введение:

При покупке и продаже виртуальной валюты самый большой страх – получить черные деньги.

Если карта заморожена, друзья, испытавшие все это, знают, как сложно ее разморозить. Государственная полиция в различных местах обычно имеет негативное впечатление о лицах, участвующих в покупке и продаже виртуальных валют. Даже если сторона, чья карта заморожена, невиновна, при общении с органом общественной безопасности с целью разморозки банковской карты от него потребуют. «возврат денег потерпевшему, участвующим в деле» как необходимое условие для размораживания условий, и, что еще хуже, их будут маркировать как «преступление помощи» или «преступление сокрытия».

Так как же мне избежать блокировки? Это общая проблема среди людей, связанных с валютным кругом, особенно тех, кто путешествует по валютному кругу.

Многие люди используют карту MasterCard U. Могу ли я ею воспользоваться? Поможет ли использование карты U для снятия средств предотвратить заморозку моей карты?

Итак, сегодня я напишу короткую статью, в которой расскажу о различных U-картах, плюсах и минусах использования U-карт, а также дам ответы друзьям, у которых есть такие вопросы.

01Что такое карта U?

Использование U-card можно просто охарактеризовать как отправку виртуальной валюты (включая, помимо прочего, USDT) с адреса кошелька на адрес цепочки MasterCard. Пользователи могут напрямую использовать карту для совершения покупок в Китае или непосредственно в банкоматах. Автомат снимет с карты наличные в юанях.

Владельцы карт могут привязать такие приложения, как Alipay, Meituan, Ele.me и т. д., и использовать карту U в качестве платежного инструмента для внутреннего потребления без необходимости проходить процесс обмена виртуальной валюты на легальную валюту через OTC.

Согласно соответствующей политике моей страны, виртуальные валюты, такие как Биткойн, рассматриваются как особый виртуальный товар и не имеют того же правового статуса, что и валюта. Они не могут и не должны использоваться в качестве валюты на рынке моей страны. Но использование международного метода оплаты U-card, кажется, волшебным образом достигает функции приравнивания виртуальной валюты к легальной валюте?

Это не вариант. Виртуальная валюта, которую пользователь пополняет на карту U, будет переведена в иностранную валюту оператором карты. Пользователи, использующие карту U для внутренних транзакций, ничем не отличаются от других банковских карт с международными платежными функциями из-за существования международных расчетных соглашений. , отечественные продавцы и Alipay Платформа собирает по-прежнему легальную валюту.

U-карты можно разделить на физические карты и виртуальные карты. Например, «UnionPay U-card» и «MasterCard U-card» — это физические U-карты, а «dupay» — виртуальная U-карта. Тарифы и условия использования карт разных типов немного отличаются, подробнее смотрите на рисунке ниже.

02Плюсы и минусы использования карты U

1. Избегайте риска заморозки карты

Мы часто говорим, что хотя покупка и продажа виртуальной валюты в Китае не запрещена, риски действительно довольно высоки: от замораживания карт до в худшем случае уголовных преступлений. Если вы продаете свой U кому-то другому, и если переведенные вам деньги являются доходами от незаконных преступлений, совершенных этим лицом или его вышестоящими партнерами (например, от мошенничества с убийством свиней или отмывания денег со счетов в онлайн-гемблинге и т. д.), тогда вероятность того, что вашу карту заморозят, очень высока.

Следовательно, причины, по которым ваша карта заморожена: во-первых, вы пользуетесь отечественной банковской картой, во-вторых, к вам поступили аномально текущие средства (легальная валюта), что сработало в системе контроля рисков банка.

Но сама U-card — это карта иностранного банка, и то, что поступает на карту, — это не легальная валюта, а виртуальная валюта. К отечественным банкам она не имеет никакого отношения, и карта, конечно, не будет заморожена.

Тогда кто-то может спросить: а что, если моя карта MasterCard U получит черную карту? Каковы риски? Будет ли он заморожен?

2. Что мне делать, если на мою U-карту пришла черная U-карта?

С картой U вам не нужно конвертировать U на руке в легальную валюту через OTC, и, естественно, не возникнет проблем с получением украденных денег. А вот того, получит ли Кали черную букву U, действительно сложно полностью избежать.

Но нужно понимать одно: сам U не будет помечен как черный U, только адрес будет черным. Если в каком-то случае преступник использует U для перевода средств, крупные биржи, такие как Binance и OK, вносят в черный список адреса, участвующие в деле. Если U получено с адреса, который был занесен в черный список биржи, то учетная запись, которая получила. Вы будете заблокированы биржей, а монеты на счету смогут только входить и выходить.

Использование карты U для получения U без посещения биржи не приведет к срабатыванию механизма контроля рисков биржи. Поэтому получение черной U не повлияет на потребление и снятие наличных. За исключением случаев, когда эмитенты этих U-карт имеют соответствующие меры контроля рисков KYT («Знай свою транзакцию, знай свою транзакцию») — это процесс, используемый финансовыми учреждениями для мониторинга и отслеживания финансовых транзакций на предмет мошенничества или подозрительной деятельности, который может помочь финансовым учреждениям. Учреждения определяют источник и назначение каждой транзакции, оценивают риски транзакции, принимают соответствующие меры и сообщают о подозрительных транзакциях регулирующим органам). Согласно этой предпосылке, существует реальный риск того, что карта будет заморожена в случае получения черной буквы U.

