Автор: Ричард Тенг
Составитель: Odaily Planet Daily Azuma
Как вам известно, один из наших коллег Тигран Гамбарян находится под стражей нигерийских властей более 70 суток. Этот вопрос вызвал множество общественных комментариев, и я хотел бы воспользоваться этой возможностью, чтобы прояснить некоторые факты, чтобы предотвратить несправедливое искажение восприятия этого вопроса обществом. Кроме того, я также считаю необходимым высказать некоторые мнения от имени глобальных бизнес-организаций - приглашать сотрудников компании участвовать во встречах под предлогом оказания помощи в разработке политики, но затем задерживать их - проблема для всех глобальных компаний. Опасный прецедент.
Во-первых, я хотел бы представить Тиграна. С тех пор, как я присоединился к Binance, я лучше узнал Тиграна и испытываю к нему все большее восхищение. Крайне иронично и прискорбно, что этот ведущий мировой борец с финансовой преступностью, широко известный как в частном, так и в государственном секторах, находится под стражей в Нигерии более двух месяцев по надуманным основаниям.
Тигран посвятил всю свою карьеру борьбе с финансовой преступностью. Десятилетие работы Тиграна в федеральной полиции было описано в книге «Следящие в темноте: глобальная охота на криптовалютных криминальных лидеров», а несколько недель назад мы опубликовали блог, в котором поделились подробностями о его выдающихся достижениях в области преступлений.
Оставив должность специального сотрудника IRS, Тигран присоединился к Binance, чтобы продолжить работу, которую он делал. Тигран понял, что работа в одной из крупнейших компаний в зарождающейся индустрии криптовалют позволит ему более эффективно бороться с злоумышленниками и поддерживать надежное функционирование рынка. Любой, кто перешел из государственной службы в частный сектор, может сказать вам, что иногда работа в частной компании огромного масштаба может иметь больший положительный эффект.
Исходя из этого, Тигран был нанят Binance в 2021 году, чтобы помочь нам установить и укрепить вопросы соблюдения требований, такие как сотрудничество правоохранительных органов и предотвращение финансовых преступлений. Будучи главой отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Binance, Тигран был ярым сторонником политики и соблюдения требований Binance, и его работа установила новые стандарты для отрасли. В течение 2022 и 2023 годов команда Тиграна помогла правоохранительным органам по всему миру заморозить и арестовать активы на сумму более 2,2 миллиарда долларов, в том числе более 285 миллионов долларов, замороженных в партнерстве с ФБР, Министерством юстиции, Управлением по борьбе с наркотиками и другими.
Наконец, стоит отметить, что Тигран поехал в Нигерию не в качестве «лица, принимающего решения» или «переговорщика». Он лишь участвовал в дискуссии в качестве эксперта по финансовым преступлениям и формулированию политики.
Местное нормативное регулирование в Нигерии
Я думаю, что пересмотр некоторых историй поможет нам восстановить историю нашей деятельности в Нигерии. На самом деле эта история началась почти два года назад.
2022-2023 гг.
В мае 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам Нигерии (далее совместно именуемая SEC) издала правила в отношении цифровых активов, введя криптовалюты в сферу своего регулирования. Правила требуют, чтобы криптовалютные биржи, работающие в Нигерии, получили лицензию SEC и соответствовали определенным требованиям. Однако в этих правилах не четко прописаны некоторые ключевые требования к лицензированию (такие как процесс подачи заявки, лицензионные сборы и т. д.), позволяющие эффективно подать заявку. лицензия сделала невозможное.
Binance неоднократно обращалась в SEC за практическими рекомендациями по процессу лицензирования и предлагала обмен консультациями с властями Нигерии.
Например, в письме от 22 июня 2022 года Binance заявила: «Мы приветствуем и ценим возможность работать с SEC и другими игроками отрасли в Blockchain Alliance, чтобы внести дополнительную ясность в отношении новых правил в ближайшие дни. в частности, позиция Центрального банка Нигерии в отношении правил, структуры сборов за регистрацию и влияния регистрации на упрощение обслуживания региональных банковских счетов».
