Как начать инвестировать в криптовалюту: руководство для новичков
ИНВЕСТИРОВАНИЕ
Написано
Написано
Джеймс Роял, доктор философии
Отредактировано
Брайан Бирс
Обещание Банкрейта
В Bankrate мы стремимся помочь вам принимать более разумные финансовые решения. Хотя мы придерживаемся строгой редакционной честности, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение того, как мы зарабатываем деньги.
Криптовалюты чрезвычайно волатильны, но эта волатильность может создать возможности для получения прибыли, если вы хотите торговать этими цифровыми активами. Криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, значительно выросли с момента своего дебюта, но на своем пути они также пережили огромные циклы бума и спада. Опытные трейдеры спекулируют на криптовалютах уже много лет, но как начать, если вы новичок на рынке криптовалют?
Вот как начать инвестировать в криптовалюту и какие значительные риски вам следует остерегаться.
5 шагов для инвестирования в криптовалюту
ИНВЕСТИРОВАНИЕ
Отредактировано
В случае многих криптовалют они вообще ничем не обеспечены: ни твердыми активами, ни денежными потоками базовой организации. Так обстоит дело, например, с Биткойном, где инвесторы полагаются исключительно на то, что кто-то заплатит за актив больше, чем они заплатили за него. Другими словами, в отличие от акций, где компания может таким образом увеличить свою прибыль и увеличить прибыль для вас, многие криптоактивы должны полагаться на то, что рынок станет более оптимистичным и бычьим, чтобы вы могли получить прибыль.
Некоторые из самых популярных монет включают Ethereum, Dogecoin, Cardano и Solana. Поэтому, прежде чем инвестировать, поймите потенциальные преимущества и недостатки. Если ваши финансовые вложения не подкреплены активами или денежными потоками, они могут в конечном итоге ничего не стоить.
2. Помните, прошлое осталось в прошлом
Ошибка, которую допускают многие новые инвесторы, заключается в том, что они смотрят в прошлое и экстраполируют его на будущее. Да, раньше Биткойн стоил копейки, но теперь он стоит гораздо больше. Ключевой вопрос, однако, заключается в следующем: «Продолжится ли этот рост в будущем, даже если он не будет такими стремительными темпами?»
Инвесторы смотрят в будущее, а не на то, что актив сделал в прошлом. Что будет способствовать будущим доходам? Трейдерам, покупающим криптовалюту сегодня, нужна прибыль завтрашнего дня, а не вчерашнего.
3. Следите за волатильностью
Цены на криптовалюты настолько волатильны, насколько это возможно для актива. Они могут быстро сдаться за считанные секунды, основываясь на слухах, которые в конечном итоге оказываются безосновательными. Это может быть полезно для опытных инвесторов, которые могут быстро совершать сделки или имеют четкое представление об основах рынка, о том, как рынок движется и куда он может пойти. Для новых инвесторов без этих навыков – или мощных алгоритмов, управляющих этими сделками – это минное поле.
Волатильность — это игра для влиятельных трейдеров с Уолл-стрит, каждый из которых пытается превзойти других инвесторов с глубокими карманами. Новый инвестор может легко раздавиться волатильностью.
Это потому, что волатильность пугает трейдеров, особенно начинающих. Тем временем другие трейдеры могут вмешаться и купить по дешевке. Короче говоря, волатильность может помочь опытным трейдерам «покупать дешево и продавать дорого», в то время как неопытным инвесторам «покупать дорого и продавать дешево».
4. Управляйте своим риском
Если вы торгуете каким-либо активом на краткосрочной основе, вам необходимо управлять своим риском, и это особенно верно в отношении волатильных активов, таких как криптовалюта. Итак, как начинающему трейдеру, вам необходимо понять, как лучше всего управлять рисками, и разработать процесс, который поможет вам минимизировать потери. И этот процесс может варьироваться от человека к человеку:
Управление рисками для долгосрочного инвестора может просто никогда не заключаться в продаже, независимо от цены. Долгосрочный менталитет позволяет инвестору придерживаться позиции.
Однако управление рисками для краткосрочного трейдера может заключаться в установлении строгих правил относительно того, когда продавать, например, когда инвестиции упали на 10 процентов. Далее трейдер строго следует правилу, чтобы относительно небольшое снижение не стало впоследствии сокрушительным убытком.
Криптовалюты чрезвычайно волатильны, но эта волатильность может создать возможности для получения прибыли, если вы хотите торговать этими цифровыми активами. Криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, значительно выросли с момента их дебюта, но на своем пути они также пережили огромные циклы бума и спада. Опытные трейдеры спекулируют на криптовалютах уже много лет, но как начать, если вы новичок на рынке криптовалют?
Управлять рисками важно, но это потребует эмоциональных затрат. Продавать убыточную позицию больно, но это поможет вам избежать еще больших потерь в будущем.
5. Не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять.
Наконец, важно избегать вложения необходимых вам денег в спекулятивные активы. Если вы не можете позволить себе потерять все это – все это – вы не можете позволить себе вложить их в рискованные активы, такие как криптовалюта или другие спекулятивные активы, если уж на то пошло.
Будь то первоначальный взнос за дом или важная предстоящая покупка, деньги, которые вам понадобятся в ближайшие несколько лет, должны храниться на надежных счетах, чтобы они были там, когда они вам понадобятся. И если вы ищете абсолютно гарантированную прибыль, лучший вариант — погасить долг под высокие проценты. Вы гарантированно заработаете (или сэкономите) любую процентную ставку, которую платите по долгу. Там нельзя проиграть.
