Одной из самых горячих тем в отрасли за последние два дня стало то, что цена BNB на бирже Binance, ведущей мировой виртуальной валюты, достигла $720, побив рекорд. Еще одна новость заключается в том, что изначально зарезервированная биржа виртуальных валют Bybit внезапно открыла регистрацию для пользователей в материковом Китае.

Открыт Байбит

Bybit — известная биржа виртуальных валют, основанная в 2018 году со штаб-квартирой в Дубае. Компания была основана бывшими валютными трейдерами и экспертами по технологиям блокчейна и стремится предоставить пользователям по всему миру профессиональный, интеллектуальный и интуитивно понятный торговый опыт. В 2021 году Bybit взял на себя инициативу по запрету пользователей из материкового Китая и закрытию всех интерфейсов API для учетных записей, зарегистрированных с китайскими номерами мобильных телефонов и китайскими IP-адресами. 5 июня 2024 года Bybit внезапно открыл регистрацию пользователей из материкового Китая, и удостоверения личности материкового Китая обычно могут проходить аутентификацию личности первого уровня, а ежедневный лимит снятия средств составляет 1 миллион долларов США. Эта новость, пришедшая без внутреннего уведомления или объяснений, вызвала панику у некоторых сотрудников.

Позже Bybit опубликовала заявление, в котором говорится, что открытие регистрации китайских удостоверений личности призвано расширить спектр услуг и охватить зарубежные китайские общины, то есть китайцев, живущих за пределами Китая и других юрисдикций с ограниченным доступом. Этот шаг направлен на удовлетворение потребностей китайских эмигрантов и международных китайских сообществ. Бизнес Bybit в последнее время быстро рос, и ее спотовый бизнес когда-то превзошел признанную биржу OKX. Согласно анализу людей, знакомых с ситуацией, Bybit надеется на дальнейшее расширение своей доли на рынке за счет выхода на новые регионы, но это решение противоречит осторожному стилю руководства Bybit.

Ранее Bybit отозвала заявку на получение лицензии в Гонконге, поскольку Гонконг не позволяет заявителю развивать бизнес в материковом Китае. Открытие регистрации в материковом Китае может привлечь больше пользователей к Bybit, но также может столкнуться с более строгим контролем со стороны регулирующих органов и потенциальными юридическими рисками.

Отвратительная биржа соответствия

Вчера друг из гонконгского СМИ South China Morning Post взял интервью у адвоката Хун Линя по телефону и спросил меня, что я думаю по этому поводу. Я сказал, что основная причина, скорее всего, заключается в том, чтобы заработать деньги, чтобы занять больше рынков. Впереди волки вроде Binance, а сзади тигры вроде Bitget. Биржам второго эшелона на самом деле приходится тяжелее, и если они не будут двигаться против течения, они отступят. На этом бычьем рынке осталось не так уж много времени для альткойнов, розничных инвесторов и бирж.

Друзья, которые занимаются обменом информацией о соблюдении требований в отрасли, постепенно осознали проблему. Соблюдение требований — это хорошо, но слишком большая его часть вредна для здоровья. Соответствие – это палка о двух концах. Имея соответствующую лицензию, команде проекта действительно удобно хвастаться и рекламировать себя, создавая впечатление, что компания большая и могущественная, но в то же время это равносильно тому, чтобы сковывать себя наручниками. Есть все меньше и меньше вещей, которые могут. сделать, и денег, которые можно заработать, естественно, становится все меньше и меньше.

Достаточно взглянуть на ситуацию в Гонконге. Большинство предпринимателей в Гонконге, которые с энтузиазмом подали заявки на обменные лицензии, в последнее время одну за другой отозвали свои «заявки на добавление в друзья». Это потому, что они считали, что подача заявки на лицензию — это слишком жарко. Если бы они действительно потратили деньги на покупку лицензии, это все равно было бы немного болезненно. В конце концов, текущая рыночная среда в Гонконге не идеальна. Получение лицензии нерентабельно, и вы не можете зарабатывать деньги. Почему вы хотите это сделать?

Не только в Гонконге, на фоне ужесточения политики, различные страны постоянно усиливают надзор за биржами виртуальных валют. Например, Сингапур, Япония и другие страны ужесточают нормативные требования к транзакциям с виртуальной валютой, требуя от бирж внедрения более строгих мер KYC (Знай своего клиента) и борьбы с отмыванием денег. Это означает, что биржам необходимо инвестировать больше ресурсов для обеспечения соблюдения требований и столкнуться с большим операционным давлением.

Для Bybit решение открыть регистрацию пользователей в материковом Китае — это рискованная попытка, сочетающая огромный рыночный потенциал и строгую нормативную среду. Потенциал рынка огромен, но он также сопряжен с рисками, которые нельзя игнорировать. Если вам не удастся сбалансировать расширение рынка и требования соответствия, вы можете столкнуться с серьезными юридическими и операционными рисками.

Сотрудник биржи получил ножевое ранение в спину

Конечно, структура рынка бирж виртуальных валют – это не то, о чем мы собираемся сегодня говорить. Гораздо важнее сотрудники этих отечественных бирж. Я видел в Wu Shuo News упоминание о том, что сотрудники с материка на самом деле немного напуганы. Фактически, не только Bybit, но и несколько ведущих бирж, таких как BN и OK, по-прежнему имеют много сотрудников в материковом Китае, распределенных в таких местах, как Пекин, Шэньчжэнь и Ханчжоу.

