Telegram Wallet, стороннее мини-приложение для криптовалютного кошелька, вносит радикальные изменения, которые ужесточат правила «Знай своего клиента» (KYC) и изменят поставщика услуг, влияя на то, как пользователи взаимодействуют с его платформой.

Расширенные требования KYC

С 29 мая кошелек обязал пользователей раскрывать дополнительную личную информацию для доступа к его основным функциям, за исключением вывода средств. С 3 июня пользователям необходимо будет указать свое имя, номер телефона и дату рождения, чтобы использовать большинство функций, предлагаемых Кошельком, что означает значительный отход от ранее жестких требований.

Эта новая система KYC знаменует собой существенный сдвиг в пользовательском опыте использования кошелька Telegram. Раньше пользователям не требовалось проходить какие-либо процедуры KYC для использования основных функций кошелька. Обновленная система вводит три различных уровня идентификации, каждый из которых имеет разные лимиты транзакций и требования.

Первый уровень, обозначенный как «базовый» уровень идентификации, устанавливает дневной лимит в 3500 евро (3780 долларов США) и ежемесячный лимит в 35 000 евро (37 800 долларов США) на входящие криптовалютные транзакции. Этот уровень не требует какой-либо документации. Однако лимиты являются приблизительными и могут варьироваться в зависимости от местных обменных курсов, как указано в уведомлении KYC Кошелька.

Второй уровень, известный как «расширенная» версия, требует от пользователей предоставления своего национального удостоверения личности. Этот уровень позволяет совершать транзакции на сумму до 100 000 евро (108 000 долларов США) в день и 1 миллион евро (1,08 миллиона долларов США) в месяц. Для пользователей, которым нужны еще более высокие лимиты транзакций, доступна «расширенная» версия, которая требует указания адреса проживания и снимает любой верхний предел суммы средств, которые могут быть переведены. 

Эти новые правила также налагают значительные ограничения на покупки по картам и одноранговые транзакции. Однако изменения не распространяются на TON Space, субкошелек самообслуживания Wallet, который позволяет пользователям проводить децентрализованные свопы и передавать невзаимозаменяемые токены (NFT).

Источник: официальный сайт Telegram Wallet. Смена провайдера.

В связи с обновлениями KYC кошелек Telegram объявил об изменении поставщика услуг. С 30 мая 2024 года услуги кошелька будут управляться WOT Global Solution, дочерней компанией The Open Platform (TOP), ранее известной как First Stage Labs. Это изменение последовало за слиянием Wallet и TOP в сентябре 2023 года для совместной работы над приложениями и разработкой Web3.

В рамках этого перехода все пользовательские данные будут перенесены в WOT Global Solution. Сюда входит такая информация, как имена, адреса, номера телефонов, данные транзакций и любые другие данные, которыми Кошелек может располагать о своих пользователях. Представитель Wallet заверил, что эти данные будут надежно храниться и не будут использоваться ни для каких целей, кроме работы Wallet.

Пользователи, которые хотели предотвратить передачу своих данных в WOT Global, имели возможность удалить свои учетные записи Wallet до 20 мая. Wallet подчеркнул, что это изменение является частью постоянных усилий по повышению качества обслуживания.

Поскольку кошелек Telegram представляет собой мини-приложение на платформе Telegram, оно позволяет пользователям приобретать криптовалюты, такие как Bitcoin, Tether и Toncoin (TON), криптовалюту, изначально поддерживаемую Telegram. Кошелек работает как кастодиальная служба, а это означает, что пользователи не владеют своими активами напрямую, а доверяют хранение своей криптовалюты третьей стороне. Такая кастодиальная природа позволяет кошельку налагать ограничения на криптотранзакции, в отличие от кошельков с самостоятельным хранением, таких как MetaMask, Trezor или Ledger, где пользователи имеют прямой контроль над своими активами без каких-либо налагаемых ограничений или требований KYC.

Реакция сообщества и перспективы на будущее

Реакция сообщества Telegram Wallet на эти изменения была неоднозначной. Некоторые пользователи выразили обеспокоенность по поводу конфиденциальности и централизации, опасаясь, что новые требования могут негативно повлиять на собственный токен кошелька, TON. Другие рассматривают более строгие меры KYC как необходимый шаг на пути к более широкому внедрению и повышению безопасности.

В ноябре 2023 года главный операционный директор Wallet Халил Мирахмед объяснил, что решение сохранить Wallet в качестве кастодиального решения было направлено на упрощение процесса регистрации для новых пользователей. Этот подход согласуется с более широкой отраслевой тенденцией к повышению безопасности и соответствия нормативным требованиям, даже несмотря на то, что он вызывает споры о балансе между удобством пользователя, конфиденциальностью и соблюдением нормативных требований. Поскольку Wallet переходит к новому поставщику услуг и внедряет эти изменения KYC, еще неизвестно, как эти разработки повлияют на его пользовательскую базу и общее внедрение в быстро развивающейся экосистеме криптовалют.

Сообщение «Изменения в кошельке Telegram: KYC и новый провайдер» впервые появилось на Coinfomania.