Регулирование – это всегда игра в кошки-мышки
В 1990 году вы легко могли найти швейцарский банк, готовый без вопросов принимать наличные для прямого вклада. До тех пор, пока Швейцария не ужесточила свои законы по борьбе с отмыванием денег в 1998 году, такое поведение больше не могло происходить гладко.
До инцидента 11 сентября процедура проверки безопасности в Соединенных Штатах не была строгой. Хотя вам необходимо задекларировать сумму, превышающую 10 000 долларов США наличными, вывезти из страны 2 миллиона долларов наличными за один раз совершенно законно.
Сегодня Япония по-прежнему использует много наличных денег. Среди стран «Большой семерки» это единственная страна, которая до сих пор широко обращает наличные деньги на социальном уровне. Вы даже можете купить дом напрямую за сотни миллионов иен, что невообразимо в развитых странах, где широко распространены безналичные расчеты. В Японии использование наличных денег похоже на капилляры. Они текут гибко и проникают во все уголки общества.
Японцы ежегодно тратят на патинко больше, чем весь ВВП Новой Зеландии, причем почти все в денежной форме.
Но я считаю, что хорошие времена использования наличных денег в Японии подходят к концу. Если посмотреть на несколько стран вокруг нее, то в 2020 году доля безналичных платежей в Южной Корее, Китае и Сингапуре составила 93,6%, 83% и 60,4% соответственно.
Думаю, в будущем вы будете все чаще и чаще видеть таблички «наличные не принимаются».
Ответом на вопрос, почему правительства не одобряют наличные деньги, является отмывание денег. Черный рынок и серая индустрия предпочитают наличные. Бумажные деньги и золото (точнее, доллары США и золото) и по сей день остаются наиболее унифицированными и равноценными объектами обмена.
Сколько шагов нужно, чтобы поместить слона в холодильник? Три шага. То же самое касается и отмывания денег.
Сначала разберитесь с украденными деньгами. Вносите их в различные деловые учреждения, которые используют большие суммы наличных, например, в отелях, казино и ресторанах. Знаете ли вы какие-либо другие предприятия в нашей стране, которые широко используют наличные деньги? Это похоронное бюро.
Во-вторых, переносите слой за слоем. Постоянное перемещение этих денег рассеивает след и делает невозможным его отслеживание правоохранительными органами. Например, различные коммерческие депозитные карты, подарочные карты, купоны на лунный пирог...
Наконец, консолидируйте средства. Смешайте вымытые белые деньги, серые деньги и черные деньги. Пока деньги достаточно отмыты, вы можете тратить их по своему усмотрению. Вы пробовали смешивать белый перец с мукой? Все они выглядят одинакового цвета, именно этого они и пытаются достичь.
Наличные сейчас редки. Это также причина, по которой в последние несколько лет стал популярным анализ дилеров кодов. В течение долгого времени Pinduoduo был наиболее пострадавшим от отмывания денег местом. Я не буду здесь вдаваться в подробности.
Вы когда-нибудь задумывались о том, почему центральные банки в различных странах в последние годы без ума от продвижения цифровой валюты (CBDC)? Если речь идет об упрощении платежей, то различные электронные платежи и платежи между третьими лицами также получили большое распространение. банк и его можно контролировать в любой момент. Разве нет необходимости приобретать цифровую валюту?
Фактически, цифровая валюта центрального банка — это регресс под прикрытием технологий. Она не позволяет людям владеть частной собственностью. Ее основная функция — помочь правительству внимательно следить за жителями. Одной из его конечных целей является предотвращение отмывания денег.
Почему поставщики кода выставляют оценки?
Почему существует четырехсторонняя оплата?
Почему муравьи двигаются?
Почему существуют подпольные банки?
Почему существуют внутренние кредиты и внешние кредиты?
Да ведь это игра в кошки-мышки, один хочет править, а другой хочет быть свободным.
Трудно вывести деньги, потому что верховенство закона не идеально.
Вы можете спросить, какое отношение деньги, которые я заработал на спекуляциях монетами, имеют к отмыванию денег?
Извините, в глазах правоохранительных органов вы отмываете деньги.
отмывание денег
Нелегальный бизнес
Справочное письмо
помогите прикрыть
Преступление незаконной торговли иностранной валютой
уклонение от уплаты налогов
Выбирайте преступление сами, найдется то, которое подойдет именно вам.
Что такое «презумпция виновности»?
То есть, если правоохранительные органы считают, что вы виновны, они могут привлечь вас к ответственности и арестовать, предполагая, что вы являетесь настоящим преступником, если только вы не сможете доказать свою невиновность.
