Мы исследуем обоюдоострый меч конфиденциальности в криптовалюте, изучая, как инструменты анонимности, такие как микшеры и монеты конфиденциальности, повлияли на массовое внедрение в условиях роста финансовых преступлений.
Оглавление
Крипто-миксеры и конфиденциальные монеты: анонимизирующие транзакции
Улучшение репутации криптовалют: что мы можем сделать
Конфиденциальность замедляет внедрение, но она по-прежнему важна.
3 января 2009 года общественность получила возможность испытать, что на самом деле означает анонимность в финансах — то, что мы знаем сегодня как криптовалюту.
Изобретатели криптовалюты видели в ней способ спасти экономику от краха из-за недостатков бумажных валют. Перенесемся в настоящее: финансовые наблюдатели борются с использованием виртуальных валют из-за тенденции мошенников использовать их, чтобы каждый год уводить миллиарды долларов.
Конечно, существует мнение, что преступники, занимающиеся отмыванием денег, любят использовать криптовалюту для кражи средств людей, потому что ее якобы невозможно отследить. Будь то крипто-миксеры или конфиденциальные монеты, эти настроения запятнали имидж криптовалюты, но в какой степени? Давай выясним.
Крипто-миксеры и конфиденциальные монеты: анонимизирующие транзакции
Прежде чем мы посмотрим, насколько крипто-миксеры и конфиденциальные монеты повлияли на ситуацию с виртуальными валютами, давайте проясним одну вещь: криптовалюта скорее псевдонимна, чем анонимна. На обычном языке это означает, что стоящие за ними цифровые реестры не скрывают факт совершения транзакции, они скрывают, кто именно ее совершил.
Так что, по сути, криптовалюту нельзя полностью отследить. И именно поэтому некоторые разработчики криптосообщества решили создать способ полной анонимизации транзакций, и два способа сделать это — с помощью криптомикшеров и конфиденциальных монет.
Крипто-миксеры, или тумблеры, — это платформы, которые берут потенциально связанные средства и объединяют их с другими, чтобы затруднить установление источника определенных монет. С другой стороны, монеты конфиденциальности — это криптовалюты, которые используют определенные сложные функции криптографии, такие как скрытые адреса, для повышения неясности своих пользователей.
Конфиденциальные монеты и крипто-миксеры, вероятно, являются причиной того, что финансовые мошенники используют их, чтобы скрыть, куда идут деньги.
Ранее в этом году Chainaанализ опубликовал отчет, показывающий, что в 2023 финансовом году на незаконные адреса было получено криптовалют на сумму около 24,2 миллиарда долларов.
Изучив это глубже, мы можем раскрыть события, которые подтверждают то, что думают мошенники, выбирая криптографический путь:
Торнадо Кэш
По данным Инновационного центра внутренней безопасности Европейского Союза (ЕС), хакеры и мошенники часто отмывают украденные средства, используя сервисы смешивания криптовалют, такие как Tornado Cash, чтобы скрыть отслеживаемость и избежать обнаружения. По данным хаба ЕС, эти услуги значительно замедлили усилия регуляторов по созданию основы для массового внедрения криптовалют.
📢 Только что опубликовано: новый отчет об использовании зашифрованных сообщений в уголовных расследованиях. В отчете Инновационного центра ЕС подчеркивается баланс между безопасностью и конфиденциальностью. Скачать здесь 👇https://t.co/wJUocAi32y pic.twitter.com/ dA9dbfVSwx
– Евроюст (@Eurojust) 10 июня 2024 г.
Глядя на дело, возбужденное против соучредителя Tornado Cash, возможно, ЕС указывает пальцем в правильном направлении. Недавно, как выяснила аналитическая компания Arkham Intelligence, компания Orbit Chain увидела, как эксплуататор перевел около 47,7 миллионов долларов в Tornado Cash. Средства представляют собой часть $82 млн, украденных из сети еще в январе.
Мы можем только предполагать, что хакер хочет делать со средствами, переведенными в крипто-миксеры. К сожалению, подобные инциденты усугубили судьбу соучредителя Tornado Cash Алексея Перцева, который в мае был приговорен голландским судом к шестидесяти четырем месяцам лишения свободы за отмывание денег.
