В последнее время, с ростом популярности ончейн-надписей и мемов, все больше и больше инвесторов в виртуальные валюты обращают свое внимание на цепочку и переводят средства с централизованных бирж на адреса децентрализованных ончейн-кошельков для внутрисетевых транзакций. Хотя возможности ончейна более справедливы и прибыльны, чем вторичный рынок, они также скрывают огромные риски, наиболее смертоносным из которых является кража инвестированной виртуальной валюты. За последние несколько дней произошло много случаев кражи монет.Прибыль и основная сумма, полученные инвесторами через инвестиционную цепочку, были украдены монетными бандами, что привело к огромным потерям. 1. Распространенные риски кражи виртуальной валюты 1. Утечка приватных ключей и мнемоники, и общеизвестно, что знакомые крадут монеты. Если вы хотите перевести виртуальную валюту в адрес кошелька по цепочке, вам нужно только освоить приватную валюту. ключ или мнемоника, соответствующая адресу кошелька. Это нормально, поэтому защита закрытого ключа и мнемонической фразы адреса вашего кошелька от утечки является ключевым моментом для обеспечения безопасности активов в цепочке. Ранее уже было несколько крупных случаев кражи валюты из-за того, что инвесторы слишком доверяли своим друзьям и непреднамеренно разглашали свои секретные ключи и мнемонические фразы, что приводило к краже виртуальных валют в их кошельках. Кроме того, некоторые преступные группировки недавно появились под лозунгом инвестиций в виртуальную валюту, воспользовавшись высоким техническим порогом сетевых кошельков и слабой осведомленностью начинающих инвесторов о безопасности для совершения кражи валюты. Во-первых, он заманивает начинающих инвесторов под знамена инвестиций в виртуальную валюту, с энтузиазмом помогает им внести средства через внебиржевую биржу, а затем позволяет им вывести купленную виртуальную валюту на сетевой кошелек. , это помогает записать адрес. Запомните слова, а затем восстановите кошелек на других устройствах для перевода и кражи виртуальной валюты. Поэтому, когда инвесторы в виртуальную валюту используют кошельки в цепочке, они должны правильно хранить секретные ключи своего адреса и мнемонические фразы. 2. Поддельные приложения-кошельки занимаются фишингом и кражей монет. Разница между поддельным приложением и официальным подлинным приложением с точки зрения функций продукта и использования, за исключением того, что существует бэкдор для получения закрытого ключа кошелька пользователя и мнемонической фразы. При совершении небольших внутрисетевых переводов активы не будут украдены, поэтому пользователи этого не заметят.Однако, когда на адрес кошелька будет переведено большое количество виртуальных активов, фишинговая банда немедленно переведет активы по этому адресу, чтобы завершить кражу монет. 3. Интерактивная авторизация контрактов с высоким риском в цепочке приводит к краже виртуальных валют.Инвесторы часто обмениваются инвестиционным опытом и новыми проектами в социальных программах, таких как сообщества TG и WeChat, и часто сталкиваются со ссылками на проекты, отправленными «энтузиастами» друзей группы.Иногда если вы не будете осторожны, вы будете взаимодействовать с адресом контракта с высоким риском в цепочке, в результате чего другая сторона получит разрешение на передачу токенов по адресу, а затем виртуальная валюта по адресу будет передана и украдена. 4. Найдите кого-нибудь другого, чтобы зарегистрировать учетную запись обмена от вашего имени.Обмены украденных виртуальных валют часто запускают благотворительные мероприятия, такие как панель запуска и обещание зарабатывать монеты.Однако из-за контроля рисков в деятельности объем участия пользователей будет ограничен.В Чтобы получить больше преимуществ, некоторые пользователи найдут друзей вокруг вас, чтобы зарегистрироваться или даже купить несколько зарубежных учетных записей KYC для участия в деятельности платформы. Поскольку централизованные биржи могут сбрасывать и извлекать учетные записи, отправляя соответствующие материалы для аутентификации личности, активы учетных записей, зарегистрированные через других, подвергаются большему риску кражи. 2. Как возместить убытки после кражи виртуальной валюты.Самая большая особенность блокчейна — это отслеживаемость.