Однако Binance так и не получила никакого ответа от SEC. Насколько нам известно, на сегодняшний день ни один поставщик услуг виртуальных активов (VASP) не получил лицензии в соответствии с новой нормативной базой.
Почти год спустя, 9 июня 2023 года, SEC опубликовала на своем сайте уведомление, предупреждающее нигерийскую общественность о деятельности биржи Binance и предписывающее Binance немедленно прекратить привлечение нигерийских инвесторов. В уведомлении говорилось: «Binance Нигерия Лимитед не зарегистрирована и не регулируется Комиссией, и поэтому ее деятельность в Нигерии является незаконной... В этом уведомлении Binance Нигерия Лимитед настоящим предписывается немедленно прекратить любую форму привлечения нигерийских инвесторов».
Ссылка на «Binance Zealand Limited» в объявлении неверна. Binance Zealand Limited не связана с Binance, но была зарегистрирована третьей стороной, возможно, с целью получения арбитражной прибыли, пока Binance создает локальные сервисы в Нигерии. Однако очевидно, что SEC преследует саму Binance.
Понимая, что SEC на самом деле направила это уведомление настоящей Binance, Binance немедленно приостановила свою коммерческую деятельность в Нигерии, включая платную рекламу, поисковую оптимизацию, онлайн- и офлайн-деятельность, а также все коммуникации с пользователями. Эти ограничения действуют и сегодня.
В письме, которое мы тогда отправили в SEC, мы подтвердили, что Binance «полностью привержена сотрудничеству с Комиссией и соблюдению соответствующих правил» и потребовали встречи с SEC (обратите внимание, что Binance ранее запрашивала встречу, но не получил ответ от SEC).
Как всегда, SEC не отреагировала. Нам остается только попытаться продолжить конструктивное взаимодействие с SEC и предоставить отзыв о пересмотренных правилах 29 марта 2024 года.
В августе 2023 года мы решили обратиться к индустрии цифровых активов в Нигерии. Мы начали поддерживать Коалицию цифровой валюты (DCC), отраслевую ассоциацию местных и иностранных поставщиков услуг цифровых активов в Нигерии, чтобы продвигать нормативные дискуссии и совершенствовать регулирование криптовалют.
В ноябре 2023 года мы сделали в Нигерии кое-что, что мы работали с правоохранительными органами по всему миру: Binance провела обучение сотрудников правоохранительных органов для Нигерийского подразделения финансовой разведки (NFIU) и Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC). Эти усилия не только повышают эффективность усилий по борьбе с преступностью, связанной с криптовалютами, во всем мире, но также служат важным инструментом построения отношений для команды Тиграна, позволяющей более тесно сотрудничать с правоохранительными органами.
В начале декабря 2023 года Binance получила письмо от председателя комитета Палаты представителей по финансовым преступлениям с просьбой принять участие в публичных слушаниях по расследованию менее чем через две недели.
2024 год
В конечном итоге, неофициально, мы достигли соглашения с комитетом о переносе слушаний на 10 января 2024 года, чтобы дать нам достаточно времени для подготовки и направления делегации сотрудников Binance, хорошо осведомленных о важных темах.
Тигран Гамбарян и несколько других членов нашей команды отправились в Нигерию для участия в этой и других связанных с ней встречах. 5 января сотрудники Binance встретились с представителями Отдела финансовой разведки Нигерии (NFIU), чтобы обсудить обмен информацией и постоянное наращивание потенциала. В ходе обсуждений между двумя сторонами было согласовано, что следующим шагом для НПФР станет обмен меморандумом о взаимопонимании (МоВ), устанавливающим предлагаемые условия для обмена информацией, связанной с борьбой с отмыванием денег.
8 января сотрудники Binance провели личную встречу с тремя членами и секретарем Комитета Палаты представителей по финансовым преступлениям (HCFC) в здании Палаты представителей в Абудже в рамках запланированного частного предварительного мероприятия. Заседание проходило под председательством Питера Акпанке, Филиппа Агбезе и Питера Аниекве, а также секретаря.
