Чанпэн Чжао сегодня узнает, сколько времени он проведет за решеткой.
Суд Сиэтла решит судьбу соучредителя и бывшего генерального директора Binance после того, как в ноябре он признал себя виновным в неспособности поддерживать эффективную программу по борьбе с отмыванием денег.
Приговор станет лишь одним из юридических споров криптовалютной биржи. И это преамбула к потенциально более серьезным проблемам, которые ждут нас впереди.
Вот как мы сюда попали.
2017 год
14 июля: Генеральный директор Чанпэн Чжао и соучредитель Йе Хай запускают Binance с целью стать криптовалютной биржей мирового класса.
2018 год
Январь: Binance становится крупнейшей в мире криптовалютной биржей по объему, а Чжао сообщил Bloomberg, что каждую неделю биржа добавляет пару миллионов зарегистрированных пользователей.
28 сентября: Генеральный прокурор Нью-Йорка направил Binance, а также другие биржи Gate.io и Kraken, в Департамент финансовых услуг по поводу возможных нарушений государственного регулирования криптовалют.
2019 год
13 июня: Binance объявляет о запуске Binance.US.
14 июня: Глобальная биржа Binance запрещает депозиты и торговлю от клиентов из США на своей глобальной платформе и меняет условия обслуживания, устанавливая, что «Binance не может предоставлять услуги никому из США».
17 сентября: Накануне запуска Binance.US биржа заявила, что исключит клиентов из 13 штатов США, включая Нью-Йорк и Алабаму, из своих услуг. По состоянию на апрель 2024 года это число сократилось до девяти штатов и регионов США.
18 сентября: Запуск Binance.US.
2020 год
29 октября: В отчете Forbes подробно описан так называемый документ Тай Чи, в котором создание Binance.US рассматривается как «тщательно продуманная корпоративная структура, предназначенная для преднамеренного обмана регуляторов». Позже Чжао утверждает, что он «категорически отверг» это предложение.
18 ноября: Binance подает в суд на Forbes за клевету в своей октябрьской истории, заявляя, что она содержит «многочисленные ложные, вводящие в заблуждение и клеветнические заявления».
2021 год
4 февраля: Binance отказывается от иска против Forbes, не объясняя причин. В тот же день судья одобряет увольнение.
12 марта: По данным Bloomberg, Комиссия по торговле товарными фьючерсами расследует Binance за то, что она якобы разрешила продажу деривативов американским инвесторам.
13 мая: Bloomberg сообщает, что Налоговая служба и Министерство юстиции США расследуют Binance на предмет уголовных нарушений. Представитель Binance заявил, что биржа создала «надежную программу соответствия, которая включает в себя принципы и инструменты борьбы с отмыванием денег, используемые финансовыми учреждениями для обнаружения и устранения подозрительной деятельности».
17 сентября: Bloomberg сообщает, что расследования регулирующих органов США в отношении Binance будут расширены и будут включать в себя возможную инсайдерскую торговлю, а также манипулирование рынком. В проверке участвуют следователи CFTC, сообщили источники изданию.
2022 год
10 февраля: Binance покупает долю в Forbes на сумму 200 миллионов долларов через публичную компанию по приобретению специального назначения, или Spac, всего через год после того, как биржа отказалась от иска о клевете, сообщает Forbes.
5 июня: Комиссия по ценным бумагам и биржам начинает проверку токена BNB Binance, обвиняя его в «вопиющем игнорировании федеральных законов о ценных бумагах», которые защищают инвесторов.
13 июня: Джеффри Локхарт, инвестор, потерявший деньги в результате краха Terra в мае 2022 года, подает в суд на Binance.US за ложную рекламу Terra USD как безопасного актива накануне краха стейблкоина, сообщает Reuters. «Эти утверждения необоснованны, и мы будем решительно защищаться», — заявил Binance агентству Reuters.
22 сентября: CoinDesk сообщает, что Binance наняла нескольких законодателей, в том числе бывшего председателя финансового комитета Сената США, чтобы возглавить совет консультантов для преодоления нормативных препятствий во всем мире.