Поэтому, когда виртуальная валюта в адресе кошелька в цепочке украдена, ее необходимо отследить и найти через браузер или соответствующую систему. как можно скорее связать инструменты сбора данных. Понять поток украденных средств и отслеживать адреса, по которым депонируются украденные средства. Во-вторых, из-за децентрализованного характера блокчейна, украденные внутрисетевые активы могут быть заморожены только в судебном порядке, когда они попадают на централизованные биржи, кошельки и другие учреждения. должны быть выданы этим учреждениям. , процедуры замораживания сертификации в суде и других регулирующих органах. Кроме того, USDT, участвующий в деле о цепочке, также может обратиться за помощью к TEDA в заморозке, но стоимость и сложность операции связи высоки. После установления первоначального потока украденных активов как можно скорее организуйте соответствующие материалы и попросите отдел общественной безопасности вмешаться в расследование. Только таким образом можно будет как можно скорее провести процедуры замораживания для возмещения убытков, когда виртуальные активы поступают в централизованные хранилища. учреждения. Поскольку расследовать дела, связанные с виртуальными валютами, и взыскивать убытки сложно, рекомендуется оперативно поручить помощь профессиональным юристам и охранным предприятиям. 3. Юридическая квалификация кражи виртуальной валюты (1) Судебная практика по краже виртуальной валюты для инвестиций, представленная знакомым: в деле о краже виртуальной валюты, рассмотренном районным судом Таочэн в Хэншуе, провинция Хэбэй, в 2020 году, был представлен потерпевший Лю ему от друга в августе 2019 года. Ответчик Тиан помог Лю внести деньги на покупку 35 биткойнов и помог ему загрузить кошелек для хранения купленных биткойнов.В ходе операции Тиан сфотографировал мнемоническую фразу и пароль для входа в адрес кошелька. В октябре того же года Тиан использовал мнемонику адреса, чтобы восстановить адрес своего кошелька, украл биткойны, хранившиеся у жертвы Лю, и обналичил 9 биткойнов, получив незаконную прибыль в размере 390 000 юаней. В конечном итоге подсудимый Тиан был приговорен к трем годам тюремного заключения и штрафу в размере 100 000 юаней за незаконное получение данных компьютерной информационной системы. (2) Судебная практика по побуждению к загрузке фишинговых веб-сайтов с целью кражи виртуальной валюты: в деле номер (2023) Ху 0106 Синчу № 112, рассмотренном окружным судом Цзинъань в Шанхае, обвиняемый Цай вступил в сговор с соответствующими людьми, с которыми он познакомился в Интернете в середина 2021 года пройти Незаконные технические средства использовались для кражи чужих виртуальных монет. Среди них Цай отвечал за продвижение заранее созданного «фишингового веб-сайта» в китайском Интернете, побуждая пользователей сети загружать и устанавливать его, а также использовать Программное обеспечение для связи «Telegram» со скрытой троянской программой, позволяющее тайно получить личную информацию пользователя.Пароль от счета в виртуальной валюте. 3 ноября 2021 года преступная группировка использовала полученный пароль учетной записи для перевода более 30 миллионов долларов США, 2,83 биткойнов и других виртуальных валют жертвы. В конечном итоге подсудимый Цай был приговорен к трем годам и четырем месяцам тюремного заключения и штрафу в размере 50 000 юаней за преступление, связанное с незаконным получением данных компьютерной информационной системы. (3) Найдите кого-нибудь другого, чтобы зарегистрировать биржевой счет от вашего имени и украсть его.Юриспруденция: в деле о краже монет, рассмотренном Народным судом промежуточной инстанции Хайкоу в июне 2022 года, потерпевший Ван Моумоу приобрел на бирже финансовые продукты с высокой доходностью. и хотел сделать дополнительные инвестиции. Однако существует ограничение на лимит покупок для каждой учетной записи, поэтому Ван достиг устной договоренности с ответчиком Сяном о регистрации учетной записи биржи под именем Сян. Право на использование этих учетных записей принадлежит жертве, и инвестиционные риски тоже лежат на нем. Если есть прибыль, 4% от прибыли будут переданы ответчику Сяну взамен. Позже ответчик Сян украл карту мобильного телефона, которую использовал Ван и которая была зарегистрирована на имя Сяна, и похитил виртуальную валюту, изменив пароль учетной записи биржи, в конечном итоге получив незаконную прибыль в размере более 13 миллионов юаней. В конечном итоге подсудимый Ван был признан виновным в краже и приговорен к 15 годам тюремного заключения и штрафу в размере 600 000 юаней. Из приведенных дел видно, что за преступное деяние по краже виртуальной валюты в судебной практике будет предусмотрено два наказания: преступление незаконного получения данных компьютерных информационных систем и преступление кражи.