوراق المالية والبورصات. وعلى حدِّ علمنا، لم يحصل أي مزود خدمات أصول افتراضية على ترخيص بموجب اللوائح التنظيمية الجديدة حتى هذا التاريخ. بعد عام تقريبًا، تحديدًا في 9 يونيو 2023، نشرت لجنة الأوراق المالية والبورصات تعميمًا على موقعها الإلكتروني لتحذير الجمهور النيجيري من أنشطة منصة Binance (بينانس) وتوجيه المنصة للتوقف فورًا عن جذب المستثمرين النيجيريين. وجاء في التعميم: "إن شركة Binance Nigeria Limited غير مسجلة ولا تخضع لتنظيم لجنة الأوراق المالية والبورصات، ومن ثم فإن أعمالها في نيجيريا غير قانونية… وبموجب هذا التعميم، نوجّه شركة Binance Nigeria للتوقف فورًا عن جذب المستثمرين النيجيريين بأي شكل من الأشكال".كانت الإشارة في التعميم إلى "Binance Nigeria Limited" غير صحيحة. فشركة Binance نيجيريا المحدودة غير تابعة لشركة Binance (بينانس)، وسجَّلتها أطراف خارجية في انتهاك منها لعلامة Binance التجارية ولأغراض المراجحة إذا رغبت Binance في تأسيس وجود محلي لها في نيجيريا. ومع ذلك، كان من الواضح أن نية لجنة الأوراق المالية والبورصات هي استهداف منصة Binance. إدراكًا منا بأن المقصود من هذا الإشعار هو منصة Binance (بينانس) الأصلية، علَّقت Binance على الفور أنشطة جذب المستثمرين في نيجيريا، وشمل ذلك الإعلانات المدفوعة، وتحسين محركات البحث، والفعاليات عبر الإنترنت وخارجه، بالإضافة إلى جميع الاتصالات المستهدِفة للمستخدمين. وما زالت هذه القيود سارية حتى الآن.في الرسالة التي أرسلناها إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات آنذاك، أكدنا أن Binance (بينانس) "ملتزمة تمامًا بالتعاون مع اللجنة والامتثال للوائح التنظيمية ذات الصلة" وطلبنا عقد اجتماع مع اللجنة (مع ملاحظة أن Binance قد طلبت اجتماعًا سابقًا ولكنها لم تتلقى أي رد من اللجنة). مرة أخرى، لم تستجب لجنة الأوراق المالية والبورصات. وظللنا نتواصل على نحو بنّاء مع اللجنة من خلال تقديم تعليقات على لوائحها المعدلة مؤخرًا في 29 مارس 2024. في أغسطس 2023، قررنا المشاركة من خلال صناعة الأصول الرقمية في نيجيريا. وبدأنا في دعم ائتلاف العملات الرقمية، وهي جمعية تضم كبار مزودي خدمات الأصول الرقمية المحليين والأجانب في نيجيريا، وتعزيز المشاركة التنظيمية، والضغط من أجل تقديم اللوائح التنظيمية للعملات الرقمية. في نوفمبر 2023، فعلنا ما نفعله مع منظمات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم: أجرت Binance (بينانس) تدريبًا على إنفاذ القانون لوحدة الاستخبارات المالية النيجيرية ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية. ولم تساعد هذه الجهود في مكافحة الجرائم المتعلقة بالعملات الرقمية في جميع أنحاء العالم فحسب، بل شكَّلت أيضًا أداة مهمة لبناء العلاقات في فريق تيجران بهدف العمل على نحو وثيق مع سلطات إنفاذ القانون.في أوائل ديسمبر 2023، تلقت Binance (بينانس) خطابًا من رئيس اللجنة المعنية بالجرائم المالية في مجلس النواب يطلب منا المثول أمام جلسة استماع تحقيقية علنية خلال أقل من أسبوعين. 