Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) объявил, что он заставил онлайн-банки, дружественные к криптовалюте, вести дела с эмитентом стейблкоинов TrueUSD Techteryx, компанией по управлению криптоактивами CoinShares и крупнейшей в мире биржей криптовалют Binance после обнаружения серьезных нарушений FlowBank.
FINMA считает, что FlowBank серьезно нарушает требования достаточности капитала
В заявлении FINMA от 13 июня указано, что у FlowBank больше нет минимального капитала, необходимого для деловых операций, и нет возможности реструктуризации. Были опасения по поводу чрезмерной задолженности банка, поэтому он принял меры по закрытию.
Ранее FINMA в ходе расследования установила, что FlowBank серьезно нарушил свои обязательства по хранению достаточного капитала, и пришла к выводу, что банк должен быть ликвидирован.
FlowBank, основанный в 2020 году, предоставляет услуги по торговле криптовалютой и является банковским партнером Techteryx, эмитента стейблкоинов, стоящего за TrueUSD. CoinShares владеет частью FlowBank, который также предоставляет банковские услуги Binance.
FINMA защищает активы клиентов и обещает помочь в восстановлении средств
FINMA подчеркнула, что клиенты со средствами, не превышающими 100 000 швейцарских франков (приблизительно 111 710 долларов США), будут защищены в первую очередь, и регулятор будет стремиться помочь клиентам вернуть эти средства как можно скорее.
Сообщается, что FlowBank имеет общие активы в 680 миллионов швейцарских франков (приблизительно 760 миллионов долларов США), управляет более чем 22 000 счетами клиентов и имеет около 140 сотрудников по всему миру.
FlowBank имеет долгую историю проблем с соблюдением требований
Через год после запуска, в октябре 2021 года, FlowBank впервые подвергся принудительным мерам, поскольку FINMA обнаружила серьезные нарушения нормативного законодательства, особенно в отношении требований к капиталу. Двенадцать месяцев спустя были назначены независимые аудиторы для контроля за возвращением FlowBank к соблюдению требований.
В июне 2023 года, когда появилось больше вопросов, FINMA назначило еще одного надзорного органа для надзора за финансовой деятельностью FlowBank и дальнейшего расследования нарушений требований. Расследование выявило ряд деловых отношений высокого риска и ряд крупных транзакций, которые были проведены без должной проверки.
В то же время FINMA распорядилась отозвать банковскую лицензию FlowBank 8 марта 2024 года, однако решение еще не вступило в силу, поскольку FlowBank все еще ожидает результатов апелляции Федерального административного суда. #FlowBank #破产 #违规
Заключение:
Банкротство FlowBank подчеркивает строгие нормативные требования, которых должны придерживаться финансовые учреждения даже в дружественной к криптовалюте Швейцарии. Решительные действия FINMA защищают интересы клиентов и подчеркивают важность соблюдения требований в финансовой отрасли.
По мере сближения криптовалют и традиционных финансов регуляторам и участникам рынка необходимо будет уделять больше внимания управлению рисками и соблюдению требований.