6 ноября: Чжао сообщает в сообщении на X, что Binance ликвидирует свои активы в токене FTT биржи FTX. Цена токена резко падает, что приводит к кризису для FTX.
8 ноября: Чжао объявляет о планах приобретения FTX, чтобы помочь справиться со «значительным кризисом ликвидности».
9 ноября: Binance выходит из сделки по покупке FTX, и через несколько дней конкурирующая биржа объявляет о банкротстве.
10 ноября: Бэнкман-Фрид поздравляет «конкретного спарринг-партнера», добавляя, что «хорошо сыгран; вы выиграли» в загадочном твите, адресованном, скорее всего, давнему сопернику Чжао. В более поздних судебных документах Бэнкман-Уволен обвинил Чжао в утечке вредоносного документа, что спровоцировало крах FTX.
14 ноября: Чжао выступает на конференции на Бали, Индонезия, где генеральный директор призывает «не только регуляторов» защищать инвесторов, но и криптовалютные компании выполнять свою долю ответственности.
2023 год
8 февраля: Binance приостанавливает ввод и вывод средств в долларах США для международных клиентов. Binance.US сообщает в Твиттере, что этот шаг не повлияет на нее.
13 февраля: Департамент финансовых услуг Нью-Йорка приказывает эмитенту стейблкоинов Paxos прекратить чеканку BUSD под брендом Binance из-за «нерешенных проблем, связанных с надзором Paxos за его отношениями с Binance».
1 марта: Сенаторы США, в том числе активистка по борьбе с криптовалютами Элизабет Уоррен, публикуют открытое письмо в адрес Binance и Binance.US. Они запрашивают информацию о ее внутренних операциях, предполагая, что Binance является «очагом незаконной деятельности».
10 марта: Министерство юстиции подает апелляцию на постановление суда, утверждающее сделку Binance по покупке Voyager Digital, на том основании, что апелляция была слишком широкой и могла помешать последующим попыткам предъявления уголовных обвинений или принудительных мер.
17 марта: Binance отвечает на письмо Уоррена, тогдашний директор по стратегии Патрик Хиллманн описывает усилия компании по обеспечению соответствия требованиям регуляторов. В период с августа 2021 года по ноябрь 2022 года Binance остановила более 54 000 транзакций «в результате предупреждений о мониторинге транзакций», пишет Хиллман.
27 марта: CFTC подает в суд на Чжао, Binance и связанные с ней организации за предполагаемое предложение незарегистрированных продуктов, производных от криптовалюты, а также за то, что они якобы рассказывают американским клиентам, как обойти контроль соответствия.
27 марта: Судья приостанавливает сделку Binance.US по покупке Voyager Digital.
25 апреля: Binance.US отменяет сделку по покупке Voyager Digital на сумму 1,3 миллиарда долларов, ссылаясь на «враждебный и неопределенный нормативный климат».
5 июня: Комиссия по ценным бумагам и биржам подает в суд на Binance и Чжао за якобы ненадлежащее обращение со средствами клиентов, ложь инвесторам и регулирующим органам и нарушение правил ценных бумаг.
7 июня: Binance.US удаляет несколько торговых пар — активов, которые можно обменивать друг на друга — и приостанавливает работу своего внебиржевого торгового портала, ссылаясь на «отзывы сообщества» для объяснения этого шага.
6 июля: Комиссия по ценным бумагам и биржам просит председательствующий суд выдать временный запретительный судебный приказ о замораживании активов, связанных с управляющими и холдинговыми фирмами Binance.US. В запросе говорится о нескольких нарушениях требований, в том числе о том, что внешние компании могут тайно получить доступ к средствам клиентов в США.
6 июля: Хиллманн подтверждает сообщения о своем уходе из компании, но говорит, что делает это «в хороших отношениях». Примерно в это же время из компании покинули и другие руководители, в том числе главный юрисконсульт Хон Нг и главный коммерческий директор Binance.US Ибо Линг, ни один из которых не комментирует свой уход.
28 августа: SEC подает закрытое ходатайство против Binance, что позволит агентству подавать против него документы вне поля зрения общественности.
21 сентября: Binance, Binance.US и Чжао подают ходатайство об отклонении обвинений SEC против них.