2024في النهاية، ومن خلال القنوات غير الرسمية، تمكّنا من الاتفاق مع اللجنة على ضرورة تغيير تاريخ جلسة الاستماع إلى 10 يناير 2024 لتقديم مخطط زمني واقعي لإعداد وإرسال وفد من موظفي Binance من ذوي الخبرة في القضايا التي لزم مناقشتها. سافر تيجران جامباريان والعديد من أعضاء فريقنا الآخرين إلى نيجيريا للمشاركة في هذا الاجتماع واجتماعات أخرى. في 5 يناير، اجتمع موظفو Binance مع وحدة الاستخبارات المالية النيجيرية لمناقشة مشاركة المعلومات وواصلوا جهودهم في بناء القدرات. وكانت الخطوة التالية المتفق عليها هي أن تقدم وحدة الاستخبارات المالية مذكرة تفاهم تحدد الشروط والأحكام المقترحة لمشاركة المعلومات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال.في 8 يناير، عقد موظفو Binance اجتماعًا وجهًا لوجه مع ثلاثة أعضاء من اللجنة المعنية بالجرائم المالية في مجلس النواب وكاتب محكمة في مدينة أبوجا بمبنى مجلس النواب، وكان اجتماعًا على انفراد قبل جلسة الاستماع وحُدِد موعده مسبقًا. ترأس الاجتماع بيتر أكبانكي وفيليب أجبيسي وبيتر أنييكوي، بالإضافة إلى كاتب محكمة. خلال المحادثة، سلطت اللجنة الضوء على الطبيعة المهمة للقضايا المطروحة وإلى أي مدى يمكن أن تصعّد إجراءاتها لاستدعاء Binance، بما في ذلك إصدار أوامر اعتقال ضد فريقنا والمدير التنفيذي ومنع فريقنا من مغادرة البلاد. ورغم قلق اللجنة، كان من المفهوم أنها لا تملك في الواقع سلطة إصدار أوامر اعتقال. أكدت اللجنة أن جلسة الاستماع العلنية ستُعقَد في 10 يناير وأن Binance ستتاح لها فرصة الرد على أي مزاعم علنًا في حضور مقدمي العرائض والصحافة وأكثر من 30 هيئة. وعلى الرغم من الطلبات المتعددة، لم تتلق Binance بعد تفاصيل الادعاءات، ولذلك استفسر موظفونا عما إذا كانت هناك فرصة لتقديم ردودنا كتابيًا دون جلسة استماع علنية. ورجع ذلك إلى عدد من الأسباب، من بينها حساسية المعلومات والحصول على فرصة للاطلاع على الادعاءات بالكامل وإعداد رد موضوعي شامل عليها. وانتهى الاجتماع بتأكيد الرئيس على أنهم سينظرون في الأمر ويعودون إلينا بالتواصل مع المستشار المحلي لشركة Binance.لكن بينما همَّ موظفونا لمغادرة المكان، اقترب منهم أشخاص مجهولون اقترحوا عليهم دفع المال لتسوية الادعاءات. في وقت لاحق من ذلك اليوم، استعدت اللجنة مستشارنا المحلي — الذي كان يمثلنا آنذاك — من خلال شخص يزعم أنه وكيلها، والذي نقل شروط اللجنة وأوعز إلى مستشارنا المحلي بتقديم المشورة لنا. وأفاد المستشار بأنه تلقى طلبًا بدفع مبلغ كبير بالعملة الرقمية سرًا في غضون 48 ساعة للتخلص من هذه المشكلات وأنهم كانوا في انتظار قرارنا بحلول الصباح. ازداد قلق فريقنا بشأن سلامتهم في نيجيريا وغادروا على الفور. ورفضنا بالطبع طلب دفع الأموال عن طريق محامينا؛ إذ لم نعتبره عرض تسوية شرعيًا، وأوضحنا أننا سنشارك في مفاوضات التسوية بالشروط التالية:تحتاج Binance إلى الاطلاع على العريضة ذات الصلة و/أو تفاصيل كل الادعاءات.يجب أن تكون أي تسوية رسمية ومسجلة كتابيًا وموقعة من جميع الأطراف المعنية.