J5 выпускает рекомендации по индикаторам криптографического риска для борьбы с незаконной деятельностью
ВАШИНГТОН — Объединенный комитет начальников органов глобального налогового правопорядка (J5) выпустил рекомендательную записку, предназначенную для финансовых учреждений, предупреждающую их о пяти ключевых индикаторах риска, связанных с криптовалютными активами, которые могут указывать на отмывание денег, киберпреступность, уклонение от уплаты налогов и другую незаконную деятельность. Эта рекомендация под названием «Индикаторы риска криптоактивов» была разработана специализированной группой киберэкспертов из каждой страны-члена J5.
В рекомендациях освещаются критические факторы риска, включая расслоение криптовалютных активов, географическое положение, высокорисковых контрагентов, неизвестных или скрытых получателей транзакций и определенное поведение в Интернете, которое может указывать на преступную деятельность. Обмениваясь этими индикаторами, J5 надеется собрать ценную информацию от финансовых учреждений и других отчитывающихся агентств для улучшения обнаружения и отчетности о незаконной деятельности.
J5 призывает финансовые учреждения:
- Уделяйте первостепенное внимание выявлению расслоений, связанных с криптоактивами, — метода отмывания денег, при котором транзакции усложняются для сокрытия незаконного происхождения средств.
- Соблюдайте осторожность при работе с криптовалютными транзакциями, связанными с юрисдикциями со слабой нормативно-правовой базой, неадекватным контролем по борьбе с отмыванием денег (AML) или высоким уровнем коррупции.
- Отслеживайте необычных контрагентов, особенно тех, кто имеет доступ к торговым площадкам даркнета или сервисам микширования.
- Внедрите методы «Знай своего клиента» (KYC) для выявления потенциальных рисков, связанных с криптовалютными транзакциями, и обеспечения соблюдения нормативных требований.
- Выявляйте и сообщайте о финансовых потоках, связанных с программами-вымогателями, и предотвращайте платежи программ-вымогателей, которые являются важнейшей точкой взаимодействия между преступниками и законной финансовой системой.
Сосредоточившись на этих индикаторах риска, финансовые учреждения могут лучше выявлять и сообщать об отмывании денег и других незаконных действиях, связанных с криптовалютными активами. Своевременная идентификация позволяет вмешаться и сообщить соответствующим органам, способствуя целостности финансовой системы и соблюдению правил AML. Способность J5 обмениваться разведданными через границы усиливает эти усилия.
Эрик Феррон, генеральный директор Управления уголовных расследований Канадского налогового агентства, подчеркнул важность этой инициативы, заявив: «Мы работаем в цифровом мире без границ, и сейчас как никогда важно повышать осведомленность об индикаторах риска, связанных с криптовалютными активами, которые могут указывать на преступную деятельность».
Генеральный директор Нидерландской службы финансовой информации и расследований Нильс Оббинк подчеркнул важность международного сотрудничества, отметив: «Выявление киберпреступлений — это то, чем мы занимаемся вместе в рамках партнерства J5, но партнерство за пределами J5 с ПФР не менее важно».
Джон Форд, заместитель комиссара Австралийского налогового управления, подтвердил приверженность борьбе с растущей угрозой криптоактивов, заявив: «Мы стремимся обеспечить нашим сотрудникам наилучшие профессиональные возможности для анализа и расследования криптоактивов».
Ричард Лас, директор Службы расследования мошенничества в HMRC, подчеркнул роль финансовых учреждений как ключевой линии защиты от преступников, эксплуатирующих криптоактивы, и подчеркнул важность сотрудничества в борьбе с этой угрозой.
Гай Фикко, начальник отдела уголовных расследований Налоговой службы США (IRS), подчеркнул решающую роль идентификации и обнаружения в борьбе с киберпреступностью во всем мире, заявив: «Мы воспользуемся этой возможностью, если сможем объединить ресурсы наших партнеров J5 для предоставления финансовым учреждениям соответствующей информации о признаках киберпреступности».
J5, в которую входят налоговые органы Австралии, Канады, Нидерландов, Великобритании и США, возглавляет борьбу с международными налоговыми преступлениями и отмыванием денег, особенно с использованием криптовалюты. J5 работает сообща, собирая информацию, обмениваясь разведданными и проводя скоординированные операции против транснациональных финансовых преступлений.
Отдел уголовных расследований IRS (CI) — это следственное подразделение IRS, отвечающее за расследование финансовых преступлений, включая налоговое мошенничество, отмывание денег и коррупцию в государственных органах. Агенты CI — единственные федеральные правоохранительные органы, имеющие юрисдикцию по расследованию нарушений Налогового кодекса, и имеют федеральный уровень обвинительных приговоров более 90%. Агентство имеет 20 полевых офисов в США и 12 должностей атташе за рубежом.#RegulatoryOverreach
