Рассказываем о наиболее распространенных сценариях мошенничества с криптовалютами и о том, как распознать мошенничество.
Социальные сети уже давно стали одной из любимых площадок криптовалютных мошенников. Мошеннические объявления регулярно появляются в личных сообщениях и комментариях под публикациями. А также предложения инвестиционных проектов и торговли на криптовалютных биржах. Здесь с потенциальными жертвами можно вести длительную переписку, постепенно завоевывая их доверие. При этом подобную активность сейчас можно найти в любой социальной сети.
Как действуют криптовалютные мошенники в социальных сетях
Мошенники невероятно изобретательны, когда дело доходит до ловушки пользователей или принуждения их к раскрытию личной информации. В то же время каждая схема мошенничества с криптовалютой основана на психологическом давлении. Познакомившись с потенциальной жертвой, мошенники постепенно вселяют доверие к предложенной схеме заработка, демонстрируют свою успешность.
Ниже мы подробно напишем, какие схемы мошенничества с криптовалютами чаще всего встречаются в социальных сетях.
Шантаж и вымогательство
Мошенники сообщают жертве, что у них есть некоторая личная информация, которая может навредить репутации человека. Например, компрометирующие фотографии или видео. Они угрожают обнародовать их, если жертва не согласится отправить им перевод криптовалюты.
Мошенничество с «бизнес-возможностями»
Обычно эта схема проявляется в том, что мошенники предлагают некую гарантированную прибыль. Жертве достаточно передать определенную сумму денег в криптовалюте, которая за несколько часов удвоится или даже утроится. Расчет здесь простой – человек ловится на желании быстро разбогатеть. Исход всегда один – мошенник забирает криптовалюту и исчезает вместе с ней.
Фейковые вакансии
В этом случае мошенники создают фейковые списки вакансий или отправляют жертве личное сообщение с предложением работы. Как правило, подобные «работы» связаны с майнингом криптовалют и привлечением других криптоинвесторов.
В любом случае схема предполагает одно общее условие — для начала работы необходимо произвести оплату в криптовалюте. Более того, мошенник может предложить, что сам обработает перевод, если жертва отправит ему средства на криптовалютный кошелек.
Инвестиционные мошенничества
Одна из самых популярных схем, при которой пользователю социальной сети предлагается обзавестись криптовалютным кошельком или приобрести криптовалюту через чат-бота. Затем мошенники открывают доступ к закрытой группе, куда нужно пригласить друзей. При этом в группе обычно уже есть посты пользователей, успешно «заработавших» на инвестиционной схеме. В результате получается классическая финансовая пирамида, прибыль от которой получают только организаторы этой схемы.
Существует довольно много проектов, которые предлагают пользователям инвестировать свои средства, после чего владельцы проекта якобы торгуют ими на криптобирже. На первый взгляд, ничего подозрительного. Канал популярный и раскрученный, в постах - много положительных отзывов.
Условия просты: нужно отправить деньги на карту, чтобы опытные трейдеры купили на них криптовалюту и запустили ее на биржу. При этом мошенники уверяют, что пользователь получит как минимум 10- или 20-кратное увеличение депозита. Стартовый шаг, например, 50$ и эти трейдеры якобы страхуют вклады, но за свои услуги берут 10% от прибыли.
Доверчивый пользователь отправляет деньги и вскоре сталкивается с неприятным сюрпризом. Оплата гаранту сделки должна быть произведена до окончания торгов. Кроме того, трейдеру необходимо перевести 20% прибыли. В результате пользователь теряет первоначальные средства плюс переплачивает минимум 30% сверху.
Это лишь один пример из тысяч подобных проектов, которые постоянно появляются в Интернете.
Торговое обучение
Пользователям предлагаются курсы по финансовой грамотности и трейдингу. Пользователей обычно заманивают через рекламу в группах и личные сообщения легким заработком. Достаточно разместить свои средства на криптовалютной платформе, пройти быстрый курс обучения и разбогатеть. Финал таких историй один – человек теряет свои деньги.
Инсайдерская информация
В этом случае криптомошенники выходят на пользователей, подписанных на торговые группы. Преступники утверждают, что та или иная монета вскоре вырастет в цене. Чтобы заработать, вам достаточно приобрести токены — например, через ссылку или кошелек, которые оказываются фейковыми.
Коврик
Rug Pull — это распространенная афера, когда участники проекта собирают капитал или криптовалюту у инвесторов для финансирования проекта. А потом внезапно исчезнуть. В результате инвесторы теряют все, что вложили.
Например, пользователь NoHandsNoRug создал мем-токен HANDS во время трансляции на своем сайте. Он привлек пользователей, заверил их в ликвидности инвестиции, а затем продал монету на пике ее цены. Другие пользователи не смогли так быстро избавиться от токенов. Стоимость монеты резко упала вниз, а инвесторы потеряли свои средства.
Романтическая афера
Один из самых популярных способов обмана – онлайн-знакомства ради романтических отношений, заканчивающихся участием в инвестиционной схеме. Мошенники ненавязчиво знакомятся с жертвой и начинают с ней переписку. Вначале общение не вызывает подозрений: собеседники обмениваются фотографиями и рассказывают друг другу о своей жизни.
В какой-то момент, когда контакт уже установлен, жертве предлагают вложить средства. Якобы это выведет общение и отношения на новый уровень: «Мы вместе заработаем много денег и будем жить долго и счастливо». При этом мошенники используют различные психологические приемы, развивающие зависимость, манипулятивные приемы и даже давление. Цель та же – жертва должна вложить крупную сумму денег.
Общение может длиться несколько месяцев. При этом мошенник пытается построить общение таким образом, чтобы сделать виноватой жертву, как будто она не собрала вовремя необходимую сумму и подвела «партнера».
Соинвестирование
Этот сценарий развивает тему инвестиций. Мошенник якобы инвестирует в проект вместе с жертвой. После чего он сообщает, что потерял свои средства. И гораздо больше, чем обманутый пользователь. Естественно, ни о каком возврате денег не может быть и речи.
Как распознать мошенничество с криптовалютой
Вот несколько признаков, по которым вы сразу сможете распознать, с чем имеете дело:
Вам обещают гарантированный возврат инвестиций и легкие деньги.
При первичном предложении криптовалюты вам не предоставляется технический документ, в котором описывается конструкция монеты или токена, функции актива, его характеристики.
Предложение криптовалюты продвигается посредством агрессивного и навязчивого маркетинга.
Вам не удается выяснить, кто и как управляет предлагаемой криптовалютой.
Вам предлагают за что-то заплатить. Например, заплатить комиссию за оказание какой-либо помощи в получении криптовалюты.
Чтобы избежать подобных ситуаций, достаточно придерживаться простых, но надежных рекомендаций.
Проанализируйте рассказ вашего собеседника. Это может выглядеть подозрительно: пользователь может использовать чужие фотографии или проявлять активность в последнее время. Если вы попали в группу или канал в социальных сетях, изучите аккаунты подписчиков. Они могут быть поддельными.
Изучите предложение. Если вам предлагают быстрый и большой заработок, скорее всего, вас обманывают. Тем не менее, мошенники часто могут подтолкнуть вас к принятию решения, утверждая, что время ограничено. Если вы не уверены в предложении, поищите информацию о нем или расскажите близким и спросите их мнение.
Никогда не передавайте свои персональные данные, особенно ключи и пароли к своим биржевым аккаунтам или криптокошелькам, третьим лицам. Ни один законный сервис не будет спрашивать их у вас ни при каких обстоятельствах.