Главный предмет разногласий заключается в том, является ли виртуальная валюта «общественной или частной собственностью» по смыслу уголовного права. Точка зрения наказания за преступление кражи: виртуальную валюту получают путем майнинга, залога и т. д., тратя много времени и денег. Она имеет определенную экономическую ценность и может искусственно владеть, контролироваться и передаваться через цепочку. кошельков и переводных операций, и должны рассматриваться как собственность, охраняемая уголовным законодательством. Но проблема с определением преступления кражи заключается в том, как определить сумму кражи? Согласно статье 11 Заключения муниципалитета Шанхая о применении «Толкования по некоторым вопросам применения законов при рассмотрении уголовных дел о кражах», изданных Верховным народным судом и Верховной народной прокуратурой, если украденное имущество не может быть оценено и нет действующего ценового сертификата, его можно продать как украденное имущество.Цена определяет сумму кражи. С точки зрения преступления, связанного с незаконным получением данных компьютерной информационной системы: Виртуальная валюта не является физическим объектом и существенно отличается от материального и нематериального имущества, такого как имущество, в смысле уголовного права.По сути, это информация данных в компьютерной системе. Согласно «Исследовательским заключениям Верховного суда о том, как квалифицировать прибыль от незаконной продажи игровых монет с использованием компьютеров для кражи других», юридическим атрибутом виртуальной собственности являются данные компьютерной информационной системы, и они должны защищаться как электронные данные. Те, кто крадут виртуальную валюту из онлайн-игр, должны быть осуждены и наказаны за преступление, связанное с незаконным получением данных компьютерных информационных систем. Во многих случаях кражи валюты мнемоника закрытого ключа адреса получается с помощью различных технических средств, а затем кошелек восстанавливается и осуществляется кража.Поэтому некоторые люди считают, что этот вид кражи виртуальной валюты нарушает состав преступления воровство и противозаконность одновременно Преступление, связанное с получением данных компьютерных информационных систем, относится к мнимой конкуренции и должно рассматриваться с первого уровня. Прокуроры Третьего отделения Пекинской муниципальной народной прокуратуры считают, что при краже виртуальных валют следует учитывать, признается ли она общим правовым порядком, а наказание должно основываться на способе кражи и доминирующем субъекте. Документы нормативной политики в отношении виртуальных валют в основном включают «Уведомление о предотвращении рисков биткойнов», выпущенное пятью министерствами и комиссиями в 2013 году, «Объявление о предотвращении финансовых рисков выпуска токенов», выпущенное семью министерствами и комиссиями в 2017 году, и «Уведомление о предотвращении финансовых рисков, связанных с выпуском токенов», выпущенное десятью министерствами и комиссиями в 2021 году. Уведомление о дальнейшем предотвращении и борьбе с рисками спекуляций при транзакциях с виртуальной валютой».Эти три документа отражают отношение регулирующих органов к виртуальным валютам в разное время: от признания в 2013 году того, что они являются виртуальными товарами, до более поздних уведомлений, разъясняющих соответствующие гражданско-правовые действия инвесторов, инвестирующих в виртуальные валюты. хорошие обычаи, контракт будет недействителен, и убытки будут нести вы.Поэтому кража виртуальной валюты должна определяться в разные моменты времени. Сценарий 1: Кража биткойнов, принадлежащих бирже, с помощью технических средств.Такая кража валюты произошла до 4 сентября 2017 года. Регулирующие органы не запрещали явно деятельность отечественных бирж виртуальных валют, поэтому технические средства были использованы для кражи средств биржи. Биткойны. Использование виртуальной валюты одновременно нарушает преступление кражи и преступление незаконного получения данных компьютерных информационных систем. Воображение и сотрудничество следует рассматривать как уголовное преступление. Этот вид кражи валюты произошел после 4 сентября 2017 года, поскольку Объявление 94 прямо запрещает деятельность внутренней торговой платформы виртуальной валюты, поэтому виртуальная валюта на бирже не может считаться государственной или частной собственностью в смысле уголовного права, поэтому его следует считать незаконным. Преступление, связанное с получением данных компьютерной информационной системы. Сценарий 2: Кража биткойнов, принадлежащих личному лицу, с помощью технических средств.