30 сентября: Яннис Гиокас, старший директор по инновациям продуктов Moody’s Analytics, сообщил DL News, что если Министерство юстиции возбудит уголовные обвинения против Binance, это будет иметь «каскадный эффект».
2 октября: В коллективном иске против Binance и Чжао говорится, что личная «вендетта» Чжао заставила его опубликовать вводящую в заблуждение информацию, которая спровоцировала крах FTX. «Дело необоснованно, и мы будем энергично защищаться», — заявил Binance DL News.
26 октября: Сенатор-республиканец Синтия Ламмис в открытом письме призывает Министерство юстиции завершить расследование в отношении Binance, выдвигающего против нее уголовные обвинения.
8 ноября: Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) отклоняет ходатайство Binance об отклонении иска агентства и заявляет, что это ходатайство основано на «искаженном» и «искажённом» прочтении закона.
8 ноября: Ричард Тенг, глава региональных рынков Binance, открывает Неделю Binance Blockchain Week в Стамбуле.
14 ноября: Судья отклоняет охранный приказ по делу SEC против Binance, который разрешает публичный доступ к делу. 20 ноября: DL News сообщает, что Маркус Бакки-Ховард, который работал менеджером по работе с институциональными клиентами в Binance, стал последним руководителем, покинувшим биржу.
20 ноября: Bloomberg сообщает, что Министерство юстиции США требует от Binance более 4 миллиардов долларов для завершения многолетнего расследования в отношении компании.
21 ноября: Министерство юстиции объявляет, что Binance согласилась выплатить штраф в размере 4,3 миллиарда долларов для урегулирования уголовных обвинений против биржи. В рамках урегулирования Binance выплатит штрафы и будет отчитываться перед назначенным судом наблюдателем за соблюдением требований в течение пяти лет. Чжао также соглашается уйти с поста генерального директора и признать себя виновным в нарушении Закона о банковской тайне, а также заплатить штраф в размере 50 миллионов долларов. Чжао называет Дэна своим преемником. В посте X Тенг заявляет, что его цели — восстановить доверие инвесторов и работать с регулирующими органами.
23 ноября: По данным Kaiko, доля Binance в объёме торгов Ethereum падает до 30% с 40% 20 ноября, перед уходом Чжао.
26 ноября: Тенг публикует селфи с легендой футбола Роналду и звездой ММА Хабибом Нурмагомедовым на этапе Формулы-1 в Абу-Даби.
29 ноября: В интервью Bloomberg TV Тенг заявил, что не будет менять высшее руководство Binance.
5 декабря: Дэн дебютирует в качестве генерального директора на конференции Financial Times в Лондоне, где он отвечает на вопросы Чжао и недавних юридических проблем Binance в США. «Были допущены ошибки, — говорит Дэн аудитории, — и мы признаем эти ошибки». Отвечая на вопрос о неуловимой штаб-квартире Binance, Тенг ответил, что объявит о ее местонахождении «в свое время».
6 декабря: В посте X с критикой банкиров Тенг ссылается на научную статью, в которой говорится, что традиционные бумажные валюты несут ответственность за незаконную деятельность на триллионы долларов ежегодно, по сравнению с примерно 20 миллиардами долларов ежегодного криптопреступления. «Мне очень понравился этот анализ», — пишет Тенг.
7 декабря: Федеральный судья постановляет, что Чжао не может покидать США до вынесения приговора. В постановлении судья ссылается на отсутствие договора об экстрадиции с Объединенными Арабскими Эмиратами, где проживает Чжао, а также на огромное зарубежное богатство, которое может сделать его пакет залога «недостаточным для обеспечения его возвращения» в США. Адвокаты Чжао подали вторую просьбу разрешить ему поездку.
8 декабря: Reuters сообщает, что дочерняя компания Binance BV Investment Management отзывает заявку на получение лицензии в Абу-Даби. Лицензия позволила бы фирме управлять фондом коллективных инвестиций в городе. «Мы решили, что в этом приложении нет необходимости», — говорит Binance.
12 декабря: Binance, Binance.US и Чжао в совместном заявлении требуют провести слушание, чтобы обосновать снятие обвинений до суда SEC.
