P2P-торговля в Доминиканской Республике переживает бум и имеет большое сообщество с тех пор, как Binance в 2021 году добавила доминиканское песо DOP в число своих валют FIAT.
Торгуются основные валюты, такие как Биткойн, Эфириум, Doge Coin, причем наиболее торгуемым является USDT.
консолидируется как наиболее распространенная пара USDT/DOP
В последние месяцы наши банковские счета постоянно замораживаются в трех основных банках Доминиканской Республики, и они являются одними из немногих, зарегистрированных на Binance. В Доминиканской Республике существует от 70 до 75 финансовых учреждений, деятельность которых регулируется Управлением банков. не включают в себя кооперативы.
Три основных учреждения в Доминиканской Республике заморозили мои счета, и все из-за P2P-коммерции. Чтобы решить эту проблему, мне пришлось обратиться в отдел кибербезопасности и отмывания денег этих учреждений.
1. БанРесервас.
Резервный банк Доминиканской Республики — крупнейший государственный банк страны. Основанная в 1941 году, она имеет обширную сеть филиалов по всей территории страны. Этот банк является одним из ведущих поставщиков финансирования для государственного и частного сектора, а также предлагает широкий спектр банковских и финансовых услуг.
2. Доминиканский популярный банк.
Banco Popular Dominicano — один из старейших банков Доминиканской Республики. Он был основан в 1963 году и зарекомендовал себя как один из главных банков страны, предлагающий широкий спектр банковских, финансовых и страховых услуг. Banco Popular также известен своей приверженностью корпоративной социальной ответственности.
3. Банк БХД Леон.
Banco BHD León — одно из крупнейших банковских предприятий в стране, основанное в 1972 году. Это универсальный банк, предлагающий широкий спектр банковских продуктов и услуг, включая личные, деловые и инвестиционные банковские услуги. Компания BHD León известна своей приверженностью инновациям и технологиям.
Источник: https://www.inabaweb.com/top-10-de-bancos-dominicanos-2023/ Десять крупнейших банков Доминиканской Республики.
В этих 3 учреждениях у меня есть банковские счета, и они были заморожены для P2P-торговли, в разговоре с их руководителями в области безопасности всегда была одна и та же фраза НЕ ИСПОЛЬЗУЙТЕ BINANCE, количество уведомлений о мошенничестве увеличилось на 250% из-за использования этот инструмент, это влечет за собой большие затраты для нас и банк не получает никакой выгоды от использования, которое вы даете ему в торговле.
Затраты на предотвращение мошенничества выросли на 100% из-за роста P2P-коммерции.
Уверяю вас, что BINANCE — очень безопасная платформа и имеет множество элементов управления.
А мне отвечают, что в большинстве случаев это ложные срабатывания, неопытные люди делают заказ и в течение 5 минут, если им не выдали криптовалюту, звонят в банк, чтобы сообщить о мошенничестве.
В отчете об операционном риске, опубликованном Управлением банков
https://www.sb.gob.do/publicaciones/publicaciones-tecnicas/informe-anual-de-riesgo-operacional-al-31-de-diciembre-de-2023/
Цитируем фрагмент публикации Diario Libre от 6 мая 2024 года.
«В анализируемом периоде основной источник потерь из-за операционного риска был сосредоточен в интернет-каналах и интернет-банкинге (e-banking). На эти каналы приходится в среднем 38% общих убытков, зарегистрированных через различные каналы сбыта", - уточнили в надзорном органе.
Источник: https://www.diariolibre.com/economia/finanzas/2024/05/06/perdidas-del-sector-financiero-dominicano-por-fraudes/2710605.
В отчете, опубликованном Управлением банков, говорится о 100-процентном росте мошенничества, но руководители службы безопасности банков рассказали мне о 250-процентном увеличении количества уведомлений, большое количество которых является ложноположительным, но которые в равной степени необходимо расследовать.
Я торгую криптовалютами, и мне всегда хотелось, чтобы все было законно, поэтому, прежде чем начать P2P-торговлю, я поддержал запрос, который они сделали в DGII, Генеральном управлении внутренних налогов.
Главное управление внутренних налогов — это учреждение, которое отвечает за администрирование и/или сбор основных внутренних налогов и сборов в Доминиканской Республике.
Источник: https://dgii.gov.do/sobreNosotros/AcercaDGII/Paginas/default.aspx.
Цитата ДГИИ
«Виртуальные активы или криптовалюты (биткойн, лайткойн и Ethereum) не являются законным платежным средством, выпускаемым и контролируемым государством, они не регулируются и не контролируются, а также не имеют правовой защиты, признанной действующим законодательством, поэтому их коммерциализация и инвестирование не иметь плановый налоговый режим. Однако, когда указанные активы становятся ликвидными (действительные деньги признаются в стране), полученный доход представляет собой регистрируемый доход, который будет облагаться налогом в соответствии с положениями ст. 267, 268 и 269 НК РФ.
Эти валюты также не признаются в качестве валют в рамках режима обмена, поскольку они не выпускаются и не находятся под контролем какого-либо иностранного центрального банка.
Правовая основа: Конституция Доминиканской Республики, ст. от 228 до 230; Закон 183-02, ст. 24; 2-й; Постановление Валютного совета от 22 июня 2017 года».
Источник https://ayuda.dgii.gov.do/conversations/discusiones/compra-y-venta-de-criptomonedas-entres-particlees-en-la-plataforma-binance-p2p/635ca76c8a44b6664cfd9766 дата 31 октября 2022 г.
Банки, исходя из того, что криптовалюты в Доминиканской Республике не являются законным платежным средством, но и не являются незаконными, признали, что они не являются законным платежным средством, и применяют блокировку счетов людей, совершающих большие объемы транзакций. сделать уведомление любого типа, участвующего в этой сделке.
Мы задали несколько вопросов, которые всегда вызывали у меня сомнения.
Какое соглашение имеет BINANCE в Доминиканской Республике с тремя местными банками (BPD, BHD, BANRESERVAS, которые указаны в списке способов оплаты?
Они не знали, что ответить
Если это вызывает у вас столько головной боли, почему бы не попросить BINANCE удалить свои банки из списка способов оплаты?
Они не знали, что ответить
Его рекомендация всегда заключалась в том, чтобы не использовать BINANCE и избавить себя от проблем со своими учетными записями.
Я очень благодарен за ваш совет, потому что, честно говоря, в цифровом мире, в котором мы живем сегодня, иметь банковский счет непросто.
С другой стороны, мне хотелось бы узнать мнение BINANCE по этому поводу, потому что если это в Доминиканской Республике, то я понимаю, что Латинская Америка постепенно испытает то же самое.
Потеряют ли те из нас, кто использует наши местные валюты в наших странах, P2P-коммерцию?
Может ли BINANCE поддержать нас в создании фонда внутренних транзакций в каждой стране, который напрямую зависит от банковской деятельности?
Существует множество механизмов при поддержке местных банков для продолжения работы нашего механизма обмена P2P, который обеспечивает ликвидность платформы и способствует использованию криптовалют.
Очевидно, что совместные решения между местными банками и такими платформами, как Binance, необходимы для обеспечения безопасной и эффективной среды торговли криптовалютой, которая принесет пользу всем участникам.
Ленин Лора