يجب أن تشمل أي تسوية كل الهيئات ذات الصلة وأن تكون تسوية كاملة ونهائية لجميع الادعاءات، ويشمل ذلك أي التزامات ضريبية سابقة محتملة، إن وجدت، مع الضمانات.في حين أن الشروط الدقيقة لأي تسوية قد يتعين أن تظل خاصة، يجب أن يكون هناك نوع من الإقرار العام بأنه قد تم التوصل إلى حل.يجب ألا تكون هناك جلسة استماع علنية أمام اللجنة.لا يجوز تخويف مقاولينا وموظفينا أو مضايقتهم أو احتجازهم.أوضح مستشارنا شروط Binance التي تمَّ الاعتراض عليها في البداية. ومع ذلك، أبلغنا مستشارنا أن اللجنة وافقت في النهاية على ما ورد أعلاه.بعد فترة وجيزة من العودة من الرحلة، قدَّمت وحدة الاستخبارات المالية النيجرية مسودة مذكرة التفاهم، التي توضح تعهد Binance بتقديم تقارير طوعية عن الأنشطة المشبوهة/المعاملات المشبوهة، وتوفير التدريب لوكالات إنفاذ القانون النيجيرية وغيرها من الوكالات الإقليمية الأخرى، وتعاون كلا الطرفين معًا. ورأينا في ذلك تطورًا إيجابيًّا في الجهود المبذولة للتعاون على جعل مجال العملات الرقمية أكثر أمانًا وخلوًا من النشاط الإجرامي. في 5 فبراير، طلب مستشار لشركة Binance يحظى بصلات محلية قوية عقد اجتماع مع مدير مكتب مستشار الأمن القومي الذي سيفتح المجال أمام Binance لكي يصبح لها وجود في نيجيريا. ورأينا في ذلك أيضًا تطورًا إيجابيًّا لأنه بدلًا من التعامل مع هيئات/إدارات متعددة، سنتمكّن من التركيز في اتصالاتنا على جهة واحدة رفيعة المستوى وذات شأن في مجتمع إنفاذ القانون في نيجيريا. في أوائل فبراير، تواصل فريقنا مع مكتب مستشار الأمن القومي ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية فيما يتعلق بفرص عقد اجتماع. وفي إحدى رسائل البريد الإلكتروني بيننا، شرحنا "الدور المحوري (الذي نلعبه) في جهود إنفاذ القانون العالمية. فلدينا شراكات مع وكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم نتولى من خلالها إجراء تحقيقات مشتركة معها ونقدم الدعم لها عند الضرورة. ومن الجدير بالذكر أننا أقمنا علاقة قوية ومثمرة مع نظرائنا في نيجيريا، بما في ذلك لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية". وتضمن جدول أعمال الاجتماع الذي اقترحته Binance البنود التالية:تعريف بشركة Binance وأعمالنا العالمية وبرنامج الامتثال الخاص بنا.تعاون Binance الحالي مع لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية ووحدة الاستخبارات المالية.نظرة عامة على تعاوننا مع لجنة الأوراق المالية والبورصات، والتدابير التي اتخذتها Binance بحسن نية لمراعاة توجيهات هذه اللجنة ولمساعدة مكتب مستشار الأمن القومي على المضي قدمًا في عمله.عريضة مقدمة إلى اللجنة المعنية بالجرائم المالية في مجلس النواب وتوصيات مكتب مستشار الأمن القومي بشأن المشاركة.