Федеральная прокуратура Южного округа Нью-Йорка ведет расследование в отношении Block, Inc. финтех-компания, основанная Джеком Дорси, сооснователем Twitter. Расследование сосредоточено на многолетних обвинениях в нарушении нормативных требований в двух основных подразделениях Block, Square и Cash App.

1 мая канал NBC News сообщил, что бывший сотрудник Block предоставил прокуратуре документы, свидетельствующие о том, что компания не собрала достаточно информации о клиентах для оценки риска и обработки тысяч транзакций. Эпидемия затрагивает страны, находящиеся под экономическими санкциями, и даже проводит транзакции с криптовалютой для террористических групп. .

В документе объемом около 100 страниц указаны транзакции, часто имеющие небольшую стоимость, с участием предприятий в странах, находящихся под санкциями США, таких как Куба, Иран, Россия и Венесуэла. Предполагается, что эти сделки имели место до прошлого года.

По словам этого бывшего сотрудника, о большинстве транзакций, включая транзакции по кредитным картам, переводы в долларах США и биткойнах, не сообщалось правительству в установленном порядке. Этот человек также сообщил, что Block не смог исправить свои процессы, несмотря на то, что его предупреждали о нарушениях.

Эдвард Зидл, бывший адвокат SEC, представлявший разоблачителя, утверждал, что, согласно тому, что ему было известно из документов, руководство и совет директоров Block знали о нарушениях соблюдения требований в течение многих лет.

Отвечая на обвинения, представитель Block заявил, что у них есть комплексная программа обеспечения соответствия и они регулярно корректируют свою деятельность в соответствии с возникающими угрозами и нормативной средой. Компания также намерена продолжать инвестировать в свою программу соответствия.

Расследование началось после того, как в феврале NBC News сообщила, что двое других информаторов сообщили о нарушениях требований в Cash App, популярном приложении для мобильных платежей Block. Приложение Cash позволяет пользователям отправлять и получать деньги, покупать акции и биткойны и в настоящее время имеет 56 миллионов активных торговых счетов.

Расследование не только поднимает вопросы об эффективности внутреннего контроля, но и угрожает будущему Блока риском финансовых и юридических санкций.  Это дело также вызывает сомнения в способности Блока предотвратить незаконную финансовую деятельность, особенно в контексте стремления компании развивать криптовалюту.