Основные выводы
В этой статье вы узнаете о распространенных мошенничествах с криптовалютой, которые происходят на одноранговом (P2P) рынке в развивающихся странах, а также о том, как их идентифицировать и избежать.
В частности, вы узнаете, как распознавать поддельные доказательства оплаты и как бороться с мошенничеством с возвратом платежей.
В Binance P2P мы очень серьезно относимся к безопасности наших пользователей. Таким образом, мы хотим убедиться, что вы знаете о наиболее распространенных мошенничествах P2P, а также о том, как их избежать. Если вы стали жертвой мошенничества или подозреваете, что вас обманывают при транзакции P2P, продолжайте читать. Вот наиболее распространенные виды мошенничества и способы их избежать: Поддельное подтверждение оплаты.
Мошенничество с фальшивым подтверждением платежа предполагает, что контрагент отправляет вам поддельную квитанцию и заставляет вас быстро выдать криптовалюту без предварительной проверки поступления денег на ваш счет.
Поддельные доказательства оплаты обычно можно идентифицировать, поскольку они часто содержат символы разных размеров, шрифтов и цветов. Иногда слова также накладываются друг на друга. Вот несколько примеров из реальной жизни.
Пример 1
Пример 2
Пример 3
Пример 4
Пример 5
Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что вы действительно получили причитающиеся вам деньги в результате P2P-транзакции.
Оплаченное, но отмененное мошенничество
Это мошенничество начинается с того, что пользователь с ограниченной историей транзакций размещает объявление о продаже. Как только покупатель принимает заказ и производит необходимую оплату, продавец не освобождает заказ. Они либо заявляют, что возникла проблема с OTP, что они не могут выпустить заказ из-за технического сбоя, либо что они больше не желают продавать активы.
Затем продавец запрашивает адрес кошелька покупателя или Pay ID/UPI, чтобы вернуть сумму — но только в том случае, если покупатель отменит заказ. Затем они убеждают контрагента отменить заказ и обещают немедленно вернуть уплаченную сумму. В качестве альтернативы они утверждают, что все их активы заблокированы в этом открытом заказе и что они могут вернуть уплаченную сумму после того, как покупатель отменит заказ.
Однако как только покупатель отменяет заказ, продавец не возвращает сумму, в результате чего покупатель несет убытки.
Как избежать этого мошенничества:
Не отменяйте заказ, не получив предварительно возврат средств, что бы ни говорил контрагент.
Если контрагент говорит или делает что-то подозрительное, подайте апелляцию и позвольте команде поддержки Binance разобраться с ней.
Если продавец не отпускает заказ после подтверждения получения вашего платежа, подайте апелляцию, чтобы наша служба поддержки могла разблокировать заказ для вас.
Возвратные платежи
В контексте P2P-транзакций с криптовалютой возвратный платеж происходит, когда покупатель запрашивает возврат своих средств после того, как вы передали ему криптовалюту и получили свои деньги. Если этот запрос на возврат платежа с помощью их способа оплаты будет успешным, вы потеряете как проданную вами криптовалюту, так и полученные деньги.
Возвратные платежи возможны, поскольку некоторые сторонние варианты оплаты позволяют пользователям отменять P2P-транзакции даже после их завершения. Чтобы оправдать свой запрос на возврат платежа, контрагент может сфабриковать алиби, например, указать противоречивые данные счета.
Как избежать этого мошенничества:
Выбирайте безопасные способы оплаты, которые не предусматривают возвратных платежей.
Проверьте репутацию пользователя на предмет потенциальных рисков.
Проверьте имя вашего торгового партнера.
Не принимайте сторонние способы оплаты.
Создавая объявление, четко укажите в его условиях, что вы не принимаете платежи от третьих лиц.
Попросите отменить транзакцию, если ваш торговый партнер настаивает на использовании стороннего способа оплаты.
Если вы получили платеж от третьего лица, соберите всю возможную информацию об учетной записи, с которой вам был отправлен платеж.
Если вы уже стали жертвой мошенничества с возвратом платежа, свяжитесь с Binance CS и запросите квитанцию о транзакции, чтобы вы могли предоставить доказательства транзакции следственным органам.
Альтернативно, вы можете отправить электронное письмо по адресу p2p@binance.com, чтобы запросить квитанцию о заказе, по которому был предъявлен возвратный платеж, и отправить ссылку следователю. Мы ответим на ваше письмо с квитанцией о заказе.
Чтобы запросить квитанцию заказа, все, что вам нужно сделать, это:
Начните чат со службой поддержки чата Binance.
Сообщите идентификатор заказа, по которому вы получили запрос на возврат платежа.
Квитанция о заказе будет вам предоставлена.
Выдача себя за Binance CS
В этом мошенничестве продавец просит покупателя сообщить свой номер телефона и произвести оплату заказа. Как только покупатель это сделает, продавец звонит ему, выдавая себя за сотрудника Binance CS, и просит отменить заказ. Полагая, что звонок поступил от Binance, покупатель отменяет заказ и теряет свои деньги.
Как избежать этого мошенничества:
Не передавайте свою личную информацию каким-либо контрагентам.
Помните, что Binance CS никогда не свяжется с вами по вашему личному номеру телефона по поводу текущего заказа.
О любом таком подозрительном звонке следует немедленно сообщать в нашу службу поддержки онлайн-чата или по адресу p2p@binance.com.
Афера «Треугольник»
Обычно в этом мошенничестве участвуют два мошенника. Например, кто-то публикует объявление о продаже на Binance P2P, и настоящий покупатель размещает заказ на сумму 100 долларов США по объявлению, совершает платеж и делится доказательством оплаты через внешний канал, а не в чате заказов Binance P2P. Затем первый мошенник (разместивший объявление) просит второго мошенника разместить заказ на ту же сумму по объявлению.
После этого они передают подтверждение оплаты от настоящего покупателя второму мошеннику через внешний канал. Затем второй мошенник делится тем же подтверждением платежа в чате Binance, прося первого мошенника (который разместил объявление) отменить заказ. Первый мошенник передает заказ второму мошеннику, в то время как настоящий покупатель не получает ни криптовалюту, за которую заплатил, ни свои деньги обратно.
Как избежать этого мошенничества:
Никогда не делитесь подтверждением оплаты за пределами Binance.
Начните работу с Binance P2P
Готовы начать торговать на Binance P2P? Зарегистрируйте новую учетную запись Binance или загрузите приложение Binance. После завершения процесса проверки личности вы можете начать покупать и продавать криптовалюту на торговой площадке Binance P2P. Дополнительная литература
(Блог) Введение в одноранговую торговлю: что такое P2P-торговля и как работает местная биржа биткойнов?
(Часто задаваемые вопросы) Как сообщить о P2P-мошенничестве в приложении Binance
(Блог) Как заблокировать пользователя на Binance P2P
Отказ от ответственности: вы используете сервисы Binance P2P, а также всю информацию и другой контент (в том числе контент третьих сторон), включенный в сервисы Binance P2P или доступный с их помощью, на свой страх и риск. Наша единственная обязанность — обработка криптовалютных транзакций. Все платежи являются окончательными после завершения, если иное не предусмотрено законом. Платформа Binance P2P не имеет ни права, ни обязанности разрешать любые споры, возникающие в связи с совершенным платежом. Ни платформа Binance P2P, ни ее продавцы не несут ответственности за любые убытки после совершения платежа.
