США — плохое место для ведения бизнеса, если вы криптовалютная компания.

Департамент финансовых учреждений Северной Дакоты (DFI) стал последним штатом, отозвавшим лицензию на перевод денег у Binance.US, американского подразделения крупной биржи Binance. По словам комиссара DFI Лизы Крузе, компания BAM Trading Services, действующая под именем Binance.US, не соблюдает правила штата в отношении денежных переводов.

Несмотря на недавнее соглашение с властями США, Binance.US продолжает сталкиваться с пристальным вниманием регулирующих органов, что привело к увеличению количества штатов США, отзывающих лицензии на перевод денег.

Крузе добавил, что серьезную озабоченность также вызывают юридические проблемы, связанные с бывшим генеральным директором Binance Чанпэном Чжао (Чехия). Конечно, штаты не против продолжающегося воровства через инфляцию, но об этом, похоже, никто не говорит.

«Кроме того, мажоритарный бенефициарный владелец и контролирующее лицо Чанпэн Чжао признал себя виновным в совершении уголовного преступления за нарушение законов США по борьбе с отмыванием денег», — заявил комиссар.

США не дружелюбны к криптовалютам

Лицензии на перевод денег являются ключевым нормативным требованием для предприятий, которые предоставляют такие услуги, как отправка и получение криптовалюты от имени других.

Этим отзывом Северная Дакота присоединилась к другим штатам, которые ранее предприняли аналогичные действия. В последние месяцы Аляска, Флорида, Мэн, Северная Каролина, Коннектикут и Орегон приостановили или отозвали лицензии Binance.US.

Флорида стала первым штатом, отозвавшим лицензию Binance.US в ноябре 2023 года после того, как Чжао признал себя виновным в нарушении законов США о борьбе с отмыванием денег и Закона о банковской тайне. Это привело к урегулированию спора с Министерством юстиции США на сумму 4,3 миллиарда долларов и четырехмесячному тюремному заключению.

Binance US пока публично не отреагировала на это обновление. Однако на веб-сайте компании перечислено несколько штатов, где регистрация новых пользователей временно приостановлена. Существующие клиенты в этих штатах могут продолжать использовать платформу. Аляска, Орегон и Мэн остаются недоступными для новых пользователей.

Приближается еще больше боли

В декабре 2023 года Binance.US достигла соглашений с регулирующими органами Арканзаса, Иллинойса и Южной Дакоты. Урегулирования позволяют предприятию продолжать свою деятельность в этих штатах с ключевым условием, что CZ навсегда уменьшит свое влияние на компанию, передав свои права голоса.

В прошлом году Binance согласилась выплатить рекордную сумму в 4,3 миллиарда долларов для урегулирования обвинений, предъявленных властям США, в том числе Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

Биржа будет находиться под надзором Казначейства США в течение пяти лет и независимым мониторингом соблюдения требований в течение трех лет. Глава институционального отдела и VIP-персон Binance Кэтрин Чен рассматривает соглашение о мониторинге как долгожданный вызов, который поможет бирже расти и развиваться.

Урегулирование снижает неопределенность в отношении операций и бизнес-модели Binance. Это также дает пользователям ясность и уверенность, помогая им чувствовать себя более комфортно в отрасли и ее ключевых игроках.

Текущие юридические проблемы

Binance и ее американское подразделение по-прежнему сталкиваются с обвинениями со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). В мае прошлого года SEC подала в суд на биржу из-за потенциальных нарушений законов о ценных бумагах и смешивания активов клиентов.

Иск SEC привел к серьезным последствиям для Binance.US, включая увольнение двух третей сотрудников и снижение доходов на 75%.

За пределами США Binance также столкнулась с проблемами в других юрисдикциях. В прошлом месяце Канадский центр анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC) оштрафовал Binance на 4,3 миллиона долларов за два отдельных нарушения.

Главный финансовый орган страны обвинил биржу в том, что она не зарегистрировала свой бизнес по оказанию валютных услуг. В FINTRAC также заявили, что Binance не сообщала о крупных криптовалютных транзакциях на сумму более 10 000 канадских долларов, и приложили информацию о клиентах. С 1 июня 2021 года по 19 июля 2023 года Binance провела 5902 транзакции этого типа.

Binance также борется с властями Нигерии, где биржу обвиняют в отмывании денег и уклонении от уплаты налогов, от чего также пострадали два руководителя — Тигран Гамбарян и Надим Анджарвалла.

Однако в начале этого месяца власти Нигерии сняли с двух руководителей Binance обвинения в уклонении от уплаты налогов.

Сообщение Binance.US сталкивается с проблемами из-за отзыва лицензий несколькими штатами впервые появилось на Blockonomi.