Такая кража валюты произошла до сентября 2021 года. Если она представляет собой одновременно преступление кражи и преступление незаконного получения данных компьютерной информационной системы, Imagination Cooperative следует рассматривать как уголовное преступление; Кража монет, произошедшая после сентября 2021 года, связана с тем, что в уведомлении 924, выпущенном регулирующими органами, разъяснялось, что любое юридическое лицо, некорпоративная организация или физическое лицо, инвестирующее в виртуальные валюты и связанные с ними производные финансовые инструменты, нарушающие общественный порядок и хорошие обычаи, будут иметь недействительные соответствующие гражданские права. судебные иски, убытки несет он сам. Таким образом, акт кражи денег не может регулироваться как преступление кражи, а должен быть осужден как преступление, связанное с незаконным получением данных компьютерной информационной системы. Сценарий 3: Использование нетехнических средств для кражи закрытых ключей и мнемонических фраз для передачи биткойнов, находящихся в личной собственности.Такая кража валюты, произошедшая до сентября 2021 года, соответствует критериям криминализации и может составлять преступление кражи;в сентябре 2021 года Такая кража валюты, произошедшая позже не может регулироваться как преступление, связанное с посягательством на собственность, поскольку этот метод нельзя оценить другими способами, такими как незаконное получение данных компьютерной информационной системы, поэтому его нельзя определить как преступление. Автор полагает, что вышеупомянутые взгляды пекинских прокуроров отражают то, что интенсивность защиты внутренних виртуальных валют регулирующими органами постепенно снижается с введением политики регулирования.На практике дела, связанные с виртуальными валютами в некоторых областях, также будут рассматриваться сложно подать заявку на том основании, что они не защищены.Однако автор не согласен с мнением, что кража приватных ключей и мнемонических слов нетехническими средствами для перевода личной виртуальной валюты после уведомления 924 не является преступлением. Биткойн и Эфириум, вложенные отдельными гражданами, покупаются за эквивалентную легальную валюту, что является целью инвестиций с высоким уровнем риска. Кроме того, хотя вы можете получить приватные ключи и мнемонические слова нетехническими средствами для перевода виртуальных валют других людей, во время этой операции перевода и кражи вам необходимо восстановить адрес кошелька.Такое поведение восстановления адреса для передачи токенов Может ли это быть считаться вторжением в компьютерную информационную систему с помощью технических средств без разрешения или согласия других лиц? Если ответ положительный, можно ли по-прежнему считать это преступление незаконным получением данных компьютерной информационной системы? Резюме: Хотя виртуальные валюты в силу своих особенностей служат криминальным средством и инструментом во многих преступлениях, нельзя отрицать, что они обладают определенными технологическими инновациями и финансовыми свойствами. лучше служить реальному миру. Есть надежда, что регулирующие органы не будут подходить ко всем по-одному, подходя к этой инновационной технологии, и, борясь с незаконными преступлениями, им необходимо дать ей пространство для развития. Биткойн и другие виртуальные валюты, вложенные гражданами в реальные деньги, должны иметь необходимую защиту в случае их незаконного присвоения преступниками. #BTC #钱包被盗 #钱包

