Мир финансов гудит от нового рубежа: проектов Real World Asset (RWA). Используя технологию блокчейна, эти проекты преобразуют традиционные активы, такие как недвижимость, товары и даже искусство, в цифровые токены, открывая путь к более инклюзивной и эффективной финансовой системе.
Что такое RWA и почему они имеют значение?
Традиционно инвестирование в недвижимость или другие дорогостоящие активы было для многих недоступно из-за высоких входных барьеров и ограниченной ликвидности. Токенизация RWA меняет правила игры. Создавая цифровые токены, представляющие право собственности на физический актив, эти проекты открывают несколько преимуществ:
Дробное владение: все здание можно разделить на более мелкие торгуемые токены, что позволит большему количеству людей участвовать в инвестициях.
Повышенная ликвидность: токенизированные активы можно торговать круглосуточно на мировых биржах, что повышает ликвидность по сравнению с традиционными рынками.
Снижение затрат: Блокчейн устраняет посредников, оптимизируя транзакции и снижая связанные с ними комиссии.
Повышенная прозрачность: неизменная природа блокчейна обеспечивает четкие записи о собственности и контрольные журналы.
Проекты RWA во главе угла
Несколько инновационных проектов находятся в авангарде революции RWA:
Maple Finance: предоставляет кредитование DeFi для реальных заемщиков, устраняя разрыв между традиционными финансами и криптовалютой.
Центрифуга: специализируется на токенизации реальных активов, таких как счета-фактуры и недвижимость, что делает их доступными для инвесторов DeFi.
Звездная пыль: фокусируется на долевом владении предметами роскоши, такими как часы и сумки, демократизируя доступ к этому классу активов.
Будущее RWA
Потенциал проектов RWA огромен. Они могут открыть новые инвестиционные возможности для всех, от розничных инвесторов до институциональных игроков. Кроме того, RWA могут улучшить доступ бизнеса к капиталу и оживить традиционные финансовые инструменты.
Конечно, проблемы остаются. Нормативно-правовая база должна адаптироваться к этой развивающейся ситуации, и обеспечение безопасности токенизированных активов имеет первостепенное значение. Однако потенциальные выгоды проектов RWA неоспоримы. По мере развития технологий и развития регулирования мы можем ожидать, что RWA станут краеугольным камнем более инклюзивного и эффективного финансового будущего.
Вот 5 потенциальных проектов RWA, на которые вам следует обратить внимание
Пендл ($PENDLE)
Цена: $4,29.
Рыночная капитализация: $416 млн.
Что такое Пендл?
Pendle — это протокол DeFi, построенный на блокчейне Ethereum, который позволяет пользователям разделять и торговать будущим доходом, полученным от их криптоактивов. Этот инновационный подход достигается за счет токенизации доходности.
Вот как это работает:
Pendle объединяет ваши токены, приносящие доход (например, stETH), в основные токены (PT), представляющие стоимость базового актива, и токены доходности (YT), представляющие будущие проценты, полученные от этого актива.
Этими PT и YT можно затем свободно торговать с помощью автоматизированного маркет-мейкера Pendle (AMM), что позволяет реализовать расширенные стратегии доходности.
Ключевые особенности Pendle:
Раскрытие потенциала доходности: Pendle позволяет пользователям получать фиксированную или переменную доходность от своих криптоактивов, учитывая различные предпочтения риска.
Расширенные стратегии доходности. Разделяя доходность, Pendle дает пользователям возможность применять такие стратегии, как фиксация фиксированной доходности или ставки на будущее увеличение доходности.
Воздействие RWA и других секторов: Pendle предлагает возможность доступа к реальным активам (RWA) и, возможно, к другим секторам DeFi, демонстрируя свою адаптивность.
Клирпул ($CPOOL)
Цена: 0,3448 доллара США.
Рыночная капитализация: $145 млн.
Что такое Клирпул?
Clearpool — это протокол децентрализованного финансирования (DeFi), который функционирует как кредитный рынок для институциональных заемщиков и кредиторов. Его цель — предложить альтернативу традиционным моделям кредитования за счет использования технологии блокчейн.
Вот разбивка ключевых особенностей Clearpool:
Необеспеченные институциональные заимствования: Clearpool облегчает кредитование без разрешения предварительно одобренных учреждений. Это означает, что любой может участвовать в качестве кредитора на платформе.
Пулы ликвидности для одного заемщика. Заемщики могут создавать индивидуальные пулы ликвидности для привлечения кредиторов. Это позволяет использовать более гибкие условия кредитования по сравнению с традиционными структурами кредитования.
Доходность с поправкой на риск: кредиторы могут получать проценты по своим заемным активам, ставки которых определяются кредитоспособностью заемщика. Это позволяет пользователям потенциально получать более высокую прибыль, одновременно управляя рисками.
Токен CPOOL: Токен $CPOOL выполняет двойную роль: токен управления и служебный токен. Владельцы могут участвовать в принятии решений по управлению платформой и получать вознаграждения посредством ставок.
