FinCEN заявляет, что незаконное использование криптовалюты преступниками создает новые «возможности» для обнаружения.
В надзорном органе заявили, что преступные организации все чаще используют криптовалюту для ведения своей незаконной деятельности, особенно в цепочках поставок фентанила.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) выступила с резким предупреждением финансовым фирмам США, предупредив их о растущем использовании криптовалюты мексиканскими наркокартелями для приобретения химикатов, используемых для производства фентанила.
В обновленном сообщении, опубликованном 20 июня, FinCEN особо упомянул использование биткойнов (BTC), Ethereum (ETH), Monero (XMR) и USDT, среди других токенов, в этих незаконных транзакциях.
FinCEN заявил, что финансовым учреждениям необходимо сохранять бдительность при выявлении подозрительных транзакций и сообщении о них, поскольку преступники стали более искусными в использовании новых технологий для незаконной деятельности.
Однако он также отметил, что растущее использование криптовалют в незаконной финансовой деятельности также открывает новые «возможности» для правоохранительных органов.
По словам наблюдателя:
«Транзакции с криптовалютой представляют собой уникальные проблемы, но они также открывают новые возможности для обнаружения и нарушения цепочки поставок фентанила».
Незаконные криптотранзакции
В рекомендациях подчеркивается значительный сдвиг в методах оплаты, используемых базирующимися в Мексике транснациональными преступными организациями (TCO), такими как Картель Синалоа и Картель нового поколения Халиско (CJNG).
По данным FinCEN, преступные организации в Мексике «все чаще приобретают химические вещества-прекурсоры фентанила и производственное оборудование» у поставщиков из Китая, при этом платежи часто осуществляются через цифровые активы.
Эти транзакции часто приводят к переводу средств на кошельки китайских поставщиков, размещенные криптофирмами, иногда через вторичных денежных переводчиков.
FinCEN заявил, что выявил несколько тревожных сигналов, связанных с незаконным использованием криптовалют в цепочке поставок фентанила.
К ним относятся платежи на небольшие суммы, отправляемые химической и фармацевтической промышленности в КНР, Гонконге или других юрисдикциях без очевидных законных целей, а также использование множества подставных компаний для сокрытия происхождения и назначения транзакций.
Финансовым учреждениям настоятельно рекомендуется включить процедуры обнаружения подозрительных криптовалютных транзакций в свои программы по борьбе с отмыванием денег (AML).
Это включает в себя использование аналитики блокчейна для отслеживания и связывания адресов виртуальной валюты, связанных с поставщиками из КНР и TCO из Мексики.
В рекомендациях содержится призыв к финансовым учреждениям обмениваться информацией через FinCEN Exchange, инициативу государственно-частного партнерства, для улучшения выявления и отчетности о незаконной деятельности, связанной с цепочкой поставок фентанила.
Опиоидный кризис
Выпуск рекомендации является частью комплексного подхода правительства США к борьбе с опиоидным кризисом, который президент Байден объявил чрезвычайной ситуацией в стране.
Администрация приняла обширные меры по пресечению незаконной цепочки поставок фентанила, включая введение санкций в отношении иностранных лиц, участвующих в незаконном обороте наркотиков, и сотрудничество с международными партнерами для усиления мер регулирования и правоприменения.
Актуальность этих мер подчеркивается тревожной статистикой о передозировках фентанила в США.
По данным Управления по борьбе с наркотиками (DEA), фентанил стал основной причиной смерти людей в возрасте от 18 до 45 лет, причем синтетический опиоид в 100 раз более эффективен, чем морфин.
Обновленная рекомендация FinCEN направлена на то, чтобы привлечь внимание финансовых учреждений США к сложной сети преступных организаций, занимающихся производством и распространением фентанила.
Он подчеркивает необходимость повышенной бдительности и принятия превентивных мер по борьбе со злоупотреблением криптовалютами в этой смертоносной торговле.
