Министерство финансов США опубликовало выходящую два раза в год Национальную стратегию по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием. Он содержит четыре приоритетные рекомендации, которые могут по-разному повлиять на виртуальные активы.
Стратегия Казначейства признает, что правоохранительные органы изо всех сил стараются идти в ногу с развитием финансовых технологий. Первые два приоритета Казначейства заключаются в устранении пробелов в нормативно-правовой базе в области борьбы с отмыванием денег (ПОД) и противодействия финансированию терроризма (БФТ), а также создание более целенаправленной и эффективной системы надзора. Казначейство заявило, что «оценит необходимость дополнительных действий в секторах, на которые не распространяются комплексные меры ПОД/ФТ».
На повестке дня также стоит усиление правоприменения. В стратегии говорилось:
«Резкое появление новых платежных каналов и поставщиков финансовых услуг, в том числе VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), за последнее десятилетие привело к истощению ограниченных надзорных ресурсов, которые исторически применялись к более традиционным MSB (предприятиям, предоставляющим денежные услуги)».
Частью стратегии является новый акцент на технологии блокчейн. Например, существует отдел виртуальных активов Федерального бюро расследований, который «предоставляет технологическое оборудование, анализ блокчейна и обучение конфискации виртуальных активов, а также другое сложное обучение виртуальным активам для сотрудников ФБР».
Источник: заместитель госсекретаря Брайан Нельсон.
Наконец, Казначейство стремится «поддерживать ответственные технологические инновации и использовать технологии для снижения рисков незаконного финансирования» посредством широкого набора мер. Он рекомендует повысить инклюзивность финансовой системы и бороться со снижением рисков — практикой отказа во всех корреспондентских услугах небольшим банкам в районах с высоким уровнем незаконной деятельности. Снижение рисков имеет серьезные последствия для законных пользователей банковских услуг и поощряет использование решений для платежей и денежных переводов на основе криптовалюты, которые не зависят от банковской деятельности.
Связанный: Представитель Казначейства США призывает Конгресс предоставить больше полномочий в борьбе с криптопреступностью
Частью стратегии является создание более совершенных трансграничных платежных систем и регулируемых вариантов денежных переводов. Он указал на «Дорожную карту G20» и внутреннюю систему трансфертов FedNow как на хорошие реализации этого подхода.
Искусственный интеллект и цифровая идентичность могут сыграть большую роль в успехе стратегии:
«Мы обеспечим нормативную и политическую поддержку для надежных решений цифровой идентификации и […] расширим использование искусственного интеллекта (ИИ) и анализа данных в усилиях правительства США по […] продвижению технологического лидерства США в области платежей, которые отражают стандарты, практику США, и ценности».
В стратегии отмечается, что искусственный интеллект можно использовать для усиления государственного регулирования и правоприменения, но он с равным успехом может применяться и незаконными пользователями финансовой системы.
Журнал: Нападение ФБР на Вирджила Гриффита за нарушение санкций, из первых рук