استراتيجية لتعزيز مشاركتنا وتقوية علاقتنا مع مكتب مستشار الأمن القومي. حُدِد موعد لاجتماع يوم 26 فبراير 2024 الساعة 2 ظهرًا في مقر مكتب مستشار الأمن القومي في أبوجا بنيجيريا. وتأكد حضور ممثلي الحكومة التاليين: مستشار الأمن القومي، والرئيس التنفيذي للجنة الأوراق المالية والبورصات، ونائب محافظ البنك المركزي النيجيري. وعلى الرغم من المخاطر الواضحة، تلقى تيجران جامباريان ونديم أنجاروالا (رئيس شركة Binance Africa) تأكيدات متعددة بتأمين حضورهما للاجتماعات. مخاوف بشأن أسعار النيرة النيجيرية (NGN) على منصة P2Pفي ذلك الوقت تقريبا، عانت عملية النيرة النيجيرية (NGN) من تراجع حاد في قيمتها وصفه بعض المراقبين بأنه أسوأ أزمة مالية منذ جيل من الزمن. وفي حين تعمل منصات عملات رقمية عديدة في نيجيريا — وما زالت تعمل هناك حتى يومنا هذا — كانت Binance (بينانس) منصة العملات الرقمية الرائدة في نيجيريا آنذاك وكان المتداولون النيجيريون يستخدمون منتج P2P (التداول من شخص لشخص) على منصة Binance لحماية أنفسهم من انخفاض قيمة العملة. وبدأنا نسمع عن مخاوف من أن أسعار عملة NGN على منصة P2P في إعلانات التُجّار قد أثرت على سعر الصرف الأجنبي في البلاد.تواصل فريق Binance P2P مع المجتمع المحلي. وعرفنا أنه نظرًا لعدم وجود أسعار مرجعية رسمية للصرف الأجنبي في نيجيريا، استخدم الناس هناك - سواء مَن يتعاملون بالعملات الرقمية أو مَن لا يتعاملون بها - متوسطات الأسعار الموضحة في إعلانات P2P بوصفها مرجعًا لسعر الصرف الأجنبي. وسعر السوق في إعلانات P2P (عرض السعر) سعر آني ويتغير بتغير ظروف السوق، إلا أنه ليس دائمًا انعكاسًا للسعر الفعلي المتداول. ولا تلعب Binance أي دور في تحديد أسعار P2P: في الواقع، مَن يوجِّه معاملات P2P هم الأفراد الذين يسعون إلى المشاركة في الشراء والبيع المباشر لأزواج معينة من العملات الرقمية أو من العملات المحلية المعتمدة والعملات الرقمية. فهي في الأساس سوق للعملات الرقمية. لا يتمتع منتج P2P بنفس مستوى الاستخدام أو نفس قوة السوق والسيولة التي تتمتع بها منصة التداول المركزية. ونظرًا لانخفاض السيولة وارتفاع التقلبات، قد يلاحظ الناس ارتفاعات في الأسعار في سوق P2P لا تمثل بالضرورة تسعير الأصول في العالم الحقيقي، ولا تؤدي الأسعار أيضًا إلى التداول بالضرورة. ورأى جزء من المجتمع المحلي في نيجيريا في هذه الارتفاعات تلاعبًا محتملًا في الأسعار، وبالنظر إلى استخدام التُجّار لأسعار إعلانات P2P على نطاق واسع بوصفها مرجعًا لأسعار الصرف الأجنبي، أشار البعض إلى أن Binance ساعدت في تقلب سعر الصرف وانخفاض قيمة العملة في البلاد.لكن في واقع الأمر، بالطبع، العوامل المساهمة في أسعار الصرف الأجنبي معقدة وتوجهها إلى حد كبير سياسات الاقتصاد الكلي. فيما يلي بعض الروابط المفيدة حول هذا الموضوع:معهد كاتو: الحكومة النيجيرية تلقي باللوم على Binance (بينانس) لسوء إدارتهاأستاذ الاقتصاد التطبيقي هانكي: ادعاءات الحكومة النيجيرية بشأن العملات الرقمية "مضللة وغير صحيحة"في الوقت نفسه، واصل فريق منصة P2P لدينا العمل على العديد من المبادرات التي شملت إزالة الإعلانات ذات الأسعار غير العادية، مع فرض قيود على المستخدمين المعنيين وضوابط منفصلة لحدود الشراء/البيع. وكانت هناك أيضًا نوايا لإضافة موجز أسعار آخر التداولات لكي لا يُنظَر إلى ارتفاعات الأسعار على أنها أسعار السوق. وفيما يلي بعض المدونات التي نشرناها آنذاك لتوضيح أننا ملتزمون بتوفير منصة للمستخدمين يوجهها السوق وتخلو من الاحتيال والتلاعب. وتظل الحقيقة أننا نأخذ مسؤوليتنا عن حماية المستخدمين على محمل الجد. ولتأكيد هذه الفكرة، أوضحنا أنه إذا نهج المستخدمون سلوكيات خبيثة أو تلاعبية، فسيُستبعَدون من المنصة.