Будучи ветераном валютного круга с 7-летним стажем, меня ни разу не блокировали за последние 3 года, поэтому я имею относительно сильное слово в этом вопросе.
В качестве примера я возьму наиболее распространенный вопрос, который задают друзья, занимающиеся розничной торговлей валютой в группе, — транзакции ввода и вывода средств на биржах, и расскажу, как избежать заморозки карты во внебиржевых транзакциях.
(1) Для внебиржевых транзакций старайтесь выбирать крупные платформы, такие как Binance и Oyi. Эти платформы имеют лучшие каналы связи и методы контроля рисков с контролирующими и правоохранительными органами материкового Китая.
(2) Попробуйте выбрать внебиржевую платформу, которая поддерживает стратегию вывода средств T+1/T+2. Хотя вы не можете вывести деньги сразу после продажи монет, это снижает риск отмывания денег посредством внебиржевых транзакций. Например, Binance T+1 и Huobi Select Trading (по сравнению со свободной торговлей, вывод средств T+2).
(3) Избегайте прямого использования внебиржевых транзакций со стабильной валютой, таких как USDT. Старайтесь использовать для внебиржевых транзакций основные валюты, такие как BTC и ETH.
(4) Банковская карта, используемая для внебиржевых транзакций, должна быть отдельной картой, которая обычно не используется и отделена от зарплатной карты. Таким образом, даже если она заморожена, это не повлияет на использование других средств. При сотрудничестве с В ходе расследования легко выяснить движение денежных средств.
(5) Банковские карты для внебиржевых транзакций следует стараться использовать карты местных банков, таких как городские коммерческие банки и сельские коммерческие банки в различных местах. Крупные и средние акционерные и коммерческие банки, такие как Промышленно-крестьянский строительный банк Китая, имеют филиалы по всей стране, поэтому правоохранительные органы могут фактически заморозить их напрямую.
(6) Не проводите частых транзакций с фиксированными торговцами и не проводите частые транзакции с фиксированными пользователями. Для одного и того же пользователя очень опасно совершать более 3 непрямых покупок в день или снова продавать через несколько часов, и его можно сильно подозревать в отмывании денег.
(7) Найдите надежных внебиржевых торговцев для транзакций. Постарайтесь взять на себя инициативу и принимать заказы от крупных торговцев и маркет-мейкеров, размещать меньше заказов и затрагивать меньше торговцев в проблемных зонах. На самом деле, обычному пользователю сложно сказать, какие продавцы надежны. Например, карты большого количества друзей, которые совершали транзакции через продавцов услуг Huobi Blue Shield, также были заморожены.
(8) Сократить частоту снятия наличных и увеличить сумму наличных.
(9) После внебиржевых транзакций не переводите их на другие банковские карты, чтобы не загрязнить другие средства и не затруднить сотрудничество со следствием. Если вам срочно нужны деньги, вы можете снять наличные через банкомат или потратить их онлайн.
(10) Старайтесь выбирать рабочие дни для вывода средств. Лучше всего торговать в обычное рабочее время, например, в рабочие дни, например, с 9:00 до 21:00.
(11) Не переводите деньги сразу после их получения. После продажи USDT и конвертации в юани не переводите их сразу, а держите их на счете какое-то время.
Как нам следует объяснить, когда наша карта заморожена, чтобы мы могли доказать, что не участвуем в деятельности по отмыванию денег?
(1) Физическое лицо представляет собой обычную транзакцию покупки и продажи биткойнов и не связано с отмыванием денег или другими транзакциями;
(2) Он не знал, что долг, полученный от продажи монет, заподозрен в преступлении;
(3) Сотрудничать в предоставлении всех записей транзакций, записей чатов, записей внутрисетевых переводов и т. д.;
(4) Вы должны четко понимать, что личные транзакции с цифровыми активами не нарушают закон.
При внебиржевых транзакциях банковская карта для снятия средств замораживается органами общественной безопасности и судебными органами. Какие материалы другая сторона потребует от физического лица предоставить, чтобы снять блокировку?
Общая информация, которая должна быть предоставлена, в основном включает в себя: полные записи транзакций, такие как транзакции по банковским картам, записи транзакций в сети, записи заказов на торговой платформе, записи чата WeChat (включая контент, рассказывающий о процессе транзакции), а также другие доказательства, которые могут доказать легитимность активов, даже подтверждение дохода и т. д.
Если ваша сумма вывода относительно велика (более 10 миллионов), она может не подойти для режима внебиржевой торговли.Вы можете поискать более надежный метод — расширенную стратегию защиты от замораживания.
Личный опыт Санмы Ге: 6 лет в банковской сфере, 7 лет в валютной сфере, ветеран с практическим опытом. Приглашаем всех оставить сообщение, подписаться, поставить лайк, переслать и общаться. Давайте вместе двигаться вперед по пути к успеху и богатству.