Основные моменты
Homebase, используя блокчейн Solana, в марте 2023 года успешно токенизировала арендуемую на одну семью недвижимость стоимостью 235 000 долларов в Южном Техасе.
Всего за две недели платформа привлекла 246 800 долларов США от 38 инвесторов за счет продажи NFT, привязанных к физическому активу недвижимости.
Модель Homebase предназначена для расширения участия в инвестициях в недвижимость. Из 76 инвесторов Homebase между обоими домами примерно 78% являются неинституциональными. Минимальный порог для инвестирования составлял 500 долларов, а средний размер чека составлял от 4000 до 5000 долларов.
Опасения по поводу комиссий и технических ограничений побудили Homebase построить платформу на Solana.
Удобные для пользователя платежи в долларах США в долларах США через поддержку Circle позволили беспрепятственно токенизировать недвижимость, что имеет решающее значение для доверия инвесторов и доступности.
В настоящее время Homebase фокусируется на внедрении своих знаний на рынок коммерческой недвижимости.
«Недвижимость важна для финансовой свободы», — говорит соучредитель и генеральный директор Homebase Доминго Валадес. «Разрыв между средним доходом и средней ценой на жилье сейчас самый высокий за всю историю. Что мы можем сделать, чтобы инвестиции в недвижимость стали более выгодными? достижимо для людей?»
Через три месяца после первой продажи компания провела еще одну успешную продажу дома по аналогичной цене в том же районе. Во второй раз еще 38 инвесторов разделили право собственности на дом стоимостью 176 100 долларов США со средним размером чека 4 638 долларов США.
Тонкости процесса Homebase
Путь Homebase к этому достижению был непростым. Валадес рассказал в статье в Blockworks, что команда потратила семь месяцев исключительно на юридическую подготовку и подготовку к соблюдению требований.
По словам Валадеса, перед командой стоял сложный выбор между быстрым исполнением и тщательной подготовкой. Хотя они знали, что эта идея будет провалена, они хотели убедиться, что она также может быть юридически обоснована. Платформа выбрала более осторожный путь, сосредоточив внимание на разработке правильной нормативной структуры.
Homebase заключила партнерское соглашение с юридической фирмой Hunton Andrews Kurth, чтобы создать ранее не существовавшую оболочку токена, которая позволила бы применять определенные меры надзора. Используя протокол Metaplex, команда создала оболочку для модификации невзаимозаменяемых токенов (NFT), давая Homebase возможность выступать в качестве третьей стороны и замораживать, сжигать и перевыпускать токены по мере необходимости. Обертка также обеспечивает соблюдение требований KYC и механизм условного депонирования средств при покупке недвижимости, при этом высвобождение средств зависит от достижения цели краудсорсингового финансирования. Наконец, в обертке также закодирован годичный период блокировки, который ограничивает торговлю в течение этого первоначального периода времени, разработанного в соответствии с Положением D.
Выбор правильного блокчейна
По словам Валадеса, процесс принятия решений относительно блокчейна, на котором будет построена инфраструктура Homebase, был несколько трудным, особенно потому, что большинство ранних инвесторов Homebase не были знакомы с цифровыми активами.
«Как вы можете себе представить, мы пришли к выводу, что крипто-родные люди действительно хотели чего-то вроде Homebase, но мы узнали, что на самом деле это проблема каждого, а не только проблема криптовалют», — сказал Валадес. Например, во время распродажи в марте 2023 года 15 из 38 покупателей создали свой первый кошелек Solana специально для покупки Homebase NFT.
Поэтому решение о дробном домовладении (и его пользовательский интерфейс) должно быть таким же простым, как вход на любой знакомый веб-сайт, например банковский портал. Такие проблемы, как колебания платы за газ и технические проблемы в других экосистемах блокчейнов, заставили Homebase искать другой вариант.