مدونة 20 فبراير 2024: التزام Binance (بينانس) تجاه مستخدمي منصة P2P في نيجيريا مدونة 21 فبراير 2024: تأمين الثقة: Binance (بينانس) تدعم أموال المستخدمين ونزاهة العمليات وسط ديناميكيات السوق في نيجيريااجتماعات 26 فبرايرفي 26 فبراير، سافر تيجران ونديم إلى نيجيريا وحضرا الاجتماعات التي حددا موعدها، وكما ذكرنا أعلاه، تلقيا تأكيدات متعددة بشأن سلامتهما. وفي اجتماعهما الأول، التقوا بقادة من مكتب مستشار الأمن القومي، ومكتب الرئيس، والبنك المركزي، ووحدة الاستخبارات المالية النيجيرية، ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية، ولجنة الأوراق المالية والبورصات.كان أسلوب الاجتماع محايدًا — لا وديًّا ولا عدائيًّا — وبدا أن ثمة تقدمًا عامًا أُحرَز خلال المدة التي استغرقها الاجتماع وبلغت الساعتين أو نحو ذلك.وكان هناك قائد في لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية بنى معه تيجران علاقة على مدى الأشهر القليلة السابقة. أخذ ذلك القائد تيجران ونديم جانبًا وأخبرهما بأن كل شيء يسير على ما يرام ولا داعي للقلق. وقيل لموظفي Binance أنه سيُعقَد اجتماع آخر بعد فترة وجيزة، وهذه المرة بمشاركة كبار القادة من مكتب مستشار الأمن القومي والبنك المركزي النيجيري ولجنة الأوراق المالية والبورصات ووزارة الاتصالات والابتكار والاقتصاد الرقمي. بعد الانتظار لأكثر من ساعتين، دُعي موظفا Binance مرة أخرى إلى غرفة اجتماعات، ولكن الحضور كان مختلفًا عن المعلن عنه — على وجه التحديد، كان هناك أربعة أعضاء في لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية. اتخذ قائد المجموعة نهجًا عدائيًا. وقال إن القضايا المتعلقة بشركة Binance قضايا أمن قومي، وقدَّم المطالب التالية:إلغاء إدراج عملة النيرة من منصة Binance (كانت تلك المرة الأولى التي تقدم فيها السلطات النيجيرية هذا الطلب صراحةً إلى Binance).تقديم تفاصيل دقيقة عن جميع المستخدمين النيجيريين.تقديم معلومات عن الامتثال المالي/الضريبي.أوضحوا كذلك أنه حتى يحين الوقت الذي ستلبي فيه Binance هذه الطلبات، سيكون تيجران ونديم "ضيوفهما" وسيُنقَلان "لأسباب أمنية" إلى منزل في مجمع شديد الحراسة. بالإضافة إلى ذلك، طلبوا من تيجران ونديم تسليم جوازي سفرهما. بعد الاجتماع، تمَّ اصطحاب تيجران ونديم إلى فندقهما، وطُلِب منهما حزم أمتعتهما، وانتقلا إلى المجمع المؤمَّن الذي خضع لسيطرة مكتب مستشار الأمن القومي. وصُودِرت هواتفهما المحمولة، وقيل لهما بوضوح إنهما لا يملكان حرية ترك المكان. ولم يملكا كذلك إمكانية تحديد مع مَن يتحدثان ومتى.منذ تلك اللحظة، تم احتجاز تيجران (مواطن أمريكي) ونديم (مواطن بريطاني كيني). وأُبلِغت المفوضية العليا للمملكة المتحدة والسفارة الأمريكية خلال ساعات الليل التي اُحتجِز فيها تيجران ونديم.