Наконец, не упускайте из виду безопасность любой биржи или брокера, которых вы используете. Вы можете владеть активами на законных основаниях, но кто-то все равно должен их защищать, и их безопасность должна быть жесткой. Если они не считают, что их криптовалюта должным образом защищена, некоторые трейдеры предпочитают инвестировать в криптокошелек, чтобы хранить свои монеты в автономном режиме, чтобы они были недоступны хакерам или другим лицам.
Другие способы инвестировать в криптовалюту
Хотя прямое инвестирование в криптовалюту популярно, у трейдеров есть и другие способы войти в крипто-игру, некоторые более прямые, чем другие. К ним относятся:
Крипто-фьючерсы. Фьючерсы — это еще один способ сделать ставку на колебания цен на биткойны, а фьючерсы позволяют вам использовать силу кредитного плеча для получения огромной прибыли (или убытков). Фьючерсы — это быстро меняющийся рынок, который усугубляет и без того нестабильные движения в криптовалюте.
Биткойн-ETF: в январе 2024 года Комиссия по ценным бумагам и биржам одобрила несколько биржевых фондов, которые инвестируют непосредственно в биткойны. Спотовые биткойн-ETF доступны у большинства онлайн-брокеров, предлагающих традиционные ценные бумаги, такие как акции и облигации. Таким образом, эти ETF могут быть простым способом купить криптовалюту через продукт, похожий на фонд.
Акции криптовалютной биржи или брокера. Покупка акций компании, которая готова получить прибыль от роста криптовалюты, независимо от победителя, также может быть интересным вариантом. И это потенциал такой биржи, как Coinbase, или такого брокера, как Robinhood, который получает огромную часть своих доходов от торговли криптовалютами.
Блокчейн-ETF: Блокчейн-ETF позволяет вам инвестировать в компании, которые могут получить прибыль от появления технологии блокчейн. Лучшие ETF на блокчейне дают вам доступ к некоторым ключевым публично торгуемым компаниям в этой сфере. Но важно отметить, что эти компании часто занимаются гораздо большим, чем просто бизнесом, связанным с криптовалютой, а это означает, что ваша подверженность криптовалюте размывается, уменьшая ваши потенциальные преимущества и недостатки.
Каждый из этих методов различается по степени риска и подверженности криптовалюте, поэтому вам нужно точно понимать, что вы покупаете и соответствует ли это вашим потребностям.
Часто задаваемые вопросы по инвестированию в криптовалюту
Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать в криптовалюту?
Теоретически для инвестирования в криптовалюту требуется всего несколько долларов. Например, на большинстве криптовалютных бирж минимальная сделка может составлять 5 или 10 долларов. Другие приложения для торговли криптовалютой могут иметь еще более низкий минимум.
Однако важно понимать, что некоторые торговые платформы возьмут огромную часть ваших инвестиций в качестве комиссии, если вы торгуете небольшими объемами криптовалюты. Поэтому важно искать брокера или биржу, которая минимизирует ваши комиссии. Фактически, многие так называемые «бесплатные» брокеры встраивают комиссию, называемую наценкой на спред, в цену, которую вы платите за свою криптовалюту.
Как работает блокчейн?
Криптовалюта основана на технологии блокчейн. Блокчейн — это своего рода база данных, которая записывает и отмечает каждую запись в ней. Лучший способ думать о блокчейне — это как о текущем получении транзакций. Когда база данных блокчейна поддерживает криптовалюту, она записывает и проверяет транзакции в валюте, проверяя движение валюты и то, кто ею владеет.
Многие базы данных криптоблоков работают в децентрализованных компьютерных сетях. То есть множество дублирующих компьютеров управляют базой данных, проверяя и перепроверяя транзакции, чтобы гарантировать их точность. Если есть несоответствие, сетевые компьютеры должны его устранить.
Джеймс Роял, доктор философии
Некоторые криптовалюты вознаграждают тех, кто проверяет транзакции в базе данных блокчейна в процессе, называемом майнингом. Например, майнеры, работающие с биткойнами, решают очень сложные математические задачи в рамках процесса проверки. В случае успеха майнеры получают заранее определенное вознаграждение в биткойнах.
Для добычи биткойнов майнерам нужны мощные процессоры, которые потребляют огромное количество энергии. Многие майнеры управляют гигантскими комнатами, заполненными такими майнинговыми установками, чтобы получить эти награды. По состоянию на март 2024 года при работе системы Биткойн за год сжигалось столько же энергии, сколько в Малайзии.
Как я могу инвестировать в биткойны?
Если вы хотите инвестировать в биткойны, у вас есть множество способов сделать это, и вы можете работать с рядом компаний, в том числе:
- Брайан Бирс
Если вы хотите купить биткойны, обратите особое внимание на комиссии, которые вы платите. Вот другие ключевые моменты, на которые следует обратить внимание при покупке биткойнов.
Что такое альткоины?
Альткойн — альтернатива Биткойну. Много лет назад трейдеры использовали этот термин уничижительно. Поскольку Биткойн был самой крупной и популярной криптовалютой, все остальное определялось применительно к нему. Таким образом, все, что не было Биткойном, было отнесено к всеобъемлющей категории, называемой альткойнами.
Хотя Биткойн по-прежнему остается крупнейшей криптовалютой по рыночной капитализации, он больше не является единственной игрой в городе. Популярность других альткойнов, таких как Ethereum и Solana, выросла, что делает термин «альткойн» несколько устаревшим. Сейчас, когда сообщается о существовании 15 000 или более криптовалют, нет смысла, как никогда, определять отрасль как «Биткойн, а затем все остальное».
Нижняя граница
Криптовалюта — это очень спекулятивная область рынка, и многие умные инвесторы решили вложить свои деньги в другое место. Однако для новичков, которые хотят начать торговать криптовалютой, лучший совет — начать с малого и использовать только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять.
