Регулирование криптовалют: развенчание мифа о прозрачности

KYT вместо KYC: решение проблемы «грязной криптографии»

Я только слышал о «грязной криптовалюте» и никогда не сталкивался с ней сам!

Если в ваш кошелек поступают средства, которые когда-то проходили через такие организации, как северокорейская группа Lazarus, такие инструменты, как Chainaанализ или Crystal, могут негативно отразиться на вашем кошельке.

Здесь происходит переход от KYC (знай своего клиента) к KYT (знай свою транзакцию), при этом основное внимание уделяется не отдельному пользователю, а самой транзакции.

Эти технологии, скорее всего, будут интегрированы непосредственно в такие платформы, как кошельки и DEX, отмечая подозрительные активы до того, как они смогут вызвать проблемы.

Борьба с атаками Сивиллы с помощью DID

В проектах внедряются децентрализованные идентификаторы (DID), такие как Gitcoin Passport и Anima, для смягчения атак Сивиллы, когда пользователи создают многочисленные кошельки для использования услуг для более выгодных раздач или финансовой выгоды.

Важно отметить, что эти системы проверяют, стоит ли за каждым кошельком человек, что снижает потребность в личных данных.

Отслеживание источника средств

Источник средств, который обычно задается банками в процессе легализации доходов, может быть продемонстрирован с помощью истории транзакций и контрактов, особенно в крипто-дружественных банках и юрисдикциях.

Эта прозрачность упрощает подачу налоговых деклараций и финансовое отслеживание, сохраняя конфиденциальность личных данных.

Децентрализованный учет: новая реальность

Каждая сеть блокчейнов включает в себя управление новыми кошельками, активами и ключами. Без надлежащего отслеживания ценные активы, такие как аирдропы или NFT, могут быть потеряны или забыты.

Пользователи должны вести свой бухгалтерский учет, что становится все более возможным благодаря современным технологиям.

В заключение можно сказать, что опасения по поводу агрессивных правил KYC-AML могут быть преувеличены.

Настоящая эволюция регулирования криптовалют предполагает технологические решения, которые уважают конфиденциальность пользователей и обеспечивают целостность транзакций.