В ходе встречи Комиссия подчеркнула важность обсуждавшихся вопросов и свою решимость привлечь Binance к ответственности, включая выдачу ордеров на арест нашей команды и генерального директора и запрет нашей команде покидать страну. Хотя ситуация вызывает беспокойство, мы понимаем, что HCFC на самом деле не имеет полномочий выдавать ордера на арест.
Комитет подтвердил, что 10 января состоятся публичные слушания, на которых Binance будет иметь возможность публично ответить на любые обвинения в присутствии заявителя, средств массовой информации и более 30 учреждений.
Несмотря на многочисленные запросы, Binance не получила подробной информации об обвинениях, поэтому наши сотрудники спросили, будет ли возможность подать письменный ответ без публичных слушаний. Это делается по ряду причин, в том числе из-за потенциальной конфиденциальности информации и возможности наших сотрудников лучше подготовить ответ по существу после рассмотрения всех обвинений. В конце встречи председатель подтвердил, что они рассмотрят этот вопрос и ответят через местных юристов Binance.
Однако, когда наши сотрудники покинули место проведения, к ним подошли неизвестные лица и предложили им заплатить гонорар для урегулирования обвинений. Позже в тот же день наш местный адвокат, который представлял нас в то время, был вызван в Комиссию через человека, назвавшегося ее адвокатом, который изложил условия Комиссии и поручил нашим юристам проконсультировать нас. Адвокат сообщил, что он получил запрос на крупную криптовалютную выплату тайно в течение 48 часов для решения проблем и что нам нужно принять решение утром. Наша команда все больше беспокоилась о своей безопасности в Нигерии и немедленно уехала. Конечно, мы отклонили требование оплаты через наших юристов, поскольку не сочли это законным предложением об урегулировании, и пояснили, что будем участвовать в переговорах по урегулированию только в том случае, если будут выполнены следующие условия:
Binance необходимо просмотреть подробную информацию о соответствующей жалобе и/или всех обвинениях;
Мировое соглашение должно иметь официальное происхождение, задокументировано в письменной форме и подписано всеми участвующими сторонами;
В урегулировании должны участвовать все соответствующие ведомства, и оно должно полностью разрешить все обвинения (включая, если применимо, любую потенциальную ответственность за исторические налоговые обязательства).
Хотя конкретные условия урегулирования, возможно, придется сохранить в тайне, должно быть сделано публичное заявление, подтверждающее, что соглашение было достигнуто.
Обсуждениям в комитетах не должны предшествовать общественные слушания;
Наших подрядчиков и сотрудников нельзя запугивать, преследовать или задерживать.
Наши юристы сообщили об условиях Binance и поначалу встретили сопротивление. Однако наш адвокат сообщил нам, что Комиссия в конечном итоге согласилась с вышеуказанными условиями.
Вскоре после возвращения из поездки NFIU поделился проектом меморандума о взаимопонимании, в котором изложено обязательство Binance добровольно отправлять отчеты о подозрительной деятельности (SAR) и отчеты о подозрительных транзакциях (STR), проводить обучение правоохранительных органов в Нигерии и других странах, а также взаимно обмениваться обязательствами по сотрудничеству. . Мы рассматриваем это как положительное развитие партнерства, направленного на то, чтобы сделать криптовалюты более безопасными и подальше от криминальной деятельности.
5 февраля советник Binance с тесными местными связями предложил нам встретиться с директором Управления советника по национальной безопасности (ONSA). Этот директор будет центральным контактным лицом Binance в Нигерии. Мы снова рассматриваем это как позитивное событие, поскольку нам больше не придется иметь дело с несколькими агентствами/департаментами одно за другим, а мы сможем иметь централизованную связь через одного очень высокопоставленного и уважаемого деятеля в правоохранительных органах Нигерии.
В начале февраля наша команда обсудила возможность встречи с ONSA и Комиссией Нигерии по экономической и финансовой преступности (EFCC). В электронном письме мы изложили решающую роль, которую мы играем в усилиях правоохранительных органов по всему миру. Мы сотрудничаем с правоохранительными органами по всему миру, проводя расследования и оказывая поддержку при необходимости. В частности, мы установили прочные и продуктивные партнерские отношения с нашими нигерийскими коллегами, включая EFCC. Предлагаемая повестка дня встречи Binance включает в себя:
Знакомство с Binance, нашими глобальными операциями и процедурами соблюдения требований.