في اليوم التالي، أرسل المستشار القانوني لشركة Binance بريدًا إلكترونيًا إلى قادة مكتب مستشار الأمن القومي يطلب منهم فيه "توضيح الأساس القانوني لاحتجاز موظفيها بشكل عاجل"، مشيرًا إلى أنه تم إخطار سفارتي بلديهما (الولايات المتحدة في حالة تيجران والمملكة المتحدة في حالة نديم). ذكرت الملاحظة المقدمة منا أيضًا: "فهمنا من موظفينا بعد المحادثات التي أجريت معكم بالأمس أن شاغلكم الرئيسي هو إدراج النيرة كأصل قابل للتداول على منصة Binance. وهذه المرة الأولى التي نُخطَر فيها بهذا الشاغل المتعلق بإدراج النيرة على منصتنا. نحن قادرون على إلغاء إدراج النيرة من منصة Binance. ولكننا نطلب منكم ضمان الإفراج الفوري عن تيجران ونديم وعدم فرض أي قيود على تحركاتهما، بما في ذلك مغادرتهما نيجيريا ".في اليوم نفسه، رد مكتب مستشار الأمن القومي عبر البريد الإلكتروني، مشيرًا إلى أن تيجران ونديم كانا "ضيفين" وعوملا "بكرم ضيافة". تلقينا كذلك تأكيدًا في ذلك اليوم بأنه تم إطلاع حكومتي الولايات المتحدة والمملكة المتحدة على الوضع وأنهما تتابعان الوضع عن كثب.شهدت الساعات الأربع والعشرون التالية سلوكًا عدوانيًّا تجاه تيجران ونديم؛ إذ تم تحميلهما شخصيًّا مسؤولية وضع عملة النيرة والاقتصاد بوجه عام، فضلًا عن مزاعم ضدهما بتمويل الإرهاب وغسيل الأموال. في 28 فبراير، أزلنا أزواج عملة النيرة من موقعنا وأغلقنا منتج P2P لنيجيريا على منصة Binance. وأبلغنا مكتب مستشار الأمن القومي بما اتخذناه من إجراءات في رسالة بريد إلكتروني وطلبنا تزويد تيجران ونديم على الفور "بممر آمن إلى المطار".لم نتلق يرد أي رد رسمي من المكتب في ذلك اليوم. في هذا اليوم، نفس قائد لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية الذي أصبح تيجران قريبًا منه خلال الأشهر القليلة الماضية انهار عاطفيًّا أمامه. واعتذر له قائلًا إنه المتسبب فيما حدث لأنه أعطى تيجران ونديم وعدًا بأن كل شيء سيكون على ما يرام، وإن الاجتماع كان من المفترض أن يكون وديًا. بعد ذلك بوقت قصير انتشرت أخبار اعتقال تيجران ونديم في وسائل الإعلام العالمية. وبعد ما يقرب من شهر، في 23 مارس، علمنا أن نديم غادر الحجز غير القانوني. ومنذ ذلك الحين، ازداد الوضع سوءًا فيما يخص تيجران. ما الوضع الحالي؟في 25 أبريل، خلال جلسة استماع لإخراج تيجران جامباريان بكفالة، قال المدعي التابع للجنة الجرائم الاقتصادية والمالية للمحكمة إن "المدعى عليه الأول [Binance (بينانس)] يعمل بشكل افتراضي. وما من أحد أمامنا يمكننا التحفظ عليه سوى المدعى عليه [تيجران]".الرسالة من الحكومة النيجيرية واضحة: يجب أن نحتجز موظفًا بريئًا من المستوى المتوسط وعميلًا فيدراليًا أمريكيًا سابقًا ونضعه في سجن خطير من أجل السيطرة على Binance (بينانس).