В настоящее время внебиржевая биржа является основным каналом для инвесторов в валютном кругу для внесения и вывода средств.До выпуска «Объявления от 4 сентября» в 2017 году инвесторы напрямую переводили бумажную валюту на биржевой счет для покупки виртуальных валют, таких как Биткойн. . После того как было опубликовано «Объявление от 4 сентября», страна усилила надзор за отраслью, что привело к развитию внебиржевого бизнеса биржи. информация о заказе на продажу. Помогайте пользователям проводить операции по вводу и выводу средств с продавцами, при этом биржа не взимает никаких комиссий в течение всего процесса. Однако с ростом популярности виртуальных валют, таких как USDT, и их собственными преимуществами, все больше и больше черных и серых отраслей используют виртуальные валюты в качестве средства массовой информации для незаконной и преступной деятельности, такой как отмывание денег и электронное мошенничество. риск в валютном круге Бизнес. Среди типичных дел, недавно совместно возбужденных Верховной народной прокуратурой и Государственной валютной администрацией для наказания за преступления, связанные с иностранной валютой, есть два дела, связанные с внебиржевым бизнесом в валютном кругу. Ниже автор на основе кейсов проанализирует правовые риски, существующие во внебиржевом бизнесе валютного круга. 1. Бизнес-логика внебиржевой биржи Прежде чем анализировать юридические риски, сначала необходимо понять бизнес-логику внебиржевой биржи.Из рисунка ясно видно, что двумя сторонами во всем внебиржевом бизнесе являются пользователи и внебиржевые продавцы, а Exchange служит платформой. Он обеспечивает сопоставление транзакций и обеспечивает безопасность транзакций для обеих сторон. Пользователи и продавцы получают информацию о заказе транзакции внутри платформы и переводят средства за пределы сайта через банковские карты, Alipay, WeChat и другие каналы. Целью транзакции является USDT. и другие виртуальные валюты эквивалентны учетной записи на платформе.Перевод на другой счет. Как эта модель транзакций связана с незаконной и преступной деятельностью? 2. Преступление в виде незаконных деловых операций, связанных с внебиржевой торговлей в валютном кругу. Статья 225 Уголовного закона предусматривает, что преступлением незаконного предпринимательства является нарушение государственного регулирования и совершение одного из следующих видов незаконной предпринимательской деятельности, нарушающих рыночный порядок, а при отягчающих обстоятельствах наказывается лишением свободы на срок налагается штраф в размере не менее однократного, но не более чем в пятикратном размере незаконных доходов, а при особо тяжких обстоятельствах лицо наказывается лишением свободы на срок до пяти лет, либо арестом, а одновременно или исключительно лишением свободы на срок не менее пяти лет, а также штрафом не менее одного, но не более пятикратного размера. Незаконные доходы или имущество подлежат конфискации: (1) Несанкционированная предпринимательская деятельность, предусмотренная законами и административными правилами. Специализированные, эксклюзивные предметы или другие предметы, торговля которыми ограничена;(2) Покупка и продажа лицензий на импорт и экспорт, сертификатов происхождения импорта и экспорта и других лицензий на ведение бизнеса или разрешительных документов, предусмотренных законами и административными правилами; (3) Незаконные операции с ценными бумагами, фьючерсами и страхованием без одобрения соответствующие национальные компетентные органы, Или незаконно заниматься платежной и расчетной деятельностью; (4) Другая незаконная деловая деятельность, которая серьезно нарушает рыночный порядок. Законный интерес, защищаемый преступлением незаконных деловых операций, – это рыночный порядок. Статья 96 Уголовного закона предусматривает, что нарушением государственных правил считается нарушение законов и решений, сформулированных Всекитайским собранием народных представителей и его Постоянной комиссией, административных правил, предписанных административных мер, а также решений и распоряжений, изданных Госсоветом. В настоящее время нормативные документы отрасли, такие как Объявление от 4 сентября и Уведомление от 24 сентября, выпущенные Верховным народным судом, Верховной народной прокуратурой, Народным банком Китая и другими министерствами и комиссиями, не подпадают под действие национальных правил. Что касается поведения «незаконного участия в платежной и расчетной деятельности по фондам» в пункте 3 статьи 1 «Толкования некоторых вопросов, касающихся применения законодательства при рассмотрении уголовных дел о незаконном участии в платежной и расчетной деятельности по фондам и незаконной торговле иностранными Биржа» предусматривает, что к нарушениям национальных правил относятся следующие: Одно из обстоятельств подпадает под «незаконное занятие платежно-расчетной деятельностью», как это предусмотрено частью 3 статьи 225 Уголовного закона: (1) Использование приемных терминалов или в режиме онлайн. платежные интерфейсы