Текущее сотрудничество Binance с EFCC и подразделением финансовой разведки.
Опишите сотрудничество с SEC, добросовестные шаги, предпринятые Binance для соблюдения директив SEC, а также помощь ONSA в определении будущих направлений.
Рекомендации по ГХФУ и ONSA для совещаний.
Стратегии расширения нашего сотрудничества с ONSA и укрепления наших отношений.
Встреча запланирована на 14:00 26 февраля 2024 года в офисе ONSA в Абудже. Было подтверждено, что на встрече будут присутствовать следующие представители правительства: советник по национальной безопасности, генеральный директор SEC и заместитель управляющего Центрального банка Нигерии (CBN).
Несмотря на очевидные риски, Тигран Гамбарян и Надим Анджарвалла (глава Binance Africa) получили многочисленные гарантии безопасного прохода, чтобы они могли безопасно присутствовать на этих встречах.
Опасения по поводу девальвации найры и P2P-услуг
За этот период официальная валюта Нигерии, найра (NGN), претерпела резкую девальвацию, причем некоторые наблюдатели назвали текущую ситуацию худшим финансовым кризисом за последние несколько поколений. Несмотря на то, что в Нигерии действовало множество криптовалютных платформ, и они продолжают работать по сей день, Binance в то время оставалась доминирующей криптовалютной платформой в Нигерии, а нигерийские трейдеры использовали предложения P2P на платформе Binance для защиты от обесценивания валюты. Мы начали замечать опасения, что торговые цены на P2P-платформах влияют на обменный курс страны.
Команда P2P Binance взаимодействовала с местным сообществом. Мы понимаем, что из-за отсутствия официальных справочных цен на валюту в Нигерии нигерийцы (независимо от того, используют ли они криптовалюту или нет) используют средние цены в P2P-рекламе в качестве справочного источника для курсов валют.
Хотя рекламируемая котировка на рынке P2P отображается в режиме реального времени и колеблется в зависимости от рынка, она не всегда верно отражает фактическую цену транзакции. Binance не участвует в установлении цен P2P. Фактически, в P2P-торговле полностью доминируют люди, которые могут напрямую покупать и продавать определенные торговые пары с криптовалютой или фиатной валютой. По сути, это рынок криптовалют.
P2P-продукты не так широко используются, глубоки на рынке и ликвидны, как централизованные биржи. Из-за более низкой ликвидности и более высокой волатильности на P2P-рынках можно наблюдать скачки котировок, которые не обязательно отражают фактические цены активов, а также котировки не обязательно преобразуются в реальные транзакции. Некоторые представители местного нигерийского сообщества считают, что эти колебания цен могут быть манипулированием ценами, и, учитывая, что продавцы широко используют рекламные цены P2P в качестве ориентира для валютных курсов, некоторые полагают, что Binance является одним из факторов, влияющих на обменный курс страны и обесценивание валюты. колебания.
Конечно, факторы, влияющие на курсы иностранных валют, сложны и в основном обусловлены макроэкономической политикой.
Институт Катона: Правительство Нигерии обвиняет Binance в собственном бесхозяйственности
Профессор прикладной экономики Ханке: заявления правительства Нигерии о криптовалютах «ошибочны и неверны»
Тем временем наша команда P2P продолжает настаивать на ряде мер, включая удаление рекламы с необычной ценой, введение ограничений для соответствующих пользователей и индивидуальный контроль лимитов на покупку и продажу. Мы также планируем добавить отображение «цены последней сделки», чтобы рынок больше не считал пики котировок рыночными ценами. Ниже приведены несколько сообщений в блоге, которые мы опубликовали в то время, ясно давая понять, что мы стремимся предоставить пользователям рыночную платформу, свободную от мошенничества и манипуляций. Мы очень серьезно относимся к своей ответственности за защиту наших пользователей. Чтобы подчеркнуть этот момент, мы поясняем, что пользователи будут исключены с платформы, если их поведение носит злонамеренный или манипулятивный характер.
