Ключевые выводы
Криптохранители используют аудиты Proof of Reserves (PoR), чтобы доказать, что они полностью хранят средства пользователей.
Binance проводит и публично публикует внутренние аудиты, в которых сторонние аудиторы помогают их проверять с использованием криптографических методов для доказательства того, что средства пользователей надежно хранятся в резервах компании.
Пользователи Binance также могут самостоятельно подтвердить, что их балансы аккаунтов включены в эти аудиты.
Введение
Криптографические доказательства, поддерживаемые блокчейном, способствуют прозрачности финансовых транзакций криптобирж. Доказательство резервов (PoR) еще больше увеличивает эту прозрачность, создавая уполномоченную структуру для аудита криптохранителей.
Что такое доказательство резервов (PoR)?
Аудит PoR — это аудит, целью которого является обеспечение того, что хранители держат 100% или больше средств своих клиентов. В пространстве Web3 криптобиржи и другие депозитарные компании используют аудиты PoR, чтобы доказать вкладчикам и общественности, что их депозиты соответствуют их балансам. Обычно эти аудиты проводятся независимыми третьими сторонами, чтобы исключить возможность подделки данных резервов.
PoR важен по многим причинам. Во-первых, он позволяет пользователям подтвердить, что балансы, которые они держат на криптобирже, имеют абсолютную поддержку активов. Во-вторых, он побуждает компании соответствовать стандартам прозрачности, что помогает отсеивать компании с сомнительной или незаконной финансовой деятельностью.
В идеале PoR должен приносить пользу как пользователям, так и компаниям. Он защищает пользователей, минимизируя риски безопасности и защищая от вредоносных участников. В то же время он помогает компаниям удерживать пользователей, увеличивая их доверие.
Возможность аудита криптобирж создает более прозрачную криптоэкосистему. Например, PoR предотвращает действия бирж как банков, которые ссужают депонированные активы третьим лицам.
Аналогично, биржи не могут использовать депозиты пользователей для инвестирования в другие протоколы или бизнесы. Другими словами, PoR устраняет риск компаний, максимизирующих доходность и другие возможные доходы от активов клиентов.
С помощью PoR любая сущность может доказать, что криптобиржа держит все депозиты своих пользователей. Следовательно, биржи естественным образом мотивированы не неправильно управлять этими балансами, так как это подорвет доверие пользователей и повредит их репутации.
Что делает проверка PoR?
В проверке PoR аудитор проверяет включение баланса каждого аккаунта с использованием криптографии. Есть несколько ключевых шагов, как это работает.
Сначала аудитор делает снимок всех балансов аккаунтов. Затем он преобразует данные о фондах в дерево Меркла, которое используется для структурирования больших объемов данных для более простого обработки.
Данные о балансе пользователя хешируются в "лист". Группа этих "листов" затем хешируется, чтобы сформировать "ветвь", а группа "ветвей" хешируется, чтобы сформировать "корень".
Затем аудитор может использовать различные методы для проверки права собственности на адрес пользователя. На Binance, например, у аудитора есть три способа определить право собственности. Когда процесс извлечения этой информации выполняется биржей, он также проверяется аудиторами.
Криптографическая подпись сообщения: Аудитор предоставит бирже уникальное сообщение для криптографической подписи, используя свои связанные закрытые ключи.
Инструктированное перемещение средств: Биржа получает задание выполнить "инструктированное перемещение средств", где руководство перемещает определенную сумму с публичного ключа/адреса в определенное время и получает хеш транзакции для проверки указанной транзакции в соответствующем блокчейне.
Поиск адресов на блокчейн-эксплорере: Аудитор также может искать адреса ETH и BSC на эксплорерах, таких как Etherscan и BscScan, чтобы убедиться, что адреса помечены как принадлежащие бирже.
Если балансы совпадают, биржа подтвердила PoR и показала, что она держит все внесенные активы.
PoR: Ограничения и потенциальные улучшения
Балансы криптобиржи изменяются по мере того, как пользователи перемещают свои активы. Проблема с PoR заключается в том, что он проверяет правильность резервных балансов только в определенный момент аудита. Это может быть проблематично, поскольку любые проблемы могут возникнуть слишком поздно, и хранитель может даже воспользоваться этой возможностью, чтобы скрыть факты.
Также важно отметить, что аудиты проводятся сторонними организациями, что означает, что результаты аудита могут зависеть от компетенции каждого аудитора или от того, подвержены ли они влиянию внешних интересов.
Но как криптобиржа может улучшить свои аудиты PoR, чтобы построить и поддерживать доверие пользователей? Она может начать с сокращения интервалов между аудитами, чтобы гарантировать отсутствие подозрительных финансовых действий между циклами. Биржа также может использовать уважаемую стороннюю компанию, не имеющую финансового интереса к ней или ее связанным организациям.
Подтверждение того, что ваш аккаунт был проверен
Вы можете самостоятельно подтвердить включение вашего аккаунта Binance в последний аудит PoR. Просто следуйте приведенным ниже инструкциям.
Войдите в свой аккаунт Binance и наведите курсор на меню кошелька в верхнем правом углу. Затем выберите вкладку "Проверка".
Вы увидите все последние аудиты, в которых баланс вашего аккаунта был подтвержден процессом PoR.
Выберите конкретный аудит, для которого хотите получить больше информации. Там вы также можете скачать дерево Меркла.
Вы также можете прокрутить вниз, чтобы проверить свои активы и получить больше деталей о кошельках Binance и их соответствующих адресах.
Для получения дополнительной информации, пожалуйста, обратитесь к официальной странице Proof of Reserves.
Заключительные мысли
Вы можете получить доступ к аудиту PoR, чтобы узнать, держит ли криптохранитель все резервы ваших и других пользователей средств. Аудиты должны предотвратить неправильное управление средствами пользователей криптобиржами и помочь улучшить прозрачность в криптопространстве.
Дополнительное чтение
Что такое частичный резерв?
Что такое количественное смягчение (QE)?
Психология рыночных циклов
Руководство для начинающих по стратегиям торговли криптовалютами
Отказ от ответственности: Этот контент представлен вам на основе «как есть» для общей информации и образовательных целей, без представления или гарантии любого рода. Его не следует рассматривать как финансовый, юридический или другой профессиональный совет, и он не предназначен для рекомендации покупки какого-либо конкретного продукта или услуги. Вы должны обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Продукты, упомянутые в этой статье, могут быть недоступны в вашем регионе. Если статья подготовлена третьей стороной, обратите внимание, что выраженные в ней мнения принадлежат третьей стороне и не обязательно отражают мнение Binance Academy. Пожалуйста, прочитайте наш полный отказ от ответственности для получения дополнительных сведений. Цены на цифровые активы могут быть волатильными. Стоимость ваших инвестиций может снизиться или увеличиться, и вы можете не вернуть вложенную сумму. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance Academy не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Этот материал не следует рассматривать как финансовый, юридический или другой профессиональный совет. Для получения дополнительной информации смотрите наши Условия использования и Предупреждение о рисках.