для проведения фиктивных транзакций, ложных цен и транзакций. Выплата денежных средств назначенному плательщику незаконными методами, такими как возврат средств; (2) Незаконное предоставление услуг другим лицам по обналичиванию банковского расчетного счета компании или переводу банковского расчетного счета компании. на личные счета; (3) Незаконное предоставление услуг другим лицам по обналичиванию чеков; (4) Другие ситуации незаконного участия в платежных и расчетных операциях. В статье, опубликованной газетой Shanghai Rule of Law News, прокурор нового района Пудун полагал, что прием средств других людей через счета, находящиеся под фактическим контролем, а затем реализация обмена виртуальной валюты и легальной валюты в соответствии с требованиями заказа клиента и получение прибыли от него, выступая в качестве «посредника», например. Использование основных виртуальных валют, таких как Биткойн и Tether, в качестве стабильных валют для осуществления трансграничных платежей и расчетов по бумажным валютам нарушает соответствующие положения Закона о коммерческих банках и ставит под угрозу порядок и безопасность платежного рынка. Это подпадает под действие статей 1, 4 вышеупомянутого «Толкования». преступление незаконной предпринимательской деятельности.Однако автор считает, что пользователи и внебиржевые продавцы совершают покупку и продажу USDT с помощью информации о сопоставлении транзакций, предоставленной биржей, тем самым делая инвестиции в виртуальную валюту. Виртуальные валюты, такие как USDT и BTC, представляют собой виртуальные товары, которые по сути эквивалентны покупкам пользователями товаров на таких платформах, как Taobao и Pinduoduo. В этом процессе юани между покупателями и продавцами передаются через банковские карты, Alipay, WeChat и другие каналы за пределами платформы, а купленные виртуальные товары, такие как USDT и BTC, переводятся со счета платформы продавца на счет покупателя. Поведение автора Считается, что его не следует рассматривать как незаконно занимающегося фондом платежных и расчетных операций в незаконных операциях. Статья 2 «Толкования некоторых вопросов, касающихся применения законодательства при рассмотрении уголовных дел о незаконной платежной и расчетной деятельности и незаконной торговле иностранной валютой» предусматривает, что в нарушение национальных правил незаконная деятельность по торговле иностранной валютой, такая как покупка и продажа иностранной валюты или покупка и продажа иностранной валюты в замаскированной форме осуществляются, нарушая порядок финансового рынка, а обстоятельства: В тяжких случаях в соответствии с положениями части четвертой статьи 225 Уголовного закона совершаются быть осужден и наказан за преступление, связанное с незаконными предпринимательскими операциями. Хотя стейблкоины, такие как USDT и USDC, привязаны к доллару США, чеканятся и выпускаются под залог эмитента в банке, стейблкоины нельзя приравнивать к иностранной валюте. В статье 3 «Правил обращения с иностранной валютой» дается четкое определение иностранной валюты. и монеты; 2) платежные сертификаты или платежные инструменты в иностранной валюте, включая векселя, банковские депозитные сертификаты, банковские карты и т. д.; (3) ценные бумаги в иностранной валюте, включая облигации, акции и т. д.; (4) специальные права заимствования; (5) ) Прочие валютные активы. В «Уведомлении о предотвращении рисков, связанных с биткойнами», выпущенном Народным банком Китая и другими пятью министерствами и комиссиями, разъясняется, что биткойн не выпускается монетарным органом, не имеет юридических и обязательных денежных атрибутов и не является настоящей валютой, а является вид валюты.Специальные виртуальные товары. Судебная практика в некоторых судебных практиках также уточняет, что виртуальная валюта является виртуальным товаром. Покупка и продажа виртуальной валюты через юань эквивалентна покупке и продаже виртуальных товаров.После того, как инвесторы получают инвестиционный доход, они снимают виртуальную валюту и обменивают ее обратно на юани.Во всем процессе нет покупки или продажи иностранной валюты и уклонения от иностранной валюты. валютный надзор, поэтому он не должен представлять собой незаконную торговлю иностранной валютой.3. Типичные случаи, составляющие преступление незаконных деловых операций. Хотя стабильные валюты, такие как USDT и USDC, не относятся к иностранной валюте, преступники в двух типичных случаях - Верховная народная прокуратура и Государственная валютная администрация - совершили преступление незаконные хозяйственные операции из-за замаскированной покупки и продажи иностранной валюты.