Краткая беседа о KYC 🔻

Слово KYC может чаще использоваться на биржевых платформах. До этого на самом деле существует базовое понимание, о котором я хочу вам сказать заранее: платформа с KYC не обязательно означает, что она абсолютно безопасна, и не означает, что она абсолютно безопасна. соответствует требованиям. Это просто означает, что если платформа хочет следовать принципам соответствия, она должна пройти KYC.

В то же время это не означает, что платформы без KYC не будут работать. На материковом рынке пользователей некоторые небольшие платформы предпочтут обойти процедуру KYC, чтобы позволить вам использовать их продукты.

Моя основная цель — выразить: я думаю, что Web3 в целом — это настоящий «черный ящик». Платформа громоздкая или нет, и это не имеет никакого отношения к тому, прошли ли вы KYC или нет. Это не уменьшит сложность. защита ваших прав после того, как платформу прогремели.

📍Давайте поговорим о самом KYC, KYC (Знай своего клиента), китайский перевод: «Знай своего клиента», в основном используется для предотвращения преступной деятельности, такой как отмывание денег и кража личных данных в целях финансового мошенничества. Обычно для проверки требуются следующие элементы: имя + удостоверение личности + биометрическая аутентификация. Иногда добавляется внешняя проверка, например адрес электронной почты, номер мобильного телефона и т. д.

Биржа может узнать истинную личность пользователя через KYC. Если в транзакции есть риски или другие проблемы, жертва может найти пользователя в этом районе с помощью судебных средств, что способствует борьбе с преступностью и защите безопасности активов пользователя. .

Однако по мере того, как дьявол идет дальше, методы борьбы с KYC появляются бесконечным потоком. В сочетании с развитием искусственного интеллекта барьер проверки in vivo становится все более легко преодолеть (в последнее время информация KYC с основных бирж фактически стала реальностью). были распространены) Новости рынка, которые часто используются)

Таким образом, механизм [анти-KYC], соответствующий платформе, также может стать серьезным. Фактически, это неудобство для обычных пользователей. Именно поэтому во всем мире существует общая тенденция: технологический прогресс не обязательно. принести Это прогресс цивилизации, но он может также принести и более серьезные угрозы.

В дополнение к базовому KYC существуют и другие шаги по обеспечению безопасности для дальнейшей защиты активов, такие как: Идентификация транзакций клиента (KYT).

📍Это слово редко попадает в поле зрения широкой публики. По сравнению с KYC, который фокусируется на идентификационной информации клиентов платформы, KYT (Know Your Transaction) фокусируется на процессе транзакции.

Это также дополнительное средство KYC, которое может проводить мониторинг транзакций, депозитов и снятий средств на платформе в режиме реального времени. Такие случаи, как нынешний случай, о котором мы, возможно, слышали: идентификация опасного адреса фактически попадают в эту категорию.

Отмечая в цепочке некоторые адреса, которые могут быть замешаны или были замешаны в преступлениях, платформа может своевременно реагировать при получении активов с адреса. Это сфера деятельности KYT.

Например, недавно был случай с пользователем платформы BN, чья учетная запись была взломана и его активы были перенесены из-за использования плагинов Google. На самом деле это отсутствие мониторинга аномального торгового поведения. Я не уверен, насколько это технически сложно. Возможно, это связано с особенностями платформы. В конце концов, определение ненормальных транзакций является относительно субъективным.

Методы транзакций Web3 очень гибкие. Если этот механизм будет реализован, это может ухудшить работу обычных пользователей.

Относительно свободный характер Web3 призван удерживать эту отрасль в состоянии безудержных атак внутри и вне цепочки в течение длительного времени на основе строгих красных линий регулирования, непредсказуемых юрисдикций и непредсказуемых событий «черного лебедя».

Людям легче разделить свои активы и эффективно использовать холодные кошельки и дополнительные независимые учетные записи платформы, чтобы избежать труднопредотвратимых рисков, которые могут возникнуть в результате непреднамеренных операций ~