Индийское подразделение финансовой разведки (ПФР) наложило штраф в размере 2,2 миллиона долларов на Binance — крупнейшую в мире криптовалютную биржу по объёму торгов — за нарушение правил страны по борьбе с отмыванием денег.

Binance оштрафована Индией

Согласно объявлению от 20 июня, Binance была оштрафована на 2,2 миллиона долларов (18,82 крора индийских рупий) за предоставление услуг индийским клиентам без соблюдения национальных правил по борьбе с отмыванием денег (AML).

В частности, отдел финансовой разведки обнаружил, что Binance не соблюдает многочисленные правила Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA), включая предоставление отчетов о транзакциях, соблюдение требований отчетности о подозрительной деятельности и применение жестких мер по предотвращению отмывания денег.

Как поставщик услуг виртуальных цифровых активов, Binance квалифицируется как отчитывающаяся организация (RE) в соответствии с разделом 2 (as) (vi) PMLA, что требует хранения и отчетности о записях транзакций, а также внедрения строгих мер ПОД.

Поскольку Binance, как сообщается, не выполнила эти требования, в январе этого года индийские власти направили фирме и нескольким другим офшорным криптовалютным биржам уведомления о веских причинах, в результате чего они покинули индийский рынок за «незаконную деятельность». 

Но в прошлом месяце Binance стала первой зарубежной организацией, ориентированной на криптовалюту, наряду с KuCoin, получившей условное одобрение от ПФР Индии. Это одобрение было предоставлено при условии, что Binance согласится выплатить штраф после слушания в финансовом агентстве.

Глобальные проблемы регулирования

Канадский центр анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC) объявил в мае, что оштрафовал Binance на 4,4 миллиона долларов за отказ зарегистрироваться и сообщить об огромных транзакциях с криптовалютой. Регулятор заявил, что Binance не смогла зарегистрироваться в качестве компании, оказывающей иностранные денежные услуги, и не сообщила о транзакциях с цифровыми активами, превышающих 10 000 долларов США.

Однако глобальная криптовалютная биржа оспорила административное денежное наказание и обвинения в несоблюдении правил ПОД и противодействия финансированию терроризма.

Между тем, американская дочерняя компания Binance, Binance.US, сталкивается с растущим вниманием со стороны регулирующих органов со стороны государственных органов США. Несколько штатов, в том числе Северная Дакота, Северная Каролина, Аляска, Флорида, Мэн и Орегон, либо отменили, либо отказались продлить лицензии биржи на перевод денег. Это грозит подорвать положение Binance.US на прибыльном рынке США и рисует мрачную картину будущего биржи.