Почему это происходит? Для начала разберем внебиржевые бизнес-процессы этих двух случаев. Типичный случай 1: Незаконный бизнес-кейс Чжао и др. На картинке выше вы можете видеть, что команда Чжао собирала наличные дирхамы у клиентов в Дубае, затем платила юани на внутренний счет клиента, а затем использовала виртуальную валюту в качестве средства для перевода. деньги через «Дирхам».Осуществление возврата средств в форме «Mu-USDT-RMB» эквивалентно использованию виртуальной валюты в качестве промежуточного инструмента для реализации обмена иностранной валюты и юаней.Это замаскированная покупка и продажа иностранной валюты. обмена и в конечном итоге будет привлечен к уголовной ответственности за преступление, связанное с незаконными деловыми операциями. Типичный случай 2: Го Моучжао и другие незаконно управляют преступной деятельностью в информационной сети и содействуют ей. В случае 2 клиент разместил заказ через платежную платформу и заплатил иностранную валюту на зарубежный счет, контролируемый платформой. Платформа использовала иностранную валюту для покупки USDT, который незаконно использовался внебиржевыми торговцами. Канал конвертирует юани в юани и переводит их на внутренний счет, указанный клиентом. Платформа обмена платежами также использует USDT в качестве промежуточного инструмента, помогающего клиентам обойти национальный валютный надзор и косвенно реализовать обмен иностранной валюты и юаней, который представляет собой замаскированную покупку и продажу иностранной валюты. Вышеупомянутые типичные случаи аналогичны делу об огромном подземном банке, раскрытому полицией в Циндао, Шаньдун некоторое время назад.Преступные группировки используют виртуальную валюту в качестве средства обмена иностранной валюты и юаней, чтобы уклониться от государственного надзора за иностранной валютой и переводами. Конвертируемость представляет собой серьезную угрозу социальному и экономическому порядку и национальной финансовой безопасности. Кроме того, можно видеть, что в нескольких случаях органы общественной безопасности сотрудничали с отделом управления иностранной валютой и использовали сторонние технологические компании для оказания помощи в расследовании записей транзакций в цепочке, сравнении записей транзакций в кошельке в цепочке с записями транзакций вне сети. Это также отражает мнение регулирующих органов о пресечении внебиржевого бизнеса в сфере виртуальной валюты. 4. Резюме и предложения. Подводя итог, автор предполагает, что некоторым предпринимательским проектам под лозунгом трансграничных платежей и платежных платформ, поддерживающих пополнение виртуальных валют, таких как USDT, необходимо тщательно оценить свой собственный бизнес. Если мы помогаем или поддерживаем пользователей в открытии различных дебетовых карт и предоплаченных карт в иностранной валюте, пользователи смогут вносить USDT с помощью юаней, а затем обменивать их на иностранную валюту на платформе для оплаты и потребления.Весь процесс транзакции будет реализовывать обмен юаней- USDT-иностранная валюта.Такое поведение такое же, как и в вышеупомянутых типичных случаях.Он использует виртуальную валюту в качестве средства массовой информации для уклонения от валютного контроля.Весьма вероятно, что его заподозрят в замаскированной покупке и продаже иностранной валюты, что представляет собой преступление незаконных деловых операций. . Кроме того, поскольку эти платформы поддерживают внутрисетевое пополнение виртуальных валют, им необходимо проводить в цепочке проверки соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег. Платформа и впоследствии проследить их происхождение, чтобы максимально избежать подозрений. Незаконные и преступные гангстеры стекаются на платформу, что увеличивает криминальный риск платформы. (Общественный аккаунт WeChat: Чу Янь) #USDT #ACH

В последние годы, благодаря последовательному выпуску продуктов серии GPT, искусственный интеллект меняет все сферы жизни. Мы стали свидетелями того, как различные приложения искусственного интеллекта вошли в нашу повседневную работу и жизнь. Это повысило эффективность работы людей и изменило их жизнь. операционные расходы предприятий. Приходится признать, что ИИ становится отправной точкой следующей технологической революции.