«Мост из блокчейна уровня 2 на самом деле довольно сложен», — сказал Валадес. «И есть период времени, в течение которого ваши деньги просто исчезают при переходе из одного блокчейна в другой». Это не очень хорошо для доверия инвесторов.
Solana стала идеальным выбором благодаря удобному интерфейсу, поддерживающему USDC, что обеспечило беспроблемный процесс токенизации собственности. Набор инструментов, доступных в экосистеме Solana, также предоставил достаточно простые решения, с помощью которых команда Homebase могла провести своих первых инвесторов через этот процесс.
«Мы распределяем аренду в USDC», — сказал Валадес, добавив, что для этого команда заключила партнерские отношения с эмитентом стейблкоинов Circle.
Затем идет процесс въезда и выезда. Чтобы сохранить процесс обмена фиатных денег на криптовалюту внутри платформы Homebase, команда интегрировала его с решением CoinFlow.
«Мы объединили въезды и съезды на одной платформе», — пояснил Валадес. «Таким образом, вы, как человек, не являющийся пользователем Web3, снимаете свою часть ежемесячной арендной платы за недвижимость на свой банковский счет, когда будете готовы».
Когда владельцы готовы продать свою часть собственности, они также могут сделать это на платформе Homebase. Здесь использование технологии блокчейна дает значительные преимущества. При традиционных инвестициях в недвижимость среди друзей продажа включает в себя сложные соглашения и разрешения. Напротив, Homebase использует токены, представляющие право собственности на холдинг LLC. Это означает, что продажа не требует одобрения других участников LLC; это просто упрощается на платформе.
Когда владелец действительно хочет купить, Homebase подбирает продавцов к заинтересованным покупателям, оптимизируя процесс с помощью онлайн-документации через DocuSign, уменьшая типичные препятствия, возникающие на рынках частной недвижимости.
Такая простота использования имеет первостепенное значение, говорит Валадес, который стремится вызвать доверие у новых инвесторов, которые в противном случае, возможно, не считали бы себя игроками в игре с недвижимостью.
«Удивительный опыт»
В тихом месте на южной оконечности долины Рио-Гранде предприятие Homebase в сфере токенизированной недвижимости создает сейсмический сдвиг в отрасли. Его осторожный подход закладывает прочную основу для соблюдения требований, выделяя их на рынке, опутанном юридическими сложностями, и создавая некий прецедент, из которого мы все можем извлечь уроки.
Решение использовать Solana было очевидным, поскольку Homebase уделяет приоритетное внимание удобству использования, масштабируемости и массовому внедрению. Пользовательский опыт имеет решающее значение для привлечения инвесторов, незнакомых с цифровыми активами, а именно тех, кого Homebase лучше всего может обслуживать со своим продуктом. Стабильность, интерфейс и поддержка USDC Solana сделали токенизацию недвижимости без проблем и помогли компании абстрагироваться от трений из поля зрения инвесторов.
«Мне нравится строить на Солане, даже в самые суровые зимы или на медвежьих рынках», — сказал Валадес. «Это дало всем, кто остался с нами, по-настоящему высокую уверенность в окружающей среде, в том, что другие команды строят и в фундаменте в целом. Быть частью этого было просто потрясающим опытом».
Основываясь на этом фундаменте, Homebase теперь применяет свой опыт в коммерческом секторе. Сейчас команда предлагает программное обеспечение для бэк-офиса синдикерам недвижимости, таким как EmpireDAO, чтобы сделать инвестиции в коммерческую недвижимость более доступными. Используя технологию блокчейна и возможности Solana, Homebase стремится создать пулы ликвидности, которые облегчат торговлю активами недвижимости, потенциально меняя способы покупки и продажи коммерческой недвижимости.
Цель Homebase ясна: сделать коммерческую недвижимость доступной и динамичной, одновременно вселяя уверенность в новых инвесторов. Это не просто новые технологии; это путь к финансовой инклюзивности.