Согласно слухам в Интернете, Народный банк Китая требует, чтобы международные U-карты, такие как MasterCard, предоставляли список клиентов, у которых были ненормальные снятия средств, но, похоже, достоверной официальной информации нет.

3. Может ли использование транзакций U-card избежать криминальных рисков, таких как преступления доверия и сокрытия?

Причина преступления по оказанию помощи другим людям и сокрытию кроется в том, что на его банковскую карту поступили украденные по делу деньги сверху. Поэтому многие считают, что если на карту поступает U и не предполагает инкассации банковской карты, то криминального риска нет. Но это не так.

Все типы U-карт не поддерживают переводы и могут использоваться только для потребления или снятия наличных. Таким образом, нет возможности совершать транзакции с другими людьми через саму U-карту, а также входящие и исходящие переводы, что действительно очень важно. снижает вероятность незаконных сделок. Однако все еще есть люди, которые используют U-карты для ведения арбитражного бизнеса: после того, как две стороны договорились о разнице в цене между U-картами и законным платежным средством, они используют свои U-карты, чтобы помочь другим собирать U-карты, и разница между снятием наличных в банкомате – это их собственная прибыль. Если переведенный U — это доходы от мошенничества, восходящий поток переведет ¥, полученные в результате мошенничества → USDT → на вашу карту U → обналичит как ¥. Что представляет собой вся эта цепочка, если это не сокрытие?

При этом, на примере карты MasterCard U, комиссия за открытие карты составляет 300 U, ежемесячная плата за управление составляет 1 евро, ставка пополнения счета U составляет 1%, а ставка снятия наличных в банкомате составляет 2%. При такой высокой стоимости , кто-то готов дать вам деньги за него. Есть ли проблемы, если я не знаю? Эта торговая модель также утверждает, что она субъективна и невежественна? Никакой адвокат вас не спасет. .

4. Правовые риски быть уличенными в незаконной покупке и продаже иностранной валюты

Что касается юридических рисков, связанных с преступлением, связанным с незаконными бизнес-операциями при покупке и продаже USDT, юрист Шао ранее написал много статей с целью популяризации науки → («Все больше и больше U-торговцев могут быть осуждены за незаконные деловые преступления», «Внебиржевые торговцы участвуют в криминальных рисках незаконного бизнеса") "Деловая преступность" "Познакомьте других с покупкой и продажей иностранной валюты, будьте осторожны с незаконными деловыми преступлениями", "Помогайте другим обменивать иностранную валюту и будьте осуждены за незаконные деловые преступления"), поэтому я в этой статье не буду вдаваться в подробности.

В цепочке транзакций USDT → перевод на карту U → вывод средств на ¥, если восходящий U обменивается на иностранную валюту, то возникают две ситуации:

①Обмен юаней осуществляется исключительно в личных целях без деловых целей. В случае обнаружения органами валютного контроля налагается административный штраф.

② Если это высокочастотная сделка с неустановленной целью с целью получения ценовой разницы, которая рассматривается судебными органами как покупка и продажа иностранной валюты или покупка и продажа иностранной валюты в замаскированной форме, она будет классифицироваться как незаконная коммерческая преступность.

5. Мошенничество с U-картой

По-прежнему существуют определенные пороги для самостоятельной подачи заявки на U-карту, поэтому многие новички пойдут к агентам, но агенты тоже представляют собой смешанную ситуацию. Если вы, к сожалению, столкнетесь с мошенником, защитить свои права будет сложно. Например, карта U, которую дает вам мошенник, является подержанной картой. Когда вы советуете вам использовать карту, отправленная вам ссылка для пополнения счета на самом деле является авторизацией. Когда вы пополните карту на большую сумму U, вы это сделаете. обнаружить, что буква U на карте чудесным образом перенесена.

Напишите в конце:

Итак, вернемся к исходному вопросу этой статьи: можно ли использовать USB-карты? Ответ — да, но только для личного использования и для обналичивания буквы «U» на руке. Это больше похоже на карту пополнения баланса супермаркета, которую можно использовать немедленно. Если вы хотите использовать его для арбитража или в качестве инструмента обмена валюты, вытекающие из этого юридические риски все равно очень высоки.

Проблема не в самом инструменте, а в человеке, который его использует.

В отечественной индустрии агентств U-card также есть много проблем. Например, рекламируется, что после наличия U-card карта не будет заморожена. Например, при описании преимуществ U-card это так. указано, что эта карта подходит для онлайн-игроков и дисциплинарного персонала, который прекратил использование своих карт, подходит для государственных чиновников, спекулирующих монетами... и т. д. Разве эта вопиющая пропаганда не просто ждет, пока государство примет меры?

Жизненный цикл U-карт в нашей стране в будущем не должен быть очень долгим. Очень простая причина:

Прежде всего, это расширяет возможности использования виртуальных валют в моей стране, что противоречит давнему негативному отношению моей страны к виртуальным валютам в соответствующей политике.

Во-вторых, государство борется с преступлением с «двумя картами» и уже несколько лет проводит операцию по «взлому карт». Имеет ли целью такое продвижение агентств U-card людей, которые были «. карта сломана и наказана», чтобы использовать эту карту?

Поэтому эту вещь можно легко сломать.