18 декабря: CFTC подтверждает одобрение суда на штрафы, наложенные на Binance и Чжао. Суд обязал Чжао лично выплатить агентству 150 миллионов долларов, а Binance должна выплатить 2,7 миллиарда долларов.
19 декабря: Дэн появляется на Тайбэйской неделе блокчейна, где он рекламирует растущую базу пользователей Binance, насчитывающую более 167 миллионов пользователей по всему миру.
28 декабря: Отдел финансовой разведки Индии объявляет о выпуске уведомлений «Покажите причину» девяти поставщикам услуг цифровых активов, включая Binance. В объявлении содержится просьба к Министерству электроники и информационных технологий Индии заблокировать URL-адреса провайдеров.
29 декабря: Судья Джонс отклоняет вторую просьбу Чжао о разрешении на поездку.
2024 год
2 января: В беседе с El País Тенг заявил, что у Binance светлое будущее, и ссылается на «очень устойчивый» приток средств в декабре. С 31 декабря по 2 января на биржу Binance поступят средства инвесторов на сумму 130 миллионов долларов.
4 января: Binance объявляет о добавлении «Тега мониторинга» к нескольким активам, включая Monero и Zcash. Компания помечает токены, которые считает более рискованными и волатильными. После этого объявления ликвидность токенов иссякла.
7 января: В отчете Kaiko говорится, что Binance удалила стейблкоин TrueUSD из своей программы ставок Launchpool. Удаление происходит после того, как компания отменила структуру с нулевой комиссией за актив. По словам Кайко, эти изменения, вероятно, привели к падению цен на стейблкоин.
21 января: С момента ухода Чжао приток Binance вырос до $4,6 млрд. По данным DefiLlama, приток компаний в феврале продолжает увеличиваться.
22 января: На публичных слушаниях Binance просит судью Эми Берман Джексон отклонить иск SEC против фирмы. В отчете от 5 апреля говорится, что SEC рассматривает документы, предоставленные биржей.
31 января: Семьи жертв теракта в секторе Газа 7 октября подали в суд на Binance за предполагаемую роль в содействии финансированию терроризма для ХАМАС.
31 января: Binance подтверждает DL News, что компания продаст свой контрольный пакет акций южнокорейской криптовалютной биржи Gopax. Binance приобрела долю в феврале 2023 года — это первая деятельность в Южной Корее с 2021 года.
1 февраля: В сообщении X Тенг объявляет, что Binance заморозила взломанные токены XRP на сумму 4,2 миллиона долларов. Тенг призывает жертв обращаться в Binance в случае дальнейших взломов.
2 февраля: Binance объявляет о повторном приеме на работу Стива Кристи на должность заместителя директора по соблюдению нормативных требований. Кристи ранее занимала в компании должность старшего вице-президента по соблюдению нормативных требований. Он был среди нескольких руководителей, покинувших фирму в середине 2023 года.
5 февраля: Соучредитель Binance Йи Хэ объявляет о вознаграждении в размере 5 миллионов долларов за всех сотрудников, торгующих инсайдерской информацией, после того, как токен RON Ронина вырос на 17% и упал на 25% вскоре после листинга на Binance.
6 февраля: Binance объявляет о исключении из листинга крупнейшей на рынке конфиденциальной монеты Monero и нескольких других монет. Токен Monero упал на 32%.
21 февраля: Binance защищает себя в сообщении в блоге на фоне призывов к запрету биржи в Нигерии со стороны представителя президента, который говорит, что спекуляции валютой и манипулирование рынком на Binance вышли из-под контроля. Источник сообщил DL News о продолжающемся расследовании предполагаемых «скоординированных усилий по манипулированию рынком Форекс страны посредством торговли криптовалютой на Binance».
23 февраля: Судья Джонс одобряет выплату Binance $4,3 млрд в ноябрьской сделке о признании вины, сообщает Reuters. После этого Binance заявляет, что компания принимает на себя ответственность и добивается «значительного прогресса» на пути к соблюдению требований.