Вы впервые богаты, хвастаетесь своими роскошными автомобилями и красивыми женщинами, живете ленивой жизнью, болтаете и смеетесь со своими богатыми соседями.
Что подумает налоговая, когда увидит это?
Его первой реакцией было: где ты взял эти деньги? Платить налог или нет?
Вы должны доказать, что деньги невиновны.
В марте 1996 года внутренний Уголовно-процессуальный закон был пересмотрен, статья 12 четко предусматривает, что «никто не может быть осужден без приговора народного суда в соответствии с законом».
Но так ли это на самом деле? Сколько признаний подписано в Народном суде?
Кроме того, спросите в супермаркете рядом с полицейским участком, где покупает горчичную пасту.
Давайте поговорим о другом числе. В 2021 году 111 городов Китая объявили о доходах местной общественной безопасности. Знаете ли вы, сколько доходов от штрафов и конфискаций в Яньчэне, городе третьего уровня префектуры в провинции Цзянсу? 3,727 миллиарда, занимая третье место среди 111 городов, что на 29 миллионов больше, чем в Шэньчжэне.
В 2021 году доходы от штрафов и конфискаций в Яньчэне провинции Цзянсу увеличились на 1,1 миллиарда долларов по сравнению с предыдущим годом. Их объяснение в итоговых финансовых отчетах состояло всего из одного предложения: доходы правоохранительных органов, органов общественной безопасности и других ведомств значительно выросли.
По сравнению с 2020 годом доходы Яньчэна от штрафов и конфискации увеличились на целых 1,1 миллиарда долларов.
Ни один из городов (заметим, что все города) не озвучил состав конфискованных доходов. Шанхай даже включает штрафы и конфискации в «прочие доходы», и посторонние не знают конкретных цифр по штрафам и конфискациям.
Почему органы местного самоуправления иногда закрывают глаза на юридический надзор? Это связано с тем, что отечественные «Меры по управлению фондами общественной безопасности» предусматривают, что средства департаментов общественной безопасности в основном поступают за счет государственных ассигнований, сборов, штрафов, конфискованных предметов и т. д. Среди них органы общественной безопасности должны передавать часть своих доходов местному финансовому департаменту в соответствии с положениями законодательства.
С 1 сентября 1993 года департаменты общественной безопасности, промышленности и торговли всех уровней расследовали и рассматривали дела о контрабанде и контрабанде в соответствии с законом. 50% штрафов и стоимости конфискованных предметов шли в местные финансы и становились местными доходами. и был передан на хранение в местную казну. Остальные 50% принадлежат центральному правительству и переданы Министерству общественной безопасности и Государственной администрации промышленности и торговли.
Когда у правительства нет налоговых поступлений, власти приходится искать способы их сбора.
Если Чжан Мази умрет, кого будут волновать жители Эчэна?
Один знакомый, которого я знаю, специализируется на помощи местной полиции в «ликвидации неработающих активов в валютном кругу». Эти тендеры часто обходятся в десятки миллионов, и информация была скрыта. Просто взгляните.
Когда верховенство закона в регионе несовершенно, это будет иметь два последствия:
Слабый финансовый надзор способствует погоне за властью и торговле капиталом.
Дискреционные полномочия правоохранительных органов расплывчаты. Полиция общественной безопасности в любом небольшом округе может по своему желанию замораживать и арестовывать партии в разных округах, а также напрямую штрафовать и конфисковывать их без соблюдения юридических процедур.
Люди со статусом и связями по-прежнему имеют большое количество каналов для направления капитала, таких как благотворительные фонды, военный бизнес, платежные лицензии...
Интересный факт: не существует верхнего предела валютных расчетов для крупных государственных предприятий. Верхний предел валютных расчетов в размере 50 000 долларов США - это всего лишь ярмо, нависшее над головами людей внизу.
Если нет возможности, зайдите на биржу для C2C-торговли. На мой взгляд, это самый низкий способ вывода денег, поскольку вы не знаете, кто ваш контрагент, и ваша обувь рано или поздно промокнет. Что касается этого момента, я подробно изложил его в предыдущей статье «Руководство по выводу монет из круга 1.0», вы можете прочитать его, если вам интересно.
В обозримом будущем выводить деньги из валютного круга будет только сложнее. Откажитесь от своих фантазий и как можно скорее посмотрите в лицо реальности.
Является ли Гонконг безопасной гаванью?
К сожалению нет.
Я видел бесчисленное количество больших V в валютном кругу, рекламирующих обучающие программы по выводу средств в Гонконге. Я просто надеюсь, что вы понимаете последствия.