Блог от 20 февраля 2024 г.: Обязательства Binance перед пользователями P2P в Нигерии
Блог от 21 февраля 2024 г.: Обеспечение доверия: Binance подтверждает средства пользователей и операционную честность на фоне динамики рынка в Нигерии
Что произошло на той встрече?
26 февраля Тигран и Надим отправились в Нигерию для участия в запланированной встрече и, как уже говорилось ранее, получили многочисленные гарантии безопасности. На первой встрече они встретились с руководителями ONSA, Офиса президента, Центрального банка, NFIU, EFCC и SEC.
Атмосфера встречи была нейтральной, ни дружеской, ни враждебной. В целом встреча длилась около двух часов и был достигнут некоторый прогресс.
Один из лидеров EFCC, у которого за последние несколько месяцев сложились отношения с Тиграном, отозвал их в сторону и сказал, что все идет хорошо и что Тиграну и Надиму не о чем беспокоиться. Впоследствии сотрудники Binance были проинформированы о том, что в ближайшее время состоится еще одна встреча, на этот раз с участием высших руководителей ONSA, CBN, SEC и Министерства связи, инноваций и цифровой экономики.
После ожидания более двух часов сотрудники Binance были повторно приглашены в конференц-зал, однако состав участников отличался от ранее объявленного списка — в частности, присутствовали четыре члена EFCC.
На второй встрече другой руководитель группы занял враждебную позицию. Он заявил, что вопросы, связанные с Binance, связаны с национальной безопасностью, и выдвинул следующие требования:
Удалить найру с платформы Binance (это первый раз, когда власти Нигерии прямо потребовали этого от Binance);
Предоставляет подробную информацию обо всех нигерийских пользователях;
Предоставить информацию о финансовом/налоговом соблюдении;
Они также пояснили, что до тех пор, пока Binance не выполнит эти требования, Тигран и Надим станут их «гостями» и будут размещены в резиденции «высокого уровня безопасности» по «соображениям безопасности». Кроме того, они попросили Тиграна и Надима сдать паспорта.
После встречи Тиграна и Надима отвезли обратно в отель, где им предложили собрать чемоданы и переехать в «безопасное жилье», контролируемое ОНСА. Их телефоны были конфискованы, и им прямо сказали не уходить. Тигран и Надим больше не могут контролировать, с кем и когда разговаривать.
С этого момента были задержаны Тигран, гражданин США, и Надим, гражданин Великобритании/Кении. И Верховная комиссия Великобритании, и посольство США были проинформированы о ситуации Тиграна и Надима в первые часы их задержания.
На следующий день юрисконсульт Binance отправил электронное письмо руководству ONSA с просьбой «срочно разъяснить правовую основу задержания ее сотрудников», отметив, что посольства соответствующих стран (США и Великобритании) были уведомлены. В нашей записке далее говорилось: «Мы понимаем, что, судя по нашему вчерашнему разговору, вы больше всего обеспокоены найрой как торгуемым активом на платформе Binance. Это первый раз, когда нас проинформировали о проблеме, касающейся найры, и мы. может подтвердить это на Binance, однако мы просим вас обеспечить немедленное освобождение Тиграна и Надима и отсутствие ограничений на их передвижение, включая выезд из Нигерии».
В тот же день ONSA ответило по электронной почте, сообщив, что Тигран и Надим были их «гостями» и были «гостеприимно приняты».
Впоследствии мы получили подтверждение того, что правительства США и Великобритании осведомлены о ситуации и внимательно следят за ней.
В течение следующих 24 часов Тигран и Надим подверглись интенсивному обращению, поскольку их обвинили в личной ответственности за найру и общую экономическую ситуацию, а также предъявили обвинения в финансировании терроризма и отмывании денег.
28 февраля мы удалили торговые пары найра с нашего сайта и закрыли P2P-продукты для Нигерии на платформе Binance. Мы проинформировали ONSA о наших действиях по электронной почте и потребовали немедленно предоставить Тиграну и Надиму «безопасный доступ в аэропорт».
В тот день мы не получили официального ответа от ONSA.