Строго говоря, согласно регуляторной политике Китая, сотрудники этих бирж фактически сталкиваются с большими рисками в стране. В соответствии с «Уведомлением о дальнейшем предотвращении и устранении спекулятивных рисков при операциях с виртуальной валютой», совместно выпущенным 10 ведомствами, включая Министерство общественной безопасности, Верховную народную прокуратуру и Верховный народный суд, в сентябре 2021 года (далее именуемое «Уведомление 9.24») для обмена виртуальных валют. Выставочная деятельность в материковом Китае четко регламентирована.

Пункт 3 статьи 1 гласит: «Предоставление услуг зарубежными биржами виртуальных валют резидентам моей страны через Интернет также является незаконной финансовой деятельностью. Для отечественных сотрудников зарубежных бирж виртуальных валют... предоставлять им маркетинговую рекламу, Юридические лица, некорпоративные организации и физические лица, которые предоставляют такие услуги, как платежи, расчеты и техническая поддержка, несут ответственность в соответствии с законом». То есть резиденты моей страны работают на зарубежных биржах виртуальных валют и предоставляют услуги». с маркетинговой, платежной, расчетной и технической поддержкой, должны нести юридическую ответственность.

Вот несколько терминов, которые требуют дополнительных пояснений:

«Домашний персонал» не является наемным работником в узком смысле, помимо заключения официальных трудовых договоров, все те, кто подписывает трудовые договоры, договоры совместительства или даже не подписывают договоры, но фактически предоставляют результаты труда на обмен и получают вознаграждение. «персонал» в широком смысле. , и даже некоторые «добровольцы» могут быть признаны штатом, если они глубоко вовлечены в бизнес биржи в Китае, особенно в уголовных делах, в которых содержание важнее внешнего вида;

«Маркетинг и реклама» Помимо услуг по продажам, а также услуг по рекламе и продвижению, предоставляемых сотрудниками бирж, некоторые KOL обеспечивают рекламу и рекламную деятельность для зарубежных бирж для проведения внутренних выставок, что также несет в себе огромные юридические риски;

«Платежи и расчеты» в основном относятся к платежно-расчетной работе, при которой финансовые учреждения или нефинансовые платежно-расчетные учреждения предоставляют средства для обмена. Этот аспект запрещен в моей стране, по крайней мере, на первый взгляд, но на самом деле многие люди до сих пор. использовать банковские карты для WeChat, Alipay и других каналов для проведения транзакций на виртуальных валютных биржах. Из-за их огромного размера сложно полностью контролировать эти платежные и расчетные учреждения. Однако крупные банки и платежно-расчетные учреждения, такие как WeChat и Alipay. заявили, что это строго запрещено задолго до «Уведомления 9.24». Пользователи используют свои платежные и расчетные каналы для проведения транзакций в виртуальной валюте. Если они нарушают правила, они должны нести соответствующие последствия нарушения договора (замораживание, аннулирование учетных записей, запрет). открытие новых счетов и др.). Наибольшие риски здесь представляют собой некоторые мелкие и даже «черно-серые» отрасли, которые предоставляют помощь в проведении платежей и расчетов для бирж виртуальных валют в Китае. Как только эти платформы будут захвачены соответствующими ведомствами, последствия, вероятно, будут связаны с преступлениями.

«Техническая поддержка» в основном направлена ​​на обеспечение поддержки сетевых подключений (в основном с использованием научных интернет-инструментов), поддержку строительства платформ, поддержку эксплуатации и обслуживания и т. д. для зарубежных бирж с целью расширения их бизнеса в стране. Это отличается от маркетинга. Персонал, который обеспечивает работу в сфере «маркетинговой рекламы», «технической поддержки», требует сильных технических способностей и необходим для бирж для расширения своего бизнеса в стране. Однако это также определяет, что юридические риски этого типа работы выше, чем риски маркетинга. персонал в определенной степени.

Некоторые друзья до сих пор говорят: «Раз это невозможно, почему мой друг несколько лет работал в шанхайском офисе Ань И и ничего не сделал?»

Прежде всего, с точки зрения политики судебного надзора в Китае, конечно, незаконно, чтобы отечественный персонал зарубежных бирж виртуальных валют предоставлял услуги резидентам страны, но с практической точки зрения, во-первых, регулирующие органы действуют на основании закона; Возможности правоохранительных органов и правоохранительные органы. Учитывая стоимость и другие факторы, против этих людей не было принято никаких карательных мер. Если бы они действительно хотели создать проблемы, было бы более рентабельно сначала нацелиться на лидера или костяк организации.

Во-вторых, некоторые крупные зарубежные биржи виртуальной валюты в конце концов имеют свой размер. Пока они работают за границей соблюдая требования и ведут себя сдержанно и сдержанно внутри страны (при условии, что у них есть бизнес), они, как правило, не привлекают активного внимания судебных органов лишь однажды; они делают. Когда возникает большое количество торговых рисков, особенно когда местные жители несут большие потери на бирже, эти домашние сотрудники часто становятся первыми, кто подвергается расследованию.

Поэтому, если вы действительно планируете активно работать в сфере обмена виртуальной валюты и активно действовать на передовой в качестве основной силы, прагматичный совет адвоката Хунлина — подготовить свой план идентификации для поездки за границу. Ведь зарабатывание денег длится какое-то время, а свободная жизнь длится всю жизнь.