Крипто-миксеры, такие как Tornado Cash, были призваны повысить уровень анонимности при использовании виртуальных валют. Однако отмыватели денег и мошенники нашли способ «испортить» сервис, вынудив некоторых производителей программного обеспечения с открытым исходным кодом отказаться от их создания или улучшения их функциональности из-за страха перед судебным преследованием.
Tornado Cash: НИКТО НИКОГДА НЕ ВЛАДАЛ И НЕ УПРАВЛЯЛ ЭТИМ. На Ethereum вы можете написать и развернуть приложение с открытым исходным кодом, которым нельзя владеть, которое нельзя остановить и не требует хранения, которое работает само по себе НАВСЕГДА. Это новая технология. Оно заслуживает новых законов. Сажать людей в тюрьму за написание кода НЕСПРАВЕДЛИВО.
– Крис Блек (@ChrisBlec) 15 мая 2024 г.
Хотя криптосообщество сплотилось вокруг соучредителя Tornado Cash, а защитник конфиденциальности Крис Блек подчеркивает необходимость нового законодательства для защиты конфиденциальности пользователей в новых технологиях блокчейна, ущерб, возможно, уже нанесен.
Вам также может быть интересно: Соучредитель Tornado Cash добивается снятия с США обвинений в отмывании криптовалют
Монета конфиденциальности Monero, отмывание денег и часы CSAM
Монеты конфиденциальности имеют свои достоинства и недостатки, но в целом они представляют собой развитие криптовалюты, которое энтузиасты хотят видеть в развитии. Эти цифровые активы, например, Monero (XMR), полностью отражают именно то, чего хотят пользователи криптовалюты: конфиденциальность и осмотрительность.
К несчастью для сообщества, эти две сущности — именно та музыка, которую хотят услышать отмыватели денег, хакеры и мошенники. Таким образом, они пользуются преимуществами и преимуществами использования конфиденциальных монет.
случаи CSAM
В недавнем отчете Chainaанализа о преступлениях, связанных с криптовалютой, говорится, что Monero широко использовался поставщиками CSAM (материалов о сексуальном насилии над детьми) в 2023 финансовом году. По мнению криптостатистической фирмы, Monero играет более важную роль, позволяя поставщикам CSAM отмывать свои заработок в сети, а не просто скрытие самих покупок.
Chainaанализ поделился снимком форума даркнета, связанного с CSAM, с просьбой о пожертвованиях в Monero.
Снимок экрана, на котором поставщик CSAM требует пожертвований XMR | Источник: Цепной анализ
Они полагают, что продавцы просят Monero, потому что он использует мгновенный обмен. Мгновенные обменники работают без удержания средств пользователей и, как правило, не поддерживают конвертацию криптовалюты в фиат. Однако, в отличие от протоколов децентрализованного финансирования, они централизованно управляются одной организацией.
Кроме того, эти биржи используют ликвидность нескольких бирж, чтобы предлагать конкурентоспособные цены и облегчать прямой обмен криптовалютами между кошельками пользователей, что часто затрудняет отслеживание внутрисетевых транзакций. В сочетании со слабыми требованиями «знай своего клиента» (KYC) эти платформы могут быть полезны для сокрытия происхождения транзакций с криптовалютой.
Мошенничество с геймерами
Еще в 2021 году игровое сообщество столкнулось с хакерами, которые украли их состояния, установив вредоносное ПО в очень популярные игры. Вредоносное ПО, получившее название Crackanash, использовалось киберпреступниками для привлечения мощностей компьютеров по всему миру и использования их для майнинга криптовалюты.
Поскольку игровые установки обычно довольно мощные по своей конструкции, их вычислительные мощности стали хорошим предложением, от которого хакеры не смогли отказаться, и на этой незаконной деятельности они заработали в Monero более 2 миллионов долларов.
Пост на Reddit о Краканоше | Источник: Реддит
Вам также может быть интересно: Может ли криптоиндустрия доверять Дональду Трампу?
Почему они решили майнить Monero? Ну, это может быть потому, что майнить его легче, чем такие криптовалюты, как Биткойн. Однако, возможно, это потому, что с помощью Monero они могли бы легко обменять цифровые валюты на фиатные деньги и жить долго и счастливо.
Эти истории могут заставить нас почувствовать, что Monero приносит больше вреда, чем пользы, но это совершенно не так. Монеты конфиденциальности были разработаны для улучшения функциональности и вариантов использования криптоиндустрии. Но мошенники и отмыватели денег запятнали свою репутацию и привлекли к себе более пристальное внимание со стороны финансовых и нормативных органов.