منذ أن توليت منصب الرئيس التنفيذي لشركة (Binance) (بينانس)، جعلت من العمل مع الجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون العالمية لدعم سلامة النظام المالي العالمي التزامًا رئيسيًا. وعلى مدى العامين ونصف العام الماضي، عملت Binance بجد لإعادة هيكلة منظمتنا وموظفينا ورفع مستوى أنظمتنا. ولدينا قيادة جديدة تتمتع بخبرة كبيرة في الامتثال وتاريخ مهني مبهر من العمل لدى جهات تتنوع ما بين أفضل المؤسسات المالية التقليدية وشركات التكنولوجيا الرائدة وصولًا إلى جهات إنفاذ القانون والشركات الكبرى. ويقدم حاليًا فريق قيادة Binance، ومن بينهم أنا، تقاريره إلى مجلس إدارة. ويتحمل هذا المجلس، بصفته المشرف على الشركة، مسؤولية حماية مصالح الشركة بالإضافة إلى اتخاذ القرارات المهمة لضمان استدامة الأعمال وقابليتها للاستمرار على المدى الطويل. ومن خلال هذه العملية، أصبحنا منصة أقوى وأكثر التزامًا وأمانًا لمستخدمينا. لقد تطورت شركتنا كثيرًا. وقد كانت هذه المحنة مؤلمة للغاية لتيجران وعائلته وأصدقائه، وكذلك لمجتمع Binance (بينانس) بأكمله. وكما ذكرنا أعلاه، لإزالة أي شك حول أي أقاويل تفيد بأننا لعبنا دورًا في أزمة العملة في نيجيريا وكبادرة حسن نية، اتخذتُ قرارًا صعبًا في وقت سابق من هذا الشهر بإيقاف منتج P2P على منصة Binance لنيجيريا وإنهاء تداول جميع أزواج عملة النيرة في منتج التداول الفوري على منصة Binance. وكنا نأمل عندما اتخذنا هذه الخطوة الحاسمة أن يُطلَق سراح زميلينا وأن تتمكن Binance من مواصلة العمل مع الحكومة النيجيرية للقضاء على أي مخاوف أخرى. لكن ذلك لم يتحقق للأسف. سنستمر في فعل كل ما في وسعنا أيًّا كان لدعم تيجران. وهذا الدعم ثابت لن يتغير. ليعد تيجران إلى أسرته أولًا، وبعد ذلك ستعمل Binance مثلما عملت من قبل مع مجتمع إنفاذ القانون في نيجيريا تطوعًا منا أكثر من 600 مرة في الماضي. وسنعمل دائمًا على حماية المستخدمين الأبرياء. والجهات الفاعلة السيئة غير مرحب بها على منصتنا. سنعمل بلا كلل مع شركاء من القطاعين العام والخاص للتخلص من هذه العناصر. علاوة على ذلك، سنواصل العمل مع دائرة الإيرادات الداخلية الفيدرالية في نيجيريا (FIRS) بشأن الوفاء بأي التزامات ضريبية سابقة محتملة.ما زالت لا أفهم لماذا لا يرغب مسؤولو الحكومة النيجيرية في الموافقة على هذا الحل. تملك الحكومة النيجيرية قدرة هائلة على تحديد مستقبل Binance ومجال العملات الرقمية على نطاق أوسع داخل حدودها. وفي الأساس، تريد Binance أن يكون لها مستقبل نعمل فيه جنبًا إلى جنب مع الحكومة النيجيرية لنكون جزءًا من بناء اقتصاد قوي للشعب النيجيري. لكن هذه الأزمة يجب أن تحل بسرعة، ويجب السماح لتيجران بالعودة إلى دياره إذا أردنا المضي قدمًا. ما زالت Binance ملتزمة باغتنام الفرص التي تكمن في اتباع نهج مبتكر لاستخدام الأصول والمنصات الرقمية، ولكن يجب علينا أيضًا بناء مستقبل حيث يُنظر إلينا - مثلما نرى أنفسنا - على أننا جهات فاعلة صالحة في المجتمع الدولي. أود أن أعرب عن عميق امتناني للعديد من رسائل الدعم التي تلقيناها من جميع أنحاء العالم في هذه الأزمة، وآمل أن تكون المستجدات التالية في الأحداث هي وجود موظفينا آمنين في منازلهم ووسط عائلاتهم.ريتشارد تنغ، الرئيس التنفيذي لمنصة Binance (بينانس)
Последние новости криптовалют
⚡️ Участвуйте в последних обсуждениях в криптомире