Будучи ветераном валютного круга на протяжении многих лет, меня ни разу не блокировали за последние семь лет, поэтому у меня относительно сильное мнение по этому вопросу.

В качестве примера я возьму наиболее распространенный вопрос, который задают друзья, занимающиеся розничной торговлей валютой в группе, — транзакции ввода и вывода средств на биржах, и расскажу, как избежать заморозки карты во внебиржевых транзакциях.

(1) Для внебиржевых транзакций старайтесь выбирать крупные платформы, такие как Binance и Yiyi. Эти платформы имеют лучшие каналы связи и методы контроля рисков с регулирующими органами и правоохранительными органами материкового Китая.

(2) Попробуйте выбрать внебиржевую платформу, которая поддерживает стратегию вывода средств T+1/T+2. Хотя вы не можете вывести деньги сразу после продажи монет, это снижает риск отмывания денег посредством внебиржевых транзакций. Например, Binance T+1 (в отличие от свободной торговли, вывод средств T+2).

(3) Избегайте прямого использования внебиржевых транзакций со стабильной валютой, таких как USDT. Попробуйте использовать основные валюты, такие как BTC и ETH, для внебиржевых транзакций.

(4) Банковская карта, используемая для внебиржевых транзакций, должна быть отдельной картой, которая обычно не используется и отделена от зарплатной карты. Таким образом, даже если она заморожена, это не повлияет на использование других средств при сотрудничестве. В ходе расследования легко выяснить движение денежных средств.

(5) Банковские карты для внебиржевых транзакций следует стараться использовать карты местных банков, таких как городские коммерческие банки и сельские коммерческие банки в различных местах. Крупные и средние акционерные и коммерческие банки, такие как Промышленно-крестьянский строительный банк Китая, имеют филиалы по всей стране, поэтому правоохранительные органы могут фактически заморозить их напрямую.

(6) Не проводите частых транзакций с фиксированными торговцами и не проводите частые транзакции с фиксированными пользователями. Для одного и того же пользователя очень опасно совершать более 3 непрямых покупок в день или снова продавать через несколько часов, и его можно подозревать в отмывании денег.

(7) Найдите надежных внебиржевых торговцев для транзакций. Постарайтесь взять на себя инициативу и принимать заказы от крупных торговцев и маркет-мейкеров, размещать меньше заказов и затрагивать меньше торговцев в проблемных зонах. На самом деле, обычному пользователю сложно сказать, какие продавцы надежны. Например, карты большого количества друзей, которые совершали транзакции с определенным продавцом оптовых услуг Yi, также были заморожены.

(8) Сократить частоту снятия наличных и увеличить сумму наличных.

(9) После внебиржевых транзакций не переводите их на другие банковские карты, чтобы не загрязнить другие средства и не затруднить сотрудничество со следствием. Если вам срочно нужны деньги, вы можете снять наличные через банкомат или потратить их онлайн.

(10) Старайтесь выбирать рабочие дни для вывода средств. Лучше всего торговать в обычное рабочее время, например, в рабочие дни, например, с 9:00 до 21:00.

(11) Не переводите деньги сразу после их получения. После продажи USDT и конвертации в юани не переводите их сразу, а держите их на счете какое-то время.

Как нам следует объяснить, что наша карта заморожена, чтобы мы могли доказать, что не участвуем в деятельности по отмыванию денег?

(1) Физическое лицо представляет собой обычную транзакцию покупки и продажи биткойнов и не связано с отмыванием денег или другими транзакциями;

(2) Он не знал, что долг, полученный от продажи монет, заподозрен в преступлении;

(3) Сотрудничать в предоставлении всех записей транзакций, записей чатов, записей внутрисетевых переводов и т. д.;

(4) Вы должны четко понимать, что личные транзакции с цифровыми активами не нарушают закон.

При внебиржевых транзакциях банковская карта для снятия средств замораживается органами общественной безопасности и судебными органами. Какие материалы должна предоставить другая сторона, чтобы снять блокировку?

Общая информация, которая должна быть предоставлена, в основном включает в себя: полные записи транзакций, такие как транзакции по банковским картам, записи транзакций в сети, записи заказов на торговой платформе, записи чата WeChat (включая контент, сообщающий о процессе транзакции), а также другие доказательства, которые могут доказать легитимность активов или даже подтверждение дохода и т. д.

Если ваша сумма вывода относительно велика (более 10 миллионов), она может не подойти для режима внебиржевой торговли. Вы можете поискать более надежный метод — расширенную стратегию защиты от замораживания.

Личный опыт Санмы Ге: Он работает в банковской сфере 6 лет и более десяти лет занимается валютным бизнесом. Он ветеран с практическим опытом. Приглашаем всех оставить сообщение, подписаться, поставить лайк, переслать и общаться. Давайте вместе двигаться вперед по пути к успеху и богатству.