Суть революции в области искусственного интеллекта заключается в достаточных резервах вычислительной мощности, моделях алгоритмов и большом объеме обучающих данных. В настоящее время высокопроизводительные вычислительные мощности графических процессоров не хватает, и алгоритмы имеют тенденцию быть однородными. также проблемы соответствия данных с данными обучения модели. Технология блокчейна обладает характеристиками децентрализации и распределенного хранения. Эти характеристики могут сделать технологию блокчейна хорошо применимой при разработке, развертывании и эксплуатации моделей искусственного интеллекта.

В последнее время, благодаря выдающимся показателям проектов сети Sol, таких как мед и мобильная связь на вторичном рынке, все больше и больше инвесторов обращают свое внимание на проекты по направлению DePIN. Так какова же бизнес-логика DePIN, так называемого трека на триллион долларов? Каковы возможные юридические риски, связанные с проектом DePIN? Автор разберёт это для всех в этой статье.
Бизнес-модель DePIN
DePIN — это аббревиатура от Decentralized Physical Infrastructure Networks (Сети децентрализованной физической инфраструктуры). Его суть заключается в том, чтобы мотивировать пользователей приобретать аппаратное оборудование, развернутое с использованием экологии проекта, путем вознаграждения выданных токенов проекта, тем самым предоставляя реальные товары и услуги или цифровые ресурсы. из которых физическая инфраструктура в основном включает две категории: сети физических ресурсов (PRN) и сети цифровых ресурсов (DRN).

В последние годы с появлением таких концепций, как Web3 и метавселенная, в стране и за рубежом появилось множество платформ цифровых коллекций. Эти платформы совместно продают цифровые коллекции с известными IP-адресами и даже музеями, привлекая большое количество игроков. Однако за этой шумихой вокруг Shuzang скрываются большие риски: многие продукты, продаваемые на отечественных платформах Shuzang, подвергаются серьезному мошенничеству со стороны потребителей.
Текущее состояние и существующие проблемы отечественного цифрового хранения NFT
Как показано на рисунке ниже, процесс литья Сюдзо в основном разделен на три этапа. В целях экономии средств многие отечественные платформы цифровых коллекций напрямую хранят изображения, аудио и другие ресурсы, соответствующие цифровым коллекциям, продаваемым на централизованных серверах. Некоторые платформы даже не выдают соответствующие NFT в цепочке, в результате чего приобретаются так называемые цифровые коллекции. игроками., это всего лишь небольшая картинка, хранящаяся на централизованном сервере. Помимо различных концепций NFT и web3 в акции, она не имеет никаких атрибутов NFT. Можно сказать, что это мошенничество под баннером NFT.

После бычьего рынка в 2021 году криптовалютная индустрия вступила в период адаптации, продолжающийся более двух лет. является рисковым активом.Цена инвестиционных целей значительно выросла с начала года по настоящее время, поэтому многим инвесторам пришла в голову идея управлять деньгами путем торговли виртуальными валютами.

Для большинства инвесторов инвестиционный порог для виртуальных валют относительно высок, поэтому они хотят доверить другим торговать виртуальными валютами от их имени, привлекая к себе друзей, тем самым обеспечивая возврат инвестиций. Общие методы включают количественную торговлю токенами, такими как Биткойн и Эфириум, через вторичный рынок и так называемые частные инвестиции на первичном рынке.Сегодня мы в основном будем говорить о первой модели, основанной на бизнес-сценариях.