Улучшение репутации криптовалют: что мы можем сделать
Недавно генеральный директор компании по анализу данных блокчейна Bitrace Изабель ШИ поделилась своим мнением о криптопреступлениях на мероприятии, проведенном в Гонконгском политехническом университете.
Изабель ШИ, генеральный директор Bitrace, была приглашена в Гонконгский политехнический университет для выступления на тему «Криптовалюта в преступности и отмывании денег». Она исследовала, почему криптовалюты широко используются в преступной деятельности, познакомила с новыми видами преступлений, совершаемых…
– Ву Блокчейн (@WuBlockchain) 23 июня 2024 г.
Изабель начала с того, что разобрала причины широкого использования криптовалют в преступной деятельности. Она подчеркнула, что анонимность, децентрализация и простота трансграничных переводов делают криптовалюты по своей сути пригодными для незаконных целей.
Генеральный директор отметил, что адреса в цепочке не требуют проверки KYC, тем самым маскируя транзакции от реальных личностей. Она также отметила, что децентрализованный характер криптовалют гарантирует, что доступ к их активам смогут получить только те, у кого есть закрытые ключи.
Более того, Изабель подчеркнула, что неразрешенный и безграничный характер криптовалют позволяет проводить транзакции по всему миру в любое время, что делает их особенно привлекательными для преступников.
По мнению Bitrace и Изабель, мы видим, что тенденции к мошенничеству возникают из-за лазеек, присутствующих в экосистемах блокчейнов. И чтобы остановить их, нам, возможно, придется использовать определенные параметры, которые не только устранят проблему привлечения лиц, занимающихся отмыванием денег, и мошенников, но также предоставят основу для процветания крипто-миксеров и конфиденциальных монет без плохой репутации.
Вот что могут сделать крипто-миксеры и разработчики конфиденциальных монет, чтобы помешать лицам, занимающимся отмыванием денег, хакерам и мошенникам использовать сервисы для незаконной деятельности и стимулировать массовое внедрение криптовалюты:
Крипто-миксеры
Разработчикам следует внедрить строгие процессы проверки KYC для аутентификации пользователей и предотвращения анонимных транзакций.
Компании могут сотрудничать с регулирующими органами и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).
Интеграция инструментов аналитики блокчейна может помочь крипто-миксерам и сообществу отслеживать транзакции на предмет подозрительных моделей и оперативно вмешиваться.
Поскольку не многие пользователи знают, как ответственно пользоваться стаканами, компаниям следует информировать их о последствиях незаконной деятельности, чтобы способствовать этичному поведению.
Монеты конфиденциальности
Разработчики могут проводить регулярные проверки и публично раскрывать информацию о деятельности по развитию, чтобы завоевать доверие регулирующих органов и заинтересованных сторон.
Сотрудничество с правоохранительными органами для обмена информацией о подозрительных транзакциях и эффективной борьбы со злоупотреблениями укрепит регулирование.
Внедрение дополнительных функций аудита или соответствия требованиям для пользователей, отдающих приоритет соблюдению нормативных требований.
Информирование сообщества о преимуществах конфиденциальности с акцентом на ответственное использование будет препятствовать незаконной деятельности.
Конфиденциальность замедляет внедрение, но она по-прежнему важна.
Хотя использование криптомикшеров и конфиденциальных монет было проблемой для массового внедрения криптовалют, их вклад в улучшение финансовой конфиденциальности нельзя игнорировать. Несмотря на то, что некоторым пользователям предлагается желательная функция, проблемы анонимности связаны с соблюдением нормативных требований и незаконной деятельностью.
Тем не менее, необходимые действия должны быть предприняты застройщиками, которые должны усилить контроль и сотрудничать с органами, регулирующими подобные сферы. Однако по мере того, как мир меняется и появляются новые технологии, достижение критического уровня внедрения криптовалют даже с такими защитными элементами вполне осуществимо.
Признав, что конфиденциальность и регулирование могут сосуществовать, перспективы криптовалют могут оставаться позитивными как для регуляторов, так и для пользователей криптовалют.
Подробнее: Конец стейблкоинов? Почему биржи отказываются от стейблкоинов в ЕС