26 февраля: DL News сообщает, что власти Нигерии задержали двух руководителей Binance, американца Тиграна Гамбаряна и британца Надима Анджарваллу, в рамках расследования биржи по предполагаемым манипуляциям с валютой.
29 февраля: В отчете Binance говорится, что она вернула клиентам неправильно использованные средства на сумму 4,4 миллиарда долларов, разрешив сотни тысяч случаев, когда пользователи вносили криптовалюту, но не получали кредит в 2022 и 2023 годах.
29 февраля: исполняется 100 дней пребывания Тэна на посту генерального директора. DL News сообщает, что его пребывание в должности было омрачено наследием Чжао.
5 марта: Проблемы Binance в Нигерии продолжаются, поскольку компания исключает из списка валюту страны, находящуюся под пристальным вниманием властей.
8 марта: В США федеральный апелляционный суд постановил, что Binance должна подать коллективный иск, в котором инвесторы обвиняют биржу в продаже токенов, стоимость которых упала, сообщает Reuters. Binance утверждала, что законы США о ценных бумагах к ней не применимы, поскольку она находится за пределами страны. Но апелляционный суд постановил, что дело может быть продолжено, поскольку Binance размещена на серверах Amazon, расположенных в Калифорнии.
15 марта: Bloomberg сообщает, что Binance выделила свой венчурный бизнес Binance Labs стоимостью 10 миллиардов долларов.
19 марта: Чжао рассказывает о своем новом проекте — детской образовательной платформе под названием Giggle Academy — в сообщении на X. «Мы НАНИМАЕМ сотрудников. Команда небольшая, работаем напрямую с CZ», — говорится в посте.
25 марта: Совершая дерзкий побег, Анджарвалла ускользает от своей охраны и улетает из африканской страны, по-видимому, используя второй паспорт, который он спрятал от властей.
25 марта: Commex, компания, которой Binance продала всю свою деятельность в России в 2023 году, объявляет о своем закрытии.
26 марта: Филиппинские регуляторы объявляют, что заблокируют доступ к Binance, в результате чего инвесторы спешат вывести свои средства. Binance вызвала гнев чиновников, не сумев получить операционную лицензию.
29 марта: Нигерия обвиняет Binance в отмывании денег на сумму 35,4 миллиона долларов. Дело, возбужденное антикоррупционной полицией страны, включает обвинения по пяти пунктам против Binance, Анджарваллы и Гамбаряна.
9 апреля: Тенг порывает с давней политикой Binance не иметь ничьих баз и намекает, что он «ведет переговоры с несколькими юрисдикциями» о создании глобальной штаб-квартиры, сообщает DL News.
19 апреля: В сообщениях говорится, что Binance может вернуться на индийский рынок после получения лицензии в Дубае.
23 апреля: Канадский суд дает добро на групповой иск против Binance. Истцы являются розничными инвесторами в криптовалютные деривативы, которые требуют от платформы возмещения убытков, заявляя, что она нарушает канадские законы о ценных бумагах.
23 апреля: Друзья и семья Чжао — всего 161 человек, включая инвесторов, бывших коллег, а также его партнера и соучредителя Binance Йе Хай — подают письма в суд Сиэтла с просьбой о смягчении приговора.
24 апреля: Прокуратура США рекомендовала приговорить Чжао к 36 месяцам тюремного заключения.
24 апреля: Филиппинские регуляторы заявляют, что работают с технологическими гигантами Google и Apple над удалением приложений Binance из местных магазинов приложений.
29 апреля: DL News сообщает о том, что вынесение приговора Чжао не станет концом проблем Binance, поскольку ей еще предстоит рассмотреть иск SEC.
30 апреля: DL News сообщает, что обвинительный приговор Чжао заставит французские регулирующие органы дважды подумать о предоставлении Binance лицензии, необходимой для работы в Европе.
30 апреля: Игроки оценивают вероятность того, что Чжао проведет срок в тюрьме, в 75%, сообщает DL News.
30 апреля: Чжао предстанет перед вынесением приговора в Сиэтле.
Джоанна Райт и Эрик Йоханссон освещают вопросы регулирования для DL News. Есть подсказка? Отправьте им письмо по адресу joanna@dlnew.com и eric@dlnews.com.