Центрифуга ($CFG)
Цена: 1,03 доллара США.
Рыночная капитализация: $502 млн.
Что такое центрифуга?
Centrifuge — это протокол децентрализованного финансирования (DeFi), который фокусируется на финансировании реальных активов (RWA). Целью проекта является создание более прозрачной и эффективной системы заимствований и кредитования за счет использования технологии блокчейн.
Вот как работает центрифуга:
Раскрытие потенциала RWA: Centrifuge позволяет токенизировать реальные активы, такие как счета-фактуры, дебиторскую задолженность и недвижимость, в цифровые токены. Эти токены, называемые ценными бумагами, обеспеченными активами (ABS), можно легко продавать на торговых площадках DeFi, что повышает ликвидность этих активов.
Соединение заемщиков и кредиторов. Платформа объединяет заемщиков, которым нужен капитал, с кредиторами, ищущими инвестиционные возможности в RWA. Это потенциально может обеспечить более низкие затраты по займам для заемщиков и привлекательную прибыль для кредиторов.
Прозрачность и безопасность: Centrifuge использует технологию блокчейна для обеспечения прозрачности создания активов, оценки кредитоспособности и исполнения кредита. Это повышает доверие и снижает риск контрагента.
Токен $CFG: Токен $CFG является собственным служебным токеном экосистемы Centrifuge. Он служит нескольким целям, в том числе:
Управление: держатели могут участвовать в принятии решений по управлению платформой.
Ставки: пользователи могут ставить токены $CFG, чтобы получать вознаграждение за проверку транзакций в сети.
Комиссии: некоторые комиссии на платформе выплачиваются в долларах США CFG.
Ондо Финанс ($ONDO)
Цена: 0,88 доллара США.
Рыночная капитализация: 1,2 миллиарда долларов.
Что такое Ондо Финанс?
Ondo Finance позиционирует себя как децентрализованный инвестиционный банк, работающий в пространстве DeFi (децентрализованное финансирование). Их цель — преодолеть разрыв между традиционными финансами и DeFi посредством:
Облегчение связей: Ondo действует как мост, соединяющий различные заинтересованные стороны в экосистеме DeFi. Сюда могут входить кредиторы, заемщики и разработчики протоколов.
Повышение доступности: Ondo стремится сделать доходность DeFi более доступной для более широкой аудитории, потенциально привлекая пользователей с разной толерантностью к риску.
Вот более глубокий взгляд на функциональные возможности Ondo:
Кредиты с изоляцией риска: Ondo облегчает создание кредитов с фиксированной доходностью, обеспеченных доходными криптоактивами. Это позволяет инвесторам получать предсказуемую прибыль, одновременно снижая риск.
Разнообразные инвестиционные возможности: Ondo предлагает разнообразные инвестиционные продукты с учетом различных профилей риска. Это могут быть продукты с низким уровнем риска, основанные на стейблкоинах, или стратегии с более высоким риском, приносящие доход.
Токен $ONDO: Токен $ONDO служит нескольким целям в экосистеме Ondo. Он функционирует как:
Токен управления: держатели могут участвовать в голосовании по ключевым решениям платформы.
Служебный токен: Ondo может использовать $ONDO для оплаты определенных сборов или услуг на платформе.
Цепочка МАНТРА ($OM)
Цена: 0,75 доллара США.
Рыночная капитализация: $609 млн.
Что такое цепочка МАНТРА?
MANTRA Chain — это протокол блокчейна уровня 1, специально разработанный для токенизации реальных активов (RWA). Он позиционирует себя как мост между традиционными финансами (TradFi) и децентрализованными финансами (DeFi), предоставляя необходимую инфраструктуру для безопасной и соответствующей требованиям токенизации реальных активов.
Вот описание ключевых особенностей MANTRA Chain:
Подход, ориентированный на безопасность: MANTRA Chain уделяет приоритетное внимание безопасности и соблюдению нормативных требований, что делает его подходящим для учреждений, решающихся использовать DeFi с токенизацией RWA.
Инфраструктура токенизации RWA. Платформа предлагает инструменты и функции, специально разработанные для облегчения создания и управления предложениями токенов RWA.
Взаимодействие. Созданная на основе Cosmos SDK, MANTRA Chain обеспечивает совместимость с другими блокчейнами в экосистеме Cosmos через IBC (межблокчейн-коммуникация). Это обеспечивает плавную передачу активов и данных между различными блокчейнами.
Токен $OM: Токен $OM служит нескольким целям в экосистеме MANTRA Chain, в том числе:
Ставки: пользователи могут ставить токены $OM, чтобы участвовать в сетевой безопасности и получать вознаграждения.
Управление: Владельцы могут участвовать в голосовании по обновлениям платформы и предложениям.
Комиссии: некоторые комиссии на платформе могут взиматься в долларах США.
