Данные CDD расшифровываются как данные комплексной проверки клиентов. Это информация, которую компании собирают и проверяют о своих клиентах в целях соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Данные CDD обычно включают имя клиента, адрес, дату рождения, гражданство, род занятий и источник дохода. Предприятия также могут собирать дополнительную информацию, такую как идентификационный номер налогоплательщика, номер паспорта или историю трудоустройства клиента.
Данные #CDD используются для оценки риска участия клиента в отмывании денег или других финансовых преступлениях. Предприятия используют эту информацию для принятия решений о том, открывать или нет счет для клиента и какой уровень мониторинга требуется.
Типы данных CDD
Существует два основных типа данных CDD:
Базовые данные CDD — это минимальный объем информации, который предприятия обязаны собирать по закону. Эта информация обычно включает имя клиента, адрес, дату рождения и гражданство.
Расширенные данные CDD — это дополнительная информация, которую предприятия могут собирать, если у них более высокий риск подвергнуться финансовым преступлениям. Эта информация может включать идентификационный номер налогоплательщика, номер паспорта, историю трудоустройства или источник дохода.
Важность данных CDD
Данные CDD необходимы предприятиям для соблюдения правил ПОД. Собирая и проверяя эту информацию, предприятия могут помочь предотвратить отмывание денег и другие финансовые преступления. Данные CDD также могут использоваться для выявления и расследования подозрительной деятельности.
Как собрать данные CDD
Существует несколько способов сбора данных CDD. Один из распространенных методов — попросить клиентов заполнить форму НПК. В этой форме обычно запрашиваются базовые и расширенные данные CDD клиента. Предприятия также могут собирать данные CDD с помощью онлайн-опросников или путем проверки информации, которую клиенты предоставляют из других источников, таких как публичные записи.
Как хранить данные CDD
Данные CDD должны храниться надежно и в соответствии с применимыми законами и правилами. Предприятиям следует использовать безопасную базу данных или файловую систему для хранения данных CDD. Им также следует внедрить соответствующие меры контроля доступа для предотвращения несанкционированного доступа к этой информации.
Будущее данных CDD
Данные CDD становятся все более важными, поскольку предприятия сталкиваются с растущей угрозой финансовых преступлений. В будущем предприятия, вероятно, будут собирать и проверять еще больше данных НПК, чтобы соответствовать требованиям ПОД #regulations и защитить себя от финансовых преступлений.
Заключение
Данные CDD являются важным инструментом для предприятий, позволяющим соблюдать правила #AML и предотвращать отмывание денег и другие финансовые преступления. Собирая и проверяя эту информацию, предприятия могут помочь обеспечить безопасность своих клиентов и своего бизнеса.
