На конференции Consensus 2024, проходившей в Остине, прошла эксклюзивная сессия RIA & FA Day. Около 120 финансовых консультантов провели день, изучая цифровые активы, общаясь с лидерами отрасли и общаясь с коллегами.

Энергия была позитивной, разговоры содержательными, а интерес инвесторов к этому классу активов рос. Хотя мероприятие было закрытым, ключевыми темами стоит поделиться. Спасибо Адаму Блумбергу, одному из участников дня, за освещение тенденций и выводов в сегодняшнем информационном бюллетене.

- Сара Мортон

Вы читаете Crypto for Advisors, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором рассказывается о цифровых активах для финансовых консультантов. Подпишитесь здесь, чтобы получать новости каждый четверг.

Консенсус 2024: прорыв в сфере финансовых консультантов и интеграции криптовалют

Консенсус 2024 года стал важной вехой для криптоиндустрии, чему способствовали положительные изменения в законодательстве и одобрение ETF Ethereum. Атмосфера была наэлектризованной, энтузиазм достигал новых высот.

День FA/RIA: целенаправленный опыт обучения

Четверг был посвящен финансовым консультантам и зарегистрированным инвестиционным консультантам (FA/RIA), в нем приняли участие около 120 профессионалов, стремящихся изучить возможность интеграции криптовалют в свою практику. День был наполнен содержательными дискуссиями, возможностями налаживания связей и экспертными рекомендациями.

Недавнее одобрение ETF и бычья ценовая тенденция вызвали интерес у большего числа консультантов и инвесторов, создав благодатную почву для обмена знаниями и роста.

Приоритет практической интеграции над техническим жаргоном

Основная цель Дня FA/RIA заключалась в предоставлении практической информации о внедрении криптовалюты в финансовую практику. Вместо того, чтобы углубляться в технические тонкости блокчейна и движения цен, основное внимание было уделено практическому применению в контексте финансового консультирования.

Образование: краеугольный камень внедрения криптовалют

Постоянной темой была решающая роль образования. Консультанты должны понимать доступные варианты, стратегическое распределение, инвестиционные тезисы, нормативную среду и требования соответствия.

Не менее важной является необходимость обучения инвесторов. Несмотря на растущую осведомленность о биткойнах и криптовалютах, сохраняется значительный пробел в знаниях. Эффективное образование позволяет консультантам уверенно обсуждать распределение криптовалют и вести информативные беседы с клиентами.

Изучение вариантов инвестиций

Панельные дискуссии охватывали широкий спектр вариантов инвестирования, включая прямое владение, хранение через платформы SMA, ETF и инвестиции в публичные компании, такие как MicroStrategy и компании, занимающиеся добычей биткойнов.

У каждого варианта есть свои плюсы и минусы.

Хотя прямое владение воплощает в себе дух криптовалюты, оно порождает проблемы соблюдения требований и администрирования, которых многие консультанты предпочитают избегать.

ETF обеспечивают ценовой риск базового актива без сложностей с хранением и отчетностью, что упрощает для консультантов распределение средств по любому типу счета, интеграцию инвестиций в AUM и отчетность, а также облегчает ребалансировку, как это делают инвестиции в публичные компании.

Переговоры и распределение портфеля

Понимание криптовалют – это одно; вписать его в портфолио — другое. Консультанты поделились своим опытом общения с клиентами и своими стратегиями распределения криптовалюты.

Эти обсуждения часто включают установление реалистичных ожиданий, согласование с инвестиционными целями клиентов и проведение тщательной оценки рисков для определения устойчивости к волатильности.

Мы слышали, что обычно консультанты выделяют 2–5% портфеля на криптовалюту, классифицируя ее как альтернативную инвестицию. ETF позволили консультантам обсудить преимущества ребалансировки и ее положительное влияние на эффективность портфеля.

Консультанты также должны определить наиболее подходящие счета для криптовалютных активов, как облагаемых налогом, так и необлагаемых налогом, таких как IRA.

Навигация по соблюдению требований и регулированию

Пересечение криптовалюты с политикой в ​​США добавляет еще больше сложности. Позитивный законодательный импульс был очевиден незадолго до консенсуса: несколько демократов поддержали регулирование криптовалюты.

Изюминкой конференции стал программный доклад комиссара CFTC Саммер Мерсингер, который изложил точку зрения CFTC на регулирование криптовалют и его последствия для финансовых консультантов. Потребность в ясности регулирования остается первостепенной, поскольку консультанты ориентируются в этой развивающейся ситуации.

Заключение

Консенсус 2024 подчеркнул растущую интеграцию криптовалюты в практику финансового консультирования. Сосредоточив внимание на образовании, практическом применении и нормативных знаниях, консультанты лучше подготовлены к удовлетворению растущего спроса на инвестиции в криптовалюту и помогают своим клиентам работать с этим динамичным классом активов.

- Адам Блумберг, Interaxis

Продолжай читать

  • Приложение для торговли акциями Robinhood объявило о заключении соглашения о приобретении криптоплатформы Bitstamp за 200 миллионов долларов.

  • Спотовые биткойн-ETF США в настоящее время владеют AUM на сумму 63 миллиарда долларов США, спустя шесть месяцев после первого листинга в США.

  • Недавний отчет, опубликованный крупнейшим в мире банком, Промышленным и коммерческим банком Китая (ICBC), сравнил биткойн с золотом, а эфир — с цифровой нефтью.

Примечание. Мнения, выраженные в этой колонке, принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения CoinDesk, Inc. или ее владельцев и аффилированных лиц.