В тот день тот же лидер EFCC, который был связан с Тиграном на протяжении последних нескольких месяцев, не выдержал и извинился перед Тиграном, заявив, что это его вина, поскольку он заверил Тиграна и Надима, что все будет хорошо и встреча должна была состояться. дружелюбный из.
Вскоре новость о задержании Тиграна и Надима появилась в мировых СМИ. Почти месяц спустя, 23 марта, мы узнали, что Надима освободили из незаконного заключения. После этого дела Тиграна пошли еще хуже.
Какова ситуация сейчас?
25 апреля во время слушания по делу об освобождении Тиграна Гамбаряна под залог прокуроры Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) заявили суду: «Поскольку первый обвиняемый (Binance) действует виртуально, единственный человек, на которого мы можем положиться, — это обвиняемый (Тигран). ).
Намерения правительства Нигерии ясны: они должны взять под свой контроль Binance, задержав невиновного сотрудника, который был бывшим федеральным служащим США, и поместив его в опасную тюрьму.
С тех пор, как я был генеральным директором Binance, я стремился работать с мировыми регулирующими органами и правоохранительными органами для защиты целостности глобальной финансовой системы.
За последние два с половиной года Binance усердно работала над внесением изменений в нашу организационную структуру и персонал, а также над обновлением наших систем. Мы привлекли новое руководство с глубоким опытом соблюдения нормативных требований и выдающимся опытом работы в ведущих традиционных финансовых учреждениях, ведущих технологических компаниях, правоохранительных органах и крупных корпоративных организациях.
Сегодня руководство Binance, включая меня, подотчетно Совету директоров. Как корпоративный регулятор, Совет директоров несет ответственность за защиту интересов компании и принятие ключевых решений для обеспечения долгосрочной устойчивости и жизненного цикла бизнеса. Именно благодаря этому процессу мы становимся сильнее, безопаснее и совместимее, предоставляя пользователям более безопасную платформу. Наш бизнес кардинально изменился.
Это испытание было очень болезненным для Тиграна, его семьи и друзей, а также для всего сообщества Binance. Как упоминалось ранее, стремясь развеять любые сомнения относительно нашей роли в валютном кризисе в стране, ранее в этом месяце я принял трудное решение закрыть P2P-предложение Binance для нигерийского рынка и прекратить всю спотовую торговлю парами найры. Мы пошли на этот радикальный шаг в надежде, что нашего коллегу освободят, а Binance сможет продолжить работу с правительством Нигерии над решением нерешенных проблем. К сожалению, этого не произошло, как ожидалось.
Мы продолжим неустанно поддерживать Тиграна, и эта поддержка нерушима.
Пусть Тигран вернется домой и воссоединится, а Binance будет добровольно сотрудничать с правоохранительными органами Нигерии, как это было сделано более 600 раз ранее. Мы всегда будем защищать невиновных пользователей и не оставим места злодеям на нашей платформе. Мы будем неустанно работать с государственными и частными партнерами, чтобы устранить злоумышленников. Кроме того, мы продолжим работать с Федеральной налоговой службой Нигерии для решения любых прошлых налоговых проблем, которые могут возникнуть.
Я до сих пор не понимаю, почему нигерийские правительственные чиновники не желают принимать это решение. Правительство Нигерии обладает чрезвычайными полномочиями, которые могут определять будущее Binance и всей криптоиндустрии в пределах его юрисдикции. Binance хочет построить будущее, которое будет работать бок о бок с правительством Нигерии, чтобы построить сильную экономику для нигерийского народа. Но этот кризис должен быть разрешен быстро, и Тиграну должно быть разрешено вернуться домой, если мы хотим двигаться вперед.
Binance по-прежнему привержена инновационным способам использования цифровых активов и платформ, но мы также должны построить будущее, в котором мы будем хорошими участниками мирового сообщества, какими мы себя считаем.
Я хочу выразить глубочайшую благодарность за поддержку, которую мы получили со всего мира во время этого кризиса, и надеюсь, что мое следующее сообщение позволит вам узнать, что наши сотрудники благополучно вернулись домой со своими семьями.
