BlackRock, Fidelity и JPMorgan лидируют в токенизации реальных активов, способствуя внедрению блокчейна.
Fidelity присоединяется к токенизированной сети JPMorgan, что знаменует собой важную веху в расширяющемся секторе токенизации.
Фонд BUIDL BlackRock опережает криптовалютные фирмы, демонстрируя потенциал блокчейна на рынках капитала.
Токенизация реальных активов (RWA) вызвала всплеск интереса, причем лидерами стали такие финансовые гиганты, как BlackRock, Fidelity и JPMorgan.
Эта тенденция сигнализирует о значительном сдвиге в финансовой индустрии, демонстрируя растущее внедрение технологии блокчейн для повышения эффективности и доступности на рынках капитала.
BlackRock, Fidelity и JPMorgan токенизируют реальные активы
Недавнее объявление Fidelity International о присоединении к токенизированной сети JPMorgan знаменует собой важную веху.
По мнению аналитиков Kaiko, этот шаг ставит Fidelity в один ряд с другими крупными игроками в секторе токенизации. Это сотрудничество подчеркивает растущий интерес к использованию блокчейна для реальных приложений.
BUIDL от BlackRock, токенизированный фонд ликвидности, иллюстрирует эту тенденцию. Запущенная в марте, BUIDL накопила более 460 миллионов долларов, превзойдя несколько криптовалютных фирм, таких как Maple Finance.
Несмотря на восстановление Maple после краха криптокредитования в 2022 году, его Фонд управления денежными средствами отстает с активами примерно в 16 миллионов долларов, что подчеркивает успех BUIDL.
«С момента своего запуска в марте BUIDL от BlackRock опередил несколько криптовалютных фирм, включая Cash Management Fund Maple Finance, который фокусируется на краткосрочных денежных инструментах», — пишут аналитики Kaiko.
Привлекательность технологии блокчейн заключается в ее потенциале трансформировать рынки капитала. Маредит Хэннон, руководитель отдела развития бизнеса WisdomTree, подчеркивает это, отмечая, что блокчейн может решить инфраструктурные проблемы и открыть новые инвестиционные возможности.
Способность технологии оптимизировать рабочие процессы и сократить время расчетов особенно привлекательна.
Центральное место в этой трансформации занимают смарт-контракты, которые автоматизируют транзакции, выполняя заранее определенные условия без посредников. Эти самоисполняющиеся контракты обеспечивают прозрачность и эффективность, записывая действия в блокчейн.
Например, при кредитовании ценными бумагами смарт-контракты могут автоматизировать операции, уменьшить количество ошибок и создать стандартизированные учетные данные.
«Смарт-контракты открывают возможности для оптимизации и систематизации многих транзакций, которые являются многоэтапными или ручными на сегодняшних традиционных финансовых рынках. Их можно использовать для обмена идентификационными данными и учетными данными между финансовыми фирмами, для устранения риска контрагента и для проверки того, может ли инвестор владеть конкретным фондом прямых инвестиций в зависимости от его местоположения или статуса инвестора», — написал Хэннон.
Сотрудничество, например, между Citi, Wellington и DTCC Digital Assets в подсети Avalanche Spruce, демонстрирует практическое применение смарт-контрактов.
Эти инициативы демонстрируют, как токенизация может повысить операционную эффективность и снизить риск контрагента.
Однако переход к цифровой инфраструктуре сопряжен с проблемами. Юридические соображения, стандарты идентификации и конфиденциальность данных требуют тщательной оценки в сотрудничестве с регулирующими органами.
Индустрия финансовых услуг должна работать вместе над созданием инфраструктуры идентификации, которая поддерживает более широкое внедрение токенизации, обеспечивая при этом безопасность и соответствие требованиям.