Проще говоря, в валютном кругу очень распространенным явлением является то, что большое количество мелких трейдеров следуют указаниям большого Ви и находят того же посредника для открытия карты. Этот посредник тесно сотрудничает с менеджерами по работе с клиентами в нескольких банках.
Надо понимать, что если у кого-то из его клиентов возникнут большие проблемы, банк отменит отзыв. Все карты, выпущенные через этого посредника, можно проверить.
Ваш аккаунт могут ликвидировать и вам могут выслать чек на увольнение, в серьезных случаях вас даже могут привлечь к уголовному делу;
Говоря о юристах, это тоже ловушка. Адвокаты, которые специализируются на помощи людям в работе с оффшорными подставными компаниями на Британских Виргинских островах, в случае чего большинство компаний, которыми они управляют, будут обнаружены по их именам в качестве подсказок, и они будут помечены как группы высокого риска.
Какой закон Гонконга предусматривает, что компании, занимающиеся шифрованием на острове Гонконг, могут обслуживать пользователей материкового Китая? Вы из Гонконга? У вас есть паспорт Гонконга?
Информация, которую вы снимаете со своего банковского счета в Гонконге, будет передаваться на материк через CRS каждый год. Подавали ли вы на законных основаниях налоговую декларацию за свои крупные активы в Гонконге?
Не говоря уже о депозитах, даже о приобретенной страховке в Гонконге будет автоматически сообщено, и избежать этого невозможно.
Гонконг уже не тот Гонконг, каким был раньше. Пожалуйста, не ходите в людные места.
Усиление цепочки доверия
Эксперты, которые действительно умеют выводить деньги, знают, что такое «расширение цепочки доверия».
Использовать поддельную личность или пытаться воспользоваться лазейками платформы для открытия счета, особенно если это связано с деньгами, я могу только сказать, что это действительно смело.
Многие люди, возможно, забыли или до сих пор не знают о прошлогоднем скандале с замораживанием активов PayPal. Десятки миллионов, а то и сотни миллионов средств были заморожены из-за несоблюдения правил продаж, без возможности обжалования, а причастная к этому компания сразу же обанкротилась.
Подобные вещи зависят от настроения платформы. Платформе не хватает денег или она подвергается цензуре и заморожена одним махом.
Вы можете увидеть людей, представляющих различные платформы для перемещения по столице в разных местах. Сегодня это цифровой банк, завтра — новая биржа. Но не волнуйтесь, это не продлится долго. Они смотрели только на поверхность и не вникали в суть. Что касается вывода денег, то им остается только усердно работать. Если одна семья рухнет, они перейдут на другую, и этому не будет конца.
Вы законный гражданин и не хотите, чтобы ваши деньги смешивались с этими черными и серыми продуктами. Вы просто хотите получить свой законный доход и улучшить свою жизнь. Почему это так сложно?
Некоторые люди скажут: просто смените свое гражданство. Например, в Сингапуре нет налога на прирост капитала.
Но мы сейчас говорим не об этом. Предполагая, что все читатели этой статьи являются гражданами материкового Китая, о смене гражданства мы поговорим позже.
Сложность вывода денег связана главным образом с тем, что не ясна суть дела.
Что такое сущность? Речь идет о знании качества денег в ваших руках и о том, как сделать их свежее и ярче.
Деньги, которые вы получаете от торговцев на бирже, являются «грязными». Снятие наличных на биржах может быть относительно чистым, но в глазах некоторых банков оно также «грязное» и по-прежнему опасное.
Ваше путешествие начинается с «снятия наличных с биржи» и заканчивается «входом на банковский счет без валютного контроля».
Подробнее об этом я расскажу ниже…
Как вывести деньги
Знаете ли вы, что Kraken, Binance, OKX... эти биржи могут открывать счета через оффшорные компании, а затем выводить средства на банковский счет оффшорной компании?
Но сейчас открыть счет оффшорной компании в банке, особенно корпоративный, очень сложно.
Почему банки избегают денег в обменниках валюты?
Подумайте об этом: они обслуживают клиента в индустрии криптовалют, у которого поступает и уходит большая сумма денег, и деньги, которые они зарабатывают, еще не определены. Если средства участвуют в незаконной деятельности, регулирующие органы придут и обнаружат это. сразу беда. Если бы вы были банком, вы бы скорее убили кого-то по ошибке, чем отпустили бы его и просто не обслуживали бы такого типа клиентов.
Деньги, которые вы выводите с биржи, часто отслеживаются. Банк понимает, что это обменный счет, и также пометит ваш счет как счет фонда валютного круга.
Как избежать этого флага?
Ответ: переводите деньги себе.
В системе внутреннего контроля банков действует неписаное железное правило, согласно которому передача активов под личным именем сопряжена с наименьшим риском.
